解决投资者选产品痛点 易方达推出“指数直通车”小程序

文源 | 源媒汇

作者 | 童画

这两年指数投资火得发烫，ETF和场外指数基金加起来突破3000只，不少投资者面临“选择困难”。

比如，对于投资者而言，想找只跟踪机器人指数的ETF，得在好几只产品里扒代码；好不容易挑出两只，想对比一下业绩和规模，又得切换APP查数据；最后定下来要买，还得退出当前软件，打开券商或基金平台重新搜代码下单，这套流程走下来，耐心少的人早放弃了。

为解决投资者痛点，易方达基金近日推出了一个破局工具——“指数直通车”微信小程序，通过整合全市场指数产品资源、搭建专业分析工具、打通多渠道交易链路，为投资者打造一站式指数投资服务平台，推动指数投资体验升级。

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“找-比-投”一站式投资服务闭环

指数投资的核心痛点，从来不是“没产品选”，而是“可选产品太多”。以前投资者要完成一次指数投资，得在“行情软件-基金平台-交易APP”之间反复横跳，而易方达基金“指数直通车”最厉害的地方——就是把这堵“流程墙”直接拆了，用“找-比-投”的闭环，让整个过程在一个小程序里搞定。

首先，“找”的环节——以前找指数产品，像是在无导航的菜市场找特定蔬菜，要么凭记忆搜代码，要么在海量列表里慢慢翻。

“指数直通车”直接给了多条“导航路线”：第一，首页搜索功能支持关键词检索，投资者输入指数名称、产品名称，即可快速匹配相关指数及对应产品，无需记忆代码；第二，首页实时行情板块展示指数实时涨跌幅、汇总挂钩ETF成交额，帮助投资者及时捕捉市场热点，快速定位活跃板块；第三，“指数”“ETF”“场外指数产品”三大分类查找器搭载高级筛选功能，投资者可根据多个指标设定筛选条件，精准圈定符合自身风险偏好与投资需求的产品；第四，“股票选基”功能可根据投资者选择的个股，自动匹配包含该个股的指数及对应的ETF产品，省去手动查询指数成份股的步骤。

其次，“比”的环节更能体现差距。“指数直通车”突破行业现有工具局限，成为目前市场上唯一融合指数与ETF对比功能的指数投资小程序，且支持最多10只ETF同时进行多维度分析。对比维度涵盖基本信息（跟踪指数、最新规模、成交额、近1年年化跟踪误差等）、业绩表现（历史收益、最大回撤、夏普比率）、资金流向，同时可关联查看产品跟踪指数的相关数据。

以机器人相关ETF为例，投资者选中多只跟踪机器人相关指数的ETF后，可直观对比不同产品的规模差异及风险收益指标，为投资决策提供数据支撑。

最后，在“投资”的环节。以前选好产品，最烦的就是“临门一脚”还要更换多个平台，现在易方达基金的“指数直通车”不用记代码，不用反复切换软件。投资者在完成产品对比并确定目标产品后，点击产品详情页“购买”按钮，即可跳转至多个交易渠道。

“指数直通车”为投资者构建起“找-比-投”一站式投资服务闭环，这才是“直通车”该有的样子。

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场内场外全覆盖，灵活筛选指数及产品

很多投资者对指数投资望而却步，不是不想投，是被“专业术语”吓住了——什么是“年化跟踪误差”？“股息率”怎么算？ETF的“溢折率”要不要在意？

这些看似简单的问题，背后要查的数据、算的公式，能把普通投资者绕晕。易方达基金没搞“知识付费”那套，反而把专业指标“翻译”成了能用的工具，让“懂行”不再是门槛。

除全流程闭环设计外，“指数直通车”小程序还通过“多渠道交易覆盖”与“专业指标赋能”两大特色，进一步提升平台的实用性与专业性，满足不同类型投资者需求。这种“把专业留给平台，把简单留给用户”的做法，才是真的普惠金融。

在交易渠道方面，“指数直通车”小程序同时支持场内ETF与场外指数基金交易，且对接渠道最广泛的指数投资工具，其交易范围不仅涵盖易方达基金旗下管理的指数产品，还覆盖全市场3000余只ETF及场外指数基金。合作渠道包括券商、互联网基金销售平台及基金公司自有平台。投资者可根据自身交易习惯，在选定产品后直接跳转至意向渠道完成交易，大幅缩短交易链路。

在专业指标方面，“指数直通车”小程序基于指数、ETF、场外指数基金的不同特性，构建了完善的指标体系——包含近100项列表指标与80余项筛选指标，支持多指标复合筛选及自定义数值区间，为投资者提供全方位的产品分析工具。例如，指数列表中有“跟踪该指数的ETF实时合计成交额”、“指数股息率”等指标，投资者无需手动计算或另行查找，以及对于每个指数，可快速查看在关键指标上最具代表性的挂钩产品，如规模第一、近1年超额收益最高或年化跟踪误差最低的ETF；产品列表中，有“近1年年化跟踪误差”“近1年超额收益”“分红情况”等指标，可以帮助投资者快速深入了解产品表现。

近年来，指数投资蓬勃发展，ETF和场外指数基金产品的数量、规模迅猛增长，可实际上，对投资者来说，“太多选择”不如“选得轻松”。

此次“指数直通车”小程序的推出，是易方达基金在指数投资服务领域的又一重要举措，此前其已通过率先批量修改ETF简称、系统性梳理股票指数ETF分类等动作，持续改善投资者体验。

对于投资者而言，“指数直通车”的价值不只是一个小程序，更是一把打开指数投资大门的钥匙：“不用再被3000只产品吓住，不用再为查数据头疼，不用再为换平台麻烦，只要打开微信，就能轻松搞定指数投资的全流程。”——这或许就是易方达基金做这件事的深层意义：普惠金融不是喊出来的，而是实实在在帮投资者解决问题的。

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