过渡期倒计时！信托金租汽金密集“落实”首席合规官 内部提拔成主流

中国网财经3月18日讯 2024年12月《金融机构合规管理办法》发布，2025年3月正式施行，一年过渡期已结束。今年2月以来，信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司等非银机构迎来首席合规官核准高峰。据记者不完全统计，截至目前已有超过20家非银机构首席合规官任职资格获监管核准。多位受访专家表示，首席合规官全面落地标志着非银机构合规管理从“后台支持”转向“决策核心”，行业治理逻辑发生根本性转变。

信托公司：9位首席合规官就位 内部晋升占主导

信托行业积极落实首席合规官制度。据记者统计，目前已有9家信托公司首席合规官获监管核准，除华润信托王央2023年提前布局外，其余8位均在2025年新规施行后获批。

2025年7月18日，爱建信托林恩焕首席合规官任职资格获上海监管局核准，成为新规后信托行业首位获批首席合规官。林恩焕拥有25年经济工作经验、20年金融从业经历，其中从事法律合规工作7年，任职首席合规官同时兼任运营托管部总经理。

2025年10月进入密集获批期。云南信托李峥、华鑫信托羿锦峰、山西信托宁宇相继获批，李峥现任副总裁兼首席合规官，宁宇同时获批兼任总经理助理。2025年12月，陆家嘴信托黄令斌、天府信托关炜获批；2026年2月，平安信托刘芳斌获深圳监管局核准任风险总监兼首席合规官。

已获批信托公司首席合规官呈现三大特征：内部晋升为主、强调风控复合背景、与股东资源协同。云南信托李峥、平安信托刘芳斌均系内部成长；爱建信托林恩焕具备“法律+金融”复合背景；建元信托聘任高俊来自股东方上海电气。

金融分析师廖鹤凯指出，首席合规官设置正加速向专职化转变，内部兼任仅为过渡性安排，未来专职化是必然。机构更青睐具备金融机构业务经验、金融监管经验与法律风控复合背景的专业人才，内部提拔依然会是主流。

金融租赁公司：行业5家公司获批 高管兼任成常态

金融租赁行业首席合规官核准同步提速。2024年12月末，昆仑金租马驰获重庆监管局核准，成为金租行业首位首席合规官。

2026年2月以来，金租公司密集“落子”。2月14日，青岛青银金融租赁张令凯副总裁兼首席合规官任职资格获青岛监管局核准。2月24日，贵银金租李祖钧首席合规官、董事会秘书任职资格获贵州监管局核准。3月3日，江苏金租发布公告，江勇总经理任职资格获江苏监管局核准，同时兼任公司首席合规官。3月10日，兴业金融租赁发布公告，司斌任公司总裁，同时经董事会审议通过兼任首席合规官。

从获批情况看，金租公司首席合规官多由总裁、副总裁等高管兼任，呈现“高配”特征。2025年末发布《金融租赁公司融资租赁业务管理办法》已于2026年1月1日施行，对租赁物合规性提出更高要求，合规管理重要性进一步凸显。

汽车金融公司：奔驰、大众、一汽汽金相继获批

汽车金融公司同样加快合规官配置。2025年12月17日，王维大众汽车金融(中国)有限公司首席合规官任职资格获北京监管局核准。2026年2月6日，黄姝彦梅赛德斯-奔驰汽车金融有限公司董事、首席财务官任职资格获北京监管局核准。2026年3月3日，高天宁一汽汽车金融有限公司首席合规官任职资格获吉林监管局核准。

从“部门职能”迈向“治理核心”

对于首席合规官制度带来的变革，上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚表示：“此次变革的根本之处，在于重塑了合规管理在公司治理中的地位与权力结构，而非仅仅增设一个高管职位。”过去非银机构设置的合规总监、风险总监大多处于中层管理层级，缺乏进入核心决策圈的渠道，合规意见在业务压力面前往往被边缘化。《金融机构合规管理办法》将首席合规官明确定性为高级管理人员，须经监管机构任职资格核准，直接向董事会负责，从制度层面确立了合规职能在公司治理中的核心地位。

在权责配置上，新规赋予首席合规官三项实质性权力：一是合规考核一票否决权；二是直报监管通道，若发现重大违法违规行为而管理层怠于上报，可直接向金融监管部门报告；三是薪酬惩戒建议权。

中国企业资本联盟副理事长柏文喜认为，首席合规官制度的确立标志着合规管理从“部门职能”迈向“治理核心”。旧模式下合规总监多属中层或高管副手，缺乏独立话语权。新规明确首席合规官为高级管理人员，直接向董事会负责，被赋予合规考核一票否决权和重大风险直报监管权，使合规从“软约束”变为嵌入决策链条的“硬权力”。

首席合规官走向专职化

对于当前内部提拔、高管兼任为主的选聘格局，曾刚分析指出：“现阶段的选聘格局，是监管新规过渡期内多重客观因素共同作用的结果。”从任职资质看，《办法》要求首席合规官同时具备相当年限的金融从业经验与法律合规工作经验，兼顾“懂业务”与“懂合规”的双重要求。这一复合门槛大幅压缩了外部符合条件的人才来源，熟悉机构内部运作的存量高管自然成为优先选择。

柏文喜补充，当前格局是多方博弈的现实选择：监管过渡期紧迫，内部提拔能最快满足核准时效要求；人才供给紧缺，外部市场化人才紧缺；权威确立需要，由高管兼任能迅速提升合规条线内部层级。

对于专职化趋势，曾刚认为监管要求将是核心驱动力：“《办法》已明确，对合规治理存在缺陷的机构，监管机构可强制要求设立专职首席合规官。随着监管检查常态化，兼任模式的隐性职责冲突将日益凸显，机构自身也有内在动力推动专职化转型。”

柏文喜判断，专职化将分层推进：头部机构及问题机构将率先落实专职化；中小机构可能在相当长一段时间内维持“高管兼任+专职团队”模式。

助推行业发展

对于首席合规官制度长期影响，曾刚认为将从三个维度重塑非银机构发展路径：业务展业层面，合规前置审查将成为新产品、新业务上线必经程序；风险防控层面，直报监管机制打通风险信号传递“最后一公里”；行业转型层面，首席合规官对业务合规性实质审查，将对游走于监管边界的通道业务形成有效制衡。

柏文喜指出，合规审查前置将倒逼业务模式重塑，信托公司通道类、类信贷业务将进一步受限，加速向资产服务信托转型；金租公司则回归“融资融物”本质。

实操难点方面，曾刚提示机构将面临多重挑战：审查边界模糊，重大事项缺乏统一量化标准；合规与业务发生冲突时如何平衡；独立性实质维护面临隐性压力。柏文喜强调，兼任模式存在角色冲突隐患，在业绩压力下如何公正行使否决权是最大考验。

随着过渡期即将结束，更多非银机构首席合规官尚在途中。廖鹤凯表示，首席合规官作为核心枢纽，主导存量风险识别与处置，直接提升化解效率。以合规为前提的专业化服务竞争将逐步替代传统展业模式，促使行业从规模导向转向质量导向。

国家金融监督管理总局官网显示，仅2026年2-3月，已有厦门国际信托张文伟、贵银金租李祖钧、一汽汽金高天宁等多位首席合规官任职资格集中获批。按照《办法》要求，至2026年3月过渡期结束，所有金融机构须完成首席合规官岗位配置。对于后续非银机构合规治理进展，中国网财经将持续关注。