搭建资源共享平台 以创新实践作答“不可能三角”

投资者教育是资本市场基础性工程，也是保护投资者合法权益的重要手段。近期证券时报发起金融机构投资者教育工作调查旨在真实摸清当前投教工作中的痛点难点经验与成果既呈现行业共性数据也传递一线投教工作者的真实声音为监管政策优化与行业实践改进提供参考。

本次调查共收集到30多位来自证券基金期货等金融机构投教工作者的真实声音受访人员多拥有5年以上一线投教工作经验。

调查显示受访者普遍认为投教工作存在内容同质化严重效果难以量化投入产出难以衡量等突出问题多家机构投教负责人向证券时报记者表示期盼搭建行业资源共享平台并在合规框架内给予一定的创新容错空间。

内容同质化与不可能三角

问卷调查显示在目前投教工作中最突出的问题这一多选题中内容同质化严重各家雷同被选频率最高同时形式单一枯燥乏味过于理论化不接地气覆盖不到真正需要的人群等问题也频繁被提及。

对此国投瑞银基金投教基地负责人表示当前行业的投教内容同质化严重公募基金投教作品本身同质化程度高投教内容也容易千篇一律如何差异化品牌化是持续挑战

我们面临的是一个不可能三角专业准确与易懂难以兼得某大型券商投教负责人在问卷中坦言如果按合规要求把债券的信用风险利率风险讲透彻风险厌恶型的投资者听完可能直接被吓退但如果避重就轻又有违规宣传的嫌疑

成效难量化考核卷数量

投教工作的效果难以像销售指标那样直接量化这是受访机构普遍反映的另一核心痛点问卷显示高达47%的机构目前主要依据阅读量播放量点赞数等过程指标来评估投教成效仅有少数机构建立了过程结果的双维度评估体系

投教工作具有长期性潜移默化的特点用户风险意识提升投资行为改善等成果难以通过短期数据直观体现某基金公司投教负责人表示公司曾在市场波动期推出长期投资理性看待回撤的专题投教内容客户参与度较高但在后续市场调整中部分客户仍出现赎回或追逐短期热点的行为这说明投教触达并不必然等于认知转化更不必然等于行为改善

更令投教从业者感到压力的是部分机构内部考核指标年年内卷有券商投教人士透露公司每月需制作约200种投教产品工作量巨大为了考核指标冲量缺少做精品的时间

沉浸式创新实践

不少机构积极探索投教创新路径涌现出一批可圈可点的实践案例

国投瑞银基金投教基地负责人向记者介绍了该公司的寓教于乐模式近年来国投瑞银基金积极与重点城市各大社区中小学及大学青少年夏令营等组织合作全面开展线下投教活动以财商课程公益行基金行业话养老防非反诈等为主题将金融知识与投壶套圈大富翁保龄球理财情景模拟等小游戏结合

开源证券投教基地负责人吕锦茹分享了全体系化主题投教的创新做法2026年开源证券结合不同宣传主题和节点特色文化设计阶段性的主题宣传12月结合新年和传统春节以及岁末年初开展防非宣传活动3-4月结合春日季节特点与3·15和4·15节点打造元气满满赴春光春日主题线上线下打卡活动投资者好评不断纷纷表示有效增强了投教工作的趣味性以及对投教知识的接受程度吕锦茹说

中邮证券则依托邮政系统优势首创主题邮局投资者教育跨界融合模式该模式将专业投教内容植入各地特色主题邮局场景打造可体验可互动可传播的场景化投教新范式

广发期货投教基地负责人谌洪建介绍公司聚焦老年投资者群体打造了退休投资者老吴防非反诈系列微视频通过老吴险些被诱导参与非法平台交易的经历揭示情感缺失信息不对称的深层诱因

不少老年投资者看完表示这不就是我吗有效提升了防非反诈知识的传播效率与接受度谌洪建说该作品荣获广东证券期货业首届微视频大赛一等奖

建议统一资源共享平台

针对投教工作的现状各抒己见积极建言献策

建立行业统一的投教资源共享平台是出现频率较高的建议创元期货股份有限公司投教基地负责人许晟媛表示希望有一个统一的投教资源平台由相关部门牵头持续开展投教工作评选机制并带头宣传中邮证券建议可整合各家机构优质图文短视频直播课件活动案例等投教资源避免各机构重复创作同质化内卷

有受访者提议搭建行业官方投教需求对接平台由行业统筹整合社区学校养老机构企业等一线投教需求实现需求与服务供给的高效匹配帮助机构更精准地对接目标群体落地投教活动提升投教资源利用效率与实际触达效果

此外也有受访者建议行业共同探索一套更科学的投教效果评估指标让投教工作有更公认的衡量标尺可探索建立相对统一的投教成效评价参考框架帮助机构在覆盖触达互动反馈投资者教育效果等方面形成更科学更可比的评价口径