从“管资金”到“创价值” 数字化司库赋能企业新生态

随着数字经济的深入发展，财资管理的数字化转型已成为企业提升核心竞争力的关键所在。

12月19日，兴业数金分行研发支持中心场景金融相关负责人在“数字化司库赋能企业新生态，携手共赢未来”新闻通气会上指出，司库体系是企业集团依托平台，运用现代网络信息技术，对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度的现代企业治理机制。在数字经济加速演进与企业全球化经营深入推进的背景下，司库体系建设已成为国家数字经济战略的重要部分和企业财务数智化转型的重要组成部分。

2022年，国务院国资委先后印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》，明确要构建“统一管理、分级授权”的司库管理模式，形成“分工明确、职责清晰、协同高效”的管理机制。随后，山东、海南、湖南、江苏、贵州等地相继推出落地细则，进一步明确数字化司库体系建设的方向与要求。

然而，随着全球经济一体化的深入和企业规模的不断扩大，企业的财资管理面临着前所未有的挑战。上述负责人指出，首先，企业往往在多家银行拥有多个账户，且境内外、本外币资金分散，难以实现统一管理与实时监控；其次，传统财资管理依赖人工操作，流程繁琐、资金结算与调拨效率低，难以满足企业对资金实时性的要求；再者，资金流动涉及多个环节，风险点分散，缺乏智能化的风险预警与拦截机制，容易导致资金损失；最后，财资数据分散、更新不及时，难以为企业提供实时、精准的决策支持。

在这样的背景下，企业对财资管理数字化、智能化的需求日益迫切。为加速推进司库体系建设，兴业数金于2020年自主研发“兴业管家财资管理平台”，并于2021年正式上线。

记者了解到，兴业管家财资管理平台以“系统预警、用户体验、智能决策”为核心亮点，助力企业优化资金管理流程、提高资金管理能力。截至目前，兴业管家财资管理平台累计上线客户数超4900户，交易金额突破5.2万亿元。“下一步，我们将持续升级平台功能生态，为加快推动企业财务数字化转型提供科技赋能。”上述负责人表示。