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上银丰瑞一年持有期混合发起式A最大回撤、Sharpe（年化）数据均来源于Wind，统计区间为2023.12.22-2025.03.31。同类基金为开放式基金-偏债混合型基金，分类基于Wind。Sharpe计算公式为（平均收益率-无风险收益率）／收益率标准差，年化Sharpe计算周期为周，无风险收益率为一年定存利率（税前）。Sharpe值越高，投资组合性价比越佳。以上最大回撤、Sharpe（年化）仅为过往历史数据分析，并不代表本基金未来表现。上银丰瑞一年持有期混合发起式成立于2023年12月22日，其业绩比较基准为中债-综合全价指数收益率×85%+沪深300指数收益率×15%，A、C类份额2024年收益率/业绩比较基准收益率分别为15.89%/6.69%、15.56%/6.69%，C类份额成立以来截至2025年3月31日收益率/业绩比较基准收益率分别为15.27%/6.27%。以上业绩数据来源于基金定期报告。现任基金经理任职情况：赵治烨2023年12月22日至今，许佳2023年12月22日至今。

上银丰益混合近一年收益率、业绩比较基准收益率来源于基金定期报告，数据截至2025.3.31。本基金成立于2021年4月28日，其业绩比较基准为中债综合全价指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%，A类份额2021-2024年收益率/业绩比较基准分别为4.07%/0.94%、-1.78%/-4.06%、-4.07%/-0.64%、7.04%/7.24%。C类份额2021-2024年收益率/业绩比较基准分别为3.78%/0.94%、-2.18%/-4.06%、-4.45%/-0.64%、6.61%/7.24%，成立以来至2025年3月31日收益率/业绩比较基准为6.90%/2.01%，以上业绩数据来源于定期报告。现任基金经理任职情况：高永2021年4月28日至今。历任基金经理任职情况：陈博2021年4月28日-2024年12月26日。产品持仓情况根据产品最新定期报告得出，仅代表季末时点数据，不代表当前及未来投资情况。

上文基金超额收益排名、评级数据数据来源：国泰海通证券（原海通证券）《基金超额收益排行榜》，数据截止时间：2025.3.31，报告发布时间：2025.4.2。超额收益计算是指区间基金净值增长率减除该基金业绩比较标准的同区间的收益率后的结果。债券投资能力、股票投资能力数据来源于国泰海通证券（原海通证券）《基金系列评级一览》，五年期数据截止时间为2025.1.24，数据发布时为2025.1.27。对于基金管理公司评级的评价方法，海通证券采用四个方法，一是净值增长率，二是风险调整后收益，三是规模因素，四是公司运作情况。固收类基金、权益类基金排名数据来源于国泰海通证券（原海通证券）《基金公司权益及固定收益类资产分类评分排行榜》，数据截至2025.3.31，发布日期为2025.4.2。基金管理公司分类评分业绩是指基金公司管理的主动型基金净值增长率的分类业绩标准分按照期间管理资产规模加权计算的平均净值增长率。业绩标准分的计算方法为:（单只基金净值增长率-同类型产品净值增长率均值）/同类型产品净值增长率标准差。主动固定收益类基金包括纯债债券型、准债债券型、偏债债券型基金、可转债基金、短债基金和非摊余成本法的封闭债基，不包含货币基金、理财债基、摊余成本法封闭债基和指数债基。主动权益类基金包含主动股票开放型、强股混合型、科创强股混合型、偏股混合型、平衡混合型、灵活混合型、灵活策略混合型和主动混合封闭型基金，不含指数型、对冲策略混合型、生命周期混合型、偏债混合型基金、港股灵活策略混合型、港股偏股混合型、港股强股混合型和QDII基金。纯债类基金排名数据来源国泰海通证券（原海通证券）《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，数据截至2025.3.31，数据发布日期为2025.4.2。基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。纯债类基金包含纯债债券型、纯债债券封闭型、短债债券型基金。济安金信评级数据、计算、分类来源于济安金信基金评价中心，评级日期2024.12.31。0违约数据来源于上银基金，截至2025.3.31。

本材料中的最近7年、最近5年、最近2年、最近1年数据时间区间分别为：2018.4.1-2025.3.31，2020.04.01-2025.03.31、2023.04.01-2025.03.31、2024.04.01-2025.03.31。

基金有风险，投资需谨慎。本资料中的信息或所表达的意见仅供参考，并不构成任何投资建议。本材料观点仅代表基金经理当前个人观点，具有时效性，不代表基金实际投资决策，具体投资策略以基金合同为准，基金管理人可在基金合同约定范围内根据实际情况对投资比例进行调整。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等法律文件，全面了解产品风险，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，根据自身的投资目标、投资期限以及风险承受能力等因素，理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金产品存在收益波动风险。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资管理人员取得的过往业绩并不构成对基金业绩表现的保证。最大回撤仅为过往历史数据分析，并不代表本基金未来表现。上银丰瑞一年持有期混合发起式基金合同约定了基金份额最短持有期限，在最短持有期限内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。