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券商“重兵”布局财富管理,朝阳永续助力武装投顾

来源:证券之星

  随着我国经济的高速发展,中国财富管理市场已跃升至全球第二的市场,体量超过60万亿,基本上接近美国2/3。中国财富管理发展已然进入了新时代,市场竞争格局迈入新纪元,投资顾问作为证券公司与投资者间的连接桥梁,在券商财富管理转型过程中必然承载了更高的职能需求和能力期待。

  数据统计显示,2010年底,券商投顾人数仅3882人;2020年底,投顾人数为60929人,近十年增幅达14.70倍。快速增长的投顾人员,平均仍需覆盖数千投资者。截至2021年3月,我国投资者数约1.84亿人,而当前证券行业的投资顾问人数仅6.24万,平均每名投顾需覆盖2900余名客户。

  同时,以由朝阳永续、新财富举办第三届投顾评选中的91名最佳投顾为样本,服务客户数最多的投顾超4万户,最少的仅有21户,服务客户资产规模合计最高的超百亿元,最低为2000万元,若剔除不直接服务客户的投顾,其中81名投顾服务的客户资产合计约686亿元。

  面对投顾直接服务的客户数量、资产规模如此大差距的现实,投顾们极需更高效的服务工具,更快速的提升职业技能。在4月22日,新财富主办、朝阳永续举办的第三届新财富最佳投资顾问颁奖典礼暨资产配置高峰论坛,朝阳永续副总经理李智表示,当前从事财富业务的过程中,配置组合类服务的实际落地效果不好,主要系商业模式的制约,以结果为导向,即以卖产品为核心,还有就是投顾的服务内容到底是定位资管还是定位服务?

  他认为,未来投顾的服务必然要走差异化竞争的路径。在服务体系的打造上,需要产品中心化、服务去中心化,走这样一种模式。“资产配置逻辑应该进一步简化,从专业化的资管逻辑向基于客户组合的分析逻辑维度转化,通过风险匹配做基金选择,通过Alpha定制做产品白名单”。

  已经与新财富合作两届投顾评选的朝阳永续,在即将到来的第四届投顾评选活动中,将从内容、服务、工具三大维度,帮助为投顾提升技能,高效服务客户。

  对此,朝阳永续CEO廖冰表示,内容方面,将为投顾量身定制系列资产配置课程、展业课程;精心打造资产配置热点专栏;输出更详实的赛程互动内容;服务方面,将为投顾精心策划更好玩的运营活动,提供更贴心的用户服务,打造更通畅的对话机制;工具方面,将贴心打造投顾服务场景化工具—— “投顾管家”工具,帮助投顾提升工作效率、分析投资客户、梳理产品销售思路。

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