与投资者知行同路 嘉实基金“理财嘉友记”走进多个城市

伴随中国社会经济的蓬勃发展和居民财富的不断增长，公募基金行业经过26年跨越式发展。根据基金业协会最新数据，截至2024年6月底，公募基金管理总规模已达31万亿元，产品数量突破12000只，基民数量也超过7亿人。公募基金已逐渐成为居民理财的优先选项和普惠金融的典型代表之一。

行业发展过程中，始终贯穿着形式丰富、高频高质的投资者教育和陪伴工作，这也是公募基金践行普惠金融、落实投资者保护的责任所在。面对近几年持续较长的震荡市，投资者的理念、方法和耐心经历更多考验，也要求投教工作更加细致、有温度、有同理心，真实关切投资者的需求、引导理性投资和长期投资。

投教有温度 嘉实基金“理财嘉友记”持续开展

践行金融为民的理念，为更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益，嘉实基金积极响应落实基金业协会投教工作指引，推出面向投资者的线下系列投教活动“理财嘉友记”，已陆续在石家庄、天津、青岛等城市成功举办。

“理财嘉友记”是嘉实基金线下系列投资沙龙活动，活动立足投资者需求，以专业、生动的认知型陪伴式投教服务致力于帮助投资者增强投资认知，健全资产配置理念。活动将陆续走进全国大中小多城，通过嘉实基金投教讲师队伍的分享、投资者投资故事及互动交流等多环节加深沟通，解答投资疑问，与投资者知行同路，持续传播理性投资、价值投资、长期投资理念。

嘉实基金投教讲师队伍由公司不同业务团队人员组成，讲师充分发挥相关专业优势，输出投教内容涵盖基金投资基础知识、市场策略、稳健投资攻略、资产配置方法、基金定投技巧、个人养老金主题教育、防非反诈警示宣传等等。目标是帮助投资者增强投资认知，健全投资理念，更好认知风险与收益的关系，提升金融素养、科学开展资产配置。

活动现场还为投资者提供《稳健投资全攻略》《嘉实微信定投》等投教手册。讲师相关内容后续也剪辑为系列投教微课，在抖音、微博、头条等线上平台持续传播，放大影响力，助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求。

立足客需 助力增强投资认知

当前宏观环境下如何做好家庭理财?基金出现浮亏，如何应对?稳健理财还有哪些选择?这些都是当下市场中投资者高频关注的问题。

投资是一场知与行的长期旅程，过程中的持续学习与陪伴十分重要。持续的投教工作，既要为投资者提供客观理性的市场分析、解读逆向投资的逻辑，也要站在投资者立场为真正关切问题梳理可行的应对方法。

例如，在嘉实基金“理财嘉友记”石家庄专场活动中，嘉实基金投教讲师、华北东北区域高级经理杜宜航深入浅出分析了股票与债券市场基本面情况，并介绍了震荡市资产配置的策略。展望后市，他认为利率下行趋势下，选择适合自己的基金产品或将成为居民理财新选择。

天津专场活动中，嘉实基金投教讲师、高级产品分析师秦韬博士为大家介绍了稳健投资基本逻辑和方法。秦韬博士表示，经济表现大都与周期息息相关。以宏观经济学中的基钦周期为例，每过3-5年左右回顾来看，往往会出现相似的场景，相似的宏观政策和外部环境，而事实上，2024年一季度前后，市场已到达上一阶段宏观经济周期的拐点，立足当下，正是新一轮周期的起点。

青岛专场活动中，嘉实基金投教讲师、股票策略分析师冷传世围绕权益市场做了回顾和展望。他认为，告别地产的黄金时代，眼下中国经济正处在迈向高质量发展的阶段，各生产要素中资本回报承压首当其冲，这是权益投资无法回避的客观挑战，需要相应降低回报预期。但2024年下半年生产韧性的维持，叠加财政发力对冲外需潜在的回落压力，内外需轧差有望实现一定程度修复。全市场的资金格局相比去年与今年年初有明显好转，未来那些以大市值、低估值、高质量、高分红为核心特征的优质资产可能具备吸引力。下半年的投资环境需要更加细致寻找那些真正有实力、能稳定带来回报的投资机会。

嘉实基金投教讲师、百万粉丝财经博主晓鸥姐姐还为投资者介绍了家庭资产配置四个账户的实用方法与对应的产品货架方案。“生活账户、保障账户、收益账户和保值账户”这四个家庭理财配置账户就好比一个足球队，前锋、中场、后卫、门将各有作用，不可或缺，相关介绍帮助投资者清晰建立配置大框架。

今年6月是第十二届防范非法集资宣传月，嘉实基金投教讲师、客户顾问韩禹在活动中带来了关于“防非”主题的分享，通过生动案例讲解，提醒投资者们在日常生活中要保持警惕，学会识别风险，避免陷入非法集资诈骗的陷阱，守好自己的钱袋子。

双向互动 知行同路持续相伴

投教不应是单向输出，还应与投资者们双向互动、正向循环。对于如何度过市场震荡煎熬期、如何树立投资信心，“理财嘉友记”活动中，来自投资者们的真实投资故事与感悟分享也为“嘉友”们带来很多启发。

一位自2007年就开始持有嘉实基金产品的客户主动分享了他的投资心路历程，“经历过市场多轮牛熊起伏，积极理性的心态和分散补仓策略”是他仍旧保持长期收益的关键。

另一位投资者表示在她的投资过程中，经历了多次市场反转，见证过翻倍，也经历过腰斩。在几乎身边所有人都不看好的2018年，她持有的基金迎来了阶段性的净值高峰。她分享道“大家要客观看待经济周期和我们在这个市场中所处的位置。我很推崇一句话，叫做时间的玫瑰，当你回过头来看，所经历的那些波动，随着时间的延长，它就会变成小波澜，到逐步回归价值中枢。”

还有投资者分享建议“要用闲钱、长钱投资，不让市场的短期波动影响生活;对中国经济大方向有信心，应该乐观一些”。

投你所想，知行同路。“理财嘉友记”不仅是一场场投教活动，更是嘉实与投资嘉友们一次次面对面深度交流的机会。围绕客户需求是投教工作的出发点，而来自客户的互动和反馈又将为投教和服务注入新活力和新要求。

无论是线上还是线下，公募行业正赋予投资者教育更加多元化的场景。作为资产管理机构，嘉实基金充分发挥专业机构优势，始终以客户为中心，以线上线下、多维一体形式积极做好投资者服务和陪伴。嘉实基金还上线了嘉实基金投资者教育基地网站，依托持续完善的投资者教育基地，提供线上线下“多维一体”投资者服务，包括投资知识库、培训课程、投教书籍、投教直播、投资沙龙、走进企业等投教服务和活动。仅2023年，嘉实基金面向客户制作各类投教作品1865件，开展投教活动87期，投教宣传品共覆盖5951万人次。

公募基金投教服务是长期工作，任重道远、久久为功。持续提升客户体验、让投资者更有获得感，是嘉实基金长期追求和践行的核心价值观，也是不断前行的动力源泉。嘉实基金未来还将不断加强投资者教育服务质效，希望更有效地帮助投资者做出科学、合理的投资决策，帮助广大投资者共享经济发展和资本市场改革成果。