证券代码：001338 证券简称：永顺泰 公告编号：2026-018
粤海永顺泰集团股份有限公司
关于公司与粤海集团财务有限公司续签
《金融服务协议》的关联交易公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。
一、关联交易概述
（一）本次关联交易基本情况
粤海永顺泰集团股份有限公司（以下简称“公司”或“永顺泰”）于 2025 年 7
月 14 日召开了第二届董事会第十七次会议，审议通过了《关于审议公司与粤海集团
财务有限公司续签〈金融服务协议〉的关联交易的议案》，同意公司与粤海集团财
务有限公司（以下简称“粤海财务公司”）续签《金融服务协议》，协议有效期 1
年（详见公司于 2025 年 7 月 16 日披露的《关于公司与粤海集团财务有限公司续签<
金融服务协议>的关联交易公告》,公告编号：2025-022）。根据上述决议，该协议
于 2025 年 7 月 25 日正式签订。鉴于该协议即将到期，公司拟与粤海财务公司续签
《金融服务协议》。
公司于 2026 年 7 月 22 日召开了第二届董事会第二十九次会议，审议通过了《关
于公司与粤海集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的关联交易的议案》。为进
一步提高资金使用水平和效益，拓宽融资渠道，降低融资成本和财务费用，公司拟
与粤海财务公司续签《金融服务协议》，协议有效期为 1 年，由粤海财务公司在经
营范围内为永顺泰或其控股子公司提供金融服务，主要包括担保业务、电子商业汇
票承兑、贴现业务、结算业务、存款业务及贷款业务。
（二）关联关系
按照《深圳证券交易所股票上市规则》的规定，公司与粤海财务公司属于受同
一法人广东粤海控股集团有限公司控制的关联法人，本次交易构成关联交易。
（三）审议程序
公司于 2026 年 7 月 14 日以现场及通讯方式召开了第二届董事会审计委员会第
三十七次会议，会议审议通过了《关于公司与粤海集团财务有限公司续签〈金融服
务协议〉的关联交易的议案》（2 票同意，0 票反对，0 票弃权，1 票回避）。表决
该议案时，根据相关规定，关联委员冯庆春先生已回避表决。上述议案同日提交公
司第二届董事会独立董事 2026 年第二次专门会议审议，独立董事全票同意将该议案
提交公司董事会审议。
公司于 2026 年 7 月 22 日以现场及通讯方式召开了第二届董事会第二十九次会
议，会议审议通过了《关于公司与粤海集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的
关联交易的议案》（6 票同意，0 票反对，0 票弃权，3 票回避）。表决该议案时，
根据相关规定，关联董事强威先生、冯庆春先生、周涛先生已回避表决。
根据《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指
引第 7 号—交易与关联交易》《粤海永顺泰集团股份有限公司章程》《粤海永顺泰
集团股份有限公司关联交易管理办法》的有关规定，本次关联交易属于公司董事会
决策权限，无需提交股东会审议。
（四）本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资
产重组。
二、关联方基本情况
（一）基本情况
关联方名称：粤海集团财务有限公司
注册地址：广东省广州市天河区珠江西路 21 号粤海金融中心 55 层 5501 室（部
位：自编 B1）、5501 室（部位：自编 B2）
企业性质：有限责任公司（外商投资企业与内资合资）
法定代表人：冯庆春
注册资本：200,000 万元人民币
统一社会信用代码：91440000MA4UL4RC78
业务范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；
办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、
财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从
事固定收益类有价证券投资；国家金融监督管理机构批准的其他业务。
主要股东：广东粤海控股集团有限公司直接持有其 71%的股权，广东粤海资本集
团有限公司直接持有其 29%的股权。
（二）历史沿革及相关财务数据
粤海财务公司于 2015 年 11 月 18 日经原中国银行业监督管理委员会批准取得《金
融许可证》，于 2026 年 3 月 13 日取得最新的《金融许可证》，于 2026 年 3 月 25
日取得最新的营业执照，注册地址位于广东省广州市天河区珠江西路 21 号粤海金融
中心 55 层 5501 室（部位：自编 B1）、5501 室（部位：自编 B2），粤海财务公司
粤海财务公司业务发展稳健，经营状况良好。截至 2025 年 12 月 31 日，粤海财
务公司的资产总额 168.41 亿元，负债总额 143.47 亿元，其中，吸收成员企业各类
存款余额 143.14 亿元；所有者权益 24.94 亿元，其中实收资本 20 亿元，未分配利
润 3.21 亿元，利息净收入 1.12 亿元，净利润 1.59 亿元。
截至 2026 年 6 月 30 日，粤海财务公司的资产总额 188.65 亿元，负债总额 163.76
亿元，其中，吸收成员企业各类存款余额 163.42 亿元；所有者权益 24.90 亿元，其
中实收资本 20 亿元，未分配利润 3.17 亿元，利息净收入 1.28 亿元，净利润 0.75
亿元。
（三）关联关系说明
公司与粤海财务公司的实际控制人均为广东粤海控股集团有限公司，根据《深
圳证券交易所股票上市规则》规定，粤海财务公司为永顺泰的关联法人，故本次交
易构成关联交易。
（四）经查询，粤海财务公司不属于“失信被执行人”。
三、关联交易的基本情况
粤海财务公司在经营范围内向永顺泰或其控股子公司提供金融服务，主要包括
担保业务、电子商业汇票承兑、贴现业务、结算业务、存款业务及贷款业务。
四、关联交易的定价政策及定价依据
（一）粤海财务公司向永顺泰及其控股子公司提供金融服务的收费遵循以下原
则：
要求；
供同种类型金融服务的收费标准。其中：
（1）担保业务中，除手续费外，粤海财务公司不收其他费用。手续费由交易双
方约定，按永顺泰或其控股子公司向其他商业银行询价后的最优惠费率执行；
（2）电子商业汇票承兑业务的手续费及保证金比例、贴现及结算服务费用不高
于永顺泰或其控股子公司可获得的一般商业银行提供的同类服务费用标准；
（3）存款利率以同期限中国人民银行的基准利率为基础，在符合监管机构相关
规定前提下，以不低于中国境内主要商业银行的同期同等类型存款利率水平确定；
（4）贷款业务利息按不高于永顺泰或其控股子公司可获得的一般商业银行贷款
利率水平收取。除贷款利息外，粤海财务公司不收取永顺泰或其控股子公司其他费
用。
等业务的服务条件、服务水平不逊于向永顺泰及其控股子公司提供该等业务的国内
一般商业银行的服务条件、服务水平。
（二）交易双方就《金融服务协议》所述服务内容，在按照协议所约定条件及
定价依据基础上另行签署独立的具体业务协议予以实施，服务内容以签署的具体业
务协议合同为准。
五、关联交易协议的主要内容
永顺泰（《金融服务协议》“甲方”）与粤海财务公司（《金融服务协议》“乙
方”）拟签订《金融服务协议》，主要内容如下：
（一）服务内容
根据协议，粤海财务公司在经营范围内向永顺泰或其控股子公司提供金融服务，
主要包括担保业务、电子商业汇票承兑、贴现业务、结算业务、存款业务及贷款业
务。
（二）交易限额
在协议的有效期内的相关交易限额如下：
计存款利息）不高于人民币 1.8 亿元或等值外币；
贷款、流动资金贷款、票据承兑和贴现、保函等）最高不超过人民币 2.5 亿元或等
值外币；
金额度及利息、贷款利息金额的较高者应当不高于人民币 1.8 亿元或等值外币。
（三）协议生效、期限
代表签字或签章并加盖公章之日起成立，自永顺泰有权审批机构（董事会）审议批
准后生效。
（四）风险评估与控制措施
证资本充足率、流动性比例等主要监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》的
规定；
合永顺泰对存放于粤海财务公司的资金风险状况进行动态评估和监督；
个会计年度经审计的年度财务报告以及风险指标等必要信息，并在业务发生往来期
间，配合提供半年度财务报告以及风险指标等必要信息；
海财务公司配合永顺泰积极处置风险，保障永顺泰资金安全：
（1）粤海财务公司同业拆借、票据承兑等集团外（或有）负债类业务因粤海财
务公司原因出现逾期超过 5 个工作日的情况；
（2）粤海财务公司或永顺泰的控股股东、实际控制人及其他关联方发生重大信
用风险事件（包括但不限于公开市场债券逾期超过 7 个工作日、大额担保代偿等）；
（3）粤海财务公司按照《企业集团财务公司管理办法》规定的资本充足率、流
动性比例等监管指标持续无法满足监管要求，且主要股东无法落实资本补充和风险
救助义务；
（4）粤海财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫
款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事
案件等重大事项；
（5）发生可能影响粤海财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营
风险等事项。
六、涉及关联交易的其他安排
公司通过查验粤海财务公司的证件资料，审阅相关专项报告，对其经营资质、
业务和风险状况进行了评估，出具了《粤海永顺泰集团股份有限公司关于粤海集团
财务有限公司的风险持续评估报告》。公司未发现粤海财务公司风险管理存在重大
缺陷。粤海财务公司也不存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，各
项监管指标符合该办法的规定要求。
为规范公司与粤海财务公司的关联交易，公司制订了《粤海永顺泰集团股份有
限公司在粤海集团财务有限公司开展存贷款等金融业务的风险处置预案》，已经第
二届董事会第八次会议审议通过，公司将继续按照风险处置预案的要求做好相关风
险防范及处置工作，以切实保障公司在粤海财务公司存、贷款等金融业务的安全性、
流动性。
《粤海永顺泰集团股份有限公司关于粤海集团财务有限公司的风险持续评估报
告》已经第二届董事会审计委员会第三十七次会议、第二届董事会第二十九次会议
审议通过。
七、本次关联交易的目的及对上市公司的影响
粤海财务公司作为一家经批准成立的非银行金融机构，可为公司提供丰富的金
融服务选择和支持，能够进一步提高公司资金使用水平和效益，拓宽融资渠道，降
低融资成本和财务费用，有利于公司经营业务的开展。
粤海财务公司为公司提供金融服务时，双方遵循平等自愿、优势互补、互利互
惠、合作共赢的原则，不会影响公司资金的运作和调拨，以市场公允价格进行，不
会损害公司及其股东的利益，不会对公司的独立性造成影响。公司已制定了以保障
存款资金安全性为目标的《粤海永顺泰集团股份有限公司在粤海集团财务有限公司
开展存贷款等金融业务的风险处置预案》。该预案对风险的分析与控制全面、防范
措施得当、责任明确，能够有效防范、及时控制和化解公司在粤海财务公司的资金
风险，维护资金安全。
八、与该关联人累计已发生的各类关联交易情况
公司从 2024 年 9 月份开始与粤海财务公司开展业务合作，关联交易业务品种为
存款业务，暂未发生其他业务。截至 2026 年 6 月 30 日，公司在粤海财务公司存款
余额为 1.53 亿元。
九、独立董事专门会议审议情况
公司独立董事专门会议审议认为，公司与粤海集团财务有限公司拟续签的《金
融服务协议》遵循互惠、互利、自愿的原则，定价原则公允。该关联交易有利于优
化公司财务管理，提高资金使用效率，可进一步拓宽融资渠道，降低融资成本，减
少财务费用。交易事项公平、合理，未对上市公司的独立性构成影响，不存在损害
公司利益以及侵害中小股东利益的行为和情况，符合中国证券监督管理委员会和深
圳证券交易所的有关规定。《粤海永顺泰集团股份有限公司关于粤海集团财务有限
公司的风险持续评估报告》全面、真实反映了粤海财务公司的经营资质、业务和风
险情况，其结论具有客观性和公正性。粤海财务公司已按照金融监管部门要求建立
了较为完善的风险管理体系，各项监管指标均符合相关标准，提供存、贷款等金融
业务的风险管控措施到位，能够有效管控金融业务风险。因此，同意公司与粤海财
务公司续签《金融服务协议》的关联交易，并提交公司董事会审议，相关关联董事
需回避表决。
十、备查文件
议决议》
议》
特此公告。
粤海永顺泰集团股份有限公司
董事会
