中信建投添鑫宝：关于投资者通过中信建投证券资金账户购买的业务流程公告

中信建投基金管理有限公司关于投资者通过中信建投证券资金账户购

买中信建投添鑫宝货币市场基金的业务流程公告

中信建投基金管理有限公司(以下简称基金管理人)已于 2015 年 12 月 17 日起增加中信建

投证券股份有限公司(以下简称中信建投证券)作为中信建投添鑫宝货币市场基金的代销机构,

基于战略合作需要,在中信建投证券开立资金账户的客户(以下简称客户)可通过中信建投证

券渠道享受中信建投添鑫宝货币市场基金的自动申购和应急取现的功能。

自动申购:由中信建投证券系统自动为客户进行基金申购操作,无需客户每日手动操作;

应急取现:应急取现基金份额,赎回成功的资金当日可以取款。

自动申购业务规则如下:

1.客户在已开立中信建投基金账户的情况下,T 日 15:00 前办理添鑫宝签约扫单业务,T 日

生效,T 日起,中信建投证券在每个交易日日终自动扫描客户资金账户余额,并为客户超过触

发金额以上部分的资金申购为添鑫宝份额。

客户在新申请开立中信建投基金账户的情况下,中信建投基金账户开立申请当日(T 日)

15:00 前办理添鑫宝签约扫单业务,基金账户开户确认日(T+2 日)生效,T+2 日起中信建投证

券在每个交易日日终自动扫描客户资金账户余额,并为客户超过触发金额以上部分的资金申购

为添鑫宝份额。

中信建投证券可根据业务进展的需要对新申请开立中信建投基金账户的客户签约扫单生效

时间进行更改。

2.客户资金账户余额申购添鑫宝份额成功后,下一交易日起客户开始享受收益,每日万份

收益及七日年化收益率以中信建投基金公布的数据为准,客户可以登陆中信建投基金网站

(www.cfund108.com)或通过中信建投基金微信服务平台“中信建投基金 V 管家”(微信号:

cfund_service)查询每日万份收益及七日年化收益率。

3.客户资金账户余额 T 日自动申购为添鑫宝份额后,T+1 日客户可使用添鑫宝份额购买股票、

债券及其他通过中信建投证券资金账户可购买的金融产品。

4.投资者可自行设置保留额度,低于保留额度的部分将不会自动申购为添鑫宝份额,初始

保留额度默认为 0 元。

5.投资者 T 日成功申请赎回添鑫宝份额,T+1 日可通过银证转账功能将资金从资金账户转入

三方存管对应的银行账户。T+1 日未将资金转入到三方存管对应的银行账户,日终将继续自动

根据投资者设定的保留额度将资金账户中超过该金额以上的部分参与添鑫宝份额的申购。

6.客户 T 日通过现金理财业务申购添鑫宝份额,并在 T+N 日全部赎回,客户享有 T+1 日至

T+N 日的添鑫宝份额收益。

7.客户申购、赎回添鑫宝份额不需缴纳额外费用。

应急取现规则如下:

1.目前通过中信建投证券现金理财业务参与添鑫宝应急取现每日总规模为 2000 万元,其中,

单个客户单日累计取现规模不超过 200 万元,超过上限的“应急取现”申请将会按申请无效或

失败处理;

2.应急取现通过份额转让方式实现,已转让份额应急取现日(不含)之前的收益由客户享

有,已转让份额在应急取现日(含)之后的收益由基金管理人享有;

3.应急取现业务交易时间为每个交易日的 9:30-11:30,13:00-15:00,客户实时取现资金需在当

日 16:00 之前使用或转出,如果未及时使用或转账,该部分资金将自动重新参与中信建投添鑫

宝;

4.目前应急取现业务中信建投证券仅支持资金账户在以下银行的客户:招商银行、华夏银

行、广发银行、中国工商银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国民生银行、北京银行、平

安银行、中国建设银行、中信银行、中国银行、中国农业银行、浦发银行

5.中信建投证券和基金管理人可根据业务进展的需要对“应急取现”服务进行改进。基金

管理人有权对单日取现总规模、单笔取现、单日累计取现规模进行调整,“应急取现”服务的改

进、调整将通过基金管理人和中信建投证券网站公告的形式进行披露。

风险提示:

1.基金投资有风险。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。

购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保

证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金合同、

招募说明书。基金管理人提示,根据中信建投证券相关业务规则,以上增值服务只限中信建投

证券资金账户客户,直销客户和其他代销客户不享受以上增值服务。

2.本基金赎回资金 T 日可用并可取,但本基金设置单一客户委托额度上限与应急取现总体

额度上限,两项具体额度由基金管理人视基金运行情况自行调整,且投资者应确保资金账户关

联的第三方存管银行支持应急取现业务功能。因此,当投资者选择应急取现时,可能因基金管

理人额度管理等原因或投资者选择的银行不支持应急取现功能而导致取款失败,此时建议投资

者选择一般取现模式。

3.本基金采用自动申购的方式,客户如果没有对资金预留额度进行设置及调整,资金账户

内的新增可用资金则被默认自动全部申购基金份额,从而可能导致您在 T+1 日不能取现的风险。

中信建投基金管理有限公司

2016 年 7 月 21 日

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