电诈帝国坍塌：陈志的千亿黑金谜局与全球围猎

在东南亚电诈版图的灰色地带，有一个名字曾让各国执法机构头疼多年——陈志。

这位出身福建连江小镇的男子，从网吧网管一路攀升为柬埔寨“太子集团”掌门人，曾被外界称为当地“影子政府”。

然而，2025年10月，一场由美英联合发起的跨国执法行动，让他的千亿黑金帝国瞬间瓦解：12.7万枚比特币（市值逾150亿美元）被没收，伦敦、新加坡等地豪宅被冻结，伪装成合法投资机构的家族办公室也被揭穿。

这场行动不仅终结了陈志的“公爵神话”，也揭开了东南亚电诈产业与全球金融系统之间盘根错节的隐秘联系。

福建连江县晓澳镇，一个以赶海闻名的渔村，是陈志的起点。中学未毕业的他早早外出谋生，辗转广东、江苏，最终在一家网吧担任网管。彼时，中国互联网刚刚起步，《传奇》等网络游戏席卷全国，陈志敏锐察觉到“私服”背后的暴利空间——这是他灰色商业直觉的萌芽。

他搭建私服网站、出售虚拟装备广告位，很快赚到人生第一桶金。据公开资料，当时私服产业因侵犯版权被韩国游戏公司举报，中国警方展开整治，陈志的“私服帝国”随之崩盘。

国内无路，他选择出海。2009年，年仅22岁的陈志抵达柬埔寨。彼时当地、网络监管几乎空白，成为灰色资本的温床。陈志以网吧经验为起点，迅速复制国内流行的“杀猪盘”和“中奖诈骗”模式，建立起第一批跨境电诈团队。

2015年，他成立“太子集团”（Prince Group），表面涉足房地产、旅游、贷款和，实则以诈骗园区和网络赌博为核心利润来源。据柬埔寨警方及公开资料披露，他在西港、金边等地修建围墙高耸的“封闭园区”，强迫从中国、越南等国诱骗来的劳工从事诈骗工作。

美国司法部公告指出，陈志集团的园区员工规模达5000至1万人，注册诈骗账号超过70万个，并配备上千部手机进行“脚本化作业”。园区还设有专门部门编写话术手册，例如要求骗子使用“普通外貌”女性头像，以降低目标警觉。

在柬埔寨商界，陈志最擅长的，是模糊合法与非法的边界。

他通过政商关系稳固地位——据公开资料，陈志与柬埔寨副首相苏庆之子苏速卡共同成立“金贝公司”，后者持有多家赌场与园区资产；同时，他还借助洪森家族人脉，为旗下太子银行获取金融牌照。

他甚至参与首相洪森出访古巴的官方代表团，并在会谈期间入股哈瓦那雪茄公司。此后，陈志捐赠疫苗、设立奖学金，被授予“公爵”头衔。

“太子集团”由此获得半官方地位，被当地媒体称为“影子政府”。

即便2019年柬埔寨迫于国际压力禁绝网络，他的集团仍未受实质影响。

陈志的财富积累速度惊人。据美国司法部公告，太子集团巅峰时期每日现金流可达3000万美元。

2017年起，他以“投资移民”身份在新加坡展开豪宅收购行动。半年间斥资约4000万新元购入丽登岭、格美华庭与嘉峰豪庭三处顶级公寓。房产交易文件显示，这些物业部分通过空壳公司持有。伦敦市中心、台北大安区及韩国账户中，也藏有他分散配置的资产，总值逾10亿美元。

真正令监管棘手的，是他的虚拟币版图。早在2020年前，陈志即创立“LuBianMining”，控制全球约6%的比特币算力。美国司法部2025年10月没收的12.7万枚比特币，正是其非法收益与挖矿资产混合的结果。

为了掩饰来源，他的团队设计“分散转移”流程：将巨额比特币拆分至数百匿名钱包，再经多轮回流整合，制造链上“资金迷宫”。

更复杂的是，他与柬埔寨“汇旺集团”合作进行洗钱。据美国金融犯罪执法局（FinCEN）报告，2021年至2025年间，汇旺为太子集团洗白至少40亿美元，甚至涉及朝鲜黑客盗取的虚拟资产。该集团通过Telegram暗网渠道售卖诈骗脚本与个人数据，即便被封仍换号重生。

而新加坡家办的被查，撕掉了DWC的“合规伪装”。

2018年，陈志在新加坡注册DW Capital Holdings（DWC），宣称为高净值家族提供投资管理服务，持有“13X家族办公室税务豁免资格”。

DWC号称管理资产超6000万新元，投资涵盖汽车融资、酒业与游艇租赁。

但太子集团遭制裁后，这家机构的合规外衣迅速被撕开。据新加坡金融管理局（MAS）调查，DWC虽有“投资团队”备案，实则由陈志本人远程决策；其部分资金来源与加密钱包及汇旺账户高度重叠；所谓“游艇收益”被发现系虚构账目。

MAS随即吊销其税务豁免资格，并对家办行业启动系统性审查。

过去四年，新加坡家办数量从400家增至1800家，“13X政策”吸引全球资金，却也成为灰色资本洗钱通道。陈志案促使MAS宣布收紧监管——要求家办披露资金来源、穿透受益人结构，并定期提交审计报告。

这一转向，成为新加坡金融体系自“10亿洗钱案”后最严整改。

全球追责：美英中三线夹击

2025年10月14日，美国司法部宣布没收陈志控制的12.7万枚比特币，并以“电信诈骗共谋”“洗钱共谋”提起诉讼，每项罪名最高判20年监禁。

美国财政部同时将陈志及其146个关联个人和实体列入SDN制裁名单，禁止其在美金融系统活动。

英国方面则依据《全球反腐与人权制裁机制》冻结其在伦敦的不动产资产，并禁止英国公民与其交易。英国国家犯罪调查局（NCA）与FBI共享其跨境交易证据。

实际上，中国警方早在2020年即启动针对“太子集团”的专案调查。

据北京市公安局‘5·27专案组’公开资料，中柬警方合作解救多名被拘中国公民；四川旺苍法院2023年审理的相关案件中，被告供述曾与太子集团合作搭建网络赌博平台，涉案金额逾50亿元人民币。

陈志本人目前下落不明。业内普遍推测，他或仍藏匿于柬埔寨。由于其已入籍该国且掌握大量政商资源，短期引渡难度极高。但随着舆论压力与民间维权高涨，柬埔寨政府已不得不应对社会不满。

陈志的崛起与覆灭，是东南亚电诈产业链的缩影。

他从网吧私服到“公爵”，用十余年时间完成了灰色资本的全球化布局，也用同样的速度在全球合规体系面前坍塌。

这起案件暴露出三个现实挑战：

1. 加密货币监管漏洞——比特币的匿名性让赃款跨境流动几乎无痕，但美方此次破获案件，说明“法外之地”并不存在。

2. 跨国执法壁垒——尽管美英联手冻结资产，但赃款返还中国受害者的路径仍复杂。

3. 家办监管困局——“13X豁免”曾是新加坡吸金利器，却也成了黑金漂白的后门。

从福建海边的少年，到东南亚的“金融影子”，陈志的传奇最终化为国际刑事档案中的编号。

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