美国银行（BAC）拟发行与亚马逊及Monolithic Power Systems股票挂钩的或有收益自动赎回债券

金吾财讯|美国银行（Bank of America Corp，股票代码：BAC）的全资子公司BofA Finance LLC计划发行一种特殊的或有收益自动赎回债券。这批债券的定价补充文件显示，预计定价日期为2026年4月30日，发行日期为2026年5月5日，到期日期为2029年5月3日，债券期限为约3年，除非提前自动赎回。 该债券的支付条款与亚马逊公司（Amazon.com，股票代码：AMZN）和Monolithic Power Systems，Inc.（股票代码：MPWR）的股票表现挂钩。具体而言，如果月度观察值大于等于起始值的60%，则支付每月的或有利息。自2026年10月30日起，若观察值大于等于起始值的100%，则债券将自动赎回。到期时，若表现最差的股票下跌超过40%，投资者可能损失全部本金。 债券的面值最低为1000美元，由Bank of America Corporation提供担保。投资者需注意，投资可能面临本金损失的风险，收益仅限于或有利息支付，不反映基础股票的增值。此外，债券存在自动赎回的可能性，限制了长期持有和利息收入，并依赖于发行人和担保人的信用风险。 该债券的销售代理为BofA Securities，Inc.。公开定价可能高于初始估值，且不保证二级市场的流动性或价格。投资者还需关注发行人和担保人及其附属公司可能进行的与基础股票相关的交易，以及投资的税务后果不确定等风险因素。