国家金融监督管理总局（河南监管局）行政处罚信息公开表

行政处罚决定书文号

豫金罚决字〔2024〕104号

被处罚当事人

中国建设银行股份有限公司郑州金水支行

主要违法违规事实

贷前调查未尽职，违规发放个人商用房贷款；贷前调查未尽职，违规发放个人住房贷款；贷前调查未尽职，违规向资本金不实的固定资产项目发放贷款；贷前调查未尽职，发放虚假用途的商用物业抵押贷款

行政处罚依据

《个人贷款管理暂行办法》（中国银监会令2010年2号）第十三条，《住房城乡建设部 人民银行 银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）第一条、《中国银监会关于进一步加强房地产行业授信风险管理的通知》（银监发〔2008〕42号）第二条、第三条、《住建部 人民银行 银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）第四条、《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银监会令2009年2号）第二十八条、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银监会令2010年1号）第十三条第七项的规定、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条

行政处罚决定

罚款150万

作出行政处罚决定的

机关名称

国家金融监督管理总局河南监管局

作出行政处罚决定的日期

2024年5月20日