金融市场应急预案及舆情管理策略

来源：雪球App，作者： 三尺法科技，（https://xueqiu.com/1392959859/322990176）

在金融市场风云变幻的当下，金融机构、券商以及资本市场随时可能面临各类突发风险事件。这些事件不仅会对金融秩序造成冲击，还可能引发严重的舆情危机，损害市场信心和相关主体的声誉。而在这其中，金融法律作为规范金融行为、维护金融秩序的重要准则，贯穿于风险应对与舆情管理的全过程。

因此，小尺同学从金融法律视角出发，制定科学合理的应急预案并构建有效的舆情管理策略，来看看吧。

金融领域常见突发风险事件中的法律关联

市场大幅波动

股票市场因宏观经济数据不及预期、地缘政治冲突、重大政策调整等因素出现急剧涨跌，如 2020 年初新冠疫情爆发初期全球股市大幅下挫。在此过程中，市场波动可能触发一系列金融法律监管机制。

相关法条：

依据《证券法》第五十五条规定，“禁止任何人以下列手段操纵证券市场，影响或者意图影响证券交易价格或者证券交易量：（一）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易；（三）在自己实际控制的账户之间进行证券交易；（四）不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报；（五）利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易；（六）对证券、发行人公开作出评价、预测或者投资建议，并进行反向证券交易；（七）利用在其他相关市场的活动操纵证券市场；（八）操纵证券市场的其他手段 。操纵证券市场行为给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。”

监管机构有权依据这些法律条文对利用市场波动进行违法交易的行为展开调查和惩处 ，以此维护市场的公平、公正与公开。

违规操作与内部丑闻

金融机构员工可能因利益诱惑，进行内幕交易、操纵市场、违规销售金融产品等行为。像曾经震惊市场的某券商员工违规代客理财事件，不仅使投资者遭受损失，也严重影响了该券商的声誉。

系统性金融风险下的法律应对

当金融体系多个环节出现问题并相互传导引发系统性金融风险，如 2008 年美国次贷危机。在应对此类危机时，各国都有相应的金融法律框架来稳定金融秩序。我国《中国人民银行法》第二条规定，“中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定 。” 央行可依据此法律规定运用货币政策工具，如调整利率、存款准备金率等，为市场注入流动性，防止金融体系崩溃。

应急预案设立

风险监测与预警机制

建立全方位的风险监测体系，利用大数据、人工智能等技术实时跟踪市场动态、行业数据以及自身业务指标。例如，通过对股票价格走势、成交量、宏观经济指标等数据的分析，设定合理的风险预警阈值。一旦相关指标触及阈值，立即发出预警信号，为后续应对措施争取时间。

应急决策与指挥体系

成立专门的应急管理小组，成员包括高层管理人员、风险管理专家、法务人员等。明确各成员的职责和权限，确保在危机发生时能够迅速做出决策并有效执行。例如，在市场大幅波动时，应急管理小组能够根据既定策略，决定是否调整投资组合、暂停部分业务等。

应急处置措施

1流动性管理

在面临资金紧张时，金融机构应提前制定融资计划，与央行、其他金融机构建立良好的合作关系，确保在紧急情况下能够获得足够的流动性支持。

2业务调整与止损

当市场出现不利变化时，及时调整业务策略。如券商在股市暴跌时，限制高风险的融资融券业务规模，避免风险进一步扩大；金融机构对投资组合进行止损操作，减少损失。

3法律合规应对

对于因违规操作引发的风险事件，立即启动法律合规程序。配合监管部门调查，积极采取补救措施，如退还违规所得、赔偿投资者损失等，降低法律风险。

舆情管理策略

利用专业的舆情监测工具，实时跟踪社交媒体、新闻媒体、论坛等平台上关于金融机构、券商和资本市场的舆情信息。通过情感分析、关键词提取等技术，准确把握舆情的发展态势和公众态度。

流 程

1及时回应原则

在舆情发生后，第一时间发布官方声明，表明态度和立场。避免沉默或拖延，以免引发公众的猜测和恐慌。例如，2018 年，某知名 P2P 平台出现逾期兑付传闻，平台方在舆情发酵的第一时间发布公告，详细说明平台的运营状况、资金流向以及兑付计划，及时稳定了投资者情绪。

2坦诚沟通原则

向公众如实披露事件的相关信息，不隐瞒、不欺骗。即使存在问题，也要诚恳地承认错误并说明改进措施，赢得公众的信任。例如， 2016 年，某银行被曝光理财产品销售误导事件，银行方面迅速展开内部调查，主动公布调查结果和处理措施，向受影响的客户公开道歉并给予相应补偿，逐步挽回了市场声誉。

3统一口径原则

确保内部各部门、各层级在舆情应对中的信息发布一致，避免出现不同说法，造成混乱。建立严格的信息审核机制，所有对外发布的信息都需经过审核把关。例如，2020 年，某金融集团旗下子公司涉及财务造假传闻，集团立即启动舆情应对机制，要求所有相关部门和人员统一对外发声，依据集团发布的官方声明进行回应，有效避免了信息混乱，降低了舆情负面影响。

舆情引导与修复

1正面信息发布

通过官方网站、社交媒体账号等渠道，持续发布正面信息，展示金融机构的实力、合规经营成果以及对市场的积极贡献。如定期发布业绩报告、社会责任报告等，重塑公众形象。2019 年，某券商在经历了一系列负面舆情后，加大了正面宣传力度，不仅定期发布业绩报告展示经营状况良好，还积极分享参与公益活动的成果，逐渐改善了市场对其的看法。

2意见领袖合作

与金融领域的专家学者、知名媒体人等意见领袖合作，借助他们的影响力和专业知识，对舆情进行正面引导。例如，在 2022 年股市大幅波动期间，某金融机构邀请行业资深专家在社交媒体平台上进行直播，解读市场走势和投资策略，有效缓解了投资者的恐慌情绪。

3客户关系维护

加强与客户的沟通，及时解答客户的疑问和关切。通过优质的客户服务，增强客户的忠诚度和信任度。如为受影响的客户提供个性化的解决方案，解决他们的实际问题。某银行在信用卡盗刷事件发生后，迅速为受影响客户冻结账户、调查资金流向，并提供临时信用额度，通过贴心的服务，赢得了客户的理解和信任。

总结

在复杂多变的金融市场环境中，金融机构、券商和资本市场必须高度重视应急预案设计和舆情管理策略。通过建立完善的风险监测与预警机制、高效的应急决策与指挥体系以及科学合理的应急处置措施，能够有效应对各类突发风险事件。

同时，借助全面的舆情监测与分析、正确的舆情应对原则与流程以及积极的舆情引导与修复手段，能够妥善处理舆情危机，维护良好的市场形象和声誉。只有这样，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现可持续发展。

编辑 | 麻艺璇

#三尺法科技#