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证券之星ESG观察|苏农银行:以高质量金融服务,助力经济高质量发展

来源:证券之星资讯

2024-05-30 09:54:50

随着可持续发展理念在全球范围内的普及,企业的环境、社会和治理(ESG)表现,作为当前推动企业可持续发展的重要着力点,逐渐成为衡量企业综合实力的重要因素。

证券之星ESG研究组注意到,苏农银行在经营过程中积极构建绿色金融体系,以信息披露为动力,在不断提高机构自身环境、社会、治理领域表现的同时,积极传导ESG投资理念。

强化党建引领,筑牢合规文化

苏农银行作为一家拥有60多年悠久历史的金融机构,始终将公司治理作为推动可持续发展的核心。在2023年,该行通过一系列创新和实践,展现了其在公司治理方面的卓越成就。

2023年,是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年,是向第二个百年奋斗目标坚定迈进的重要时期,更是十四五规划深入推进、新发展格局日臻完善的关键阶段。苏农银行不忘初心跟党走,深刻领会党的二十大精神全面贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想,自信自强、守正创新,踔厉奋发、勇毅前行,以高质量党建引领高质量发展。

在公司治理结构上,苏农银行依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规,建立了由股东大会、董事会、监事会及高级管理层为主体的公司治理组织架构,确保了决策的透明性和效率,强化了风险管理和内部控制,促进了公司的稳健发展。

苏农银行还注重提升规范运作水平,严格按照相关法律法规及内部制度要求召开股东大会、董事会及各专门委员会。2023年召开股东大会3次(年度股东大会1次,临时股东大会2次),审议并通过了18项议案,听取了3项报告;召开董事会5次,审议议案98项,形成决议57项;召开各专门委员会24次,审议通过议案和报告125项;召开党委会33次,审议三重一大事项315项。

在合规经营方面,苏农银行围绕“合规管理、廉洁金融”两大工作主线,全面增强合规风险处理能力,优化合规工作管理流程,提升规范运作水平。通过严格的法律服务水平提升和反洗钱工作管理强化,确保了金融业务的合规性和安全性。

有为者有位,实干者实惠。苏农银行以“重实干、重实绩、重担当”为导向,创新选人用人机制,促进优秀人才脱颖而出,实现了人均效能的有效提升,形成了全行干部员工干事创业、奋勇争先的良好局面。

2023年,苏农银行共计开展培训项目144项,累计培训51332人次。全年组织各条线人员持证上岗考试4次,参加177人次,规范落实持证上岗制度要求。公司还开展“幸福指数”调研,回收有效问卷1591份,95.7%的员工感到幸福推行“归乡工程”,让员工上下班车程控制在45分钟以内,近三年惠及151人。

深耕本土,服务“三农”和小微企业

作为一家以服务实体经济为主要职能的地方性银行,苏农银行始终秉持着“服务三农、服务小微、服务本土”的市场定位,以务实行动进行差异化竞争,不断提升市场竞争力。

在服务“三农”方面,苏农银行逐步落实新五年“三二五”发展战略规划,业务发展实现质的有效提升和量的合理增长,持续提升做小做散能力,坚守服务“三农”职责使命,实现普惠金融全面覆盖、绿色金融全面深化、乡村治理全面融入、数字乡村全面发力的“三农”金融服务新局面。截至2023年末,我行法人口径涉农及小微贷款余额990.3亿元,较年初增长107.86亿元,增速12.22%。

苏农银行通过加大信贷投放,支持农业和农村发展。该行推出了多项涉农及小微贷款产品,如“惠农快贷”、“苏农贷”和“微企易贷”,支持各类农村新型经营主体及法人323户、授信金额7.62亿元、用信余额4.15亿元,2023年度新增“苏农贷”贷款2900万元,在苏州地区金融机构中占据农业企业金融资金支持领先位置。

在服务小微方面,苏农银行深入贯彻国家普惠金融政策,加大小微企业贷款投放力度,助推小微企业高质量发展,不断丰富“中小企业金融服务管家”内涵,提升做小做散能力。2023年全年公司贷款总额752.55亿元,较年初增加97.69亿元,增长14.92%;其中普惠小微贷款增加28.54亿元,增长20.34%。

在服务本土方面,苏农银行践行法人银行责任与使命,以丰富的场景建设、优质的支付渠道,为当地居民提供便利,让农村金融服务能够触达每一户百姓家庭。截至2023年末,手机银行APP版开通户数达100.38万户,手机银行累计交易笔数474.32万笔,交易金额1528.50亿元。微信客户数达到84.04万户,互联网支付累计客户数达到135.69万户。

为了更好地服务本土,苏农银行与地方政府及相关部门建立了紧密的合作关系,共同开发了“苏质贷”、“苏岗贷”、“美丽乡村贷”等特色金融产品。这些产品不仅满足了本土居民和企业的金融需求,也促进了地方经济的繁荣和社会的稳定。

在追求自身发展的同时,苏农银行还积极承担社会责任,通过多种渠道对外捐赠,支持社会公益事业。该行还通过志愿服务活动,如“彩虹志愿者”团队,常态化开展公益活动,服务社区,传递正能量。2023年,苏农银行共计组织志愿服务超2000人次、4000小时,受到地方政府和群众的一致肯定。

践行绿色发展,擦亮“绿色银行”名片

在“双碳”目标之下,苏农银行着力推动绿色金融发展,全力支持长三角生态绿色一体化发展示范区建设,积极承建“苏州市绿色低碳金融实验室”,以支持和引导传统制造业低碳转型为锚点,聚焦打造“金融+技术”的朋友圈,共建区域绿色发展的市场共同体。

苏农银行建立了完善的组织架构,在董事会层面设立绿色金融委员会,整体协调相关工作;在公司银行部成立二级部门绿色金融部,作为全行绿色金融专业管理部门,负责全行绿色金融工作。苏农银行还将环境和社会风险贯彻到授信尽调、审查审批、放款、贷后管理等各个阶段,表明了该行对环境责任的严格把控和对风险的审慎态度。

截至2023年末,苏农银行人行口径绿色贷款余额44.98亿元,较年初新增8.03亿元,增长率为21.73%;绿色贷款客户数283户,较年初新增70户,增长率为32.86%。减少二氧化碳排放1185.5吨。

“战略合作,优势互补”是苏农银行的另一大举措。苏农银行与吴江生态环境局签署了战略合作协议,共同推动绿色产业发展、传统产业转型升级、生物多样性保护等领域的合作;苏农银行通过与固德威集团等企业签署战略合作协议,推动了绿色信贷业务的发展。

除此之外,苏农银行还深化政银企互动,共谋绿色发展;推动重点项目,高效落实;与行业企业进行交流学习,共促发展。例如,该行通过参与纺织行业绿色转型及金融创新指南项目的研讨,分享了企业应对国际碳边境调节机制(CBAM)的策略,为产业的绿色发展提供了方向和支持。

在绿色运营方面,苏农银行积极推动机构自身运营的节能管理,持续推动照明、空调、电脑的节能管理、业务无纸化替代、分布式光伏电站试点等工作,促进绿色办公环境的建设。2023年,用电支出1315.9万元,用水支出24.49万元。

此外,苏农银行还注重科技金融的发展,通过打造科创金融特色品牌,支持中小科技型企业的成长。该行积极参与地方科技创新项目,为科技企业提供了综合金融服务,推动了科技与金融的深度融合。

总结

2023年,苏农银行在不断提高机构自身环境、社会、治理领域表现的同时,积极传导ESG投资理念,争做走在行业前列的标杆银行、社会备受认可的价值银行、员工更加获得的幸福银行。

展望未来,苏农银行将继续扎实推进战略规划,统筹实现质的有效提升和量的合理增长,真正当好地方经济发展的“压舱石”,当好农村金融排头兵,进一步打造成为“标杆银行、价值银行、幸福银行”。

证券之星资讯

2024-06-12

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