宏利基金独资三周年：全球视野筑基，本土智慧开花

今年11月，国内首家由合资转外资的公募基金管理公司——宏利基金，迎来其外商独资三周年的重要里程碑。

近日，宏利投资养老研讨会暨宏利基金合资转外资三周年庆典活动在北京举行。活动不仅回顾了宏利基金深耕中国市场的实践与成果，而且围绕养老金融的未来趋势，与行业展开深度对话。

三载耕耘，宏利基金以“全球视野+本土智慧”为核心引擎，在主动管理、全球资产配置与养老金融三大赛道发力，阶段性成果显著。公司过去三年新增客户1300万，总管理规模达千亿元左右；近两年主动股票投资能力在127家基金公司中排名第六位。

（新增客户数据来源：宏利基金，统计区间：2022年11月18日-2025年10月19日；管理规模数据来源：Wind，截至2025年9月30日；排名数据来源：银河证券，截至2025年9月30日；基金评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议。）

初心如磐，向上同行；笃行不怠，方启新章。未来宏利基金将持续构筑三大核心优势，以更具差异化的产品与服务，回馈投资者的信任。

外资独资三载：一场深度融合的价值蜕变

宏利基金成立于2002年6月，是国内首批中外合资公募基金之一。公司于2022年11月完成合资转外资全资控股，由加拿大宏利金融集团旗下子公司宏利投资100%控股。

在独资三周年庆典活动上，宏利投资亚洲区财富及资产管理负责人方庭朗（Fabio Fontainha）在致辞中强调，宏利作为全球领先的金融集团，始终将中国视为核心战略市场。

“我们依托全球网络与资源，结合本土智慧，致力于提供创新的财富和资产管理方案，满足投资者日新月异的需求，创造世代传承的可持续价值。我们结合全球多资产投资能力与本土洞察，提供差异化的产品与服务。”方庭朗表示。

回顾三年转型路，宏利基金总经理丁闻聪以电视剧《长安的荔枝》作喻，将其称为一项“精准规划、本地执行、全局统筹”的系统性工程，这正是公司三年来战略落地的真实写照。

深度融合“全球资源”与“本土智慧”，这场蜕变转型带来了全面跃升。

丁闻聪表示，在过去三年里，新增1300万客户选择与宏利基金同行，公司总管理规模达到千亿元左右，较全资收购前增长52%。

宏利基金的投资管理能力得到市场验证，相关数据显示，截至2025年9月30日，宏利基金主动股票投资能力近两年行业排名6/127，近五年行业排名11/98，近八年行业排名6/73；截至2025年6月30日，公司近两年权益基金绝对收益全行业排名前20%。

（主动股票投资能力行业排名数据来源：银河证券，截至2025年9月30日；权益基金绝对收益行业排名来源：国泰海通证券，截至2025年6月30日；基金评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议。）

在养老金融领域，宏利基金携手多家合作伙伴，深入中国家庭，探索真正符合中国居民需求的养老解决方案，如2024年与邮储银行联合发布《通过不一样的亚洲，探索您的退休之旅》；2025年与京东金融联合发布《不一样的中国——中国个人养老金投资洞察报告》。

在产品创新方面，丁闻聪介绍，今年宏利基金积极参与了国内首批浮动费率基金试点，是26家基金公司中唯一一家外商独资公募。去年宏利基金携手浦发银行共同推出了首只中债绿色普惠金融债券指数产品，响应国家“双碳”目标。

启航新征程：构筑三大差异化核心优势

站在三周年的新起点上，宏利基金正蓄势前行。依托母公司强大的资源禀赋，结合二十多年积累的本土经验，公司明确了未来发展的重点方向，深化在权益投资、固定收益、养老投资、ESG等领域的布局，为投资者提供更加多元化的资产配置工具。

据了解，宏利基金股东宏利投资业务遍布全球20个国家及地区，服务客户数量超过3600万名；拥有超过700名全球投资专家，投资管理资产及账户管理资产总值超1.2万亿美元。

（管理规模及客户数数据来源：宏利投资，截至2024年12月31日；特别声明：基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。）

对于中国养老市场，方庭朗非常看好。他表示，人口老龄化和劳动力减缩的趋势，预示着强化养老体系未来大有可为，这是宏利能够做出实质性贡献的领域。

在活动上，丁闻聪表示，作为宏利集团全资控股的公募基金公司，宏利基金已构筑三大差异化核心优势：

一是专业领先的主动管理能力。依托集团百年全球投资经验与本土洞察，在市场变局中保持穿越周期的定力，为资产增值筑牢根基。

二是全球化的资产配置能力。借助集团全球的资源禀赋，立足本土为客户提供捕捉全球机遇的方案，同时将中国优质资产推向国际，实现双向价值传递。

三是深耕本土的养老金融能力。作为“本土化”战略核心，以宏利超过50年的养老金管理经验，精准破解居民养老需求痛点，探索契合中国市场的养老金融解决方案。

围炉话“养老”：共探中国养老金融新生态

此次活动设置了两场精彩的养老深度对话，共同探讨未来中国市场的养老金融生态建设。

《围炉对话：在老龄化浪潮中构建更具韧性的养老金融图景》由养老金融50人论坛秘书长董克用、宏利投资亚洲区养老业务负责人/宏利投资管理（香港）首席执行官邱凯平、上海真爱梦想公益基金会创始人/执行理事长潘江雪共同参与。他们从政策、市场与社会角度，探讨了长寿时代的养老挑战，强调多元化配置与可持续投资的重要性。

宏利最新发布的亚洲关怀调研显示，大概四成中国受访者将现金和定期存款作为最重要的退休储备，但仅靠这类资产难以抵御长寿风险与通货膨胀压力，可能导致退休后生活品质下降。

与会嘉宾讲到了养老金融领域面临的三个挑战：一是重产品、轻生态。以第三支柱为例，金融机构提供了上千种产品，但有些比较同质化，缺乏从储蓄投资到养老生活的全链条服务生态。二是重收益、轻规划。市场关注短期收益，忽视养老的长期规划属性，缺乏早规划意识。三是重普惠、缺个性。虽然养老金融是普惠金融，但一些产品设计应更个性化，因为不同收入和不同年龄段人群需要的产品是不一样的。

随后，《宏利基金“老”友记》环节邀请怡安养老与薪酬福利事业部总监尚斐、华宝信托养老与薪酬福利事业部总监何睿、招商银行养老金融部受托管理团队业务总监刘立、中宏保险CFO黎云峰等嘉宾，分享了养老金融生态打造过程中的前沿洞察。

与会嘉宾认为，欧美市场呈现的三大趋势未来有望在中国市场落地，包括资产配置超越传统资产类别，机构或企业得到的解决方案更加规模化，个人面临的选择更加简单。中国养老产业蕴藏着巨大机会：首先，中国的养老市场生态体系更加丰富和完整；再者，不管是受托人还是投管人，会更加术业有专攻；三是有更多的创新，因为容易得到高收益的年代过去了。

市场调查发现，如果有专业理财顾问，80%受访者对退休更有信心；但没有顾问时仅58%有信心，凸显专业养老教育与咨询的重要性。

各位合作伙伴的深度分享印证了养老生态圈建设需要多方协同、优势互补的核心逻辑。作为深耕中国市场的资产管理机构，宏利基金始终坚信，养老事业的高质量发展离不开产业链上每一位参与者的同心聚力。

结语：笃行不怠，方启新章

全球视野筑基，本土智慧开花，宏利基金用三年时间完成了一场深刻的转型淬炼。

展望前路，中国养老金融的图景正徐徐展开。以中外合资转外资全资控股三周年为序，宏利基金将继续以全球视野导航，以本土智慧深耕，不仅做财富的守护者，更致力于成为未来养老生活的共建者，为中国家庭书写更稳健、更丰盈的长期价值。

特别声明：基金管理人与股东之间实行业务隔离制度。

风险提示：以上观点仅供参考，不构成投资意见或建议。本资料中全部内容均为截止发布日的信息，如有变更，请以最新信息为准。基金投资有风险，在进行投资前请参阅基金的《基金合同》《招募说明书》等法律文件。本资料非基金宣传推介材料，不作为任何投资建议或保证，以及法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运作基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金有风险，投资须谨慎。

宏利基金管理有限公司使用“宏利投资”及“Manulife Investments”作为对外品牌标识，与宏利金融集团旗下财富与资产管理业务的品牌策略保持一致。宏利基金管理有限公司与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。Manulife、Manulife及其设计、Manulife（特色化文本）、特色M字设计、Manulife Investments、Manulife Investments及其简体中文字样及设计为宏利人寿保险公司商标，由宏利人寿保险公司及其关联方在授权下使用。（CIS）

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