8月金融机构被罚2.51亿元，江苏3家农商行收警示函

8月金融机构共收到758张罚单，环比减少21.45%，但合计罚没金额2.51亿元，环比增加32.11%。

其中，风险分类有关罚单明显增加，8月金融机构与风险分类相关的罚单数量有36张，环比增加近四成。

此外，8月考核有关的罚单也不少，有14张，同比增加250%，7月则无相关罚单。涉及的违法违规行为包括违规设置绩效考核指标、违规设定存款考核指标、基金考核评价指标设置不当等。

江苏3家农商行——苏州农商行、张家港农商行、紫金农商行8月均因基金销售业务违规被江苏证监局出具警示函。

一、8月不同类型金融机构处罚情况

2026年8月，金融机构累计被开出758张罚单，较7月有所减少，罚没金额约2.51亿元，较7月的1.90亿元增长约32.11%，为年内第四高。

金融监管总局及其派出机构开出的罚单数量最多，共计585张，环比减少30.19%，罚没金额约1.78亿元，环比增加24.1%。交易所和交易商协会开出罚单较少，共4张。

其中，证监会开出的罚单为116张（部分基金罚单为上半年开出、8月披露），位居第二，数量为上月的两倍，总罚没金额达212万元；央行及其分支机构、外管局分别开出36、17张罚单，罚单数量环比有所减少，但外管局开出罚单的合计罚没金额环比大增近2.5倍。

8月银行收到罚单330张，环比减少39.45%，罚没金额1.50亿元，环比减少2.73%；保险行业（含中介）收到罚单295张，环比减少12.98%，罚没金额3109.7万元，环比减少0.90%。

私募、基金、期货、券商收到罚单分别为53、29、18、16张，理财公司、消费金融、券商资管、资产管理公司（AMC）、金融租赁公司收到罚单较少，均不超过10张。收到罚单的理财公司为渤银理财，相关责任人员也同时被罚。有两家券商资管公司8月收到罚单，分别为国泰海通资管、山证资管。

二、8月大额罚单

8月金融机构有两张罚没金额超过5000万元的大额罚单，其中国泰海通资管收到金融机构第一大罚单，被查出违反《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》，未按规定进行国际收支统计间接申报，被国家外汇管理局上海市分局罚没5254.74万元。

三、8月金融合规典型案例

1、江苏3家农商行因基金销售业务违规被出具警示函

江苏苏州农商行、江苏张家港农商行、江苏紫金农商行8月均被江苏证监局出具警示函，江苏证监局对3家农商行的基金销售业务进行了现场检查，发现3家农商行在人员管理或人员资质、内控合规管理等方面存在问题。

其中，江苏苏州农商行被查出，基金销售人员考核评价指标体系未将基金销售保有规模等体现以投资者利益为核心和长期投资理念的指标纳入其中。

江苏张家港农商行则被查出部分基金销售人员未取得销售资质或在取得基金从业资格之前销售基金产品，江苏紫金农商行被查出个别负责对代销基金合作机构和产品准入进行合规风险评审的人员未取得基金从业资格。

江苏苏州农商行和江苏张家港农商行还被查出适当性管理方面的问题，包括在为部分投资者购买基金提供服务时未按要求了解投资者收入来源、资产、债务等信息，以及对部分投资者单日内多次测评、风险等级异常变动的情形未予以充分关注等。

2、国泰海通资管收外汇类天价罚单，被罚没5254.74万元

据国家外汇管理局上海市分局网站披露，今年8月国泰海通资管因违反《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》，未按规定进行国际收支统计间接申报，被国家外汇管理局上海市分局给予警告、没收违法所得并处罚款，罚没金额达5254.74万元。

处罚决定书显示，国泰海通资管的上述行为违反了《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》第六条和《国际收支统计申报办法》第七条、第十条。

《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》第六条规定，国家外汇管理局对投资额度实行余额管理，合格投资者境外投资净汇出额（含外汇及人民币资金）不得超过经批准的投资额度。合格投资者不得转让或转卖投资额度。

《国际收支统计申报办法》第七条和第十条则对申报国际收支有明确规定，其中第七条规定，中国居民和在中国境内发生经济交易的非中国居民应当按照规定及时、准确、完整地申报国际收支信息。

3、兴业银行信用卡中心被罚420万元！十项违规贯穿全业务链

国家金融监督管理总局网站8月3日披露的信息显示，兴业银行信用卡中心因信用卡发卡业务风险管理不审慎、大额消费分期业务授信管理不审慎、异常交易监测及管控不审慎、对催收业务考核及准入管理不审慎等违法违规行为，被罚款420万元。

从违规行为涉及的业务环节来看，涵盖发卡、资信审核、授信管理、交易监控、催收等多个环节，几乎贯穿信用卡业务全链条。

四、8月金融合规特点

1、风险分类相关罚单环比增加近四成

据不完全统计，8月金融机构贷款风险分类、资产风险分类相关的罚单数量有36张，环比增加近四成。涉及的违法违规行为包括贷款资产风险分类不实、贷款风险分类不准确、贷款风险分类及处置不合规、信贷资产风险分类不审慎，以及不良贷款重组后未设置观察期、直接上调为正常类等。

部分罚单披露了风险分类管理不到位的具体贷款类型，比如中国邮政储蓄银行福建省分行被查出个人经营贷风险分类管理不到位等。

2、考核有关罚单同比增加250%

据不完全统计，8月金融机构有14张罚单与考核有关，同比增加250%，7月则无相关罚单。涉及的违法违规行为包括违规设置绩效考核指标、违规设定存款考核指标、基金考核评价指标设置不当等。

江苏苏州农商行被查出，在基金销售人员的考核评价指标体系中，未能将基金销售保有规模等体现以投资者利益为核心和长期投资理念的指标纳入其中。

今年以来，考核有关的罚单出现的频率有所增加，部分月份相关罚单较多，比如1月、5月，除了上述违法违规行为外，违规设置时点考核指标、考核指标不合规等也曾被处罚。

五、金融机构处罚排名

8月合计罚没金额居前的非银机构主要为保险机构，含少量券商资管、理财公司、AMC、私募。

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