金融助力 变碳为宝 北京银行深入践行“专精特新第一行”战略

为了更全面地赋能并促进新质生产力发展，北京银行采取了一系列举措，并积累了宝贵的经验

图为中石油克拉玛依石化碳捕集工厂。

标点财经、投资时间网研究员  黄凤清

细数今年以来最受关注的高频热词，“新质生产力”必须占有一席之地。

今年的政府工作报告中，加快发展新质生产力被列为2024年十大工作任务之一。党的二十届三中全会审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革 推进中国式现代化的决定》则进一步提出，健全因地制宜发展新质生产力体制机制，推动技术革命性突破、生产要素创新性配置、产业深度转型升级，推动劳动者、劳动资料、劳动对象优化组合和更新跃升，催生新产业、新模式、新动能，发展以高技术、高效能、高质量为特征的生产力。

发展新质生产力，在国家整体战略部署中被赋予了重要的地位。

而新质生产力的形成和发展，需要金融资金的大力支持。

作为首都科创金融的“先行者”、中关村科创金融的“开拓者”，北京银行坚持打造“专精特新第一行”发展战略，并启动“专精特新·千亿行动”计划。据了解，通过“专精特新·千亿行动”计划，北京银行正在构建广渠道、多层次、全覆盖、可持续的专精特新金融服务体系，力争到2025年，专精特新贷款规模突破1000亿元、户数突破1万户，打造创新引领、特色鲜明、生态共赢的专精特新服务品牌。

这与支持新质生产力发展不谋而合。

助力专精特新企业攻坚克难

新质生产力，是创新起主导作用，具有高技术、高效能、高质量特征，符合新发展理念的先进生产力质态。可以说，科技创新是发展新质生产力的核心要素。与此同时，在“双碳”背景下，绿色生产力是新质生产力的本质。

CCUS（碳捕集、利用与封存）是能够实现化石能源大规模直接减排的关键战略性技术、绿色低碳技术，亦是能源革命的前沿技术、核心技术。通过CCUS技术，将石化工厂里排放的二氧化碳进行捕捉、液化后用于地下采油，既可以显著提高原油采收率，又能将碳永久埋藏在地下，获得“减碳+油气增产”双重效益。

新疆敦华绿碳技术股份有限公司（下称敦华绿碳）是一家CCUS专业化全产业链高新技术民营企业，专门为市场提供针对性全产业链CCUS方案设计及用能状况诊断、节能项目设计和改造、油田三次采油注气等技术服务，致力于石油、化工行业的节能减排、提质增效和环境保护。敦华绿碳是国家级专精特新企业，被新疆维吾尔自治区认定为“产学研联合开发示范基地”，在低碳中国行“低碳榜样”中被评为低碳企业。

通过不断自主创新，目前敦华绿碳已形成具有自主知识产权的CCUS全产业链核心技术，且发展规模在国内位居前列。据敦华绿碳董事长徐玉兵介绍，公司业务集中在新疆维吾尔自治区，该地区开展CCUS具有得天独厚的条件，市场空间巨大。当前，该公司产能规模在60万~70万吨之间，短期内准备建设4条管线，将产能提升至千万吨级别，这样就能成为全世界最大的CCUS公司。据悉，当前已有两条管线拿到备案证，计划明年开工并建成。

面对广阔的市场前景以及明确的发展目标，敦华绿碳需要源源不断的资金支持。

在得知敦华绿碳融资诉求后，北京银行乌鲁木齐分行第一时间成立专业服务团队，并上门为敦华绿碳开展金融服务工作。同时，建立“绿色审批渠道”，提高企业融资审批效率，最终以最快审批速度、最优放款质效为该公司提供了3000万元贷款，以更加灵活的担保方式满足了企业融资需求，支持该公司在CCUS领域不断攻坚克难。

标点财经、投资时间网研究员从北京银行获悉，这笔贷款属于该行“领航贷”产品，通过打分卡模式与敦华绿碳进行精准匹配。打分卡的底层逻辑，除了企业的收入规模、盈利情况外，更多考量的是企业自身的技术优势、专利及其他无形资产，甚至包括创始人的个人履历等，据此做出综合评估。

面向成长期科技型企业，北京银行推出了专精特新专属线上产品“领航e贷”、打分卡产品“领航贷”等特色产品，以提升信贷灵活性。据北京银行相关负责人透露，“领航贷”重点支持科技创新能力强、市场竞争优势突出的科技创新型企业，授信额度最高可达5000万元；“领航e贷”全线上化操作，效率更高，当前已升级至4.0版本，授信额度最高为2000万元。

图为石河子碳厂二氧化碳存储球罐。

多措并举服务新质生产力发展

为敦华绿碳灌注金融“活水”，是北京银行服务新质生产力发展的一个缩影。实际上，为了更全面地赋能并促进新质生产力发展，北京银行采取了一系列举措，并积累了宝贵的经验。

一是把握“科技”这一核心，大力发展科技金融。北京银行深入贯彻中央金融工作会议关于做好科技金融大文章的部署，加大科技金融资源倾斜力度。截至6月末，该行科技金融贷款余额达3379亿元，较年初增787亿元，增速30.3%。

二是深耕“产业”这一基础，助力产业转型升级。具体来看，北京银行围绕改造提升传统产业，积极支持制造业高端化、智能化、绿色化转型升级，制造业中长期贷款余额超千亿；围绕培育壮大新兴产业，加大高技术制造业贷款投放，截至6月末，余额超580亿元，半年增加192亿元；围绕布局建设未来产业，主动布局清洁能源、汽车、高端装备制造、医药及医械设备、新材料、消费电子和半导体六大产业链，今年上半年落地业务规模740亿元，累计落地业务规模超1600亿元。

三是服务“企业”这一主体，打造“专精特新第一行”。自2022年提出打造“专精特新第一行”战略以来，北京银行服务专精特新企业力度、广度、深度不断提升。截至目前，服务专精特新企业超1.7万家，贷款余额超过1000亿元，服务北京地区73%的专精特新“小巨人”企业及超50%的专精特新企业。

四是聚焦“人才”这一关键，打造“成就人才梦想的银行”。发展新质生产力关键在于激发人才创新创造活力。北京银行围绕推动创新链、产业链、资金链、人才链深度融合，打造人才金融服务特色，积极服务科学家、科研人员等人才群体。截至6月末，“英才卡”发卡量超1.3万张，“英才贷”累计放款6.5亿元。

在支持新质生产力发展实践过程中，北京银行不断加强产品创新，丰富特色化、专属化产品矩阵，除了上述提及的“领航贷”“领航e贷”外，还针对准专精特新企业、科技型中小企业等提升“金粒e贷”覆盖服务；针对被投企业，与VC/PE机构合力，积极推广应用股债联动产品“联创e贷”；深度参与中关村科创金融服务中心改革创新试点，推动并购贷款、重点科技人才贷款、认股权贷款三项创新业务扩大落地规模。

同时，推出《北京银行专精特新企业组合金融服务方案》，涵盖公司融资、公司特色服务、股权类金融服务、集团联动服务、个人金融特色服务、个人银行贷款服务和高净值客户专属信托七大项服务，以更精准的多元产品、更贴心的综合服务为专精特新企业发展保驾护航。

此外，组织管理方面，北京银行不断优化组织架构，完善总分支三级科技金融体系。当前，该行已形成总行科技金融部、17家分行科技金融部、N家科技金融特色经营机构组成的科技金融“1+17+N”多层次专营体系。截至6月末，该行共设立69家科技特色/专营支行、29家专精特新特色/专营支行，分别较2023年新增28家、15家。

北京银行董事长霍学文表示，新质生产力是改革关键词、发展主旋律、时代最强音。北京银行坚持向“新”而行、向“质”发力，将持续探索金融服务新质生产力的新路径、新范式。