国家金融监督管理总局发布《金融机构涉刑案件管理办法》，涉案金额一亿元为重大案件

9月6日，国家金融监督管理总局印发了《金融机构涉刑案件管理办法》（以下简称《办法》），旨在进一步规范和加强金融机构涉刑案件的管理工作，建立责任明确、协调高效的工作机制，依法、及时、稳妥处置案件。

《办法》依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规制定，适用于在中华人民共和国境内设立的各类金融机构，包括金融控股公司、商业银行、保险公司等，以及外国银行代表处、外国保险机构代表机构等。

《办法》明确了金融机构在案件管理中的主体责任，要求金融机构建立与资产规模、业务复杂程度和内控管理要求相适应的案件管理体系，并有效执行案件管理制度。同时，金融监管总局负责指导、督促派出机构和金融机构的案件管理工作，并负责直接监管的金融机构法人总部案件的管理工作。

《办法》对案件的定义、信息报送、机构处置、监管处置、监督管理等方面进行了详细规定。特别指出，金融机构在知悉或应当知悉案件发生后，应在五个工作日内向属地派出机构和法人总部报告。对于重大案件的解释，涉案业务余额等值一亿元（含）以上、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额五千万元（含）以上，且占案发法人机构净资产百分之十（含）以上的均属于重大案件，金融机构法人总部应在收到分支机构案件报告后，审核报告内容，并在五个工作日内向金融监管总局或属地派出机构报告。

此外，《办法》还强调了案件风险事件的报告和处置，以及对案件责任人员的追责问责。金融机构应成立调查组开展涉案业务调查，并在规定时间内报送调查报告和审结报告。

《办法》的发布，标志着国家金融监督管理总局在加强金融监管、防范金融风险方面迈出了重要一步。这将有助于提高金融机构的风险管理能力，保护金融消费者的合法权益，维护金融市场的稳定。

《办法》自2024年9月2日起正式施行，同时废止了之前相关的一系列管理办法和通知。

本文源自：金融界

作者：金讯