香港证监会公布首份AI准备情况调查

【导读】香港证监会公布首份AI准备情况调查，称将对AI监管采取安全为先、以人为本、协作主导的监管方针，确保人类的主导位置不受动摇

中国基金报记者 叶诗婕

11月2日，香港证券及期货事务监察委员会（以下简称香港证监会）公布其首份《大型机构人工智能应用及准备情况调查》，结果显示机构已将人工智能（AI）广泛应用于业务及监控职能，但指出以负责任的方式扩展应用规模正面对挑战。

本次调查于2026年7月至8月进行，涵盖20家大型金融机构及其78家香港联属持牌法团，覆盖今年上半年证券市场交易的75%。调查发现，全部受访机构均已运用AI；95%预期未来一年会加快AI应用；90%受访机构反映已运用或评估AI防范网络攻击风险；55%机构正运用或正在试用代理式AI。

其他主要调查结果包括：

AI的应用呈增长势头，95%的受访机构预期未来12个月会加快部署AI应用。其应用范围已涵盖前、中、后台部门活动，而系统整合程度亦不断提高，90%的机构已将AI工具连接至内部系统。

机构正利用AI作网络防御的用途，90%正采用前沿AI模型作此用途或评估这方面的应用，并指有助加快分析及扩大侦测覆盖范围。

AI应用进一步普及所面对的实际困难，包括技术整合、将试点项目投入正式运作、成本及业务价值的不确定性、数据限制，以及技能短缺。随着应用程式不断增多，机构面临种种挑战，除了需扩大管治及监控措施的范围外，亦要维持清晰的问责安排和人手监督。

香港证监会指出，调查结果将有助于证监会制订AI监管方针，其中包括四大重点：一是在AI重塑投资者与机构互动模式的过程中，保障投资者权益；二是加强网络安全及营运韧性，以应对AI带来新的威胁及依赖；三是重新审视如何在自主性日益提高的工作流程中，落实问责于人及人手监督，确保有效AI管治；四是通过交流和协作建立知识及能力。

香港证监会中介机构部执行董事叶志衡表示，该会将对AI监管采取安全为先、以人为本、协作主导的监管方针，确保人类的主导位置不受动摇。

香港证监会行政总裁梁凤仪今日出席金融科技周活动时表示，代理式AI会动态选择执行方式，导致难以预测AI下一步行动。她关注到，人工智能前沿模型及代理式AI的发展速度，实际上已经超过政府和监管机构制定相关规则的能力或速度，需要与业界合作应对网络安全、第三方依赖及其他营运风险。梁凤仪认为，若无法应对网络安全等风险，应考虑放慢发展速度，但她强调，当局以安全至上为原则，现有监管要求已经包含所有必要的治理、风险管理和责任。

编辑：江右

校对：纪元

制作：舰长

审核：陈思扬

注：本文封面图由AI生成

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