手托云志·回立杉巅！手回保险代理云杉论坛圆满收官！

手托云志·回立杉巅！手回保险代理云杉论坛圆满收官！

手托云志，回立杉巅。4月22日，手回保险代理云杉论坛正式拉开帷幕，首日课程干货满满、亮点纷呈：从领导战略定调，到产品深度解析、投资实力揭秘，再到高客法商实战攻略，全方位搭建知识体系，为全体合伙人的职业发展注入动能！

本次云杉论坛邀请到了手回集团创始人兼董事会主席光耀先生、中邮保险多元业务中心总经理王喜鹏先生、中邮保险浙江分公司副总经理朱虹女士、中邮保险资产管理有限公司资深投资经理张梦玚女士、中邮保险浙江分公司经代业务部市场部总经理江彩波女士、中邮保险浙江分公司经代业务部斯琳先生、中邮保险浙江分公司经代业务部盛飞辰先生亲临现场，更有华政律所法商专家何瑞倾情授课，大咖齐聚、专业赋能，为全体合伙人带来高客经营与财富规划的实战课程。

云杉论坛·第一天

高层致辞：定调领航

论坛伊始，手回保险代理合作保司，中邮保险多元业务中心总经理王喜鹏先生率先登台致辞，从央企实力、行业机遇、公司承诺三大维度，传递硬核支撑。

作为财政部直属、中国邮政控股的国有险企，中邮保险背靠国家信用，依托 AI 科技与专业资管团队，稳居行业头部阵营。面对存款利率下行、监管政策优化的市场环境，分红险迎来黄金发展期，以稳健经营与优质服务，为手回保险代理合伙人赋能。

随后，手回集团创始人、董事会主席光耀先生，分享了公司2025年经营成果：新单保费45 亿、总保费突破112亿，稳健增长的背后是长期主义的坚守。

光耀强调，手回始终秉持“正直、极致、用户第一、有温度” 的价值观，以“是非即成败” 为准则，拒绝短期逐利，深耕产品 IP 打造与科技赋能。2026年集团将稳步拓展河北、河南新市场，携手中邮保险抢抓行业红利，减少同业内耗，聚焦客户服务与长期价值，实现公司高质量发展。

双师赋能：投资实力护航・新品价值升级

中邮保险资产管理公司资深投资经理，张梦玚女士围绕中邮投资策略与核心优势展开深度分享，重点介绍公司依托央企背景、6827亿总资产的雄厚实力，以“保险 + 资管”一体化体系为支撑，坚守安全性、收益性、流动性三大原则，通过长久期固收打底、高股息与优质股权增厚收益、多元资产分散风险的配置思路，实现 2024-2025 年平均综合投资收益率5.89%，优于银行系保险平均水平，同时布局绿色金融与实体经济，打造穿越周期的稳健投资能力，为代理合伙人提供硬核投资背书，让客户信任度更高、产品销售更有底气。

中邮保险浙江分公司经代业务部盛飞辰老师，聚焦中邮热销分红型新品，详细讲解包含悦享盈佳（尊享版）终身寿险、乐享鑫年养老年金等核心产品，的产品结构、投保规则、现金价值与分红收益，搭配全周期康养服务与VIP权益体系，覆盖养老、教育、财富传承等多元需求，为代理合伙人提供产品知识储备、客户方案设计思路与高适配销售工具，快速匹配不同客户理财保障需求，提升签单效率与客户留存率。

上午的课程为大家夯实了高客展业的基础能力，从宏观趋势、投资风险到资产配置，每一环都紧贴当下财富市场的真实需求。经过中午的短暂休整，下午我们迎来具备实战价值、能直接落地展业的重磅内容 —— 由华政律师事务所法律事务中心执行主任，何瑞女士带来的法商实战・大额保单面谈逻辑。

课程核心围绕金融 + 法律双维度展开，以高净值人群最关心的婚姻、传承、税务、企业四大风险为切入点，用真实判例、法律条款、可复制面谈逻辑，把“保险销售”转变为财富安全与家族守护方案，不讲虚的、只讲能用的，真正做到以法破局、以专签单。

这堂课程不仅帮合伙人们建立了法商财富顾问的专业身份，摆脱同质化竞争，更直接给到婚姻隔离、定向传承、税务合规、家业防火墙的保单架构与面谈技巧，让你面对企业主、高净值家庭时开口有底气、沟通有深度、成交有速度。同时，课程结合民法典、金税四期、公司法新规，帮你合规展业、规避风险，把高客经营做成长期、稳定、可复制的展业模式，让每一位伙伴都能做强团队、做久市场。

首日的收官不是结束，而是新征程的铺垫，4月23日云杉论坛第二阶段聚焦行业痛点，带来小红书运营 + 直播成交两大线上实战体系，打通低成本获客、高效转化全链路。！

云杉论坛·第二天

小红书获客+投流+微信成交全闭环，可复制的线上运营

手回保险代理江苏分公司程斯文老师，详解小红书保险运营全攻略，从账号搭建、内容创作，到多渠道全域引流，手把手传授零基础起号的实用方法。当下保险行业获客难度持续升级，传统线下拓客遇阻、熟人资源枯竭、老旧展业模式效率低下，线上尝试引流又屡屡因不懂平台规则陷入限流、违规困境。

而坐拥海量高净值精准用户的小红书，已成为 2026 年保险从业者低成本获客、长效发展的核心赛道，依托超高月活量、精准搜索流量与 25-40 岁核心决策人群，凭借长尾引流、低门槛易落地的优势，助力无数普通保险人实现业绩与团队的双向突破。

程斯文聚焦流量放大与闭环变现，详解低成本投流策略与合规运营避坑要点，用小预算撬动大流量，加速账号起号与咨询转化。同时完整拆解从小红书公域引流到微信私域沉淀的成交体系，通过打造专业人设、持续输出价值、精准挖掘需求、定制保障方案，形成标准化成交链路，并结合真实落地案例与亮眼实战数据，提供可直接复制的运营打法。帮助保险人跳出传统展业局限，打通获客、投流、成交、转介绍全链条，依托线上流量实现轻松展业。

直播成交：养老财富单高效打法

手回保险代理北京分公司宋岩兴先生，聚焦2026 年养老自媒体可复制成交体系，结合自身从教师转型互联网保险博主、年交保费破 2000 万的实战经验，明确养老赛道为当前低竞争、高刚需的优质方向。内容系统拆解短视频获客、答疑式直播、观念式直播三大新媒体手段，详解养老专家人设打造、账号内容规划、爆款文案公式、社保测算工具落地、年金产品对比、养老规划逻辑等全流程方法，形成从公域引流到批量成交财富单的完整闭环。

分享以实战落地为核心，提供标准化运营模板与可直接复用的打法，覆盖人设定位、内容创作、直播转化、私域沉淀全环节，同步给出直播能力公式、流量运营技巧与合规避坑要点。通过真实案例与数据支撑，帮助合伙人快速掌握线上获客能力，用低成本、高效率的新媒体方式突破传统展业瓶颈，实现精准获客、批量成交与业绩持续增长。

文化浸润与荣誉收官：知行合一，聚力前行

充实的专业培训告一段落，全体合伙人移步户外，开启沉浸式文化体验之旅。作为本次论坛选址宁波的重要亮点，大家共同走进中国保险博物馆，沿着历史脉络回溯中国保险行业的起源、发展与变革，从珍贵史料、经典保单、行业里程碑中读懂保险的初心与价值，让专业认知更有厚度、职业信念更加坚定。

随后，伙伴们夜游宁波老外滩，在江风与灯火中放松交流，褪去学习的疲惫，增进彼此情谊，在轻松愉悦的氛围中凝聚团队向心力。

晚间，云杉论坛荣誉晚宴正式举行并为优秀伙伴颁奖，共设四类奖项：优秀学员、优秀小组、全国前40名精英合伙人、全国前10名精英团队长。

颁奖现场掌声不断，获奖个人与团队依次上台接受表彰。全体伙伴举杯交流，分享学习收获与展业经验本期云杉论坛在温馨热烈的氛围中圆满结束。

为期两天的云杉论坛落幕。从战略定调、法商实战攻略，到小红书运营、直播成交等线上获客体系，再到保险文化浸润与荣誉盛典，全程干货满满、赋能十足。手回保险代理坚守长期主义，以专业与科技为合伙人保驾护航，助力全体伙伴突破展业瓶颈、深耕高客市场，共赴保险行业高质量发展未来！

本文来源：财经报道网