财政部出资5000亿元，四大银行融资方案公布

3月30日，建设银行、中国银行、交通银行、邮储银行发布重磅公告，宣布引入财政部等战略投资。其中，建行融资1050亿元，中行融资1650亿元，交行融资1200亿元（其中财政部拟认购1124.2006亿元），邮储银行融资1300亿元（其中财政部拟认购1175.7994亿元）。

财政部网站3月31日消息，按照党中央和国务院决策部署，2025年，财政部将发行首批特别国债5000亿元，积极支持中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行补充核心一级资本。此次资本补充工作将按照市场化、法治化原则稳妥推进。

当前，国有大型商业银行经营发展稳健，资产质量稳定，拨备计提充足，主要监管指标均处于“健康区间”。通过发行特别国债支持相关国有大型商业银行补充核心一级资本，有利于进一步巩固提升银行的稳健经营能力，促进银行高质量发展，为投资者创造更大价值和带来长期稳定的回报，有利于银行更好发挥服务实体经济的主力军作用，为国民经济行稳致远提供有力支撑。

今年3月5日，国务院总理李强在政府工作报告中提出，拟发行特别国债5000亿元，支持国有大型商业银行补充资本。早在去年9月24日，国家金融监督管理总局局长李云泽在国新办新闻发布会上透露，为巩固提升大型商业银行稳健经营发展的能力，更好发挥服务实体经济的主力军作用，经研究，国家计划对6家大型商业银行增加核心一级资本，将按照“统筹推进、分期分批、一行一策”的思路，有序实施。

3月30日，中国建设银行股份有限公司董事会审议通过了《关于中国建设银行股份有限公司向特定对象发行A股股票方案的议案》等议案，拟通过向特定对象发行A股股票的方式引入中华人民共和国财政部战略投资，募集资金总额不超过人民币1050 亿元（含本数）。本次发行募集资金在扣除相关发行费用后将全部用于补充建行的核心一级资本，以支持未来业务发展。

按照发行价格为9.27元/股计算，本次拟发行股数为11326860841股，不超过发行前建行总股本的30%。

建行解释称，为全面贯彻落实党中央、国务院针对向国有大型商业银行补充核心一级资本的决策部署，巩固提升大型商业银行稳健经营发展的能力，提升金融服务实体经济质效，深度践行金融工作的政治性、人民性，积极做好“五篇大文章”，建行拟引入财政部参与本次发行，实现财政部对建行的战略投资，进一步增强风险抵补能力，有序满足TLAC达标等监管要求，保持关键指标均衡协调，提高长期可持续发展能力，更好的服务实体经济高质量发展。

中国银行股份有限公司同样于3月30日召开董事会会议，审议通过了《关于中国银行股份有限公司向特定对象发行A股股票方案的议案》《关于中华人民共和国财政部战略投资中国银行股份有限公司的议案》等。中华人民共和国财政部拟通过认购中国银行本次发行的股票对中国银行进行战略投资。

中国银行公告称，本次发行的募集资金规模不超过人民币1650亿元（含本数），财政部已与中国银行签订了附条件生效的股份认购协议，拟以现金方式全额认购本次发行的股票。本次发行完成后，财政部的持股比例将不低于5%，在扣除相关发行费用后将全部用于增加中国银行的核心一级资本。本次战略投资具有规模大、期限长的特点，有利于夯实中国银行资本基础，增强服务实体经济的能力；有利于提升中国银行公司治理水平、抗风险能力、市场竞争力和客户服务能力；有利于带动更多长期资金、耐心资本，共同推动中国银行实现高质量、可持续发展。

中国银行指出，本次发行前，财政部未持有中国银行的股份，不构成中国银行关联方；本次发行完成后，根据相关法律、法规和规范性文件等规定，财政部不构成中国银行的关联方，本次发行不构成关联交易。

交通银行30日公告称，拟发行A股股票13777267506股，不超过本次发行前交通银行总股本的30%，中华人民共和国财政部、中国烟草总公司、中国双维投资有限公司以现金认购股份。其中， 财政部拟认购金额为1124.2006亿元，认购数量为12907010332股；中国烟草拟认购金额为45.7994亿元，认购数量为525825487股；双维投资拟认购金额为30.00亿元，认购数量为344431687股。

本次发行拟募集资金规模为不超过人民币1200亿元（含本数），扣除相关发行费用后将全部用于补充交通银行的核心一级资本。

中国邮政储蓄银行股份有限公司于3月30日发布公告，拟向中华人民共和国财政部、中国移动集团及中国船舶集团发行A股股票。财政部拟认购金额为人民币11757994.00 万元、中国移动集团拟认购金额为人民币785406.07万元、中国船舶集团拟认购金额为人民币456599.93万元，认购金额将按照监管机构最终批复的募集资金规模确定。财政部、中国移动集团和中国船舶集团拟以现金方式认购邮储银行本次发行的A股股票。

拟募集资金规模为人民币1300亿元，募集资金在扣除相关发行费用后将全部用于补充邮储银行的核心一级资本，以支持邮储银行未来业务发展。

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