公用事业ETF国投瑞银: 国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026年2月第1次更新）

国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式
     指数证券投资基金
        招募说明书
     （2026 年 2 月第 1 次更新）
   基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
   基金托管人：中国银河证券股份有限公司
             国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
                        【重要提示】
   国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金（以下简称“本基金”）
经中国证监会 2025 年 12 月 24 日证监许可[2025]2951 号文注册募集。本基金基金合同已
于 2026 年 2 月 4 日正式生效。
   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识
本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收
益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用
风险、流动性风险、合规性风险、管理风险、操作风险、本基金的特定风险、其他风险等
等。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。
   本基金为股票型基金，投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）的资产比
例不低于基金资产净值的 90%，且不低于非现金基金资产的 80%，因法律法规的规定而受限
制的情形除外。本基金预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。
本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数以及标
的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投
资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级
行为不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风
险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结
果为准。
   本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大
亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。本基金可根据投资策略需要或市
场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，
基金资产并非必然投资存托凭证。
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  本基金的投资范围包括股指期货、股票期权、国债期货，投资于金融衍生品需承受市
场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等，详见本招募说明书的“基金的
风险揭示”部分。
  本基金的投资范围包括资产支持证券，若所投资的资产支持证券之债务人出现违约，
或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，有
可能造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支
持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
  本基金可根据法律法规和基金合同的约定参与融资及转融通证券出借业务，可能面临
流动性风险、信用风险、市场风险及其他风险等，详见本招募说明书的“基金的风险揭示”
部分。
  本基金可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规
则等差异带来的特有风险，包括股价波动风险、流动性风险、退市风险和投资集中风险等。
  本基金若投资北京证券交易所股票，将承担因投资标的、市场制度以及交易规则等差
异带来的特有风险。具体风险请查阅本招募说明书“基金的风险揭示”章节的具体内容。
  本基金主要投资于标的指数的成份股和备选成份股（含存托凭证）。为更好实现投资
目标，本基金还可投资于除标的指数成份股及备选成份股以外的其他股票（包括主板、创
业板、科创板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央
行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债、企业债、公司债、可转换债券（含可分
离交易可转债）、可交换债券、公开发行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票
据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、股
票期权、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中
国证监会的相关规定）。本基金可以根据有关法律法规的规定参与融资及转融通证券出借
业务。在正常市场环境下本基金的流动性风险适中，在特殊市场条件下，如证券市场的成
交量发生急剧萎缩以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对
证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、
基金不能实现既定的投资决策等风险。
  本基金为指数型证券投资基金，投资者投资于本基金可能面临跟踪误差控制未达约定
目标、指数编制机构停止服务、成份股停牌等潜在风险，详见本招募说明书的“基金的风
险揭示”部分。
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     本基金的标的指数为中证全指公用事业指数。
     同中证全指指数的样本空间。
     （1）将样本空间证券按中证行业分类方法分类；
     （2）如果行业内证券数量少于或等于 50 只，则全部证券作为相应全指行业指数的样
本；
     （3）如果行业内证券数量多于 50 只，则依次剔除行业内全部证券成交金额排名后
余证券数量不少于 50 只，将剩余证券作为相应行业指数的样本。
     有关标的指数具体编制方案及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址
http://www.csindex.com.cn。
     基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人
承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定
盈利，也不保证最低收益。
     本基金本次更新招募说明书涉及基金经理信息、基金募集与合同生效、基金上市交易、
基金开放申购与赎回等相关内容更新，更新截止日为 2026 年 2 月 12 日，除非另有说明，
本招募说明书其他所载内容截止日期为 2026 年 1 月 13 日。
                          目 录
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一、绪言
  《国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书》（以下简
称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、
《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指
引》”）和其他有关法律法规及《国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资
基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。
  本招募说明书阐述了国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金的投
资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资
决策前应仔细阅读本招募说明书。
  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
  本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由国投瑞银基金管理有
限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
  本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定
《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取得基金份额，
即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对
《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、
承担义务，投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
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二、释义
    本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
事业交易型开放式指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
证券投资基金招募说明书》及其更新
基金基金份额发售公告》
基金基金产品资料概要》及其更新
金上市交易公告书》
区和台湾地区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规
章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委
员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七
部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修
订
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出
的修订
《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的
修订
赎回实施细则》定义的“交易型开放式基金”，简称“ETF”
资目标相似，采用开放式运作方式的基金
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使用来自境外的资金
进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机
构投资者
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
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金份额的申购、赎回等业务
定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基
金销售业务的机构，包括发售代理机构和申购赎回代理券商
人指定的、在募集期间代理本基金发售业务的机构
管理人指定的、在基金合同生效后代为办理本基金申购、赎回业务的证券公司
人相关账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
责任公司
金份额余额及其变动情况的账户
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
三个月
有限责任公司、销售机构的相关业务规则和规定及其不时修订
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金份额的行为
同规定的对价申请购买基金份额的行为
要求将基金份额兑换为基金合同规定的对价的行为
件
合证券、现金替代、现金差额和/或其他对价
应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额和/或其他对价
替代组合证券中全部或部分证券的一定数量的现金
购、赎回单位中的组合证券市值和现金替代之差；投资人申购或赎回时应支付或应获得的
现金差额根据最小申购、赎回单位对应的现金差额、申购或赎回的最小申购、赎回单位数
量计算
额预估值，预估现金差额由申购赎回代理券商预先冻结
赎回的基金份额应为最小申购、赎回单位的整数倍
赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计算，并通过深圳证券交易所发布的基金
份额参考净值，简称“IOPV”
下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值，并根据基金合同规定将基金份额持
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有人的基金份额进行变更登记的行为
额销售机构的操作
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
他资产的价值总和
份额净值的过程
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
“规定报刊”）和/或《信息披露办法》规定的互联网网站（简称“规定网站”，包括基金
管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归还所借证券及相应权
益补偿并支付费用的业务
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三、基金管理人
 （一）基金管理人概况
 名称：国投瑞银基金管理有限公司
 英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
 住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层
 办公地址：深圳市福田区福华一路 119 号安信金融大厦 18 楼
 法定代表人：傅强
 设立日期：2002 年 6 月 13 日
 批准设立机关：中国证监会
 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号
 组织形式：有限责任公司
 注册资本：壹亿元人民币
 存续期限：持续经营
 联系人：杨蔓
 客服电话：400-880-6868、0755-83160000
 传真：（0755）82904048
 股权结构：
                  股东名称                           持股比例
            国投泰康信托有限公司                             51%
                  瑞银集团                             49%
                   合计                              100%
  （二）主要人员情况
 傅强先生，董事长，中国籍，工商管理硕士，现任国投泰康信托有限公司董事长，曾
任国投泰康信托有限公司总经理，国投信托有限公司公司总经理助理、公司副总经理，国
投弘泰信托投资有限公司总经理助理、信托资产运营部经理，国家开发投资公司金融投资
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部责任项目经理，国融资产管理有限公司高级项目经理、证券投资部副经理，中兴信托投
资有限公司部门经理，北京证券有限公司职员，中国人民银行北京分行行员。
  孙欣妍女士，董事，中国籍，会计学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务副总监兼
计划财务部负责人，兼任国彤创丰私募基金管理有限公司董事长。曾任国投泰康信托有限
公司计划财务部高级财务经理、计划财务部临时负责人、计划财务部总经理助理、计划财
务部副总经理、计划财务部总经理，北京派克兰帝有限责任公司财务总监兼集团副总，中
国医药集团总公司财务部高级主管，天职国际会计师事务所有限责任公司审计项目经理，
北京铁道大厦有限责任公司财务会计。
  王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限公司总
经理、瑞银资产管理中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部私
募融资部主管、董事总经理，资产管理部负责人、董事总经理，摩根士丹利华鑫证券有限
责任公司股权销售部及研究部主管、董事总经理，工银瑞信基金管理有限公司销售总监，
天治基金管理有限公司总经理助理，泰信基金管理有限公司总经理助理，大通证券股份有
限公司投资银行部副总经理，曾任职泰康人寿保险股份有限公司、劳动部社保所。
  韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，美国籍，哈佛大学商学院工商管理硕士。
现任瑞士银行香港分行顾问、瑞银环球资产管理(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董
事，曾任汇添富基金管理股份有限公司独立董事，大瀚人力资源集团咨询董事会委员，哈
佛中心（上海）有限公司董事总经理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾
美国国际运通股份有限公司总经理，美国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副
总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷管理负责人，北京大学外国专家。
  王彦杰先生，总经理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞
银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资总监，宏利资
产管理投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主
管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票
分析师，国泰人寿理赔业务部理赔专员。
  邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任容诚会计师事务所上海分所管理
合伙人。曾任职于致同会计师事务所、上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、
厦门国贸集团股份有限公司。
  董纯钢先生，独立董事，中国籍，法学硕士，拥有中国和美国纽约州律师资格。现任
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北京市竞天公诚律师事务所律师、合伙人，兼任香港国际仲裁中心理事会成员和委任委员
会成员，中国商业法研究会常务理事，中国国际经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、
深圳国际仲裁院等仲裁机构仲裁员。曾任中国国际经济贸易仲裁委员会案件经办人。
    王 裕 闵 （ WANG YU-MING ） 先 生 ， 独 立 董 事 ， 美 国 籍 ， 工 商 管 理 硕 士 。 兼 任 Gamma
Investing LLC 董事，历任 Matthews Asia 总裁兼首席投资官，Nikko Asset Management
首席投资官，Manulife Asset Management 亚太投资官，Wachovia Bank 亚太首席负责人，
Structured Credit Partners   首席投资官， Commercial Guaranty Assurance 基金经理，
Gen Re 基金经理，Financial Guaranty Insurance Corp 交易员，M&T Bank 部门经理。
    王彦杰先生，总经理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞
银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资总监，宏利资
产管理投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主
管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票
分析师，国泰人寿理赔业务部理赔专员。
    靳赟女士，副总经理，中国籍，管理学学士。曾任国泰基金管理有限公司机构部董事
总经理，东莞信托有限公司信托经理，北京电力华商伟业资产管理有限公司证券法律部部
门经理，也曾任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。
    李涛先生，副总经理兼财务负责人，中国籍，管理学硕士。兼任国投瑞银资本管理有
限公司董事长。曾任国投泰康信托有限公司信托财务部业务主管、副经理、经理，计划财
务部总经理，公司财务总监（副总经理级），公司财务总监（副总经理级）、董事会秘书，
国彤创丰私募基金管理有限公司法定代表人、董事长、总经理，国投创丰投资管理有限公
司法定代表人、董事长、总经理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理
有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设
计部职员。
    王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银资本管理
有限公司董事，曾任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及
风险管理部部门总经理、公司总经理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核
审计总部审计总监。
    刘艳梅女士，首席国际业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商管理（国际）硕士。
            国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
兼任国际业务部部门总经理，曾任国投瑞银基金管理有限公司国际业务部总监兼人力资源
部总监、公司总经理助理兼国际业务部部门总经理兼国投瑞银资产管理（香港）有限公司
总经理，华安基金管理有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资顾问有限公司投
资银行部项目经理，中国农业银行天津市分行信贷管理部法律顾问。
     冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运
营部部门总经理、深圳分公司负责人，曾任国投瑞银基金管理有限公司运营部副总监、总
监、公司总经理助理兼运营部部门总经理，中融基金管理有限公司运作保障部清算主管，
深圳投资基金管理有限公司研究员，湖南省税务学校教师。
     章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管理专业本科学历。兼任
信息技术部部门总经理，曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、副总监，深圳市脉
山龙信息技术股份有限公司开发部经理，杭州恒生电子股份有限公司开发工程师、项目经
理。
     赵建先生，基金经理，量化投资部部门副总监，中国籍，同济大学管理学博士。22 年
证券从业经历。2003 年 8 月至 2010 年 6 月历任上海数君投资有限公司（原上海博弘投资
有限公司）高级软件工程师、风控经理。2010 年 6 月加入国投瑞银基金管理有限公司，
基金经理助理，2013 年 5 月 17 日至 2013 年 9 月 25 日担任国投瑞银中证下游消费与服务
产业指数证券投资基金（LOF）的基金经理助理。2013 年 9 月 26 日起担任国投瑞银瑞福深
证 100 指数证券投资基金（LOF）（原国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金）基
金经理，2015 年 2 月 10 日起兼任国投瑞银沪深 300 金融地产交易型开放式指数证券投资
基金联接基金（原国投瑞银沪深 300 金融地产指数基金）基金经理，2015 年 8 月 6 日起兼
任国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）基金经理，2019 年 10 月 29 日起兼任国投瑞银
沪深 300 金融地产交易型开放式指数证券投资基金基金经理，2023 年 7 月 15 日起兼任国
投瑞银专精特新量化选股混合型证券投资基金基金经理，2024 年 11 月 19 日起兼任国投瑞
银中证机器人指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 3 月 18 日起兼任国投瑞银上
证科创板 200 指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 6 月 27 日起兼任国投瑞银中
证全指公用事业指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 7 月 29 日起兼任国投瑞银
中证全指自由现金流指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 9 月 2 日起兼任国投瑞
            国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
银上证科创板人工智能指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 11 月 18 日起兼任国
投瑞银北证 50 成份指数型发起式证券投资基金基金经理，2026 年 2 月 4 日起兼任国投瑞
银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金基金经理。曾于 2015 年 3 月 17 日至
于 2019 年 10 月 29 日至 2020 年 9 月 18 日期间担任国投瑞银瑞和沪深 300 指数分级证券投
资基金基金经理，2014 年 4 月 25 日至 2022 年 2 月 18 日期间任国投瑞银中证下游消费与
服务产业指数证券投资基金（LOF）基金经理。
  钱瀚先生，基金经理，中国籍，美国哥伦比亚大学统计学硕士。10 年证券从业经历。
经理，2024 年 11 月 19 日起兼任国投瑞银中证机器人指数型发起式证券投资基金和国投瑞
银中证港股通央企红利指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 3 月 18 日起兼任国
投瑞银上证科创板 200 指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 4 月 23 日起兼任国
投瑞银上证科创板综合价格指数增强型证券投资基金基金经理，2025 年 6 月 27 日起兼任
国投瑞银中证全指公用事业指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 6 月 28 日起兼
任国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2025 年 7 月 29 日起兼任国投瑞
银中证全指自由现金流指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 8 月 12 日起兼任国
投瑞银中证港股通科技指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 9 月 2 日起兼任国投
瑞银上证科创板人工智能指数型发起式证券投资基金基金经理，2025 年 11 月 13 日起兼任
国投瑞银上证综合指数增强型证券投资基金基金经理，2025 年 12 月 25 日起兼任国投瑞银
创业板综合指数增强型证券投资基金基金经理，2026 年 2 月 11 日起兼任国投瑞银中证全
指公用事业交易型开放式指数证券投资基金基金经理。
  （1）投资决策委员会召集人：王彦杰先生，总经理
  （2）投资决策委员会成员：
  王彦杰先生：公司总经理
  綦缚鹏先生：基金投资部部门总经理，基金经理
  李达夫先生：固定收益部部门总经理，基金经理
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     桑俊先生：研究部部门总经理，基金经理
     殷瑞飞先生：量化投资部部门总经理，基金经理
     杨俊先生：交易部部门总经理
     焦洁女士：信用研究部部门副总经理
     张弛先生：专户投资部部门副总经理
     周珞晏先生：资产配置部部门副总经理
     （3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。
     （三）基金管理人的职责
发售、申购、赎回和登记事宜；
有人分配收益；
为；
     （四）基金管理人承诺
证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法
律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
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  （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
  （2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产；
  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
  （5）侵占、挪用基金财产；
  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动；
  （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
  （8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
  （1）越权或违规经营；
  （2）违反基金合同或托管协议；
  （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
  （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
  （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
  （6）玩忽职守、滥用职权；
  （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资内容、基金
投资计划等信息；
  （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场
秩序；
  （9）贬损同行，以抬高自己；
  （10）以不正当手段谋求业务发展；
  （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
  （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
  （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
  （五）基金经理承诺
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关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时，坚持基金份额持有人利益优先的原则；
公司各项规章制度，不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序
的行为，或者进行其他违反规定的操作；
在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断；
信息为自己或者他人谋取利益，不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务联系的机构、
公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息；
事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。
  （六）基金管理人的内部控制制度
  （1）在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化；
  （2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行；
  （3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行
机制和监督机制；
  （4）将各种风险控制在合理的范围内，保障公司发展战略和经营目标的全面实施，
维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益；
  （5）建立行之有效的风险控制系统，保障业务稳健运行，减轻或规避各种风险对公
司发展战略和经营目标的干扰。
  （1）最高性原则：风险控制作为基金管理公司的核心工作，代表着公司经营管理层
对企业前途的承诺，公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首要地位并对
此作出郑重承诺。
  （2）及时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必
须做到制度先行，在经营运作之前建章立制。
  （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使
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风险控制工作更具科学性和可操作性。
  （1）风险控制制度体系
  公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程；第二个
层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理制度；第五个
层次是各项具体业务规则。
  （2）风险控制组织体系
  风险控制组织体系包括两个层次：
  第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制的组织，
主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在风险控制中的职
责分别是：
  ①合规风险控制委员会的主要职责是：对公司经营管理和自有资产的运作的合法性、
合规性进行检查和评估；对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评估；对公司内控
机制、风险控制制度的有效性进行评价，提出建议方案提交董事会。
  ②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部
监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出整改和处理意
见；定期向合规风险控制委员会提交工作报告；发现公司的违规行为，应立即向董事长和
中国证监会报告。
  第二层次：公司经营管理层设合规与风险控制委员会、法律合规部、风险管理部及各
职能部门对经营风险的预防和控制。
  ①合规与风险控制委员会的主要职责是：评估公司内部控制制度的合法合规性、全面
性、审慎性和适时性；评估公司合规与风险控制的状况；审议基金投资的风险评估与绩效
分析报告；审议基金投资的重大关联方股票名单；评估公司业务授权方案；审议业务合作
伙伴（如席位券商、交易对手、其他销售机构等）的风险预测报告；评估公司新产品、新
业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告；协调各相关部门制定突发性重大风
险事件和违规事件的解决方案；界定重大风险事件和违规事件的责任；评估法规政策、市
场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。
  合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组，负责投资的业绩与风险分析评价，
并向合规与风险控制委员会提供相关报告。
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  ②法律合规部的主要职责是组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作，确保公
司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和业务流程的执行情况，出具监察稽
核报告；负责信息披露事务管理；调查基金及其他类型产品的异常投资和交易以及对违规
行为的调查；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训等工作。
  ③风险管理部是履行风险管理职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我管理的
基础上，自上而下建立公司层面风险管理体系，全面、细致地开展风险管理工作。风险管
理部在风险控制中的职责包括对公司各类风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险
管理等。
  ④公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各业务部
门作为公司风险控制的具体实施单位，应在公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情
况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。
  （1）授权制度
  公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会和经营管理层必须充分履行各
自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业务和
管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围
内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；公司
授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权
应及时修改或取消授权。
  （2）公司研究业务
  研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工
作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资
产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度，
保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。
  （3）基金投资业务
  基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的
决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度
和考核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性；建立投
资风险评估与管理制度，将重点投资限制在一定的风险权限额度内；对于投资结果建立科
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学的投资管理业绩评价体系。
  （4）交易业务
  建立交易部,实行集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预
警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平
的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存
档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。
  （5）基金会计核算
  根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统，
对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；通过复核制度、凭证制度、合理的估值方
法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务
核算；建立了会计档案保管制度，确保档案真实完整。
  （6）信息披露
  建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了信息披
露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强对信息的审查
核对，使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查和评价，对存在的问
题及时提出改进方法。
  （7）监察稽核
  公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会相关派出机构备案，并
向董事会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相关
会议，调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有关材料和做
出口头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。
  公司设立法律合规部，开展监察稽核工作，并保证法律合规部的独立性和权威性。公
司明确了法律合规部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制订了监察稽核
工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律；法律合规部强化内部检查制度，通过定期或
不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行；公司董事
会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，
追究相关部门和人员的责任。
  （1）建立内控结构，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员具有明
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确的内控分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独立进行，并得
到高管人员的支持，同时，置备操作手册，并对其进行定期更新。
  （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金经理
分开，研究、决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制
度上减少和防范风险。
  （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的
任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。
  （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了合规与风险控制委员会
及其业绩与风险评估小组，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；建立了
自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状
况，从而以最快速度做出决策。
  （5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统，如计算机预警
系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
  （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量
化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措
施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。
  （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，
使员工明确其职责所在，控制风险。
变化及公司的发展不断完善合规控制。
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四、基金托管人
  （一）基金托管人概况
  名称：中国银河证券股份有限公司（简称“银河证券”）
  注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101
  办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦
  法定代表人：王晟
  成立日期：2007 年 1 月 26 日
  注册资本：109.34 亿元人民币
  批准设立机关和批准设立文号：证监会、证监机构字【2006】322 号
  存续期间：持续经营
  基金托管资格批文及文号：证监许可【2014】629 号
  联系人：鹿宁
  联系电话：95551
  银河证券（股票代码：06881.HK，601881.SH），中国最大的国有证券公司之一。银
河证券根植中国资本市场 25 年，服务中国及“一带一路”沿线超 1800 万客户，客户托管
市值超 5 万亿元，已发展成为国内分支机构最多、亚洲网络布局最广的投资银行。公司实
际控制人为中央汇金投资有限责任公司，其母公司为中国投资有限责任公司，是世界知名
国家主权财富基金。凭借独特的历史、品牌和股东优势，公司资本规模、盈利水平、业务
实力和风险管理能力位居行业前列。银河证券为个人、企业、机构、国际及资本市场客户
提供财富管理、投资银行、投资交易、国际业务、机构业务等全方位、多层次、专业高效
的综合金融服务，致力于打造受人尊敬的现代投资银行。
  银河证券业务覆盖全球 5 大洲、超 10 个国家和地区，连通全球 35 个市场、30 个交易
所。在国内拥有证券市场业务全牌照，境内设有 37 家分公司、超 450 家营业部、5 家子公
司。立足亚洲，融通世界。银河海外在亚洲拥有 46 年经营历史，是东盟地区提供产品和服
务最全面的证券公司之一；在东南亚市场排名保持绝对领先：经纪业务在新加坡、马来西
亚、印尼、泰国等核心市场保持领先。银河证券前身为中国银河证券有限责任公司——
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上，组建成立中国银河证券有限责任公司，性质为国有独资证券公司。2007 年 1 月，经中
国证监会批准，以银河金控作为主发起人，联合四家国内机构投资者，共同发起设立中国
银河证券股份有限公司。
   银河证券托管总部管理团队均具有十年以上银行、公募基金、证券清算等金融从业经
验，骨干员工具备多年托管运营经验。
   银河证券托管总部于 2014 年 1 月正式成立，经中国证券监督管理委员会批复核准证
券投资基金托管资格后，为各类公开募集证券投资基金提供托管服务。托管总部拥有独立
的安全监控设施，稳定、高效的托管业务系统，完善的业务管理制度，同时秉承公司“创
新、合规、服务、协同”的企业价值观，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。截至
   （二）托管业务的内部控制制度
   银河证券作为基金托管人，托管业务的经营运作遵守国家有关法律法规和监管制度，
形成守法经营、规范运作的经营理念和制度体系。建立科学合理、控制严密、运行高效的
内部控制体系，保持托管业务内部控制制度健全、执行有效。防范和化解经营风险，提高
经营管理效益，使托管业务稳健运行和受托资产安全完整，实现托管业务的持续、稳定、
健康发展。不断改进和完善内控机制、体制和各项业务制度、流程，满足合规要求和有效
控制业务风险。
   银河证券设立专门的基金托管部门，配备符合法律法规要求的高级管理人员和从业人
员，设置相应的团队和岗位具体履行资产保管、清算交割、估值复核、投资监督等职责。
   银河证券审计部门、风险管理部门、法律合规部门根据法律法规、监管制度和银河证
券相关制度，定期或不定期对开展该业务的相关部门进行稽核检查，评估风险控制措施的
有效性，开展合规自查，对发现的问题，要求相关部门及时整改，并对整改情况进行监督。
   根据《基金法》《证券投资基金托管业务管理办法》等法律法规的规定，银河证券制
定了严密、高效的证券投资基金托管业务的制度，制度全面覆盖了业务准入管理、资金结
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算、估值复核、投资监督、信息披露以及从业人员管理等，确保基金托管业务运行的规范、
安全、高效。同时，银河证券形成严格的业务隔离，确保托管业务与银河证券其他业务保
持独立，隔离业务风险；建立突发事件处理预案机制，对发生严重影响基金份额持有人利
益、可能引发系统性风险或者严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处理；开展部
门内部稽核、风险管理等措施，强化风险控制管理；完善安全保障措施，保护基金业务数
据集投资者信息安全；不断完善托管业务信息系统，保证托管服务质量。
  （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  基金托管人根据《基金法》、《运作办法》等法律法规的规定和基金合同、托管协议
的约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行监督，
并及时提示基金管理人违规风险。
  基金托管人发现基金管理人投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和托管
协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人
应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在限期内及时核对
并以书面形式反馈基金托管人，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠
正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知
事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限
期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
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五、相关服务机构
    （一）基金份额销售机构
   （1）方正证券股份有限公司
   住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717
   办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远国际中心 37 层(华远华中心 4、
   法定代表人：施华
   电话：0731-85832367
   传真：0731-85832366
   联系人：胡创
   客服电话：95571
   网站：www.foundersc.com
    （2）广发证券股份有限公司
    住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
    办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦
    法定代表人：林传辉
    电话：020-87550265
    传真：020-87554163
    联系人：黄岚
    客服电话：95575
    网站：www.gf.com.cn
    （3）国金证券股份有限公司
    住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号
    办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼
    法定代表人：冉云
    电话：028-86690021
    传真：028-86695681
           国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
联系人：周一涵
客服电话：95310
网站：www.gjzq.com.cn
（4）国泰海通证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区南京西路 768 号
法定代表人：贺青
电话：021-38676798
传真：021-38670798
联系人：钟伟镇
客服电话：95521、4008888666
网站：www.gtja.com
（5）国投证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
法定代表人：王苏望
电话：0755-82558305
传真：0755-81688000
联系人：彭洁联
客服电话：95517
网站：www.sdicsc.com.cn
（6）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 125 号国信金融大厦
法定代表人：张纳沙
电话：0755－82130833
传真：0755-82133952
联系人：于智勇
客服电话：95536
               国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
    网站：www.guosen.com.cn
    （7）华宝证券股份有限公司
    住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层
    办公地址：上海市浦东新区世博大道 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼
    法定代表人：刘加海
    电话：021-20657517
    传真：021-68777992
    联系人：闪雨晴
    客服电话：400-820-9898
    网站：www.cnhbstock.com
    （8）华泰证券股份有限公司
    住所：南京市江东中路 228 号
    办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
    法定代表人：张伟
    电话：025-83387793
    传真：025-83387784
    联系人：于晨阳
    客服电话：95597
    网站：www.htsc.com.cn
    （9）申万宏源西部证券有限公司
    住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
    办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
    法定代表人：王献军
    电话：0991-2301757
    传真：0991-2301757
    联系人：梁丽
    客服电话：95523
    网站：www.swhysc.com
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（10）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人：张剑
电话：0991-2301870
传真：0991-2301870
联系人：鲍佳琪
客服电话：95523/4008895523
网站：www.swhysc.com
（11）招商证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
办公地址：广东省深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
法定代表人：霍达
电话：0755-82943666
传真：0755-82944669
联系人：业清扬
客服电话：95565/0755-95565
网站：www.cmschina.com
（12）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101
办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦
法定代表人：王晟
电话：010-86359022
传真：010-66568640
联系人：辛国政
客服电话：4008-888-888、95551
网站：www.chinastock.com.cn
（13）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市经七路 86 号
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  办公地址：山东省济南市经七路 86 号
  法定代表人：王洪
  电话：0531-68889038
  传真：0531-68889001
  联系人：李明娟
  客服电话：95538
  网站：www.zts.com.cn
  （14）中信建投证券股份有限公司
  住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
  办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
  法定代表人：王常青
  电话：010-65608107
  传真：010-65186399
  联系人：许梦园
  客服电话：4008888108
  网站：www.csc108.com
  （15）中信证券(山东)有限责任公司
  住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
  办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
  法定代表人：肖海峰
  电话：0532-85725062
  传真：0532-85022301
  联系人：赵如意
  客服电话：95548
  网站：http://sd.citics.com
  （16）中信证券股份有限公司
  住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
  办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市朝阳区亮马桥路
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  法定代表人：张佑君
  电话：0755-23835383
  传真：0755-23835861
  联系人：杨柳
  客服电话：95548
  网站：www.citics.com
  （17）中信证券华南股份有限公司
  住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
  办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
  法定代表人：胡伏云
  电话：020-88836999
  传真：020-88836900
  联系人：郭杏燕
  客服电话：95548
  网站：www.gzs.com.cn
  包括具有经纪业务资格及深圳证券交易所会员资格的所有证券公司。
  基金管理人可根据有关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金或变
更上述销售代理机构。
  （二）登记机构
  名称：中国证券登记结算有限责任公司
  注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
  办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
  法定代表人：于文强
  电话：010-50938782
  传真：010-50938991
  联系人：赵亦清
  （三）出具法律意见书的律师事务所
  名称：上海市通力律师事务所
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住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 18-20 楼
负责人：韩炯
联系电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：丁媛
经办律师：丁媛、李晓露
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：（010）58153000、（0755）25028288
传真：（010）85188298、（0755）25026188
签章注册会计师：王珊珊、邓雯
联系人：王珊珊
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六、基金的募集
   （一）基金募集的依据
   本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》、《基金合同》及其他法律法规的有关规定，经 2025 年 12 月 24 日中国证监会证监许
可[2025]2951 号文注册募集。
   （二）基金类型、运作方式及存续期限
   （三）发售方式
   投资人可选择网上现金认购、网下现金认购和网下股票认购三种方式认购本基金。
   网上现金认购是指投资人通过基金管理人指定的发售代理机构用深圳证券交易所网上
系统以现金进行的认购。
   网下现金认购是指投资人通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购。
   网下股票认购是指投资人通过基金管理人及其指定的发售代理机构以股票进行的认购。
   基金管理人可以根据具体情况调整本基金的发售方式，并在基金份额发售公告或相关
公告中列明。
   销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到
该认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情
况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
   （四）募集期限
   本基金的募集期限为自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基
金份额发售公告。
   基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时
公告。
   （五）募集对象
   符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投
资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
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  （六）募集场所
  投资人应当在基金管理人及其指定发售代理机构办理基金发售业务的营业场所，或者
按基金管理人或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。基金管理人、发售代理机
构接受的认购方式、办理基金发售业务的具体情况和联系方式，请参见基金份额发售公告。
  基金管理人可依据实际情况增减、变更销售机构，并在基金管理人网站公告。
  （七）基金的最低募集份额总额
  本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
  基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制，具体规定见基金份额
发售公告或其他公告。
  （八）基金份额初始面值、认购价格
  本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元，认购价格为 1.00 元/份。
  （九）认购开户
户”）或深圳证券交易所证券投资基金账户（以下简称“深圳证券投资基金账户”）。
  （1）已有深圳 A 股账户或深圳证券投资基金账户的投资人不必再办理开户手续。
  （2）尚无深圳 A 股账户或深圳证券投资基金账户的投资人，需在认购前持本人身份
证明文件到中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司的开户代理机构办理深圳 A 股账户
或深圳证券投资基金账户的开户手续。有关开设深圳 A 股账户和深圳证券投资基金账户的
具体程序和办法，请到各开户网点详细咨询有关规定。
  （1）如投资人需要参与网下现金或网上现金认购，应使用深圳 A 股账户或深圳证券
投资基金账户；深圳证券投资基金账户只能进行本基金的现金认购和二级市场交易。
  （2）如投资人以深圳证券交易所上市交易的本基金标的指数成份股或备选成份股进
行网下股票认购的，应开立并使用深圳 A 股账户，该账户同样可以用于进行网上现金认购、
网下现金认购和二级市场交易。
  （3）如投资人以上海证券交易所上市交易的本基金标的指数成份股或备选成份股进
行网下股票认购的，除了持有深圳 A 股账户或深圳证券投资基金账户外，还应持有上海证
券交易所 A 股账户（以下简称“上海 A 股账户”），且该两个账户的证件号码及名称属于
同一投资人所有，并注意投资人认购基金份额的托管证券公司和上海 A 股账户指定交易证
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券公司应符合中国证券登记结算有限责任公司的相关规定。
  （4）已购买过由国投瑞银基金管理有限公司担任登记机构的基金的投资人，其拥有
的国投瑞银基金管理有限公司开放式基金账户不能用于认购本基金。
  （十）认购费用
  本基金认购费用由投资者承担，认购费率如下表所示：
      认购份额（S）                            认购费率
       S＜100 万份                            0.30%
       S≥100 万份                          1,000 元/笔
  基金管理人办理网下现金认购和网下股票认购不收取认购费用。发售代理机构办理网
上现金认购、网下现金认购和网下股票认购时可参照上述费率结构，按照不高于 0.30%的
标准收取一定的佣金。投资者多次提交现金认购申请的，须按每笔认购所对应的费率档次
分别计费。认购费用不列入基金资产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间
发生的各项费用。
  （十一）网上现金认购
其整数倍。投资者可以多次认购，累计认购份额不设上限，但法律法规、监管要求或本基
金发售规模控制方案另有规定的除外。
办理认购手续。网上现金认购申请一经提交无法撤销。
  通过发售代理机构进行网上现金认购的投资人，认购以基金份额申请，认购佣金和认
购金额的计算如下：
  认购佣金＝认购价格×认购份额×佣金比率
  （或若适用固定费用的，认购佣金＝固定费用）
  认购金额＝认购价格×认购份额×（1＋佣金比率）
  （或若适用固定费用的，认购金额＝认购价格×认购份额+固定费用）
  利息折算的份额＝利息/认购价格
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     认购佣金由发售代理机构向投资人收取，投资人需以现金方式支付认购佣金。
     网上现金认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归投资者所有，利息和具
体份额以登记机构的记录为准。利息折算份额的计算采用截尾法保留至整数位，小数部分
舍去，舍去部分归入基金资产。
     例：某投资人通过某发售代理机构以网上现金认购方式认购 10,000 份本基金基金份
额，假设该发售代理机构确认的佣金比率为 0.30%，该笔认购金额产生利息 2 元，则投资
人需支付的认购佣金和需准备的认购金额计算如下：
     认购佣金＝1.00×10,000×0.30%＝30.00 元
     认购金额＝1.00×10,000×(1+0.30%)＝10,030.00 元
     利息折算的份额=2/1.00=2.00 份
     总认购份额=10,000+2.00=10,002.00 份
     即投资人需准备 10,030.00 元资金，方可认购到 10,000 份本基金基金份额，加上认
购金额在募集期间产生的利息折算的份额后，则投资者可得到 10,002.00 份基金份额。
认情况。
     （十二）网下现金认购
金认购时，单笔认购须为 1000 份或其整数倍；投资者通过基金管理人办理网下现金认购时，
每笔认购份额须在 100 万份以上（含 100 万份）。投资者可以多次认购，累计认购份额不
设上限，但法律法规、监管要求或本基金发售规模控制方案另有规定的除外。
相关认购手续，并备足认购资金。网下现金认购申请提交后如需撤销以销售机构的规定为
准。
     （1）通过基金管理人进行网下现金认购的投资者，认购以基金份额申请，认购金额
的计算公式为：
     认购金额＝认购价格×认购份额
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     利息折算的份额＝利息/认购价格
     通过基金管理人进行网下现金认购的有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基
金份额归投资者所有，利息和具体份额以基金管理人的记录为准。利息折算份额的计算采
用截尾法保留至整数位，小数部分舍去，舍去部分归入基金资产。
     例：某投资人通过基金管理人以网下现金认购方式认购 1,000,000 份本基金基金份额，
该笔认购金额产生利息 20 元，则投资人需准备的认购金额计算如下：
     认购金额＝1.00×1,000,000＝1,000,000.00 元
     利息折算的份额=20/1.00=20.00 份
     总认购份额=1,000,000+20.00=1,000,020.00 份
     即投资人通过基金管理人进行网下现金认购需准备 1,000,000.00 元资金，可认购到
资者可得到 1,000,020.00 份基金份额。
     （2）通过发售代理机构进行网下现金认购的认购金额的计算与通过发售代理机构进
行网上现金认购的认购金额的计算方式相同。
购款项的清算交收。通过发售代理机构提交的网下现金认购申请，由登记机构进行有效认
购款项的清算交收。
认情况。
     （十三）网下股票认购
定的发售代理机构进行网下股票认购。用以认购的股票必须是基金的标的指数成份股及备
选成份股（具体名单以基金份额发售公告或相关公告为准）。单只股票最低认购申报股数
为 1,000 股，超过 1,000 股的部分须为 100 股的整数倍。投资者可以多次提交认购申请，
累计申报股数不设上限，但法律法规、业务规则或本基金发售规模控制方案另有规定的除
外。
认购股票。网下股票认购申请提交后如需撤销以销售机构的规定为准。认购一经确认不得
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撤销。
  （1）已公告的将被调出标的指数的成份股不得用于认购本基金。
  （2）限制个股认购规模：基金管理人可对个股认购规模进行限制，并在网下股票认
购开始日前公告限制认购规模的个股名单。
  （3）临时拒绝个股认购：对于在网下股票认购期间价格波动异常，认购申报数量异
常的个股，或长期停牌、流通（减持）受限或存在其他异常情况的个股，或其他基金管理
人认为应当拒绝的情形，基金管理人可不经公告，全部或部分拒绝该股票的认购申报。
  （4）根据法律法规本基金不得持有的标的指数成份股，将不能用于认购本基金。
  T 日日终（T 日为本基金发售期最后一日），发售代理机构将股票认购数据按投资者
证券账户汇总发送给基金管理人，基金管理人收到股票认购数据后初步确认各成份股的有
效认购数量。T+1 日起，登记机构根据基金管理人提供的确认数据将投资者沪市组合证券
（指投资人以在上海证券交易所上市的股票进行认购的）进行冻结，并将投资者深市组合
证券（指投资人以在深圳证券交易所上市的股票进行认购的）划转至本基金证券认购专户。
以基金份额方式支付认购费用/佣金的，基金管理人根据发售代理机构提供的数据计算投资
者应以基金份额方式支付的认购费用/佣金，并从投资者的认购份额中扣除，为发售代理机
构增加相应的基金份额。登记机构根据基金管理人确认的有效认购申请股票数据，按照交
易所和登记机构的规则和流程，将各证券交易所的股票分别过户至本基金开立的相应证券
账户。登记机构根据基金管理人提供的投资者净认购份额明细数据进行投资者认购份额的
初始登记。
  其中，
  （1）i 代表投资人提交认购申请的第 i 只股票，n 代表投资人提交的股票总只数。如
投资人仅提交了 1 只股票的申请，则 n＝1。
  （2）“第 i 只股票在网下股票认购期最后一日的均价”由基金管理人根据证券交易
所的当日行情数据，以该股票的总成交金额除以总成交股数计算，以四舍五入的方法保留
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小数点后两位。若该股票在当日停牌或无成交，则以同样方法计算最近一个交易日的均价
作为计算价格。
  若某一股票在网下股票认购期最后一日至登记机构进行股票过户日的冻结期间发生除
息、送股（转增）、配股等权益变动，则由于投资人获得了相应的权益，基金管理人将按
如下方式对该股票在网下股票认购期最后一日的均价进行调整：
（1＋每股配股比例）
比例）/（1＋每股配股比例＋每股送股比例）
或股息）/（1＋每股送股比例）
比例－每股现金股利或股息）/（1＋每股配股比例）
×配股比例－每股现金股利或股息）/（1＋每股配股比例＋每股送股比例）
  （3）“有效认购数量”是指由基金管理人确认的并由登记机构完成清算交收的股票
股数。其中：
详见届时相关公告。
  如果投资人申报的个股认购数量总额大于基金管理人可确认的认购数量上限，则按照
各投资人的认购申报数量同比例确认。对于基金管理人未确认的认购股票，登记机构将不
办理股票的过户业务。
生司法执行，基金管理人将根据登记机构确认的实际过户数据对投资人的有效认购数量进
行相应调整。
  发售代理机构在投资者认购确认时收取认购佣金，基金管理人办理网下股票认购不收
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取认购费用。在发售代理机构允许的条件下，投资者可选择以现金或基金份额的方式支付
佣金。
  （1）投资者选择以现金方式支付佣金，则需支付的佣金按以下公式计算：
  认购佣金＝认购价格×认购份额×佣金比率
  （或若适用固定费用的，认购佣金=固定费用）
  净认购份额=认购份额
  （2）投资者选择以基金份额方式支付佣金的，基金管理人根据发售代理机构提供的
数据计算投资者应以基金份额方式支付的佣金，并从投资者的认购份额中扣除，为发售代
理机构增加相应的基金份额。以基金份额支付佣金，则认购佣金和可得到的基金份额按以
下公式计算：
  认购佣金＝认购价格×认购份额/（1+佣金比率）×佣金比率
  （或若适用固定费用的，认购佣金=固定费用）
  净认购份额＝认购份额－认购佣金/基金份额初始面值
  认购份额、净认购份额和以基金份额的方式支付认购佣金的计算保留到整数位，小数
点后部分舍去，舍去部分计入基金财产。
履行因股票认购导致的股份减持所涉及的信息披露等义务；对于认购期间分红派息等权益
变动的处理以登记机构业务规则为准。
  （十四）募集资金利息与募集股票权益的处理方式
  网下现金认购及网上现金认购的有效认购资金在募集期间产生的利息将折算为基金份
额归基金份额持有人所有。具体利息折份额数量以基金管理人及登记机构的记录为准。投
资人以股票认购的，认购股票由相关机构予以冻结，该股票自认购日至登记机构进行股票
过户日的冻结期间所产生的权益归属依据相关规则办理。
  （十五）募集期间的资金、股票与费用
  基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
募集的股票按照交易所和登记机构的规则和流程办理股票的冻结和过户。
  （十六）发行联接基金、增设新的份额类别或开通其他申购赎回方式
  在不违反法律法规及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人
可根据基金发展需要，募集并管理以本基金为目标 ETF 的一只或多只联接基金，或为本基
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金增设新的基金份额类别，或开通场外申购赎回等业务并制定、公布相应的交易规则等，
无需召开基金份额持有人大会审议。
   （十七）基金募集情况
   本基金于 2026 年 1 月 19 日至 2026 年 1 月 30 日面向符合法律法规规定的可投资于证
券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许
购买证券投资基金的其他投资人公开发售，共募集 632,318,582.00 份基金份额，有效认购
户数为 7,068 户。
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七、基金合同的生效
  （一）基金备案的条件
  本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募
集金额（含网下股票认购所募集的股票市值）不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于
基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，基金管理人自收到验资报告之日起 10 日
内，向中国证监会办理基金备案手续。
  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监
会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中
国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期
间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。网下股票认购募
集的股票由相关机构予以冻结。
  （二）基金合同不能生效时募集资金及股票的处理方式
 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
款利息；对于基金募集期间网下股票认购所募集的股票，应予以解冻，基金管理人不承担
相关股票冻结期间交易价格波动的责任；
管理人、基金托管人和发售代理机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
  （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工
作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，
如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金
份额持有人大会。
  法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
  （四）基金合同的生效
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  根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2026 年 2 月 4 日正式生效。
自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
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八、基金份额折算与变更登记
     基金合同生效后，本基金可以进行基金份额折算。
     （一）基金份额折算的时间
     基金管理人应事先确定基金份额折算基准日，并依照《信息披露办法》的有关规定公
告。
     （二）基金份额折算的原则
     基金份额折算由基金管理人向登记机构申请办理，并由登记机构进行基金份额的变更
登记。
     基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发
生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。
基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响（除因尾数处理而产生的损益外），
无需召开基金份额持有人大会审议。基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基
金份额享有权利并承担义务。如未来本基金增加基金份额的类别，基金管理人在实施基金
份额折算时，可对全部基金份额类别进行折算，也可根据需要只对其中部分类别的基金份
额进行折算。
     如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记机构遇特殊情况无法办理，基金管理人
可延迟办理基金份额折算。
     （三）基金份额折算的方法
     基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。
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九、基金份额的上市交易
  （一）基金份额上市
  基金合同生效后，具备下列条件的，基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资基
金上市规则》，向深圳证券交易所申请基金份额上市：
  基金份额上市前，基金管理人应与深圳证券交易所签订上市协议书。基金份额获准在
深圳证券交易所上市的，基金管理人应按照相关规定发布基金上市交易公告书。
  本基金于 2026 年 2 月 12 日起在深圳证券交易所上市交易。
  （二）基金份额的上市交易
  基金份额在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规则》、《深圳
证券交易所证券投资基金上市规则》、《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实
施细则》等有关规定。
  （三）上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
  上市基金份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照《深圳证券交易所证券
投资基金上市规则》的相关规定执行。
  当本基金发生深圳证券交易所规定的因不再具备上市条件而应当终止上市的情形时，
本基金可在履行适当程序后由交易型开放式指数证券投资基金变更为跟踪标的指数的非上
市的开放式指数基金，而无需召开基金份额持有人大会审议。届时，基金管理人可变更本
基金的登记机构、相应调整申购赎回业务规则、提前制定基金终止上市后场内份额的处理
规则，基金变更的具体安排见基金管理人届时发布的相关公告。
  若届时本基金管理人已有以该指数作为标的指数的指数基金，基金管理人将本着维护
基金份额持有人合法权益的原则，履行适当的程序后与该指数基金合并或者选取其他合适
的指数作为标的指数。具体情况见基金管理人届时公告。
  （四）基金份额参考净值（IOPV）的计算与公告
  本基金基金份额参考净值（IOPV）由基金管理人或基金管理人委托的机构计算并通过
深圳证券交易所发布，仅供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
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  基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须现金替代的替代金额＋申购赎回清单中可
以现金替代成份证券的数量与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中禁止现金替代成份证
券的数量与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中的预估现金差额）/最小申购、赎回单位
对应的基金份额
  （五）相关法律法规、中国证监会、登记机构及深圳证券交易所对基金上市交易的规
则等相关规定内容进行调整的，基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且无须召开
基金份额持有人大会审议。
  （六）若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的新
功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能，无需召开基金份额持有人大会
审议。
  （七）在不违反法律法规及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，本基
金可以申请在包括境外交易所在内的其他证券交易所上市交易，无需召开基金份额持有人
大会审议。
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十、基金份额的申购与赎回
  本基金目前仅开通“深市股票实物申赎、非深市股票现金替代”申赎模式（通过深圳
证券交易所办理），未来基金管理人可根据基金发展需要，开通场外实物申赎模式（通过
中国证券登记结算有限责任公司办理）或其他深圳证券交易所、登记机构允许的申赎模式，
届时将发布公告予以披露并对本基金的招募说明书予以更新，无须召开基金份额持有人大
会审议。
  （一）申购和赎回场所
  投资人应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购赎回代
理券商提供的其他方式办理基金份额的申购和赎回。基金管理人在开始申购、赎回业务前
公告申购赎回代理券商的名单，并可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商，并在基
金管理人网站公告。
  在未来条件允许的情况下，基金管理人直销机构可以开通申购赎回业务，具体业务的
办理时间及办理方式基金管理人将另行公告。
  （二）申购和赎回的开放日及时间
  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为相关证券交易所的正常
交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公
告暂停申购、赎回时除外。
  基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更、
其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的
调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  本基金自 2026 年 2 月 12 日起开始办理申购、赎回业务。
  本基金可在基金上市交易之前开始办理申购、赎回，但在基金申请上市期间，可暂停
办理申购、赎回。
  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
  （三）申购与赎回的原则
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回对价组成；
合法权益不受损害并得到公平对待。
  基金管理人可在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，
或依据深圳证券交易所或登记机构相关规则及其不时更新，对上述原则进行调整。基金管
理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  （四）申购与赎回的程序
  投资人必须根据申购赎回代理券商或基金管理人规定的程序，在开放日的具体业务办
理时间内提出申购或赎回的申请。
  投资人在提交申购申请时须按申购赎回清单的规定备足申购对价，投资人在提交赎回
申请时须持有足够的基金份额余额和现金，否则所提交的申购、赎回申请无效。
  投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在
遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各申购赎回代理券商的具体规定为准。
  正常情况下，投资人申购、赎回申请在受理当日进行确认。如投资人未能提供符合要
求的申购对价，则申购申请失败。如投资人持有的符合要求的基金份额不足或未能根据要
求准备足额的现金，或本基金投资组合内不具备足额的符合要求的赎回对价或投资人提交
的赎回申请超过基金管理人设定的限额，则赎回申请失败。
  申购赎回代理券商对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表申购
赎回代理券商确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
  本基金申购赎回过程中涉及的基金份额、组合证券、现金替代、现金差额和/或其他
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对价的清算交收适用《业务规则》和参与各方相关协议及其不时修订的有关规定。
  投资者 T 日申购成功后，登记机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额与深市组合证
券的交收以及现金替代的清算；在 T+1 日办理现金替代的交收，在 T+3 日内办理现金差额
的交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。
  投资者 T 日赎回成功后，登记机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额的注销与深市
组合证券的交收以及现金替代的清算；在 T+1 日办理现金替代的交收，在 T+3 日内办理现
金差额的交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。
  如果登记机构和基金管理人在清算交收时发生不能正常履约的情形，则依据《业务规
则》和参与各方相关协议及其不时修订的有关规定进行处理。
  投资人应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的规定按时足额支付应付的现金差
额和现金替代补款。因投资人原因导致现金差额或现金替代补款未能按时足额交收的，基
金管理人有权为基金的利益向该投资人追偿，并要求其承担由此导致的其他基金份额持有
人或基金资产的损失。
  如深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司修改或更新上述规则并适用于本
基金的，则按照新的规则执行。
  基金管理人和登记机构可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人实质性
利益的前提下，对上述申购赎回的程序以及清算交收和登记的办理时间、方式、处理规则
等进行调整，并按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上予以公告。
  （五）申购和赎回的数量限制
购、赎回单位由基金管理人确定和调整，具体请参考届时发布的相关公告以及申购赎回清
单。基金管理人可根据基金运作情况、市场情况和投资者需求，在法律法规允许的情况下，
调整最小申购、赎回单位。
累计持有的基金份额上限，具体规定请参见相关公告。
总规模进行控制，并在申购赎回清单中公告。
人应当采取设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂
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停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作
与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
量限制，或新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上公告。
  （六）申购和赎回的对价及费用
申购对价是指投资人申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额和/或其他对
价。赎回对价是指投资人赎回基金份额时，基金管理人应交付给投资人的组合证券、现金
替代、现金差额和/或其他对价。
数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在
当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算
或公告。
前公告。
金；投资者在赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不超过 0.50%的标准收取佣金；
其中佣金包含证券交易所、登记机构等收取的相关费用。
可以在不违反相关法律法规且不影响基金份额持有人实质性利益的情况下对申购赎回方式、
申购对价及赎回对价组成、基金份额净值、申购赎回清单计算和公告时间或频率等进行调
整并按照法律法规规定公告。
  （七）申购赎回清单的内容与格式
  T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的申赎现金、组合证券内
各成份证券数据、现金替代、T 日预估现金差额、T-1 日现金差额、T-1 日基金份额净值及
其他相关内容。如深圳证券交易所修改或更新申购赎回清单的内容、参数计算方法并适用
于本基金的，则按照新的规则执行。
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  “申赎现金”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的清算交收安排，在申购赎
回清单中增加的虚拟证券。“申赎现金”的现金替代标志为“必须”，但含义与组合成份
证券的必须现金替代不同，“申赎现金”的申购替代金额为最小申购单位所对应的现金替
代标志为“必须”的非深市成份证券的必须现金替代与现金替代标志为“允许”的非深市
成份证券的申购替代金额之和，赎回替代金额为最小赎回单位所对应的现金替代标志为
“必须”的非深市成份证券的必须现金替代与现金替代标志为“允许”的非深市成份证券
的赎回替代金额之和。
  组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最小申购、
赎回单位所对应的各成份证券名称、证券代码及数量。
  现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代
组合证券中部分证券的一定数量的现金。
  （1）现金替代分为 3 种类型：禁止现金替代（标志为“禁止”）、可以现金替代
（标志为“允许”）和必须现金替代（标志为“必须”）。
  对于深市成份证券，现金替代的类型可以设为：“禁止”、“允许”和“必须”。
  对于非深市成份证券，可以设为：“允许”和“必须”。
  禁止现金替代适用于深圳证券交易所上市的成份证券，是指在申购赎回基金份额时，
该成份证券不允许使用现金作为替代。
  可以现金替代适用于所有成份证券。
  当可以现金替代适用于深圳证券交易所上市的成份证券时，可以现金替代是指在申购
基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该
成份证券不允许使用现金作为替代。
  当可以现金替代适用于非深圳证券交易所上市的成份证券，是指在申购赎回基金份额
时，该成份证券必须使用现金作为替代，根据基金管理人买卖情况，与投资者进行退款或
补款。
  必须现金替代适用于所有成份证券，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券必须使
用固定现金作为替代。
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     （2）可以现金替代
     可以现金替代的组合证券分为：深市成份证券和非深市成份证券。
     ①适用情形：投资者申购时持仓不足的深市成份证券。登记机构优先用深市成份证券，
不足时差额部分用现金替代。
     ②替代金额：对于可以现金替代的深市成份证券，替代金额的计算公式为：
     替代金额＝替代证券数量×该证券参考价格×（1＋申购现金替代保证金率）
     其中，“该证券参考价格”为该证券经除权除息调整的 T-1 日收盘价。如果深圳证券
交易所参考价格确定原则发生变化，以深圳证券交易所通知规定的参考价格为准。
     对于使用现金替代的深市成份证券，设置申购现金替代保证金率的原因是，基金管理
人需在证券正常交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的参考价格可
能有所差异。为便于操作，基金管理人在申购赎回清单中预先确定申购现金替代保证金率，
并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金买入该部分证券的实际成本，则基金
管理人将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入该部分证券的实际成本，
则基金管理人将向投资者收取欠缺的差额。
     基金管理人可以根据市场情况和实际需要确定和调整申购现金替代保证金率，具体的
申购现金替代保证金率以申购赎回清单公告为准。
     ③替代金额的处理程序
     T 日，基金管理人在申购赎回清单中公布申购现金替代保证金率，并据此收取替代金
额。
     在 T 日后被替代的成份证券有正常交易的 2 个交易日（简称为 T+2 日）内，基金管理
人将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。基金管理人有权以收到的替代金额买入小
于或等于被替代证券数量的任意数量被替代证券，实际买入被替代证券的价格可能为 T+2
日内的任意成交价。基金管理人有权根据基金投资的需要自主决定不买入部分被替代证券，
或者不进行任何买入证券的操作，基金管理人可能不买入被替代证券的情形包括但不限于
市场流动性不足、技术系统无法实现以及基金管理人认为不应买入的其他情形。
     T＋2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实际购入成
本（包括买入价格与交易费用）的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项；
若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实际购入成本加
         国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
上按照 T+2 日收盘价计算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者
或投资者应补交的款项。
  特例情况：若自 T 日起，深圳证券交易所正常交易日已达到 20 日而该证券正常交易
日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实际购入成本加上按照最近一次收
盘价计算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交
的款项。
  若现金替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个交易日）期
间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调整。
  T+2 日后第 1 个交易日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交易日）内，基金管理
人将应退款和补款的明细及汇总数据发送给登记机构，相关款项的清算交收将于此后 3 个
交易日内完成。如遇特殊情况，基金管理人有权延后发送数据并延迟交收相关款项。
  ④替代限制：为有效控制基金的跟踪偏离度和跟踪误差，基金管理人可规定投资者使
用可以现金替代的比例合计不得超过申购基金份额资产净值的一定比例。现金替代比例的
计算公式为：
  其中，“该证券参考价格”定义为“该证券前一交易日除权除息后的收盘价”，如果
深圳证券交易所参考价格确定原则发生变化，以深圳证券交易所通知规定的参考价格为准。
参考基金份额净值目前为本基金前一交易日除权除息后的收盘价，如果深圳证券交易所参
考基金份额净值计算方式发生变化，以深圳证券交易所通知规定的参考基金份额净值为准。
  如果深圳证券交易所现金替代比例计算方式发生变化，以深圳证券交易所通知规定的
现金替代比例为准。
  ①适用情形：投资者申购和赎回时的非深市成份证券。登记机构对设置可以现金替代
的非深市成份证券全部用现金替代。
  ②替代金额：对于可以现金替代的非深市成份证券，替代金额的计算公式为：
  申购替代金额＝替代证券数量×该证券参考价格×（1+申购现金替代保证金率）
  赎回替代金额＝替代证券数量×该证券参考价格×（1-赎回现金替代保证金率）
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  其中，“该证券参考价格”为该证券经除权除息调整的 T-1 日收盘价。如果相关证券
交易所参考价格确定原则发生变化，以该证券交易所通知规定的参考价格为准。
  申购时收取申购现金替代保证金率的原因是，对于使用现金替代的非深市成份证券，
基金管理人将买入该证券，实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的参考价格可能有
所差异。为便于操作，基金管理人在申购赎回清单中预先确定申购现金替代保证金率，并
据此收取申购替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实际成本，则基
金管理人将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的实际成本，
则基金管理人将向投资者收取欠缺的差额。
  赎回时设置赎回现金替代保证金率的原因是，对于使用现金替代的非深市成份证券，
基金管理人将卖出该证券，实际卖出价格扣除相关交易费用后与赎回时的参考价格可能有
所差异。为便于操作，基金管理人在申购赎回清单中预先确定赎回现金替代保证金率，并
据此支付赎回替代金额。如果预先支付的金额低于基金卖出该部分证券的实际收入，则基
金管理人将退还少支付的差额；如果预先支付的金额高于基金卖出该部分证券的实际收入，
则基金管理人将向投资者收取多支付的差额。
  基金管理人可以根据市场情况和实际需要确定和调整申购现金替代保证金率和赎回现
金替代保证金率，具体的申购现金替代保证金率和赎回现金替代保证金率以申购赎回清单
公告为准。
  ③替代金额的处理程序
  T 日，基金管理人在申购赎回清单中公布申购现金替代保证金率和赎回现金替代保证
金率，并据此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。
  基金管理人将自 T 日起在收到申购交易确认后按照“时间优先、实时申报”的原则依
次买入申购被替代的部分证券，在收到赎回交易确认后按照“时间优先、实时申报”的原
则依次卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的交易，基金管理人在 T 日后被替代的成
份证券有正常交易的 2 个交易日（简称为 T+2 日）内完成上述交易。基金管理人有权根据
基金投资的需要自主决定不买入或不卖出部分被替代证券，或者不进行任何买入、卖出证
券的操作。
  时间优先的原则为：申购赎回方向相同的，先确认成交者优先于后确认成交者。先后
顺序按照深圳证券交易所确认申购赎回的时间确定。
  实时申报的原则为：基金管理人在相关证券交易所连续竞价期间，根据收到的深圳证
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券交易所申购赎回确认记录，在技术系统允许的情况下实时向相关证券交易所申报被替代
证券的交易指令。
     T 日基金管理人按照“时间优先”的原则依次与申购投资者确定基金应退还投资者或
投资者应补交的款项，即按照申购确认时间顺序，以替代金额与被替代证券的依次实际购
入成本（包括买入价格与交易费用）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应
补交的款项；按照“时间优先”的原则依次与赎回投资者确定基金应退还投资者或投资者
应补交的款项，即按照赎回确认时间顺序，以替代金额与被替代证券的依次实际卖出收入
（卖出价格扣除交易费用）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款
项。
     对于 T 日因停牌或流动性不足等原因未购入和未卖出的被替代部分证券，T 日后基金
管理人可以继续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金应退还投资者或投
资者应补交的款项。
     T+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实际购入成
本（包括买入价格与交易费用）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交
的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实际购
入成本（包括买入价格与交易费用）加上按照 T+2 日收盘价计算的未购入的部分被替代证
券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项。
     T+2 日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实际卖出收
入（卖出价格扣除交易费用）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的
款项；若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出的部分被替代证券实际卖出收
入（卖出价格扣除交易费用）加上按照 T+2 日收盘价计算的未卖出的部分被替代证券价值
的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。
     特例情况：若自 T 日起，被替代证券的上市交易所正常交易日已达到 20 日而该证券
正常交易日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实际购入成本（包括买入
价格与交易费用）加上按照最近一次收盘价计算的未购入的部分被替代证券价值的差额，
确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以替代金额与所卖出的部分被替
代证券实际卖出收入（卖出价格扣除交易费用）加上按照最近一次收盘价计算的未卖出的
部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。
     若现金替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个交易日）期
         国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调整。
  T+2 日后第 1 个交易日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交易日）内，基金管理
人将应退款和补款的明细及汇总数据发送给登记机构，相关款项的清算交收将于此后 3 个
交易日内完成。如遇特殊情况，基金管理人有权延后发送数据并延迟交收相关款项。
  （3）必须现金替代
  ①适用情形：必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成份证券；
或处于停牌的成份证券；或因法律法规限制投资的成份证券；或基金管理人出于保护基金
份额持有人利益等原因认为有必要设置必须现金替代的成份证券。
  ②替代金额：对于必须现金替代的证券，基金管理人将在申购赎回清单中公告替代的
一定数量的现金，即“固定替代金额”。固定替代金额的计算方法为申购赎回清单中该证
券的数量乘以其调整后 T 日开盘参考价。
  （4）基金管理人可根据运作情况调整代理申赎投资者买券卖券的相关规则并按规定
公告。
  （5）未来相关证券交易所、登记机构有关申购赎回交易结算规则发生改变，或基金
管理人与基金托管人之间的结算相关安排发生改变等，基金管理人可对上述相关现金替代
处理规则进行调整，并按规定公告。
  预估现金差额是指为便于计算基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结申请申
购赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额。
  T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现金差额。其计算公式为：
  T 日预估现金差额＝T-1 日最小申购、赎回单位的基金资产净值－（申购赎回清单中
必须现金替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中可以现金替代成份证券的数量与相应
证券调整后 T 日开盘参考价相乘之和+申购赎回清单中禁止现金替代成份证券的数量与相应
证券调整后 T 日开盘参考价相乘之和）
  其中，相应证券调整后 T 日开盘参考价主要根据指数服务机构提供的标的指数成份证
券的调整后开盘参考价确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则计算公式中的“T-1 日
最小申购、赎回单位的基金资产净值”需扣减相应的收益分配数额。若 T 日为基金最小申
购、赎回单位调整生效日，则计算公式中的“T-1 日最小申购、赎回单位的基金资产净值”
需根据调整前后最小申购、赎回单位按比例计算。预估现金差额的数值可能为正、为负或
             国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
为零。
T 日现金差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其计算公式为：T 日现金差额＝T 日最小申
购、赎回单位的基金资产净值－（申购赎回清单中
必须现金替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中可以现金替代成份证券的数量与相应
证券 T 日收盘价相乘之和+申购赎回清单中禁止现金替代成份证券的数量与相应证券 T 日收
盘价相乘之和）
     T 日投资者申购赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现金差额进行资金的清算交
收。
     现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投
资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金，如现金差额为负数，则投资者将根据其申
购的基金份额获得相应的现金；在基金份额持有人赎回时，如现金差额为正数，则基金份
额持有人将根据其赎回的基金份额获得相应的现金，如现金差额为负数，则投资者应根据
其赎回的基金份额支付相应的现金。
     基金管理人有权根据业务需要对申购赎回清单的格式进行修改。
     T 日申购赎回清单的格式举例如下：
     基本信息：
基金名称              X
基金管理公司名称          国投瑞银基金管理有限公司
基金代码              X
目标指数代码            X
基金类型              跨市场 ETF
     T-1 日信息内容：
现金差额                             X元
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最小申购赎回单位资产净值                      X元
基金份额净值                            X元
   T 日信息内容：
预估现金差额                                    X元
可以现金替代比例上限                                X%
是否需要公布 IOPV                               是
最小申购、赎回单位                                 X份
最小申购赎回单位现金红利                              X元
本市场申购赎回组合证券只数                             X只
全部申购赎回组合证券只数                              X只
是否开放申购                                    X
是否开放赎回                                    X
当天净申购的基金份额上限                              X
当天净赎回的基金份额上限                              X
单个证券账户当天净申购的基金份额上限                        X
单个证券账户当天净赎回的基金份额上限                        X
当天累计可申购的基金份额上限                            X
当天累计可赎回的基金份额上限                            X
单个证券账户当天累计可申购的基金份额上限                      X
单个证券账户当天累计可赎回的基金份额上限                      X
               国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
     成份股信息内容：
                         申购现金     赎回现金
证券    证券   股份     现金替                       申购替代   赎回替代     挂牌
                         替代保证     替代保证
代码    简称   数量     代标志                        金额      金额     市场
                          金率           金率
 X     X   X        X       X          X      X       X       X
     说明：此处为示例。
     申购赎回清单的格式可根据深圳证券交易所的实际情况相应调整，具体内容以基金管
理人届时公布的实际内容为准。
     （八）拒绝或暂停申购的情形
     发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
净值或无法进行证券交易。
生大幅波动，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人
利益的情形。
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人
应当暂停接受基金申购申请。
基金管理人所设定的上限。
使本基金总规模超过基金管理人所设定的上限；基金管理人设定单个投资人累计持有的基
金份额上限、单日或单笔申购份额上限和净申购比例上限且当日单个投资人的申购达到基
金管理人所设定的上限。
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清单编制错误或基金份额参考净值计算错误。
异常情况无法办理申购，或者指数编制机构等因异常情况使申购赎回清单无法编制或编制
不当。上述异常情况指基金管理人无法预见并不可控制的情形，包括但不限于系统故障、
网络故障、通讯故障、电力故障、数据错误等。
  发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购
公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购对价将退还给投资人。在
暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
  （九）暂停赎回或延缓支付赎回对价的情形
  发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回对价：
净值或无法进行证券交易。
暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人
应当延缓支付赎回对价或暂停接受基金赎回申请。
异常情况无法办理赎回，或者指数编制机构等因异常情况使申购赎回清单无法编制或编制
不当。上述异常情况指基金管理人无法预见并不可控制的情形，包括但不限于系统故障、
网络故障、通讯故障、电力故障、数据错误等。
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  发生除上述第 6 项以外的情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回对价时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管
理人应足额支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予
以公告。
  （十）其他申购赎回方式及服务
基金可以特殊申购本基金基金份额，不收取申购费用。具体请参见招募说明书或相关公告。
理人可以根据具体情况履行适当程序后开通本基金的场外申购赎回等业务，场外申购赎回
的具体办理方式等相关事项届时将另行公告。
前提下，调整基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。
有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人可以制定集合申购业务的相关规则。
人利益无实质性不利影响的情况下，安排专门的申购方式，并于新的申购方式开始执行前
另行公告。
前提下，基金管理人也可采取其他合理的申购赎回方式，并于新的申购赎回方式开始执行
前予以公告。
代理协议。
  （十一）基金份额的转托管、非交易过户、冻结及解冻等业务
  登记机构可依据其业务规则，受理基金份额的转托管、非交易过户、冻结与解冻等业
务，并收取一定的手续费用。
  （十二）基金份额的质押
  在条件许可的情况下，登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办理基金份额质
押业务，并可收取一定的手续费。
  （十三）基金份额的转让
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  在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证
监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的
过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据
基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
  （十四）基金清算交收与登记模式的调整或新增
  若深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司针对交易型开放式指数证券投资
基金调整清算交收与登记模式、申购赎回方式，或推出新的清算交收与登记模式并引入新
的申购赎回方式，基金管理人有权调整本基金的清算交收与登记模式及申购赎回方式，或
新增本基金的清算交收与登记模式并引入新的申购赎回方式，无需召开基金份额持有人大
会审议。
  （十五）在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基
金管理人可以根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，也可采取其他合理
的申购赎回方式，并在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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十一、基金的投资
  （一）投资目标
  紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。在正常市场情况下，本基
金的日均跟踪偏离度的绝对值力争不超过 0.2%，年化跟踪误差力争不超过 2%。
  （二）投资范围
  本基金主要投资于标的指数的成份股和备选成份股（含存托凭证）。
  为更好实现投资目标，本基金还可投资于除标的指数成份股及备选成份股以外的其他
股票（包括主板、创业板、科创板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
债券（包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债、企业债、公司债、
可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、公开发行的次级债、短期融资券、超
短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场
工具、股指期货、股票期权、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
  本基金可以根据有关法律法规的规定参与融资及转融通证券出借业务。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
  本基金投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）的资产比例不低于基金资
产净值的 90%，且不低于非现金基金资产的 80%，因法律法规的规定而受限制的情形除外。
股指期货、股票期权、国债期货及其他金融工具的投资比例依照国家相关法律法规或监管
机构的规定执行。
  如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
  （三）投资策略
  本基金主要采取完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股
票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。但在因特殊情形导致
基金无法完全投资于标的指数成份股时，基金管理人可采取包括成份股替代策略在内的其
他指数投资技术适当调整基金投资组合，以达到紧密跟踪标的指数的目的。特殊情形包括
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但不限于：
  （1）法律法规的限制；
  （2）标的指数成份股流动性严重不足；
  （3）标的指数成份股票长期停牌；
  （4）标的指数成份股进行配股、增发或被吸收合并；
  （5）标的指数成份股派发现金股息；
  （6）标的指数成份股定期或临时调整；
  （7）标的指数编制方法发生变化；
  （8）其他基金管理人认定不适合投资的股票或可能严重限制本基金跟踪标的指数的
合理原因等。
  在正常市场情况下，本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.2%以内，年化跟
踪误差控制在 2%以内。如因标的指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，
基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。
  本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研
究判断，进行存托凭证的投资。
  本基金将以降低跟踪误差和流动性管理为目的，综合考虑流动性和收益性，构建债券
投资组合。
  其中，对可转换债券和可交换债券，本基金将结合对其债券部分价值以及对目标公司
的股票价值的综合评估，选择具有较高投资价值的品种进行投资。
  对于资产支持证券，其定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿
还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数量化模
型确定其内在价值。本基金将深入研究影响资产支持证券价值的多种因素，评估资产支持
证券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险，通过信用分析和流动性管理，
辅以数量化模型分析，精选经风险调整后收益率较高的品种进行投资，力求获得长期稳定
的投资收益。
          国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
  为更好地实现投资目标，本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，适度运
用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点，提高投资组
合的运作效率。本基金主要采用流动性好、交易活跃的股指期货合约，通过多头或空头套
期保值等策略进行套期保值操作。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期
货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。基金管理人
将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行
投资，以降低投资组合的整体风险。
  在法律法规允许的范围内，本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，
基于谨慎原则运用股票期权对基金投资组合进行管理，以控制投资组合风险、提高投资效
率，从而更好地实现本基金的投资目标。本基金将在有效控制风险的前提下，选择流动性
好、交易活跃的期权合约进行投资。本基金将基于对证券市场的预判，并结合股票期权定
价模型，选择估值合理的期权合约。
  为更好地实现投资目标，本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，适度运
用国债期货。本基金利用国债期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点，提高投资组
合的运作效率。
  本基金将在条件允许的情况下，本着谨慎原则，适度参与融资、转融通证券出借业务。
  本基金利用融资买入证券作为组合流动性管理工具，提高基金的资金使用效率，以融
入资金满足基金现货交易、期货交易、赎回款支付等流动性需求。
  为了更好地实现投资目标，在加强风险防范并遵守审慎原则的前提下，本基金可根据
投资管理需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市场情况、投资者类型与结构、
基金历史申购赎回情况、出借证券流动性情况等因素的基础上，合理确定出借证券的范围、
期限和比例。
  未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可在不改变投资目标的前提下，
遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书
更新中公告。
  （四）投资管理程序
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  （1）须符合有关法律、法规和《基金合同》的规定；
  （2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；
  （3）国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析。
  投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，定期就投资管理重大问题进行讨论，
确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金经理和交易员，他们独立工作，责任明确，
相互间密切合作。
  （1）投资决策委员会每月或不定期召开，决定基金投资管理战略、资产分配等重大
事项，确定对基金经理的授权，审批超过投资权限的投资计划。
  （2）各策略组投资决策会议定期分别或联合召开一次，确定下周资产组合的配置安
排，包括对基金大类资产配置方案做战术性调整、行业配置和个券选择。同时，检讨近一
周投资业绩，提出下周投资计划。
  （3）基金经理在其授权范围内，根据例会确定的资产配置策略，充分参考分析师组
合，进行具体的个券配置。
  （4）基金经理下达投资交易指令，由交易部完成交易。
  （5）定量分析师负责完成基金内部业绩和风险评估，提交评价报告。
  投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况，对上述管理程序作出调整。
  （五）标的指数与业绩比较基准
  本基金的标的指数为：中证全指公用事业指数。
  本基金的业绩比较基准为：中证全指公用事业指数收益率。
  未来若出现标的指数不符合《指数基金指引》要求（因成份股价格波动等指数编制方
法变动之外的因素致使标的指数不符合要求的及法律法规、监管机构另有规定的情形除
外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中
国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，
并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上
述事项表决未通过的，基金合同终止。
  自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照
指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基
            国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
金投资运作。
   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生明显负面事件面临退市风险，且指数编制
机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有人利益优先的原则，履行内部决
策程序后及时对相关成份股进行调整。
   若出现标的指数及业绩比较基准变更对基金投资无实质性不利影响的情形时（包括但
不限于编制机构名称变更、指数更名等），基金管理人可在履行适当程序后变更标的指数
和业绩比较基准并及时公告。
   法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
   （六）风险收益特征
  本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市
场基金。本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指
数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证
券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，
风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本
基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供
的评级结果为准。
   （七）投资限制
   基金的投资组合应遵循以下限制：
   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）的资产比例不低于
基金资产净值的 90%，且不低于非现金基金资产的 80%；
   （2）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产
净值的 10%；
   （3）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
   （4）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的 10%；
   （5）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不
得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有
             国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起
   （7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
   （8）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
   （9）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
   （10）本基金参与股指期货交易的，需遵守下列投资比例限制：
值的 10%；
得超过基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政
府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
票总市值的 20%；
当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
上一交易日基金资产净值的 20%；
应当保持不低于交易保证金一倍的现金；
   （11）本基金参与股票期权交易的，需遵守下列投资比例限制：
有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；
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照行权价乘以合约乘数计算；
   （12）本基金参与国债期货交易的，需遵守下列投资比例限制：
值的 15%；
市值之和，不得超过基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在
一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
券总市值的 30%；
上一交易日基金资产净值的 30%；
债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
应当保持不低于交易保证金一倍的现金；
   （13）本基金参与融资业务的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票与其他
有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；
   （14）本基金参与转融通证券出借业务的，需遵守下列投资限制：
证券应纳入《流动性风险管理规定》所述流动性受限证券的范围；
   因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金投资不符合上述规定的，基金管理人不得新增出借业务；
   （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行，与内地依法发
行上市的股票合并计算；
   （17）相关法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。
           国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
  除上述（6）、（8）、（9）、（14）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、
标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调
整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另
有规定的，从其规定。
  如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，基金管理人
在履行适当程序后，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于
本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
  （1）承销证券；
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
  （5）向本基金基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防
范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易
必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理
人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
           国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
  （八）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
额持有人的利益；
何不当利益。
  （九）投资组合报告
  本基金基金合同生效日为 2026 年 2 月 4 日，本基金未编制当期季度报告。
          国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
十二、基金的业绩
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
  本基金基金合同生效日为 2026 年 2 月 4 日，本基金未编制当期季度报告。
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十三、基金的财产
  （一）基金资产总值
  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他
资产的价值总和。
  （二）基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  （三）基金财产的账户
  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
  （四）基金财产的保管和处分
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法
规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
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十四、基金资产估值
  （一）估值日
  本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日。
  （二）估值对象
  基金所拥有的股票、债券、资产支持证券、股指期货、股票期权、国债期货、银行存
款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。
  （三）估值原则
  基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、
监管部门有关规定。
除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计
量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交
易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允
价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。
  与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，
并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该
限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管
理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可
观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，
才可以使用不可观察输入值。
值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公
允价值。
  （四）估值方法
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  （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价
（收盘价）估值；估值日无交易的，最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机
构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易
日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
  （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），选取
估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；
  （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取估
值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估
值；对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期
间选取估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全
价进行估值，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日
（含当日）后未行使回售权的选取长待偿期所对应的价格进行估值；
  （4）对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含转股权
的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的债券选取
估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价；
  （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值或选取估
值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；
  （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的债券，应采用在
当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股
票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
  （2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值；
  （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公
开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停
牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。
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的相应品种当日的估值全价估值。对全国银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方
估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价估值。对于含投资
人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间选取估值日第
三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值，同
时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未
行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对全国银行间市场未上市，且第三方
估值基准服务机构未提供估值价格的债券，采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据
和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
     （1）评估金融衍生品价值时，应当采用市场公认或者合理的估值方法确定公允价值；
     （2）股指期货合约、股票期权合约、国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，
估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算
价估值。
息。
规定进行估值。
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。
     根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
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各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息
的计算结果对外予以公布。
  （五）估值程序
数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定或基金合同
另有约定的，从其规定。
  基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，并按照《信息披露办法》
的有关规定公告基金份额净值及基金份额累计净值。
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基金资产净值、
基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依照《信息
披露办法》的有关规定对外公布基金份额净值及基金份额累计净值。
  （六）估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净
值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理：
  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿，承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。
  （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责
任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失
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承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间
进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关
当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
  （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅
对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
  （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错
误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；
如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经
获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值
错误责任方。
  （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
  （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确
定估值错误的责任方；
  （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
  （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔
偿损失；
  （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机
构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管
人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  （2）基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报
基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当
通报基金托管人并报中国证监会备案，同时进行公告。
  （3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。
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  如果行业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人
利益的原则进行协商。
  （七）暂停估值的情形
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当暂停估值；
  （八）基金净值的确认
  基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基
金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基
金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依照
《信息披露办法》的有关规定对基金份额净值和基金份额累计净值予以公布。
  （九）特殊情况的处理
基金资产估值错误处理。
第三方估值基准服务机构及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规
则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误或因前述原因未能避免或更正错误的，
由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和
基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或者消除由此造成的影响。
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十五、基金的收益与分配
     （一）基金利润的构成
     基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
     （二）基金可供分配利润
     基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
     （三）基金收益分配原则
润进行评价，收益评价日核定的基金净值增长率超过业绩比较基准同期增长率或者基金可
供分配利润金额大于零时，基金管理人可进行收益分配；
特点，本基金收益分配无需以弥补亏损为前提，收益分配后基金份额净值有可能低于面值；
当基金收益分配根据基金可供分配利润金额决定时，本基金收益分配后基金份额净值不能
低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不
能低于面值；
配时间、分配方案及每次基金收益分配数额等内容，基金管理人可以根据实际情况确定并
按照有关规定公告；
分配另有规定的，从其规定。
     在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可在不违反法律法
规规定的前提下，经与基金托管人协商一致，按照监管部门要求履行适当程序后，酌情调
整以上基金收益分配原则，并应于变更实施日前在规定媒介公告，法律法规另有规定的除
外。
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  （四）收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方
式等内容。
  （五）收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，按照《信息披露办法》
有关规定在规定媒介公告。
  （六）基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。
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十六、基金费用与税收
  （一）基金费用的种类
露费用；
  （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
  H＝E×0.15%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的估值数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若
遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进
行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算方法如下：
  H＝E×0.10%÷当年天数
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  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的估值数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支取。若
遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进
行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。
  上述“（一）基金费用的种类”中第 3－12 项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
  （三）不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
的损失；
不从基金财产中列支；
  （四）基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。
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十七、基金的会计与审计
  （一）基金会计政策
按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披露；
按照有关规定编制基金会计报表；
或双方约定的其他方式确认。
  （二）基金的年度审计
券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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十八、基金的信息披露
  （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规对信息披露的披
露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
  （二）信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法
人组织。
  本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规
和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时
性、简明性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符
合中国证监会规定条件的全国性报刊（简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互
联网网站（简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
  （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
  （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披
露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
  （五）公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括：
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  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的
事项的法律文件。
  （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说明基
金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持
有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管
理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其
他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更
新基金招募说明书。
  （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督
等活动中的权利、义务关系的法律文件。
  （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基
金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理
人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站
或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基
金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。
  基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前，将基
金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上；
将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协
议登载在规定网站上；并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金
托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。
  基金管理人应当在基金合同生效日的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。
  本基金基金份额获准在深圳证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市
交易前至少 3 个工作日，将基金份额上市交易公告书登载于规定网站上，并将上市交易公
告书提示性公告登载在规定报刊上。
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  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前且基金份额未上市交易的，
基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后或基金份额上市交易的，基金管理人应当在不晚
于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金
份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年
度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回对价的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机构网站或营
业网点查阅或者复制前述信息资料。
  基金管理人确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算公告登载于规定媒介上。
  基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管理人将基金份额
折算结果公告登载于规定媒介上。
  在开始办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理人应当在每个开放日，通过规定网
站、申购赎回代理券商以及其他媒介公告当日的申购赎回清单。
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登
载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会
计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告
登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度
报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
  《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或
者年度报告。
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  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障
其他投资者的权益，基金管理人应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”
项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基
金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
  基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。
  本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》有关规定编制
临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
  前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的下列事件：
  （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
  （2）《基金合同》终止、基金清算；
  （3）转换基金运作方式、基金合并；
  （4）更换基金管理人、基金托管人、登记机构，基金改聘会计师事务所；
  （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，
基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
  （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
  （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人实际控制人变更；
  （8）基金募集期延长或提前结束募集；
  （9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发
生变动；
  （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金
托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；
  （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
  （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行
政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚；
  （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
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制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他
重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
  （14）基金收益分配事项；
  （15）基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更；
  （16）基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；
  （17）本基金开始办理申购、赎回；
  （18）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
  （19）本基金停复牌、暂停上市、恢复上市或终止上市；
  （20）调整最小申购赎回单位、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；
  （21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
  （22）本基金调整基金份额类别设置；
  （23）履行适当程序后，本基金推出新业务或服务；
  （24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
  在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，
相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告基金
上市交易的证券交易所。
  基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
  基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基
金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和
报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
  基金管理人应在基金投资非公开发行股票后，按照相关法律法规要求，在中国证监会
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规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账
面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
  本基金参与股指期货交易的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期
报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、
损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既
定的交易政策和交易目标等。
  本基金参与股票期权交易的，基金管理人应在定期信息披露文件中披露参与股票期权
交易的有关情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标、估值方法等，并充分
揭示股票期权交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
  本基金参与国债期货交易的，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定
期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、
损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既
定的交易政策和交易目标。
  本基金参与融资和转融通证券出借业务的，基金管理人应当在季度报告、中期报告、
年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与融资和转融通证券出借交易
情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等，并就转融通证券
出借业务在报告期内发生的重大关联交易事项在基金定期报告等文件中做详细说明。
  本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
  基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并
作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审
计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站
上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
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  （六）信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理
人员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则等法规规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基
金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回对价、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露本基金信息的报刊，单只基金只
需选择一家报刊。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披
露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介和基金上市交易的证券交易所网站
披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
  （七）信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将
信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。
  （八）当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：
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十九、基金的风险揭示
  基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏损。
  本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、
宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公
司经营风险以及政治因素的变化等。
  （一）投资组合的风险
  基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。
  证券价格受各种因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响
证券价格波动的因素包括但不限于以下几种：
  （1）政策风险
  货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化可能导致证券市场的价格
波动，影响基金收益。
  （2）经济周期风险
  经济运行具有周期性的特点，受宏观经济运行的影响，证券市场也呈现周期性变化特
征。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益
水平也会随之变化，从而产生风险。
  （3）利率风险
  金融市场的利率波动直接影响各类型证券市场价格的走势变化，从而影响基金投资的
收益水平。
  （4）购买力风险
  如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响
基金资产的保值增值。
  （5）上市公司经营风险
  上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、
人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，
其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可
以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。
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  （6）投资创业板上市证券的特定风险
  创业板市场相对于主板市场而言，上市公司规模相对较小，且多处于创业及成长期，
发展相对不成熟，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多特有的风险，包括且不限于：
存在较高的流动性风险、上市公司的经营风险、上市公司诚信风险、股价大幅波动的风险、
创业企业技术风险。
  （7）再投资风险
  再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上
升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。
  信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量
降低导致债券价格下降的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券
交割风险。
  流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。
  （1）基金申购、赎回安排
  投资者请参见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”的相关内容，详细
了解本基金的申购赎回安排，注意相应的流动性风险，合理安排投资计划。
  （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
  本基金的投资市场主要为证券/期货交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规
范型交易场所，主要投资于标的指数的成份股和备选成份股（含存托凭证），为更好实现
投资目标，还可投资于除标的指数成份股及备选成份股以外的其他股票、债券和货币市场
工具等，同时本基金基于分散投资的原则在个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正
常市场环境下本基金的流动性风险适中。
  （3）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
  基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律
法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整，
作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：
  投资者请参见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”中的“暂停赎回或
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延缓支付赎回对价的情形”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。
  在此情形下，投资者的赎回申请不被基金管理人接受。
  投资者请参见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”中的“暂停赎回或
延缓支付赎回对价的情形”，详细了解本基金延缓支付赎回对价的情形及程序。
  在此情形下，投资者接收赎回对价的时间将可能比正常情形下有所延迟，可能对投资
者的资金安排带来不利影响。
  投资者请参见基金合同及招募说明书中“基金资产估值”中的“暂停估值的情形”，
详细了解本基金暂停估值的情形。
  在此情形下，投资者一方面没有可供参考的基金份额净值，另一方面基金管理人可暂
停接受投资者的申购、赎回申请或延缓支付赎回对价，可能导致投资者无法申购、赎回本
基金或接收赎回对价的时间比正常情形下有所延迟。
  （4）对 ETF 基金份额持有人而言，ETF 可在二级市场进行买卖，因此也可能面临因
市场交易量不足而造成的流动性问题，带来基金在二级市场的流动性风险。
  （二）合规性风险
  合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和《基金合同》的要
求而带来的风险。
  （三）管理风险
  在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水
平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不完全、投资操作出
现失误，都会影响基金的收益水平。
  （四）操作风险
  操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违
反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障
等风险。
  （五）本基金的特定风险
  本基金为指数型基金，主要投资标的为中证全指公用事业指数成份股，本基金的资产
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净值会随标的指数的波动而波动。
  （1）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险
  标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市
场的平均回报率可能存在偏离。
  （2）标的指数波动的风险
  标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、投资者心
理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，
产生风险。
  （3）部分成份股权重较大的风险
  根据本基金标的指数编制方案，存在个别成份股权重较大、集中度较高的情况，可能
使基金面临较大波动风险或流动性风险。
  （4）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险
  以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：
踪偏离度与跟踪误差；
变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差；
离度；
法及时调整投资组合或承担冲击成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差；
使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差；
术手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的
指数的跟踪程度；
与标的指数中该股票的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指
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数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制错误等，
由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。
     （5）标的指数终止风险
     指数编制开发与计算维护受诸多因素影响，其中多数因素不受控制。因市场结构变化、
产品定义调整，或其他原因导致指数不再对其衡量的标的具有代表性等极端情况均可能导
致指数终止。
     （6）跟踪误差控制未达约定目标的风险
     在正常市场情况下，本基金的日均跟踪偏离度的绝对值力争不超过 0.2%，年化跟踪
误差力争不超过 2%，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范
围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。
     （7）指数编制机构停止服务的风险
     本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各
种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个
工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止
基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成
功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临转换运作方式、与其他
基金合并或者终止基金合同等风险。
     自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照
指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基
金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在
差异，影响投资收益。
     （8）成份股停牌的风险
     标的指数成份股可能因各种原因临时或长期停牌，发生成份股停牌时，基金可能因无
法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。
     （9）成份股退市的风险
     标的指数成份股发生明显负面事件面临退市风险，且指数编制机构暂未作出调整的，
基金管理人将按照基金份额持有人利益优先的原则，综合考虑成份股的退市风险、其在指
数中的权重以及对跟踪误差的影响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应调
整。
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  （1）基金份额二级市场交易价格折溢价的风险
  尽管本基金将通过有效的套利机制使基金份额二级市场交易价格的折溢价控制在一定
范围内，但基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响，存在不同于基金份额净值
的情形，即存在价格折溢价的风险。
  （2）参考 IOPV 决策和 IOPV 计算错误的风险
  基金管理人或基金管理人委托其他机构计算并通过深圳证券交易所发布基金份额参考
净值（IOPV），仅供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV 与实时的基金份额净
值可能存在差异，IOPV 计算也可能出现错误。投资人若参考 IOPV 进行投资决策可能导致
损失，需投资人自行承担。
  （3）基金退市风险
  因本基金不再符合证券交易所上市条件被终止上市，或被基金份额持有人大会决议提
前终止上市，导致基金份额不能继续进行二级市场交易的风险。
  （4）投资人申购失败的风险
  本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分成份股使用现金替代，且设置现金替代
比例上限，因此，投资人在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而
无法买入申购所需的足够的成份股，导致申购失败的风险。
  另外，本基金的申购赎回清单中，基金管理人可设定申购份额上限，以对当日的申购
总规模进行控制，可能存在因达到当日申购规模上限而导致后续申购失败的风险。
  （5）基金份额持有人赎回失败的风险
  基金份额持有人在提出赎回申请时，如基金组合中不具备足额的符合条件的赎回对价，
可能导致赎回失败的情形。
  基金管理人可能根据成份股市值规模变化等因素调整最小申购、赎回单位，由此可能
导致投资人按原最小申购、赎回单位申购并持有的基金份额，可能无法按照新的最小申购、
赎回单位全部赎回。
  另外，本基金的申购赎回清单中，基金管理人可设定赎回份额上限，以对当日的赎回
总规模进行控制，可能存在因达到当日赎回规模上限而导致后续赎回失败的风险。
  （6）基金份额赎回对价的变现风险
  本基金赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额和/或其他对价。在组合证券变
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现过程中，由于市场变化、部分成份股流动性差等因素，导致投资人变现后的价值与赎回
时赎回对价的价值有差异，存在变现风险。
  （7）申购赎回清单差错风险
  如果基金管理人提供的当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、数量、
现金替代标志、现金替代比率、替代金额等出错，投资人利益将受损，申购赎回的正常进
行将受影响。
  （8）申购赎回清单标识设置风险
  基金管理人在进行申购赎回清单的现金替代标识设置时，将充分考虑由此引发的市场
套利等行为对基金份额持有人可能造成的利益损害。但基金管理人不能保证极端情况下申
购赎回清单标识设置的完全合理性。
  （9）非深市成份证券申赎处理规则带来的风险
  本基金申购赎回清单对于非深市成份证券的现金替代标识包括“可以现金替代”，在
申购赎回环节中必须使用现金作为替代，并根据基金管理人实际买卖情况与投资者进行退
补款，可能导致如下风险：
来价格的不确定性。这种价格的不确定性可能影响本基金二级市场价格的折溢价水平。
先、实时申报”原则对“可以现金替代”的非深市成份证券进行处理，基金管理人也不对
“时间优先、实时申报”原则的执行效率和结果做出任何承诺和保证，现金替代退补款的
计算以实际成交价格和基金招募说明书的约定为准，由此可能影响投资者的投资损益。
  （10）申购赎回的代理买卖风险
  基金管理人可在招募说明书规定的时间内以收到的替代金额代投资者买入或卖出被替
代证券数量的任意数量的被替代证券，实际买入或卖出被替代证券的价格可能处于规定时
间内任意成交价，基金管理人对此不承担责任。基金管理人有权根据基金投资的需要自主
决定不买入或不卖出部分被替代证券，或者不进行任何买入或卖出证券的操作，基金管理
人可能不买入或不卖出被替代证券的情形包括但不限于市场流动性不足、技术系统无法实
现以及基金管理人认为不应买入或卖出的其他情形。
  （11）操作或技术风险
  相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
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误或违反操作规程等原因可能引致风险，例如，申购赎回清单编制错误、越权违规交易、
欺诈行为、交易错误、IT 系统故障等风险。
  在基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交
易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金
托管人、登记机构、证券经纪机构、销售机构、证券/期货交易所等。
  （12）套利风险
  鉴于证券市场的交易机制和技术约束，套利完成需要一定的时间，因此套利存在一定
风险。同时，买卖一篮子股票和 ETF 存在冲击成本和交易成本，所以折溢价在一定范围之
内也不能形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停、跌停、临时停牌等情况时，套利会
因成份股无法买入或卖出而受影响。
  （13）第三方机构服务的风险
  本基金的多项服务委托第三方机构办理，存在以下风险：
由此影响对投资人申购赎回服务的风险。
生变化，制度调整可能给投资人带来风险。同样的风险还可能来自于证券交易所及其他代
理机构。
人利益受损的风险。
约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，
有可能造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产
支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
  金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要
源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于金融衍生品需承受市场风险、信用风
险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于金融衍生品通常具有杠杆效应，价格波动
比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于金融衍生品定
价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
           国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
     （1）投资股指期货的风险
     股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股
价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制
度，如果没有在规定时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。
     （2）投资国债期货的风险
     国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债收益率
出现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制
度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损
失。
     （3）投资股票期权的风险
     股票期权交易采用保证金交易的方式，投资者的潜在损失和收益都可能成倍放大，尤
其是卖出开仓期权的投资者面临的损失总额可能超过其支付的全部初始保证金以及追加的
保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交易时，应当关注股票现货市场的价格波动、
股票期权的价格波动和其他市场风险以及可能造成的损失。
     本基金可根据法律法规的规定参与融资，可能存在杠杆风险和对手方交易风险等融资
业务特有风险。
     本基金可参与转融通证券出借业务，可能面临的风险包括但不限于：
     （1）流动性风险，指面临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法及时变现支付
赎回对价的风险；
     （2）信用风险，指证券出借对手方可能无法及时归还证券、无法支付相应权益补偿
及借券费用的风险；
     （3）市场风险，指证券出借后可能面临出借期间无法及时处置证券的市场风险；
     （4）其他风险，如宏观政策变化、证券市场剧烈波动、个别证券出现重大事件、交
易对手方违约、业务规则调整、信息技术不能正常运行等风险。
     本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资的共同风险外，本基
金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发
行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有
         国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的
特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存
托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风
险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风
险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
  基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规
则等差异带来的特有风险，包括但不限于：
  （1）退市风险
的情形；
业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市；
  （2）市场风险
  科创板企业相对集中于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生
物医药等高新技术产业和战略新兴产业，大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金
流、估值均存在不确定性，股票投资市场风险加大。科创板股票竞价交易设置较宽的涨跌
幅限制，上市后的前 5 个交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为 20%，科创板股票上
市首日即可作为融资融券标的，可能导致较大的股票价格波动。
  （3）流动性风险
  科创板投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，整体流动性可能相对
较弱。此外，科创板股票网下发行时，获配账户存在被随机抽中设置一定期限限售期的可
能，基金存在无法及时变现及其他相关流动性风险。
  （4）系统性风险
  科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在趋同，
所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。
  （5）政策风险
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  国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响，国际
经济形势变化对战略新兴产业及科创板股票也会带来政策影响。
  本基金可投资北京证券交易所股票，北京证券交易所主要服务于创新型中小企业，在
发行、上市、交易、退市等方面的规则与其他交易场所存在差异，本基金若投资北京证券
交易所股票可能面临中小企业经营风险、股价大幅波动风险、企业退市风险、流动性风险、
监管规则变化的风险等，从而可能对基金净值带来不利影响或损失。
  （六）其他风险
  战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基
金资产受损。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人
自身直接控制能力之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
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二十、
  《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算
  （一）《基金合同》的变更
过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告。
效后按照《信息披露办法》有关规定在规定媒介公告。
  （二）《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
人承接的；
变动之外的因素致使标的指数不符合要求的及法律法规、监管机构另有规定的情形除外）、
指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基
金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的；
  （三）基金财产的清算
财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
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  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
时变现的，清算期限相应顺延。
  （四）清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  （五）基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  （六）基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国
证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并
公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财
产清算小组进行公告。
  （七）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法规规定的
最低期限。
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二十一、
   《基金合同》的内容摘要
  （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
  基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投
资人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和《基金合同》的
当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并
不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
  每份基金份额具有同等的合法权益。
  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括
但不限于：
使表决权；
或仲裁；
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括
但不限于：
做出投资决策，自行承担投资风险；
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用；
     （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
限于：
财产；
用；
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施
保护基金投资人的利益；
金合同》规定的费用；
金财产投资于证券所产生的权利；
业务；
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律行为；
务的外部机构；
易过户等业务规则；
下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表基金份额持有人以
基金资产作为质押进行融资或其他相关业务；
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不
限于：
发售、申购、赎回和登记事宜；
管理和运作基金财产；
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进
行证券投资；
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回
的对价，编制申购赎回清单；
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合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但
应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要
提供的情况除外；
收益；
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
存期限不低于法律法规规定的最低期限；
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付
合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
托管人；
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人
追偿；
为承担责任；
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束
后 30 日内退还基金认购人；投资者以股票认购的，相关股票的解冻按照《业务规则》的规
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定处理；
     （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不
限于：
产；
用；
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证
监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
理场外证券/期货交易资金清算；
     （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不
限于：
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；
对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
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及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关
的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；
回对价；
各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
律法规规定的最低期限；
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
金管理人；
退任而免除；
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追
偿；
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     （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。
     本基金的基金份额持有人大会未设立日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运
作需要，基金份额持有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法
律法规和中国证监会的规定进行。
     若以本基金为目标基金，且基金管理人与本基金基金管理人一致的联接基金的基金合
同生效，鉴于本基金和 ETF 联接基金的相关性，ETF 联接基金的基金份额持有人可以凭所
持有的 ETF 联接基金的份额出席或者委派代表出席本基金的基金份额持有人大会并参与表
决。在计算参会份额和计票时，ETF 联接基金基金份额持有人持有的享有表决权的基金份
额数和表决票数为：在本基金基金份额持有人大会的权益登记日，ETF 联接基金持有本基
金基金份额的总数乘以该基金份额持有人所持有的 ETF 联接基金份额占 ETF 联接基金总份
额的比例，计算结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。ETF 联接基金折算为本基金后
的每一参会份额和本基金的每一参会份额拥有平等的投票权。
     ETF 联接基金的基金管理人不应以 ETF 联接基金的名义代表 ETF 联接基金的全体基金
份额持有人以本基金的基金份额持有人的身份行使表决权，但可接受 ETF 联接基金的特定
基金份额持有人的委托以 ETF 联接基金的基金份额持有人代理人的身份出席本基金的基金
份额持有人大会并参与表决。
     ETF 联接基金的基金管理人代表 ETF 联接基金的基金份额持有人提议召开或召集本基
金基金份额持有人大会的，须先遵照 ETF 联接基金基金合同的约定召开 ETF 联接基金的基
金份额持有人大会，ETF 联接基金的基金份额持有人大会决定提议召开或召集本基金基金
份额持有人大会的，由 ETF 联接基金的基金管理人代表 ETF 联接基金的基金份额持有人提
议召开或召集本基金基金份额持有人大会。
     （1）除法律法规、中国证监会另有规定或本基金合同另有约定之外，当出现或需要
决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
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（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额
持有人大会；
的事项。
  如法律法规或中国证监会对基金份额持有人大会召开事由作出修改的，在不对基金份
额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，可以按照变更后的规定执行。
  （2）在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致后修改，不需召开
基金份额持有人大会：
会的相关规定发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
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内容，调整基金份额净值、申购赎回清单计算和公告时间或频率；
  （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理
人召集。
  （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
  （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书
面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托
管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定
不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决
定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
  （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基
金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之
日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基
金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，
代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管
人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书
面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
  （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份
额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以
上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金
份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不
得阻碍、干扰。
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     （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记
日。
     （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公告。基
金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
等）、送达时间和地点；
     （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明
本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、
表决意见寄交的截止时间和收取方式。
     （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基
金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对
表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
     基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许
的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
     （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金
管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，
可以进行基金份额持有人大会议程：
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额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规
定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。
  （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或
会议通知载明的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面
方式或会议通知载明的其他方式进行表决。
  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
提示性公告；
理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管
人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表
决效力；
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；
的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议
通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
  （3）在不违反法律法规或监管机构规定的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、
电话或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行
表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
  （4）基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，在不违反法律法规或监管机
构规定的前提下，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会
议通知中列明。
  （5）重新召集基金份额持有人大会的条件
  基金份额持有人大会应当有代表 1/2 以上（含 1/2）基金份额的持有人参加，方可召
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开。
     参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 1/3 以上（含 1/3）
基金份额的持有人参加，方可召开。
     （1）议事内容及提案权
     议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及
《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他
事项。
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告。
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
     （2）议事程序
     在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管
理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人
授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持
大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生
一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
和联系方式等事项。
     在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期
后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决
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议。
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
     （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
的其他事项均以一般决议的方式通过。
     （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的 2/3 以上（含 2/3）通过方可做出。除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定外，
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他
基金合并应当以特别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议
通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合会议通知规定
的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出
具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。
     （1）现场开会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽
然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效
力。
结果。
           国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点
以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
影响计票的效力。
     （2）通讯开会
     在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证
机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监
督的，不影响计票和表决结果。
     基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
     基金份额持有人大会决议按照《信息披露办法》有关规定在规定媒介上公告。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。
定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，
基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整。
     （三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
     （1）变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告。
     （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议
生效后按照《信息披露办法》有关规定在规定媒介公告。
           国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
     有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
     （1）基金份额持有人大会决定终止的；
     （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的；
     （3）出现标的指数不符合《指数基金指引》要求（因成份股价格波动等指数编制方
法变动之外的因素致使标的指数不符合要求的及法律法规、监管机构另有规定的情形除
外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表
决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的；
     （4）《基金合同》约定的其他情形；
     （5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立基
金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清
算。
     （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
     （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     （4）基金财产清算程序：
律意见书；
     （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能
           国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（2026 年 2 月第 1 次更新）
及时变现的，清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国
证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并
公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财
产清算小组进行公告。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法规规定的
最低期限。
  （四）争议解决方式
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，则任何一方应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该
会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当
事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用及律师费用由败诉方承担。
  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基
金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别
行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。
  （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场
所和营业场所查阅，但应以《基金合同》正本为准。
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二十二、基金托管协议的内容摘要
  （一）基金托管协议当事人
  名称：国投瑞银基金管理有限公司
  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层
  办公地址：深圳市福田区福华一路 119 号安信金融大厦 18 楼
  法定代表人：傅强
  成立时间：2002 年 6 月 13 日
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号
  组织形式：有限责任公司
  注册资本：壹亿元人民币
  经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。
  存续期间：持续经营
  名称：中国银河证券股份有限公司
  注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101
  法定代表人：王晟
  成立日期：2007 年 1 月 26 日
  批准设立机关和批准设立文号：证监会、证监机构字[2006]322 号
  注册资本：109.34 亿元人民币
  存续期间：持续经营
  基金托管资格批文及文号：证监许可[2014]629 号
  组织形式：股份有限公司
  经营范围：证券业务；公募证券投资基金销售；保险兼业代理业务；证券公司为期货
公司提供中间介绍业务；证券投资基金托管。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后
方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：金银
制品销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）（不得从事
国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
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   （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
   （1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金
的投资范围、投资对象进行监督。
   本基金主要投资于标的指数的成份股和备选成份股（含存托凭证）。
   为更好实现投资目标，本基金还可投资于除标的指数成份股及备选成份股以外的其他
股票（包括主板、创业板、科创板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
债券（包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债、企业债、公司债、
可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、公开发行的次级债、短期融资券、超
短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场
工具、股指期货、股票期权、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
   本基金可以根据有关法律法规的规定参与融资及转融通证券出借业务。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
   （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金
投资比例进行监督。
   本基金投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）的资产比例不低于基金资
产净值的 90%，且不低于非现金基金资产的 80%，因法律法规的规定而受限制的情形除外。
股指期货、股票期权、国债期货及其他金融工具的投资比例依照国家相关法律法规或监管
机构的规定执行。
   如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
   A.本基金投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）的资产比例不低于基金
资产净值的 90%，且不低于非现金基金资产的 80%；
   B.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的 10%；
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   C.本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
   D.本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10%；
   E.本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
   F.本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出；
   G.基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
   H.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
   I.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
   J.本基金参与股指期货交易的，需遵守下列投资比例限制：
   a.本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值
的 10%；
   b.每个交易日日终，本基金持有的买入股指期货合约价值和有价证券市值之和，不得
超过基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府
债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
   c.本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票
总市值的 20%；
   d.本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
   e.本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的 20%；
   f.本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应
当保持不低于交易保证金一倍的现金；
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   K.本基金参与股票期权交易的，需遵守下列投资比例限制：
   a.本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的 10%；
   b.本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有
合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；
   c.本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照
行权价乘以合约乘数计算；
   L.本基金参与国债期货交易的，需遵守下列投资比例限制：
   a.本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值
的 15%；
   b.本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市
值之和，不得超过基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一
年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
   c.本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的 30%；
   d.本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的 30%；
   e.本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债
期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
   f．本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于交易保证金一倍的现金；
   M.本基金参与融资业务的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票与其他有价
证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；
   N.本基金参与转融通证券出借业务的，需遵守下列投资限制：
   a.出借证券资产不得超过基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个交易日以上的出借证
券应纳入《流动性风险管理规定》所述流动性受限证券的范围；
   b.参与出借业务的单只证券不得超过本基金持有该证券总量的 30%；
   c.最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；
   d.证券出借的平均剩余期限不得超过 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均计算；
   因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
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基金投资不符合上述规定的，基金管理人不得新增出借业务；
  O.本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
  P.本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行，与内地依法发行上
市的股票合并计算;
  Q.相关法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。
  除上述 F、H、I、N 项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、标的指数成份股
调整、标的指数成份股流动性限制、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监
会规定的特殊情形除外。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另
有规定的，从其规定。
  如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，基金管理人
在履行适当程序后，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于
本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
  基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。基金托管人
对上述投资比例限制条款涉及合并计算基金管理人管理的全部基金（含投资组合）的投资
比例限制不负责日常监督，仅对基金管理人管理的且基金托管人托管的基金投资比例限制
进行日常监督。
  （3）基金财产不得用于下列投资或者活动：
  法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履
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行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或遵循变更后的规定。
  （4）基金托管人对重大关联交易的监督和复核
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防
范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易
必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理
人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。
  根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互
提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，并
以双方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性，并负责
及时将更新后的名单发送给对方。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
  （5）基金托管人根据有关法律、法规规定及基金合同和本协议约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。
  本基金参与银行间债券市场交易，由基金管理人决定银行间债券市场交易对手的名单，
并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理
人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手；基金管理人在银行间
市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结
算方式进行交易。基金托管人按照银行间债券市场成交单对本基金参与银行间债券市场交
易的交易对手进行监控。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债
券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。
  （6）基金托管人根据有关法律、法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管
理人选择存款银行进行监督。
  基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符
合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资
银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 （7）基金托管人根据有关法律法规的
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规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金管理人投资流通受限证券进行监督。
限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和
操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案
以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由
于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券
等流通受限证券。基金投资流通受限证券限于由中国证券登记结算有限责任公司（以下简
称“中登公司”）或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的，并可在证券交易
所或全国银行间债券市场交易的证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记存管问题，造成基金
托管人无法安全保管本基金资产的责任与相应损失，及基金财产的相应损失，由基金管理
人承担。
制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安
排流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风
险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管
理人应当将上述规章制度提交给基金托管人。
  基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极
有效的措施，在合理的时间内有效处理基金运作的流动性问题。如因市场发生剧烈变动等
原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，
并承担相应损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担相
应责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，
基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。
有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：拟发行数量、
定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的销售协议复印件、
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缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件等。
基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基
金资产净值的比例、锁定期等信息。
的数据，导致基金托管人不能履行基金托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后
果。除基金托管人未能依据法律法规、基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证
券产生的损失，基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。
  ①本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
  ②在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完
善情况。
  ③有关比例限制的执行情况。
  ④信息披露情况。
  （8）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金
参与转融通证券出借业务进行监督。
  本基金参与转融通证券出借业务，基金管理人应当遵守审慎经营原则，配备技术系统
和专业人员，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，完善业务流程，有效防范和控制
风险。基金托管人将对基金参与转融通证券出借业务进行监督和复核。
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关
信息披露和基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和复核。
正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监
会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
  基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人
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限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面
通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合
理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上
述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
  若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其
他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当依法履行通知基金管理人的程序，并及
时报告中国证监会。
  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金
管理人限期纠正，持续跟进基金管理人的后续处理，督促基金管理人依法履行披露义务。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本托管协议规定行使监督权，或采取
拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人应报告中国证监会。
  （三）基金管理人对基金托管人的业务核查
  根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对基金托
管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金
财产，是否开立基金财产的银行托管账户、证券账户等投资所需账户，是否协助提供开立
期货业务相关账户及交易编码的基金托管人相关信息，是否及时、准确复核基金管理人计
算的基金资产净值和基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法
规规定和《基金合同》约定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
  基金管理人可以定期（每半年）和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管
理人核查基金财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
  基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未执行
或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金
合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管人在限期内纠正，基
金托管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函，说明
违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金管理人有权随时对
通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能
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在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证
监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
  基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金
托管人在限期内纠正。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行
使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管
理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
  （四）基金财产保管
  （1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、处
分、分配基金的任何资产（不包含基金资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。
  （2）本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、证券经纪机构和基金销售机构的
固有财产，并由基金托管人保管。基金托管人的保管职责不包括对证券交易结算资金和证
券资产的保管责任。
  （3）基金托管人按照规定开立基金财产的银行托管账户、证券账户等投资所需账户。
  （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务
和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完整和独立。
  （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由基
金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没有到达基
金银行托管账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造
成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人对此予以必要的
配合与协助，但不承担相应责任。
  （6）除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。
  基金募集期间募集的资金应存于在具有托管资格的商业银行开设的基金募集专用账户。
该账户由基金管理人或基金管理人委托的登记机构开立并管理。
  基金募集期满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金募集，募集的基
金份额总额、基金募集金额（含网下股票认购所募集的股票市值）、基金份额持有人人数
符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集到的属于基金财产的
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全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行托管账户，由登记机构将网下股票认购
所募集到的股票划入开立的证券账户，同时在规定时间内，聘请符合《证券法》规定的会
计师事务所进行验资，出具验资报告。若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效
的条件，由基金管理人按规定办理退款、冻结股票的解冻等事宜，基金托管人应提供充分
协助。
     （1）基金托管人应负责本基金银行托管账户（即托管资金账户）的开立和管理。
     （2）基金托管人在商业银行开立基金的银行托管账户，并根据中国人民银行规定计
息，根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人
制作、保管和使用。本基金除证券交易所场内交易以外的货币收支活动，包括但不限于投
资、支付基金收益，均需通过本基金的银行托管账户进行。
     （3）本基金银行托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行托管账户；亦不得使用基金的
任何银行托管账户进行本基金业务以外的活动。
     （4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行托管账户的企业网上银行业务进行资
金支付，并使用企业网上银行（简称“网银”）办理基金资产的资金结算汇划业务。
     （5）基金银行托管账户的管理应符合法律、法规以及银行业监督管理机构的其他规
定。
     基金托管人为本基金在中登公司开立证券账户。
     基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户、证券资金账户；亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     基金管理人以基金名义在证券经纪机构营业网点开立证券资金账户，并按照该营业网
点开户的流程和要求，签订相关的协议，并办理三方存管。
     交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易结算资金全额存放在基金
管理人为基金开设的证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由基金管理人所选择的证
券公司负责。基金托管人不负责办理场内的证券交易资金清算，也不负责保管证券资金账
户内存放的资金。
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  基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借
市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人协助基金管理人以基金的名义在中央
国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间市
场债券的结算。基金管理人代表基金签订全国银行间市场债券回购交易主协议。
  基金托管人与基金管理人应依据相关期货交易所或期货公司的相关规定开立和管理期
货结算账户。
  若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的
投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律、
法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
  法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
  有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限
责任公司、中登公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管
凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办
理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券等有价凭证在基金托管人保管期间的损坏、
灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有
效控制的本基金资产不承担保管责任。
  与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署
的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理人保管，相关业务程序另有
限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽
可能保证基金一方持有一份及以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份
正本的原件，基金管理人在合同签署后 15 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式
将合同原件送达基金托管人处。其中，基金托管人对重大合同的保管期限不低于法律法规
规定的期限，法律法规或监管规则另有规定的从其规定。
  对于无法取得一份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印件，并在
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复印件上加盖公章，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
  （五）基金资产净值计算和会计核算
  （1）基金资产净值的计算、复核的时间和程序
个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小
数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情
形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定或基金合同另有约定的，从其规定。
  基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，并按照《信息披露办法》
的有关规定公告基金份额净值及基金份额累计净值。
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基金资产净值、
基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依照《信息
披露办法》的有关规定对外公布基金份额净值及基金份额累计净值。
  （1）估值对象
  基金所拥有的股票、债券、资产支持证券、股指期货、股票期权、国债期货、银行存
款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。
  （2）估值方法
  ①交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收
盘价）估值；估值日无交易的，最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未
发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后
经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
  ②交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），选取估值
日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；
  ③交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取估值日
第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值；
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对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间选
取估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进
行估值，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含
当日）后未行使回售权的选取长待偿期所对应的价格进行估值；
  ④对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含转股权的债
券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的债券选取估值
日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价；
  ⑤交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值或选取估值日
第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；
  ⑥对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的债券，应采用在当前
情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
  ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的
估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
  ②首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值；
  ③在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发
行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、
新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确
定公允价值。
的相应品种当日的估值全价估值。对全国银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方
估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价估值。对于含投资
人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间选取估值日第
三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值，同
时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未
行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对全国银行间市场未上市，且第三方
估值基准服务机构未提供估值价格的债券，采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据
和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
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     ①评估金融衍生品价值时，应当采用市场公认或者合理的估值方法确定公允价值；
     ②股指期货合约、股票期权合约、国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估
值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价
估值。
息。
规定进行估值。
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。
     根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息
的计算结果对外予以公布。
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净
值错误。
     基金合同的当事人应按照以下约定处理：
     （1）估值错误类型
     本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
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或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿，承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。
  （2）估值错误处理原则
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错
误责任方。
  （3）估值错误处理程序
  估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
估值错误的责任方；
损失；
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进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下：
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当通
报基金托管人并报中国证监会备案，同时进行公告。
  如果行业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人
利益的原则进行协商。
  （5）估值错误损失赔偿
  当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成
损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。当
基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和
基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金
份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
管人未对计算过程提出合理疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造成基
金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资
者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担
相应的责任。
尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值情形，以基金管理人的计算结果对
外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人
不承担相应责任。
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份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不承担相应责任。
  （6）免责条款
  由于不可抗力，或证券、期货交易场所、证券、期货经纪机构、指数编制机构、第三
方估值基准服务机构及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变
更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、
合理的措施进行检查，但是未能发现该错误或因前述原因未能避免或更正错误的，由此造
成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托
管人应当积极采取必要的措施减轻或者消除由此造成的影响。
  （1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
  （2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
  （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人
应当暂停估值；
  （4）法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
  按法律法规和有关监管部门制定的会计制度执行。
  基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和
会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双方各自的账册定期
进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基
金管理人的处理方法为准。
  双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管
人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原
因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
  基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。月度报表的编制，基金管理人应
于每月终了后 5 个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公告。
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  基金管理人应当在每年结束之日起 3 个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登
载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在上半年结束之日起 2 个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告
登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度
报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告中期报告或者年度
报告。
  基金管理人在月度报表规定的披露时间至少提前 2 个工作日，以约定方式将有关报表
提供基金托管人；基金托管人进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在
季度报告规定的披露时间至少提前 5 个工作日，以约定方式将有关报表提供基金托管人；
基金托管人进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在更新招募说明书规
定的披露时间至少提前 15 日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人进行复核，并将复
核结果反馈给基金管理人。基金管理人在中期报告规定的披露时间至少提前 20 日，将有关
报告提供基金托管人，基金托管人进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理
人在年度报告规定的披露时间至少提前 30 日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人复
核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不
符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理
方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，
基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监
会备案。
  基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，可以出具复
核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。
  （六）基金份额持有人名册的保管
  基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人名
册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
  基金份额持有人名册，包括基金合同生效日的基金份额持有人名册、基金合同终止日
的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会权
益登记日的基金份额持有人名册、每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册，由
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基金登记机构负责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。
     基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人
名册，基金管理人应及时提供由登记机构编制的基金份额持有人名册，不得无故拒绝或延
误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有
人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重
要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
     基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，保存期限不低于法律法规规
定的期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身过错无法妥善保管基金份
额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
     （七）托管协议的变更、终止与基金财产的清算
     （1）基金托管协议的变更
     本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得
与《基金合同》的规定有任何冲突。
     （2）基金托管协议的终止
成其他基金托管人接管基金财产；
成其他基金管理人接管基金管理权；
项。
     （1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财
产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
     （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
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  （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （4）基金财产清算程序：
律意见书；
  （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能
及时变现的，清算期限相应顺延。
  （6）清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  （7）基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  （8）基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。
  （9）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法规规定的
最低期限。
  （八）争议解决方式
  双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协商未能
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解决的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁，根据该会
届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对双方当事人
具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担。
  争议处理期间，双方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金
合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  本协议受中华人民共和国（为本协议的目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地
区）法律管辖并从其解释。
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二十三、对基金份额持有人的服务
  对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、销售机构提供。
  基金管理人提供的主要服务内容如下：
  （一）呼叫中心电话服务
  呼叫中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话
收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。
  客户服务部的人工坐席服务时间为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：
  客服热线：4008806868、0755-83160000
  （二）在线服务
  基金管理人利用基金管理人的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、
网上资讯服务。
  （三）投诉受理服务
  投资人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心自动语音留言、呼叫中心
人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。
  对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉，基金管
理人将在 48 小时之内做出回复。对于非工作日提出的投诉，原则上顺延至下一工作日当日
或次日回复。
  客服邮箱：service@ubssdic.com
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二十四、其他应披露事项
 暂无。
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二十五、招募说明书存放及查阅方式
  本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和其他销售机构的住所，投资人可免费
查阅。招募说明书条款及内容应以招募说明书正本为准。
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二十六、备查文件
  （一）中国证监会准予国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金募
集注册的文件
  （二）《国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金基金合同》
  （三）《国投瑞银中证全指公用事业交易型开放式指数证券投资基金托管协议》
  （四）法律意见书
  （五）基金管理人业务资格批件、营业执照
  （六）基金托管人业务资格批件、营业执照
  （七）中国证监会要求的其他文件
  存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。
  查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询，但应以基金备查文件正本为准。
                                       国投瑞银基金管理有限公司
                                          二〇二六年二月十三日