中银新华中诚信红利价值指数发起A,中银新华中诚信红利价值指数发起C: 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金基金份额发售公告
来源：证券之星
2025-04-03 12:36:10
基金管理人：中银基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二〇二五年四月
重要提示
金” ）已获中国证券监督管理委员会证监许可【2024】1894号文准予注册。 中
国证监会对本基金的准予注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作
出实质性判断、推荐或者保证。
“基金管理人” ），基金托管人为招商银行股份有限公司，基金份额登记机构为
中银基金管理有限公司。
人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
公司基金管理人直销中心柜台、基金管理人电子直销平台、基金管理人指定的
其他销售机构认购本基金。
为准。
额归基金份额持有人所有， 其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为
准。
售机构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 认购申
请一经销售机构受理，不可撤销。 投资者可在基金合同生效后到各销售网点或
本基金客户服务中心查询认购申请的受理情况。
户，需按销售机构的规定，提出开立中银基金管理有限公司基金账户和销售机
构交易账户的申请。开户和认购申请可同时办理，一次性完成，但认购申请的确
认须以开户确认成功为前提条件。 一个投资人只能开立和使用一个基金账户，
已经开立中银基金管理有限公司基金账户的投资人可免予开户申请。
投资人不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他
人违规进行认购。
基金的详细情况，请详细阅读《中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投
资基金招募说明书》。 本基金的《基金合同》《招募说明书》及本公告将同时发
布在本公司网站 （www.bocim.com） 和中国证 监 会 基 金 电 子 披 露 网 站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund），相关提示性公告与本公告将同时发布于《中
国证券报》。 投资者亦可通过本公司网站下载基金直销申请表格，了解基金发
售相关事宜。
（021-38834788，400-888-5566）咨询购买事宜。
构，本公司将另行在本公司网站公示或公告。 各销售机构可能增加部分基金销
售网点，具体网点名单及开户认购事项详见各销售机构有关公告或拨打各销售
机构客户服务电话咨询，具体规定以各销售机构说明为准。
公开募集证券投资基金（以下简称“基金” ）是一种长期投资工具，其主要
功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄
等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金产品时，既可能按其持
有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
投资人在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基
金产品资料概要等产品法律文件， 充分认识本基金的风险收益特征和产品特
性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及
销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
依据投资对象的不同，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场
基金、基金中基金、商品基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不
同的收益预期，也将承担不同程度的风险。 一般来说，基金的收益预期越高，投
资人承担的风险也越大。
本基金为股票型指数基金， 其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债
券型基金、混合型基金。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金
自身的管理风险、技术风险和合规风险等。 巨额赎回风险是开放式基金所特有
的一种风险，就本基金而言，即当本基金单个开放日的基金净赎回申请超过上
一开放日基金总份额的10%，基金管理人可能采取流动性风险管理措施，投资
人将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或赎回的款项可能延缓支付。
投资本基金的风险主要包括市场风险、管理风险、流动性风险、特定风险
等，具体内容请见《招募说明书》“风险揭示” 部分的规定，请投资者认真阅读
并关注“流动性风险” 部分的基金申购、赎回安排，拟投资市场及资产的流动性
风险评估，巨额赎回情形下的流动性风险管理措施，实施备用的流动性风险管
理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响等相关内容。
本基金的特定风险包括：
（1）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与
整个股票市场的平均回报率可能存在偏离。
（2）标的指数波动的风险
标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、
投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金
收益水平发生变化，产生风险。
（3）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险
以下因素可能使基金投资组合的收益率与目标指数的收益率发生偏离，也
可能使基金的跟踪误差控制未达约定目标：
①由于目标指数调整成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整
中产生跟踪误差。
②由于目标指数成份股发生配股、增发等行为导致成份股在目标指数中的
权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪误差。
③成份股派发现金红利、 新股收益将导致基金收益率超过目标指数收益
率，产生跟踪误差。
④由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组
合或承担冲击成本而产生跟踪误差。
⑤由于基金应对日常赎回保留的少量现金、 投资过程中的证券交易成本，
以及基金管理费和托管费的存在，使基金投资组合与目标指数产生跟踪误差。
⑥特殊情况下，如果本基金采取成份股替代策略，基金投资组合与标的指
数构成的差异可能导致基金收益率与标的指数收益率产生偏离。
⑦其他因素产生的跟踪误差。 如未来法律法规允许的情况下的卖空、对冲
机制及其他工具造成的指数跟踪误差；因基金申购与赎回带来的现金变动等。
（4）标的指数变更的风险
尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基
金将变更标的指数。 基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调
整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整
带来的风险与成本。
（5）跟踪误差控制未达约定目标的风险
本基金力争控制本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离
度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%，但因标的指数编制规则调整
或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势
可能发生较大偏离。
（6）指数编制机构停止服务的风险
未来若出现标的指数不符合要求 （因成份股价格波动等指数编制方法变
动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情
形，基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提
出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个
月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就
上述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临转换运作方式、与其他基
金合并或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管
理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持
有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可
能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。
（7）成份股停牌的风险
本基金的标的指数成份股可能出现停牌，从而使基金的部分资产无法变现
或出现大幅折价，存在对基金净值产生冲击的风险。 此外，根据相关规定，本基
金运作过程中，指数成份股发生明显负面事件面临退市风险，且指数编制机构
暂未作出调整的，基金管理人将按照基金份额持有人利益优先的原则，综合考
虑成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对跟踪误差的影响，据此制定成
份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会，及时对投资组合进行相应
调整，从而可能产生跟踪偏离、跟踪误差控制未达约定目标的风险。
《基金合同》生效满3年之日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当
终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。 若届时的法律法规或
中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参
照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。故存在着基金无法继续存续的
风险。
本基金的投资范围包括资产支持证券。 资产支持证券存在信用风险、利率
风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
（1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承
诺的各种合约的违约所造成的可能损失。 从简单意义上讲，信用风险表现为证
券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损
失。
（2）利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种，也具有利率风
险，即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。
（3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
（4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在
由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
（5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规
程而引起的风险。
（6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易
文件较多，而存在的法律风险和履约风险。
本基金的投资范围包括国债期货， 国债期货的投资可能面临市场风险、基
差风险、流动性风险。 市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价
值发生变化的风险。 基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现
货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动
性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价
格建立或了结头寸的风险， 此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另
一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临
被强制平仓的风险。
本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。 期货市场与现货市场不同，
采取保证金交易，风险较现货市场更高。 虽然本基金对股指期货的投资仅限于
现金管理和套期保值等用途，在极端情况下，期货市场波动仍可能对基金资产
造成不良影响。
本基金的投资范围包括股票期权。 股票期权交易采用保证金交易的方式，
投资者的潜在损失和收益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者面临
的损失总额可能超过其支付的全部初始保证金以及追加的保证金，具有杠杆性
风险。在参与股票期权交易时，应当关注股票现货市场的价格波动、股票期权的
价格波动和其他市场风险以及可能造成的损失。
本基金可投资于可转换债券和可交换债券，需要承担可转换债券和可交换
债券市场的流动性风险、债券价格受所对应股票价格波动影响而波动的风险以
及在转股期或换股期不能转股或换股的风险等。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定
期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资
方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是
替代储蓄的等效理财方式。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者
自负” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资人自行负担。 基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不
对基金投资收益做出任何承诺或保证。
本基金在认购期内按人民币1.00元的初始面值发售，在市场波动等因素的
影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值，并在
少数极端市场情况下存在损失全部本金的风险。
投资人应当通过基金管理人或基金管理人指定的具有基金销售业务资格
的其他机构购买和赎回基金，本基金销售机构名单详见基金管理人网站公示信
息或基金管理人公告。
一、 本次发售基本情况
（一）基金名称
中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金
（二）认购期间基金代码及简称
基金代码：A类基金份额020617,C类基金份额020618
基金简称：中银新华中诚信红利价值指数发起
（三）基金类别
股票型
（四）基金运作方式
契约型开放式
（五）基金存续期限
不定期
（六）基金份额面值
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元
（七）基金的投资目标
本基金为股票型指数基金，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误
差的最小化。
（八）投资范围
本基金的投资范围主要为标的指数成份股和备选成份股 （含存托凭证）。
此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于部分非成份股（包含创业
板、存托凭证及其他依法发行上市的股票）、债券（国债、地方政府债、金融债、
企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换
债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、衍
生工具（股指期货、股票期权、国债期货等）、债券回购、银行存款（包括定期存
款、协议存款及其他银行存款）、同业存单、现金资产以及中国证监会允许基金
投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金还可根据法律法规参与融资及转融通证券出借业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和监
管规则。
本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例不低于90%，新华中诚
信红利价值指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现金基金资产的比例
不低于80%；每个交易日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴纳
的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以
内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（九）募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者、
合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资人。
（十）基金份额类别
本基金按照收费方式的不同将本基金分为A类、C类两类基金份额。在投资
者认购/申购时收取认购/申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费
的，称为A类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本
类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。 两类基金份额单独设
置基金代码， 本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并
分别公告，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类
别基金份额总数。
根据基金销售情况， 基金管理人可在不违反法律法规规定及基金合同约
定，且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管
人协商一致，在履行适当程序后增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类
别收费方式或者停止现有基金份额类别的销售等，无需召开基金份额持有人大
会，但调整实施前基金管理人需及时公告。
投资者可自行选择认购/申购基金份额类别。
（十一）最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为1000万份。
（十二）发售时间安排
本基金募集期为2025年4月14日起至2025年4月25日。
基金管理人可综合各种情况对募集期限做适当调整，但整个募集期限自基
金份额发售之日起不超过三个月。
二、发售方式与相关规定
（一）发售方式
通过各基金销售网点公开发售。
（二）认购程序
投资人认购时间安排，认购时应提交的文件和办理的手续，可咨询销售机
构各基金销售网点的经办人员。
（三）认购方式及确认
售机构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 投资者
可在基金合同生效后到各销售网点或本公司客户服务中心查询认购申请的受
理情况。
金足额退还投资者。
（四）认购费率
投资人认购本基金A类基金份额收取认购费用， 认购本基金C类基金份额
不收取认购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 本基金认购费用
不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项
费用。
份额类别 单笔认购金额（M） 认购费率
A类 M〈100万元 0.80%
A类 100万元≤M〈200万元 0.60%
A类 200万元≤M〈500万元 0.30%
A类 M≥500万元 1000元/笔
（五）认购份额的计算
（1）认购本基金A类基金份额的计算方式
认购费用采用比例费率时，本基金认购份额的计算方法如下：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值
认购费用采用固定金额时，本基金认购份额的计算方法如下：
认购费用=固定金额
净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利
息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登
记机构的记录为准。 认购利息保留到小数点后2位， 小数点后2位以后部分舍
去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为5元，则其可得到的A类基金份额计算如下：
净认购金额=10,000/（1+0.80%）=9,920.63元
认购费用=10,000-9,920.63=79.37元
认购份额=（9,920.63+5）/1.00=9,925.63份
即投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额， 加上认购资金在认购
期内获得的利息，可得到9,925.63份A类基金份额。
（2）认购本基金C类基金份额的计算方式
C类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。
认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利
息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登
记机构的记录为准。 认购利息保留到小数点后2位， 小数点后2位以后部分舍
去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为5元，则其可得到的C类基金份额计算如下：
认购份额＝（10,000＋5）/1.00=10,005.00份
即：投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，加上认购资金在认购
期内获得的利息，可得到10,005.00份C类基金份额。
（六）认购的方式及确认
笔A类基金份额的认购申请单独计算。 认购申请一经受理不得撤销。
可在申请日（T日）后的第2个工作日（T+2）后（包括该日）到网点查询交易
情况，但此确认是对认购申请的确认，认购份额的最终结果要待基金合同生效
后才能够确认。
电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构认购本基金份额时，首次认购
最低金额为人民币1元（含认购费，下同），追加认购最低金额为人民币1元；通
过基金管理人直销中心柜台认购本基金份额时， 首次认购最低金额为人民币
额限制。如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额
的50%（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员作为发起资
金提供方除外），基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请
进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致单一投资者变相
规避前述50%比例要求的， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。
投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
三、开户及认购程序
（一）通过本公司直销中心柜台办理开户和认购程序
地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼
客户服务电话：021-38834788，400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：曹卿
假日不受理）。
（1）申请开户时须递交以下申请材料：
个人投资者
委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件；
机构投资者
者》；
盖公章）；
居民身份声明文件》；
（2）申请认购时须提交下列材料：
个人投资者
委托他人代办的，还需提供委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复
印件。
机构投资者
（3）认购资金的划拨
投资者在办理认购前应将足额认购资金划入本公司指定的下述任意一直
销专户：
账号：455959213743
开户银行：中国银行上海市分行中银大厦支行
账号：1001190729013313658
开户银行：中国工商银行上海市分行第二营业部
账号：31001520313050004241
开户银行：中国建设银行上海市浦东分行
账号：310066577018150068030
开户银行：交通银行上海市交银大厦支行
账号：216200100101424181
开户银行：兴业银行上海分行营业部
(1)本直销中心柜台不受理投资者以现金方式提出的认购申请；
(2)投资者开立基金账户的当天可申请认购，但认购的有效要以基金账户
开立成功为前提；
(3)投资者开户时须预留银行账户，该银行账户作为投资者赎回、分红、退
款的结算账户。 银行账户的户名应与投资者基金账户的户名一致；
(4)投资者应在提交认购申请的当日17:00前将足额认购资金划至本公司
直销专户；
(5)如投资者已划付认购资金，但逾期未办理开户、认购手续的，视同认购
无效；
(6)投资者T日提交的开户和认购申请，可于T＋2日到本公司直销中心柜台
查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询；
(7)直销中心柜台办理地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26
楼。
（二）通过本公司电子直销平台办理开户和认购程序
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
中银基金官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金” 并选择关
注）
中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金” 下载安
装）
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：朱凯
（1）开户时间：电子直销平台24小时（周六、周日和法定节假日照常受
理）接受个人投资者开户业务，发售期间基金交易日16:00之后提交的开户申
请于下一交易日受理。
（2）认购时间：电子直销平台在基金发售时段内24小时（周六、周日和法
定节假日照常受理）接受个人投资者提交的认购申请，基金交易日16:00之后
提交的认购申请于下一交易日受理，募集期最后一日16:00结束认购。
可通过中银基金管理有限公司网站http://www.bocim.com点击网上交
易进行开户和认购程序， 具体网上直销开户及认购程序可参见网站相关说明。
微信端点击“开户/绑定” 、APP端登陆主页面点击“注册” 进行开户和认购程
序。
（三）通过其他销售机构办理开户和认购程序
投资者可以通过本公告第六部分或者基金管理人网站公示所列的联系方
式向相关销售机构咨询具体开户和认购程序。
四、清算与交割
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为
结束前，任何人不得动用。基金合同生效时，有效认购款项在募集期间产生的利
息将折算为基金份额归基金份额持有人所有。
本基金权益登记由基金份额登记机构在发售结束后完成。
五、基金的备案
（一）基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内， 在发起资金提供方认购本基金的
金额不少于1000万元人民币，且承诺持有期限自基金合同生效日起不少于3年
的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定
停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金提
供方及其持有份额进行专门说明。 基金管理人自收到验资报告之日起10日内，
向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对 《基金合同》 生效事宜予以公
告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为
结束前，任何人不得动用。
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
期活期存款利息；
金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效满3年之日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当
终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。 若届时的法律法规或
中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参
照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
《基金合同》生效满3年后，本基金继续存续的，连续20个工作日出现基金
份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理
人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人
应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运
作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有
人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
六、本次基金发售当事人或中介机构
（一）基金管理人
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26
楼、45 楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38848999
传真：（021）50960970
联系人：高爽秋
（二）基金托管人
名称：招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
电话：0755-83199084
联系人：张燕
（三）销售机构
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26
楼、45 楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38848999
传真：（021）50960970
联系人：高爽秋
地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：曹卿
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
中银基金官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金” 并选择关
注）
中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金” 下载安
装）
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：朱凯
公司网站：www.cmbchina.com
客服服务热线：95555
公司网站：www.TL50.com
客服服务热线：400-158-5050
公司网站：www.txfund.com
客服服务热线：4000-890-555
公司网站：www.duxiaomanfund.com
客服服务热线：95055-4
公司网站：www.noah-fund.com
客服服务热线：4008215399
公司网站：www.ehowbuy.com
客服服务热线：4007009665
公司网站：www.5ifund.com
客服服务热线：952555
公司网站：www.leadbank.com.cn
客服服务热线：400-032-5885
公司网站：www.5irich.com
客服服务热线：010-66154828
公司网站：www.puyifund.com
客服服务热线：400-080-3388
公司网站：www.snjijin.com
客服服务热线：95177
公司网站：www.hcfunds.com
客服服务热线：400-055-5728
公司网站：www.66liantai.com
客服服务热线：400-118-1188
公司网站：www.jiyufund.com.cn
客服服务热线：400-820-5369
公司网站：www.lufunds.com
客服服务热线：4008219031
公司网站：www.yingmi.cn
客服服务热线：020-89629066
公司网站：www.ifastps.com.cn
客服服务热线：400-684-0500
公司网站：kenterui.jd.com
客服服务热线：95118
公司网站：www.ppwfund.com
客服服务热线：400-666-7388
公司网站：fund.sinosig.com
客服服务热线：95510
公司网站：www.boserawealth.com
客服服务热线：4006105568
公司网站：fund.eastmoney.com
客服服务热线：95021
公司网站：www.harvestwm.cn
客服服务热线：400-021-8850
公司网站：www.jianfortune.com
客服服务热线：400-673-7010
公司网站：www.taixincf.com
客服服务热线：400-004-8821
公司网站：www.pytz.cn
客服服务热线：021-68889082
公司网站：www.erichfund.com
客服服务热线：4008202899
公司网站：danjuanfunds.com
客服服务热线：400-159-9288
公司网站：www.yixinfund.com
客服服务热线：400-609-9200
公司网站：www.520fund.com.cn
客服服务热线：400-799-1888
公司网站：www.fund123.cn
客服服务热线：95188-8
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本
基金，并在基金管理人网站公示。
（四）登记机构
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26
楼、45 楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38848999
传真：（021）68871801
联系人：乐妮
（五）律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
（六）会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
业务联系人：许培菁
经办会计师：许培菁、韩云
中银基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二〇二五年四月
重要提示
金” ）已获中国证券监督管理委员会证监许可【2024】1894号文准予注册。 中
国证监会对本基金的准予注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作
出实质性判断、推荐或者保证。
“基金管理人” ），基金托管人为招商银行股份有限公司，基金份额登记机构为
中银基金管理有限公司。
人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
公司基金管理人直销中心柜台、基金管理人电子直销平台、基金管理人指定的
其他销售机构认购本基金。
为准。
额归基金份额持有人所有， 其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为
准。
售机构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 认购申
请一经销售机构受理，不可撤销。 投资者可在基金合同生效后到各销售网点或
本基金客户服务中心查询认购申请的受理情况。
户，需按销售机构的规定，提出开立中银基金管理有限公司基金账户和销售机
构交易账户的申请。开户和认购申请可同时办理，一次性完成，但认购申请的确
认须以开户确认成功为前提条件。 一个投资人只能开立和使用一个基金账户，
已经开立中银基金管理有限公司基金账户的投资人可免予开户申请。
投资人不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他
人违规进行认购。
基金的详细情况，请详细阅读《中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投
资基金招募说明书》。 本基金的《基金合同》《招募说明书》及本公告将同时发
布在本公司网站 （www.bocim.com） 和中国证 监 会 基 金 电 子 披 露 网 站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund），相关提示性公告与本公告将同时发布于《中
国证券报》。 投资者亦可通过本公司网站下载基金直销申请表格，了解基金发
售相关事宜。
（021-38834788，400-888-5566）咨询购买事宜。
构，本公司将另行在本公司网站公示或公告。 各销售机构可能增加部分基金销
售网点，具体网点名单及开户认购事项详见各销售机构有关公告或拨打各销售
机构客户服务电话咨询，具体规定以各销售机构说明为准。
公开募集证券投资基金（以下简称“基金” ）是一种长期投资工具，其主要
功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄
等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金产品时，既可能按其持
有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
投资人在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基
金产品资料概要等产品法律文件， 充分认识本基金的风险收益特征和产品特
性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及
销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
依据投资对象的不同，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场
基金、基金中基金、商品基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不
同的收益预期，也将承担不同程度的风险。 一般来说，基金的收益预期越高，投
资人承担的风险也越大。
本基金为股票型指数基金， 其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债
券型基金、混合型基金。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金
自身的管理风险、技术风险和合规风险等。 巨额赎回风险是开放式基金所特有
的一种风险，就本基金而言，即当本基金单个开放日的基金净赎回申请超过上
一开放日基金总份额的10%，基金管理人可能采取流动性风险管理措施，投资
人将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或赎回的款项可能延缓支付。
投资本基金的风险主要包括市场风险、管理风险、流动性风险、特定风险
等，具体内容请见《招募说明书》“风险揭示” 部分的规定，请投资者认真阅读
并关注“流动性风险” 部分的基金申购、赎回安排，拟投资市场及资产的流动性
风险评估，巨额赎回情形下的流动性风险管理措施，实施备用的流动性风险管
理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响等相关内容。
本基金的特定风险包括：
（1）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与
整个股票市场的平均回报率可能存在偏离。
（2）标的指数波动的风险
标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、
投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金
收益水平发生变化，产生风险。
（3）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险
以下因素可能使基金投资组合的收益率与目标指数的收益率发生偏离，也
可能使基金的跟踪误差控制未达约定目标：
①由于目标指数调整成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整
中产生跟踪误差。
②由于目标指数成份股发生配股、增发等行为导致成份股在目标指数中的
权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪误差。
③成份股派发现金红利、 新股收益将导致基金收益率超过目标指数收益
率，产生跟踪误差。
④由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组
合或承担冲击成本而产生跟踪误差。
⑤由于基金应对日常赎回保留的少量现金、 投资过程中的证券交易成本，
以及基金管理费和托管费的存在，使基金投资组合与目标指数产生跟踪误差。
⑥特殊情况下，如果本基金采取成份股替代策略，基金投资组合与标的指
数构成的差异可能导致基金收益率与标的指数收益率产生偏离。
⑦其他因素产生的跟踪误差。 如未来法律法规允许的情况下的卖空、对冲
机制及其他工具造成的指数跟踪误差；因基金申购与赎回带来的现金变动等。
（4）标的指数变更的风险
尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基
金将变更标的指数。 基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调
整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整
带来的风险与成本。
（5）跟踪误差控制未达约定目标的风险
本基金力争控制本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离
度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%，但因标的指数编制规则调整
或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势
可能发生较大偏离。
（6）指数编制机构停止服务的风险
未来若出现标的指数不符合要求 （因成份股价格波动等指数编制方法变
动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情
形，基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提
出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个
月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就
上述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临转换运作方式、与其他基
金合并或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管
理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持
有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可
能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。
（7）成份股停牌的风险
本基金的标的指数成份股可能出现停牌，从而使基金的部分资产无法变现
或出现大幅折价，存在对基金净值产生冲击的风险。 此外，根据相关规定，本基
金运作过程中，指数成份股发生明显负面事件面临退市风险，且指数编制机构
暂未作出调整的，基金管理人将按照基金份额持有人利益优先的原则，综合考
虑成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对跟踪误差的影响，据此制定成
份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会，及时对投资组合进行相应
调整，从而可能产生跟踪偏离、跟踪误差控制未达约定目标的风险。
《基金合同》生效满3年之日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当
终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。 若届时的法律法规或
中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参
照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。故存在着基金无法继续存续的
风险。
本基金的投资范围包括资产支持证券。 资产支持证券存在信用风险、利率
风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
（1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承
诺的各种合约的违约所造成的可能损失。 从简单意义上讲，信用风险表现为证
券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损
失。
（2）利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种，也具有利率风
险，即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。
（3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
（4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在
由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
（5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规
程而引起的风险。
（6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易
文件较多，而存在的法律风险和履约风险。
本基金的投资范围包括国债期货， 国债期货的投资可能面临市场风险、基
差风险、流动性风险。 市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价
值发生变化的风险。 基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现
货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动
性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价
格建立或了结头寸的风险， 此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另
一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临
被强制平仓的风险。
本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。 期货市场与现货市场不同，
采取保证金交易，风险较现货市场更高。 虽然本基金对股指期货的投资仅限于
现金管理和套期保值等用途，在极端情况下，期货市场波动仍可能对基金资产
造成不良影响。
本基金的投资范围包括股票期权。 股票期权交易采用保证金交易的方式，
投资者的潜在损失和收益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者面临
的损失总额可能超过其支付的全部初始保证金以及追加的保证金，具有杠杆性
风险。在参与股票期权交易时，应当关注股票现货市场的价格波动、股票期权的
价格波动和其他市场风险以及可能造成的损失。
本基金可投资于可转换债券和可交换债券，需要承担可转换债券和可交换
债券市场的流动性风险、债券价格受所对应股票价格波动影响而波动的风险以
及在转股期或换股期不能转股或换股的风险等。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定
期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资
方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是
替代储蓄的等效理财方式。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者
自负” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资人自行负担。 基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不
对基金投资收益做出任何承诺或保证。
本基金在认购期内按人民币1.00元的初始面值发售，在市场波动等因素的
影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值，并在
少数极端市场情况下存在损失全部本金的风险。
投资人应当通过基金管理人或基金管理人指定的具有基金销售业务资格
的其他机构购买和赎回基金，本基金销售机构名单详见基金管理人网站公示信
息或基金管理人公告。
一、 本次发售基本情况
（一）基金名称
中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金
（二）认购期间基金代码及简称
基金代码：A类基金份额020617,C类基金份额020618
基金简称：中银新华中诚信红利价值指数发起
（三）基金类别
股票型
（四）基金运作方式
契约型开放式
（五）基金存续期限
不定期
（六）基金份额面值
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元
（七）基金的投资目标
本基金为股票型指数基金，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误
差的最小化。
（八）投资范围
本基金的投资范围主要为标的指数成份股和备选成份股 （含存托凭证）。
此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于部分非成份股（包含创业
板、存托凭证及其他依法发行上市的股票）、债券（国债、地方政府债、金融债、
企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换
债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、衍
生工具（股指期货、股票期权、国债期货等）、债券回购、银行存款（包括定期存
款、协议存款及其他银行存款）、同业存单、现金资产以及中国证监会允许基金
投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金还可根据法律法规参与融资及转融通证券出借业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和监
管规则。
本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例不低于90%，新华中诚
信红利价值指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现金基金资产的比例
不低于80%；每个交易日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴纳
的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以
内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（九）募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者、
合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资人。
（十）基金份额类别
本基金按照收费方式的不同将本基金分为A类、C类两类基金份额。在投资
者认购/申购时收取认购/申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费
的，称为A类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本
类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。 两类基金份额单独设
置基金代码， 本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并
分别公告，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类
别基金份额总数。
根据基金销售情况， 基金管理人可在不违反法律法规规定及基金合同约
定，且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管
人协商一致，在履行适当程序后增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类
别收费方式或者停止现有基金份额类别的销售等，无需召开基金份额持有人大
会，但调整实施前基金管理人需及时公告。
投资者可自行选择认购/申购基金份额类别。
（十一）最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为1000万份。
（十二）发售时间安排
本基金募集期为2025年4月14日起至2025年4月25日。
基金管理人可综合各种情况对募集期限做适当调整，但整个募集期限自基
金份额发售之日起不超过三个月。
二、发售方式与相关规定
（一）发售方式
通过各基金销售网点公开发售。
（二）认购程序
投资人认购时间安排，认购时应提交的文件和办理的手续，可咨询销售机
构各基金销售网点的经办人员。
（三）认购方式及确认
售机构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 投资者
可在基金合同生效后到各销售网点或本公司客户服务中心查询认购申请的受
理情况。
金足额退还投资者。
（四）认购费率
投资人认购本基金A类基金份额收取认购费用， 认购本基金C类基金份额
不收取认购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 本基金认购费用
不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项
费用。
份额类别 单笔认购金额（M） 认购费率
A类 M〈100万元 0.80%
A类 100万元≤M〈200万元 0.60%
A类 200万元≤M〈500万元 0.30%
A类 M≥500万元 1000元/笔
（五）认购份额的计算
（1）认购本基金A类基金份额的计算方式
认购费用采用比例费率时，本基金认购份额的计算方法如下：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值
认购费用采用固定金额时，本基金认购份额的计算方法如下：
认购费用=固定金额
净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利
息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登
记机构的记录为准。 认购利息保留到小数点后2位， 小数点后2位以后部分舍
去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为5元，则其可得到的A类基金份额计算如下：
净认购金额=10,000/（1+0.80%）=9,920.63元
认购费用=10,000-9,920.63=79.37元
认购份额=（9,920.63+5）/1.00=9,925.63份
即投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额， 加上认购资金在认购
期内获得的利息，可得到9,925.63份A类基金份额。
（2）认购本基金C类基金份额的计算方式
C类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。
认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利
息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登
记机构的记录为准。 认购利息保留到小数点后2位， 小数点后2位以后部分舍
去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为5元，则其可得到的C类基金份额计算如下：
认购份额＝（10,000＋5）/1.00=10,005.00份
即：投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，加上认购资金在认购
期内获得的利息，可得到10,005.00份C类基金份额。
（六）认购的方式及确认
笔A类基金份额的认购申请单独计算。 认购申请一经受理不得撤销。
可在申请日（T日）后的第2个工作日（T+2）后（包括该日）到网点查询交易
情况，但此确认是对认购申请的确认，认购份额的最终结果要待基金合同生效
后才能够确认。
电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构认购本基金份额时，首次认购
最低金额为人民币1元（含认购费，下同），追加认购最低金额为人民币1元；通
过基金管理人直销中心柜台认购本基金份额时， 首次认购最低金额为人民币
额限制。如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额
的50%（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员作为发起资
金提供方除外），基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请
进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致单一投资者变相
规避前述50%比例要求的， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。
投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
三、开户及认购程序
（一）通过本公司直销中心柜台办理开户和认购程序
地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼
客户服务电话：021-38834788，400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：曹卿
假日不受理）。
（1）申请开户时须递交以下申请材料：
个人投资者
委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件；
机构投资者
者》；
盖公章）；
居民身份声明文件》；
（2）申请认购时须提交下列材料：
个人投资者
委托他人代办的，还需提供委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复
印件。
机构投资者
（3）认购资金的划拨
投资者在办理认购前应将足额认购资金划入本公司指定的下述任意一直
销专户：
账号：455959213743
开户银行：中国银行上海市分行中银大厦支行
账号：1001190729013313658
开户银行：中国工商银行上海市分行第二营业部
账号：31001520313050004241
开户银行：中国建设银行上海市浦东分行
账号：310066577018150068030
开户银行：交通银行上海市交银大厦支行
账号：216200100101424181
开户银行：兴业银行上海分行营业部
(1)本直销中心柜台不受理投资者以现金方式提出的认购申请；
(2)投资者开立基金账户的当天可申请认购，但认购的有效要以基金账户
开立成功为前提；
(3)投资者开户时须预留银行账户，该银行账户作为投资者赎回、分红、退
款的结算账户。 银行账户的户名应与投资者基金账户的户名一致；
(4)投资者应在提交认购申请的当日17:00前将足额认购资金划至本公司
直销专户；
(5)如投资者已划付认购资金，但逾期未办理开户、认购手续的，视同认购
无效；
(6)投资者T日提交的开户和认购申请，可于T＋2日到本公司直销中心柜台
查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询；
(7)直销中心柜台办理地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26
楼。
（二）通过本公司电子直销平台办理开户和认购程序
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
中银基金官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金” 并选择关
注）
中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金” 下载安
装）
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：朱凯
（1）开户时间：电子直销平台24小时（周六、周日和法定节假日照常受
理）接受个人投资者开户业务，发售期间基金交易日16:00之后提交的开户申
请于下一交易日受理。
（2）认购时间：电子直销平台在基金发售时段内24小时（周六、周日和法
定节假日照常受理）接受个人投资者提交的认购申请，基金交易日16:00之后
提交的认购申请于下一交易日受理，募集期最后一日16:00结束认购。
可通过中银基金管理有限公司网站http://www.bocim.com点击网上交
易进行开户和认购程序， 具体网上直销开户及认购程序可参见网站相关说明。
微信端点击“开户/绑定” 、APP端登陆主页面点击“注册” 进行开户和认购程
序。
（三）通过其他销售机构办理开户和认购程序
投资者可以通过本公告第六部分或者基金管理人网站公示所列的联系方
式向相关销售机构咨询具体开户和认购程序。
四、清算与交割
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为
结束前，任何人不得动用。基金合同生效时，有效认购款项在募集期间产生的利
息将折算为基金份额归基金份额持有人所有。
本基金权益登记由基金份额登记机构在发售结束后完成。
五、基金的备案
（一）基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内， 在发起资金提供方认购本基金的
金额不少于1000万元人民币，且承诺持有期限自基金合同生效日起不少于3年
的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定
停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金提
供方及其持有份额进行专门说明。 基金管理人自收到验资报告之日起10日内，
向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对 《基金合同》 生效事宜予以公
告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为
结束前，任何人不得动用。
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
期活期存款利息；
金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效满3年之日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当
终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。 若届时的法律法规或
中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参
照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
《基金合同》生效满3年后，本基金继续存续的，连续20个工作日出现基金
份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理
人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人
应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运
作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有
人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
六、本次基金发售当事人或中介机构
（一）基金管理人
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26
楼、45 楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38848999
传真：（021）50960970
联系人：高爽秋
（二）基金托管人
名称：招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
电话：0755-83199084
联系人：张燕
（三）销售机构
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26
楼、45 楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38848999
传真：（021）50960970
联系人：高爽秋
地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：曹卿
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
中银基金官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金” 并选择关
注）
中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金” 下载安
装）
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：朱凯
公司网站：www.cmbchina.com
客服服务热线：95555
公司网站：www.TL50.com
客服服务热线：400-158-5050
公司网站：www.txfund.com
客服服务热线：4000-890-555
公司网站：www.duxiaomanfund.com
客服服务热线：95055-4
公司网站：www.noah-fund.com
客服服务热线：4008215399
公司网站：www.ehowbuy.com
客服服务热线：4007009665
公司网站：www.5ifund.com
客服服务热线：952555
公司网站：www.leadbank.com.cn
客服服务热线：400-032-5885
公司网站：www.5irich.com
客服服务热线：010-66154828
公司网站：www.puyifund.com
客服服务热线：400-080-3388
公司网站：www.snjijin.com
客服服务热线：95177
公司网站：www.hcfunds.com
客服服务热线：400-055-5728
公司网站：www.66liantai.com
客服服务热线：400-118-1188
公司网站：www.jiyufund.com.cn
客服服务热线：400-820-5369
公司网站：www.lufunds.com
客服服务热线：4008219031
公司网站：www.yingmi.cn
客服服务热线：020-89629066
公司网站：www.ifastps.com.cn
客服服务热线：400-684-0500
公司网站：kenterui.jd.com
客服服务热线：95118
公司网站：www.ppwfund.com
客服服务热线：400-666-7388
公司网站：fund.sinosig.com
客服服务热线：95510
公司网站：www.boserawealth.com
客服服务热线：4006105568
公司网站：fund.eastmoney.com
客服服务热线：95021
公司网站：www.harvestwm.cn
客服服务热线：400-021-8850
公司网站：www.jianfortune.com
客服服务热线：400-673-7010
公司网站：www.taixincf.com
客服服务热线：400-004-8821
公司网站：www.pytz.cn
客服服务热线：021-68889082
公司网站：www.erichfund.com
客服服务热线：4008202899
公司网站：danjuanfunds.com
客服服务热线：400-159-9288
公司网站：www.yixinfund.com
客服服务热线：400-609-9200
公司网站：www.520fund.com.cn
客服服务热线：400-799-1888
公司网站：www.fund123.cn
客服服务热线：95188-8
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本
基金，并在基金管理人网站公示。
（四）登记机构
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26
楼、45 楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38848999
传真：（021）68871801
联系人：乐妮
（五）律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
（六）会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
业务联系人：许培菁
经办会计师：许培菁、韩云
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