积极拥抱买方投顾业务转型，券商密集发布财富管理新品牌

21世纪经济报道记者 孙永乐 上海报道

12月16日，兴业证券“向上同兴”2026年度投资策略会“姗姗来迟”，并同步举办财富管理品牌“知己理财”发布会，重磅推出全面升级的买方投顾服务体系，引发业内关注。

21世纪经济报道记者现场获悉，“知己理财”通过构建“知己享投”、“知己优投”、“知己智投”三大解决方案，精准覆盖配置和交易两大核心需求，形成从低门槛公募投顾到高净值专户定制的全层级服务梯队。

兴业证券相关业务负责人介绍称，这场发布会不仅是一次品牌亮相，更是兴业证券以全体系变革践行“客户利益优先”的战略宣言，将为财富管理行业注入全新活力。

在资本市场改革深化与居民财富需求升级驱动下，买方投顾已成证券行业高质量发展的“必答题”。21世纪经济报道记者注意到，2025年以来，中信证券、国信证券、万联证券等头部及中小券商密集发布财富管理新品牌，积极拥抱买方投顾业务转型。

业内人士认为，此举既满足投资者多元配置需求，契合监管价值竞争导向，更助力行业告别同质化竞争，推动券商构建差异化核心竞争力。

图/兴业财富管理品牌“知己理财”发布会现场

兴业证券推出财富管理新品牌

过去，财富管理行业多以产品销售为核心，机构利益与客户利益存在潜在冲突，随着居民财富积累持续增加，投资者对专业投研支持、个性化配置方案、长期陪伴服务的需求日益强烈，传统模式已难以为继。

在此背景下，买方投顾模式凭借“客户利益优先”的核心逻辑，成为行业转型的必然方向。

在财富管理行业转型的关键节点，兴业证券敏锐把握市场趋势，启动从卖方模式向买方投顾模式的深度转型。12月16日，兴业证券正式推出财富管理品牌“知己理财”。

据悉，该品牌以“懂你更为你”为核心理念，围绕交易与配置两大核心客户场景，构建了三大服务体系——“知己享投”、“知己优投”、“知己智投”，分别对应客户的资产配置、专业投资、智能交易三大核心需求，形成覆盖全场景、全生命周期的财富管理生态。

兴业证券相关业务负责人告诉21世纪经济报道记者，公司的买方投顾转型并非简单的模式切换，而是一场覆盖战略、产品、服务、投研的全体系变革。之后，公司将建立以客户收益、服务满意度为核心的考核体系，从根本上实现与客户利益的深度绑定。

此次“知己理财”财富管理品牌的正式推出，正是兴业证券买方投顾转型的阶段性成果展现，标志着公司财富管理业务正式进入以资产配置为核心、以客户价值创造为导向的新发展阶段。

买方投顾成为证券行业“必答题”

当资本市场改革步入深水区，当居民财富管理需求迎来加速增长，当行业竞争从产品销售转向价值服务的深度博弈，一场关乎财富管理未来的变革已然来临。

买方投顾，这个曾经的行业“选答题”，如今已成为金融机构高质量发展的“必答题”。

21世纪经济报道记者注意到，2025年以来，不少券商为推进买方投顾转型，纷纷发布或升级财富管理新品牌，覆盖头部券商与中小特色券商，包括兴业证券、中信证券、中泰证券、万联证券、国信证券等。其中，多家券商相继推出专属数字类财富管理品牌，如国信证券“领先30”、万联证券推出的“万联智选88”等。

例如，不久前的12月12日，中信证券举办2025年投资者开放日活动暨“信100”财富管理品牌发布会。据悉，中信证券发布的“信100”财富管理品牌，面向广大个人及家庭，整合了中信证券广泛的产品供给与客户资源：“信聚（零钱管理）”“信盈（投资增值）”“信佑（保险及养老保障）”“信福（财富传承）”四大子品牌，覆盖个人和家庭全生命全周期不同阶段的财富管理需求，形成一站式、定制化财富管理服务。

今年5月，在证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》不久后，为响应行业趋势及居民财富管理需求升级，国信证券推出财富管理品牌“领先30”，将财富管理业务划分为产品研究、策略生产、客户服务三个层级，通过定性与定量结合的产品严选机制、攻守兼备的策略矩阵，以及“1+N”客户服务体系，为客户提供量身定制的财富解决方案。

业内人士指出，券商密集推出财富管理新品牌，既是响应投资者多元化、全周期财富配置需求，也契合监管引导行业向价值竞争转型的导向，推动行业告别同质化产品销售，迈向精细化价值服务新阶段，同时通过品牌化布局构建差异化优势，深化买方投顾转型，夯实自身长期发展根基。