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90后基民一半亏了 老年人平均赚19% 基民还是老的香

来源:证券之星资讯

2021-10-21 19:37:16

  在基金投资这件事上,姜还是老的辣。

  日前,景顺长城、富国、交银施罗德三家基金公司日前梳理、分析了旗下成立满一年的129只主动权益类基金全部4682万客户的5.65亿笔交易记录数据,发布了《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》(下称“《报告》”)。《报告》分析了基民投资过程中各种行为与回报的关系,为基民投资获取好收益指明方向。

  《报告》显示,30岁以下投资者平均收益率不到3%,盈利人数占比不到50%;而60岁以上投资者平均收益率达到19.05%,盈利人数占比达到60.42%。

  另外数据显示,截至2021年3月31日,女性投资者平均收益率高出男性1.57个百分点。女性在投资上更舍得投入,平均投入26711元,比男性高出1500元,而且女性投资者比男性的平均交易频率更低。

  该报告同时揭示了“基金赚钱,基民亏钱”的行业痛点。

  数据显示,截至去年底,过去15年,主动股票方向基金业绩指数上涨1100.79%,年化收益率18.02%。三家基金公司成立满一年的主动权益类基金历史全部个人客户累计达到3496万人,其中盈利人数占比70.42%,盈利总金额达到1842.51亿元,人均盈利5269.93元,平均收益率15.44%。

  但是,今年初刚刚跑步进场的基民就没这么幸运了。

  今年一季度,市场遭遇过山车行情,基金收益率出现下滑,截至一季度的过去15年,主动股票方向基金业绩指数涨幅下滑至910.68%,年化收益率下滑至16.67%。

  而用户数据显示,2020年底投资年限在1年以内的新基民占比32.04%,今年3月底提升到41.96%,其中22-30岁区间人数占比提升最多,达到3.31个百分点。不少年轻投资者都是在一季度进入基金市场的。

  不过相较60岁以上的“老年人”,年轻投资者在投资额上也有显著差距。18-22岁、22-30岁投资者平均投入金额分别仅为1722元、5737元;而60岁以上投资者平均投入金额则达到63595元。

  《报告》明确指出,持有时间过短、频繁交易、跟风追涨、过早止盈止损等行为模式依然在对投资者的盈利体验持续产生负面影响。

  有45.96%的客户持仓时长不到3个月,61.6%的客户持仓时长在半年以内,只有11.46%的客户能够持有基金超过3年,超过十年的只有1.73%。

  此外,数据显示,半数以上客户平均每月发生不到1次买卖行为,其中盈利人数占比达到55.14%,平均收益率18.03%。但平均每月买卖次数达到1次以上的,盈利人数占比与平均收益率均开始下滑。

  “追涨杀跌”、频繁交易仍是造成基民亏钱的主要原因。

  因此,《报告》建议,基金定投、长期持有、更丰富的投资经验,相比而言都能为客户最终的收益产生更加分的效果。同时,有封闭期的产品能对客户的盈利情况产生正向影响。长期持有、降低交易频率依旧是基金投资的“正确姿势”。

  富国基金总经理陈戈指出,培养基民长期投资理念,需要帮助投资者确立对长期投资的信仰。首先,要着力于中国资本市场建设,降低整体市场波动率;其次,基金公司通过坚持基本面投资,寻找优质公司,与优质公司做长期的朋友,降低基金产品波动性;第三,市场风格、基金风格引发的波动性问题,可以通过FOF产品解决。

证券之星资讯

2021-12-04

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