NAVAN（NAVN.US）旗下公司签署2.25亿美元循环仓库信贷协议并修订现有融资安排

金吾财讯|据NAVAN（NAVN.US）于2026年10月9日提交的8-K文件，其破产隔离全资子公司Navan Travel US SPV LLC于2026年10月5日与贷款人及作为行政代理的巴克莱银行（BCS.US）签订《2026年循环信贷与担保协议》。贷款人同意向Navan Travel提供最高2.25亿美元的循环仓库信贷额度，用于购买公司企业信用卡应收账款，相关应收账款作为贷款担保。Navan Travel须以应收账款回款偿还借款，并已授予贷款人对应收账款的第一优先完善担保权益。协议初始循环期为交割日后24个月，随后为3个月摊还期；提款需符合与应收账款价值和合格性挂钩的借款基础。截至文件提交日，尚未发生提款。该额度项下借款利率与商业票据融资成本或一个月期调整后定期SOFR（下限0.25%）挂钩，另加1.40%的A类贷款本金余额利差；循环期结束后额外增加1.00%，提前摊还事件（非违约）再额外增加2.00%，违约事件下适用基准利率加6.50%。 同日，NAVAN（NAVN.US）全资子公司Liquid Labs SPV, LLC与公司、高盛银行美国分行（行政代理）及贷款人签订综合修订案，修订2022年11月18日的循环信贷与担保协议、应收账款购买协议和服务协议。行政代理及A类贷款人同意Liquid Labs提前偿还全部未偿B类预付款及所有应计未付利息和费用（含B类提前偿付溢价），并全额削减B类承诺额，且无需按原协议要求按比例提前偿还A类预付款或终止A类承诺额；各方还同意对相关协议作其他修订。完整协议文本将作为公司截至2026年10月31日季度的10-Q报告附件提交。