今年已七次被罚，这家险企合规管理存何问题？

今年以来，都邦财险机构和责任人合计被罚款不低于184.9万元

投资时间网、标点财经研究员 田文会

都邦财产保险股份有限公司（下称都邦财险）近日领到监管罚单。今年以来，都邦财险及下属分支机构已多次被监管处罚，该公司今年一季度净利润也由盈转亏，面临合规与业绩的双重挑战。

据国家金融监督管理总局（下称金融监管总局）近日发布的信息，福建金融监管局决定对都邦财险福州市鼓楼支公司罚款30万元，同时对一位责任人罚款3.9万元，主要因财务数据不真实。

此前，都邦财险今年以来已有两次被罚涉及财务数据不真实。该公司今年以来共计被处罚已不下七次，其中机构累计被罚款不低于164万元，责任人被罚款不低于20.9万元，合计被罚款不低于184.9万元。

业绩方面，今年一季度，都邦财险净利润由上年同期盈利1065万元转为亏损151万元。偿付能力方面，今年一季度末，该公司综合偿付能力充足率为154.2%，也较上年末下降。

投资时间网、标点财经研究员就上述问题向都邦财险发送了沟通提纲，截至发稿尚未收到回复。

今年以来多次被罚

都邦财险近日领到一张30万元罚单。今年以来，该公司机构和个人合计被罚款不低于184.9万元，处罚部门不仅有国家金融监督管理部门，还有人民银行。

6月10日，金融监管总局官网发布监管信息，福建金融监管局决定对都邦财险福州市鼓楼支公司处以30万元罚款，对一位责任人给予警告并处以3.9万元罚款。主要原因是财务数据不真实。

据金融监管总局官网和都邦财险官网信息，今年以来，都邦财险此前已累计被罚不下六次，机构累计被罚不低于134万元，责任人累计被罚不低于17万元。其中两次也与财务数据不真实有关。

国家金融监督管理部门的处罚中，今年4月，都邦财险被罚两次。该公司甘肃分公司和武汉第一营销服务部皆被国家金融监督管理部门警告，并分别被罚款71万元和1万元。一位责任人被警告并处罚款14万元。主要原因包括：财务数据不真实、虚列费用；未按照规定使用经批准或备案的保险条款；跨区域经营雇主责任险业务；管理不善导致许可证遗失。

今年1月和2月，都邦财险共计被罚三次。该公司松原中心支公司、延边中心支公司、陕西分公司分别被国家金融监督管理部门罚款11万元、10万元、1万元，三位责任人被警告并合计被罚3万元。主要原因包括：会计凭证记载事项与实际用途不符；虚列服务费导致财务数据不真实；跨省、自治区、直辖市经营保险业务。

都邦财险还被人民银行处罚。

今年3月，中国人民银行吉林省分行决定对都邦财险给予警告，并处罚款40万元。主要原因包括：未按规定开展客户尽职调查，未按规定登记投保人信息；为身份不明的客户提供服务、与其进行交易。

都邦财险今年一季度偿付能力报告风险综合评级部分显示，该公司最近两次风险综合评级结果为：2025年3季度和2季度皆为B。风险综合自评估的操作风险方面，该公司在评估期内未出现重大操作风险事件。从风险综合评级结果看，仍存在离职率偏高、未决发展偏差率排名靠后等问题，该公司持续推动相关问题的整改工作。

一季度由盈转亏

业绩方面，都邦财险今年一季度净利润由盈转亏。

据都邦财险一季度偿付能力报告，今年一季度，该公司保险业务收入为10.04亿元，同比降3.24%；净利润为-151万元，上年同期为1065万元。

都邦财险近几年业绩表现也波动较大。2023年—2025年，该公司净利润分别为-8923.63万元、488.46万元、-88.77万元；营业收入同比增速分别为-0.12%、16.51%、3.81%。

其中，2025年亏损主要是赔付支出同比增长15.07%；2023年亏损主要是因投资收益和公允价值变动收益合计额同比降60.31%，以及业务及管理费同比增长14.59%。

今年一季度，都邦财险签单保费同比降3.09%。其中，责任保险签单保费同比降19.71%。渠道方面，代理渠道签单保费同比降6.25%。

偿付能力方面，今年一季度末，都邦财险综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率皆为154.2%，较上年末皆下降6.4个百分点，也低出同期财产险公司综合偿付能力充足率242.6%和核心偿付能力充足率210.6%较多，且下季度预测数皆为152.2%，继续下滑2个百分点。

都邦财险今年一季度偿付能力报告显示，自2021年以来，该公司针对偿付能力下降带来的一系列影响，尤其是在经营管理、投资配置等方面，多次组织相关会议研究探讨应对经营亏损、偿付能力下降的配套措施。相关措施包括：一方面认真梳理各项成本管控流程，制定和实施相关管控措施；另一方面，积极开展资产配置计划，提高资产配置有效性。同时，在战略规划方面，该公司加大非车险业务发展力度，抵消车险综改带来的不利影响。

都邦财险近几年净利润（万元）

数据来源：都邦财险年报

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