马上消费金融：警惕新型“线下取现”骗局，守护资金安全

近年来，随着信息技术的飞速发展，电信诈骗手段不断翻新，给公众的财产安全带来了严重威胁。前不久，兰州公安破获了一起“线上诈骗+线下取现”的新型诈骗案件，涉案金额超百万元，共抓获10名犯罪嫌疑人。此类诈骗手段迷惑性极大，值得公众高度警惕。

2024年10月21日，兰州市城关区的马女士在一款名为“SOFLY”的App内参与刷单活动。起初，马女士通过多次刷单操作，获得了几十元至几百元不等的返利，尝到“甜头”后，她对该“平台”深信不疑。在诈骗分子的诱导下，马女士持续投入资金参与刷单活动。然而，当她尝试提现时，该“平台”系统提示出现错误，账户已被冻结。马女士随即联系“客服”，对方表示，如果要解冻账户，需要她提供25万元现金，通过送货公司送至指定地点，待“工作人员”收到现金后才能进行解冻操作。

马女士按照对方的要求，来到银行取出25万元现金，并伪装成电子产品包裹，通过手机预约某送货公司，将现金送往指定地点。10月22日，马女士意识到自己可能上当受骗，于是到兰州市公安局城关分局东岗西路派出所报警。民警第一时间介入调查，于10月23日凌晨在榆中县、中川机场等地抓获取现犯罪嫌疑人曹某、谢某、钟某3人。10月28日、31日，民警赶赴四川省，先后在成都市、眉山市抓获犯罪嫌疑人曹某某、刘某2人，查获现金3.5万元。经审查，自10月19日至10月23日，犯罪嫌疑人曹某某伙同曹某、谢某等人窜至兰州市榆中县，为获取高额报酬，听从电信诈骗人员指挥，帮助上游电信诈骗人员取现洗钱，涉案金额达60余万元。目前，5名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

针对此类诈骗手法，马上消费金融温馨提示大家，任何合法的商业活动，都不会通过刷单来获取利益，因此，不要轻信网络上的刷单返利广告，避免因贪图小利而陷入更大的骗局。

具体来说，可以通过以下几点技巧，来增强自身防范意识：

第一，刷单行为本身是违法的，且存在极高的诈骗风险。任何声称可以通过刷单获得高额返利的平台或个人均不可信。

第二，此类诈骗手段的最大特点是将线上诈骗与线下取现相结合，迷惑性极大。诈骗分子通过线上平台诱导受害者投入资金，随后以各种理由要求受害者将现金通过线下方式交付给所谓的“工作人员”。这种线下现金交易的方式，使得受害者在意识到被骗后难以追回损失。因此，消费者在任何情况下都应尽量避免与陌生人进行线下现金交易，尤其是涉及大额资金时，务必保持高度警惕。

第三，在参与任何线上活动时，注意保护个人信息，避免随意透露银行账号、身份证号码等敏感信息。诈骗分子往往会利用这些信息进行进一步的诈骗行为，如冒充客服、诱导转账等。因此，消费者应通过正规渠道获取信息和服务，避免在不可信的平台上注册或输入个人信息。

第四，一旦发现自己可能被骗，请先保留相关证据，如转账记录、聊天记录等信息，然后报警。及时报警是挽回损失的关键一步，警方可以通过相关线索迅速展开调查，维护消费者的合法权益。

综上所述，“线上诈骗+线下取现”的新型诈骗手段迷惑性极大，消费者应时刻保持理性和警惕。同时，谨慎对待线下现金交易，保护个人信息，遇到问题及时报警。让我们共同提高防范意识，守护金融安全，维护自身合法权益。

来源：IT之家