交通银行“1+3+N”智慧司库服务 助力企业加快推进司库体系建设

当前央国企纷纷开启司库体系建设热潮，此前国资委也多次发文、召开推进会，号召推动企业加快司库体系建设。司库管理体系建设不仅是央国企对国资委相关要求的积极响应，也是数字经济时代大型企业集团发展到一定阶段的必然选择。

近日，交通银行焕新“交银蕴通”品牌，在财资管理领域，以“蕴蓄财智慧通集团司库”为服务理念，升级打造智慧司库服务方案，助力企业加快推进数智化司库体系建设。

作为金融“国家队”主力军，交通银行智慧司库“1+3+N”服务全面对标国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（简称国资委“1号文”）的总体要求，是一整套全球化、一体化、综合性金融服务，细分为慧联通、慧监控、慧安全、慧结算、慧融通、慧统筹、慧跨境、慧投融、慧链融九大板块，为企业提供系统输出及N种产品灵活组合。

一体化搭建智慧司库系统“基础设施”

当前已有诸多国企开始推进建立司库信息系统。以某省属国企集团为例，如何建成一个“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的信息化、数字化司库平台成为摆在眼前的首要问题。

针对上述集团的需求，交通银行为其搭建司库管理的“高速公路”。一方面实现货币资金、融资、供应链金融、运营资金等诸多资金的金融资源管理职能，完成司库系统与集团内部财务ERP和办公OA系统的对接，实现资金归集、划拨、结算、支付、回单、支付查询和数据流转的业务闭环，打通数据孤岛，实现业务流、资金流、信息流的整合。另一方面实现应用拓展、数据仓库、决策支持等多维度智能服务功能，推动该集团财资数字化与融合水平迈上新台阶。

据悉，目前围绕司库体系建设，交通银行已合作多家大型央企集团、省属及市属国企，通过系统搭建、咨询顾问等服务方式，为企业司库体系建设提供全方位、高质量的数字金融服务。

根据企业在不同发展阶段对司库信息化建设的不同诉求，交通银行提供三类系统输出服务，助力企业实现司库管理体系化、制度化、规范化、信息化。一是面向具有一定司库管理和信息化建设基础的央国企、省属国企及上市公司等大中型企业，提供一体化、综合性的司库信息系统，助其高质量建设司库体系；二是面向大中型集团财务公司，提供具有显著金融属性的财务公司财资管理系统，助力财务公司更好地发挥服务集团战略的金融平台职能；三是面向司库建设初级阶段的地方国企、数字化转型中的成长型企业以及新经济、新消费领域的新生代企业，提供跨行资金管理系统，助其以轻量化的方式高效管理企业资金。

助力企业金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”

在2022年初国资委“1号文”中，明确提出实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”的目标。

如何实现企业金融资源“看得见、管得住”？交通银行推出慧监控、慧安全、慧结算、慧融通产品服务，助力企业加强银行账户统一管理、资金管理风险防控、资金结算规范管理及金融资产高效管理。

交通银行在服务某大型央集团司库建设的过程中，通过搭建集团账户体系，完成所有成员单位账户授权管理，实现该集团对成员单位的统一查询、统一结算和资金集中上收的司库管理要求。此外，为该集团各省级分子公司在对外收款收费、内部销账对账等方面制定专属服务方案，实现全流程电子化合作，进一步促进司库业财融合。

在服务企业司库建设方面，银行的优势还在于能够帮助企业实现境内外资金的集中统筹和调度，以及为企业加强投资理财、融资担保、产业链金融提供有力的数字化、智能化工具等。

瞄准企业在资金集中管理、全球现金管理、投融资管理、供应链金融服务四方面的需求，交通银行智慧司库“1+3+N”服务总体系中还包括慧统筹、慧跨境、慧投融、慧链融四大板块产品服务，支持企业实现金融资源“调得动、用得好”。

面对某大型中央企业司库体系建设及数智化转型的诉求，交通银行深入跟进该企业司库体系整体建设进程，切实参与到其司库体系建设的各项工作细节中。一是围绕国资委考核目标及阶段性验收重点，交通银行为其提供交行特色的司库咨询顾问服务；二是积极应用金融科技服务能力，在境内资金集中的基础上，进一步提供境内外非直联银行账户可视的技术方案，解决了该企业在全球综合化经营中跨境资金管理的难点痛点。交行为该企业司库体系建设提供全方位、高质量的数字金融服务，真正助力企业实现金融资源“调得动”“用得好”。

在推进企业加快司库体系建设的过程中，国资委“1号文”提到司库体系建设的重要意义，要求中央企业将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，重构内部资金等金融资源管理体系，进一步加强资金的集约、高效、安全管理等。

而交通银行智慧司库服务方案覆盖企业司库体系建设全流程，全面整合八大领域司库产品服务，以数字化金融科技能力、协同的服务团队作为支撑，借助交通银行“金融+科技+生态”的综合优势，助推企业集团加快建设司库体系，进一步迈向“世界一流”。