四家银行，被罚没超1亿！

【导读】四家银行领大额罚单，合计罚没金额超1亿元

中国基金报记者 忆山

1月27日，央行官网公布了2025年首批四张罚单，四家银行因多项违法行为，连同逾50名相关责任人被罚，合计罚没金额超1亿元。

其中，农业银行因12项违法行为被警告，没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元。

具体违法行为包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；违反国库科目设置和使用规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

同时，20名相关责任人被警告或罚款，罚款金额在1万元至10.5万元之间，合计115.3万元。

光大银行因11项违法行为被警告，没收违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。

具体违法行为包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

同时，12名相关责任人被警告或罚款，罚款金额在1万元至18万元之间，合计75.6万元。

民生银行因8项违法行为被警告，没收违法所得99.07万元，罚款1705.5万元。具体违法行为包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；妨碍监管工作；未按照规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易。

同时，17名相关责任人被罚款0.4万元至10万元不等，合计76.6万元。

恒丰银行因8项违法行为被警告，罚款1060.68万元。具体违法行为包括：违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

同时，4名相关责任人被罚款1万元至9.5万元不等，合计16.1万元。   

制作：鹿米

审核：陈墨

版权声明

《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著作权，未经授权禁止转载，否则将追究法律责任。

授权转载合作联系人：于先生（电话：0755-82468670）