神州信息：11月1日接受机构调研，包括知名机构聚鸣投资的多家机构参与

来源：证星公司调研

2023-11-02 07:31:01

证券之星消息，2023年11月1日神州信息（000555）发布公告称公司于2023年11月1日接受机构调研，民生证券丁辰晖李晓航、建信保险杨晨、华夏财富刘春胜、合远投资丁俊、志开投资王浩然、海宸投资金朝晖、明世伙伴基金郑晓秋、德邦证券王晨、国联证券黄楷、中金公司魏鹳霏、嘉实基金周雅娟、东北证券陈俊如、富安达基金朱义、海富通基金瞿顾凯、摩根基金翟旭、中信保诚金炜、广银理财阮铭、恒越基金钱臻、聚鸣投资张清、天厚投资满娅、五地投资成佩剑、德睿恒丰资产江昕、广发证券李婉云、西南证券罗紫莹、富瑞金融马牧野、富国基金白冰洋、东兴基金周昊、华夏基金施知序、中邮人寿朱战宇参与。

具体内容如下：

问：本次会议主要内容如下：

答：展望全年来看，我们对完成公司既定目标还是十分有信心的。首先，从趋势上看，虽然前三季度业绩同比有所下滑，但是每个季度都是持续改善的状态，金融 IT 行业具有明显季节性，收入确认大部分在下半年，所以我们认为第四季度的业绩会继续保持这种趋势，全年的业绩是有保障的。

其次，从签约上看，公司前三季度金融行业签约净额达到 32.77 亿元，同比增长 7.24%，其中金融软服签约净额达到 22.7 亿元，同比增长20.94%，增速是高于整个行业的，截止三季度末，金融软服已签未销 18.5亿元，同比增长 30.43%，手有余粮，心中不慌。

最后，从业务结构上看，金融软服业务收入是好于金融信创集成业务的，今年吸纳了信贷、资产负债等团队，丰富了公司产品线，同时首次入围了某几个大客户的软服框架，虽然这些项目目前都在投入期，但是这些都是公司金融科技战略的持续聚焦和突破，随着交付的完成，公司的业绩也会随之改善。

2. 公司在人员方面有什么样的预期？

首先，公司人员数量要跟随业务节奏稳步增加,形成对业务发展的支撑，未来我们人员的增速将会与业务的签约和收入增长保持匹配。

其次，我们将持续聚焦金融科技战略,招聘人员优先集中于金融软服、金融信创等领域，包括了大行团队的引入、新产品团队的吸纳、成熟交付人员的补充等方面。

最后，我们一方面坚持科技引领，持续加大研发和技术人员数量和比例，提升公司竞争力；另一方面会对公司人员结构进行优化升级，加大高级项目管理、银行业务专家等高端人才的引进力度，以点带面，用高端技术人才逐步带动公司业务取得突破发展。3. 公司各类激励截止三季度产生了多少费用？对未来利润的影响有多

少？未来还会推出更多的激励措施吗？

公司 2022 年实行了员工持股计划，2023 年实施了股票期权激励，意在深度绑定核心技术人员、管理层和股东的利益，充分调动员工的积极性，这两笔激励今年前三季度大概有接近 1,000 万的激励费用，后续具体的激励费用要根据其他因素进行动态的调整。未来，随着公司金融科技战略的持续落地，我们将保持常态化激励，充分调动金融科技核心骨干人员的积极性。

4. 公司今年引入的信贷和资产负债团队业务开展的如何？公司未来还

将会丰富哪些产品线？

信贷和资产负债都是银行 IT 的重要组成部分。团队引入后，我们都围绕新产品线做了相应的研发，并尽快实现了解决方案的落地。例如信贷产品已经在汇丰、广发等银行落地，这些都是我们快速占领市场的阶段性成果。未来我们将继续围绕 MB5.0 持续完善产品线，比如在风险、企业财资等领域持续发力，成为银行 IT 全产品线解决方案服务商5. 公司聚焦金融科技，预计未来会培育哪些创新业务点或者可能的第

二增长曲线？

一是继续加快推进金融数据资产业务。今年以来，数据业务推出 I 智能数据安全平台和数据资产价值评估一揽子方案，中标签约兴业银行数据安全平台，民泰银行、厦门国际及西安银行数据资产等多个项目。二是在创新金融领域，天犀信贷数据指标平台和智能风控平台等产品已连续中标包括北京某大型城商行、百信银行、中诚信托、众邦银行及海南征信等多家金融机构核心项目，为银行等金融机构提升普惠金融科技水平提供了有力支撑。三是海外业务。今年我们跟汇丰银行展开了全领域合作，公司新一代核心系统产品成功签约汇丰银行核心项目，并以此为契机，再次迭代核心系统海外版本，显著提升对外资银行的服务能力。同时基于与汇丰银行的合作，我们在拓展包括东南亚、中东等地区在内的相关业务。

6. I 和数字人民币等创新业务进展情况如何？

公司持续加大对创新技术的研发投入和产品落地。前三季度研发费用达 4.75 亿元，同比增长超过 14%，研发投入水平在业内持续领先一方面，公司积极布局 IGC 在金融领域的应用，与国内基础大模型厂商腾讯等公司合作，确立“代码生成”及“知识问”两大研究方向，将基于相关技术预研基础进行知识学习训练及金融场景落地，目前已经尝试应用于某外资银行的技术开发业务，同时正在与某国有大行进行合作联合开发基于信创环境的大模型算力适配体系，让金融机构的大模型能够建立在安全的算力基础上。另一方面，公司数字人民币解决方案已在赣州银行、富邦华一等银行实现落地，助力银行数字人民币基础设施建设。第三季度，公司全资子公司神州方圆打造的“吾卡”预付式消费服务平台与邮储银行合作，正式上线首个基于数字人民币智能合约的预付费产品，方便商户通过吾卡使用数字人民币元管家产品进行资金监管，持续助力预付式消费市场的繁荣发展。

7. 金融信创框架性大订单跟以往的那些订单相比，落地节奏有什么变

化吗？怎么看后续业务进展？目前其他大客户拓展情况如何？

公司目前已在工、中、农、交行、邮储等大客户实现了信创架的全面入围，国有大行的框架订单逐步演进到股份制行，比如公司深度参与的中信银行框架订单，可以看出各大行已把信创的尝试推进转变为全面推广，可以预期后续各家大行和股份制会更多采用框架订单方式，对于公司来说，因为框架订单将会持续一到两年，所以意味着公司收入更加稳定和确定。同时框架订单带来的大量后续服务机会能够增强大行客户的黏性，在此基础上，公司可以将在大行的最佳实践推广到中小银行，加速金融信创业务增长。

8. 核心业务系统信创化改造的进展如何？有没有典型的落地案例？除

了核心业务系统外，其他应用系统有无较大规模的下移？

公司是国内最早一批涉足银行核心系统建设的企业之一，在产品送代创新、技术能力输出和实施速度方面，始终处于行业领先地位。自主研发的分布式新一代核心系统具备“分布式+微服务+云原生”的特性，并能全面适配当前的主流信创环境，助力金融机构由一般业务系统向核心业务系统推进信创升级，支持亿级数量账户规模与单日亿级交易量，与国内主流数据库、芯片、操作系统全面实现信创适配，并落地邮储银行、北京银行、天津银行、秦皇岛银行等众多信创核心系统改造工程。除了核心业务系统之外，随着信创试点工作深化，行业竞争格局逐渐清晰，公司渠道管理解决方案、开放银行解决方案等有望进一步受益于市场的放量增长。

神州信息（000555）主营业务：金融业务驱动的金融科技产品与解决方案,金融行业信息技术应用创新,金融数据服务业务,金融科技数字化创新业务。

神州信息2023年三季报显示，公司主营收入66.18亿元，同比下降7.77%；归母净利润8675.12万元，同比下降27.92%；扣非净利润4638.51万元，同比下降47.95%；其中2023年第三季度，公司单季度主营收入23.71亿元，同比下降13.2%；单季度归母净利润588.14万元，同比上升31.43%；单季度扣非净利润-783.1万元，同比下降268.94%；负债率47.09%，投资收益1422.51万元，财务费用1421.41万元，毛利率16.69%。

该股最近90天内共有5家机构给出评级，买入评级4家，增持评级1家；过去90天内机构目标均价为15.4。

以下是详细的盈利预测信息：