福田汽车: 关于对北京汽车集团财务有限公司的风险评估报告内容摘要

北汽福田汽车股份有限公司对北京汽车集团财务有限公司（以下简称“北汽财务公司”）进行了风险评估，具体情况如下：

一、基本情况 北汽财务公司成立于2011年11月09日，注册资本500,000万元人民币，法定代表人朱正华，注册地址位于北京市丰台区汽车博物馆东路6号院4号楼G座17-19层。公司主要为北汽集团内部成员单位提供投融资管理、融资服务、资金集中管理及财务管理咨询等服务。

二、股权结构 北汽财务公司由北京汽车集团有限公司、北京汽车投资有限公司、北汽福田汽车股份有限公司、北京海纳川汽车部件股份有限公司4家股东单位发起设立，各股东持股情况分别为：北京汽车集团有限公司（56%）、北京汽车投资有限公司（20%）、北汽福田汽车股份有限公司（14%）、北京海纳川汽车部件股份有限公司（10%）。

三、内控环境 北汽财务公司建立了健全的治理结构，包括股东会、董事会、监事会等，并设立了合规与风险控制委员会、审计委员会、经营管理层、风险管理委员会、信贷审查委员会、投资决策委员会等机构，确保风险管理的有效性。

四、经营管理及风险管理情况 1. 主要财务数据 2023年：总资产4,797,788万元、净资产662,906万元、营业收入131,122万元、净利润62,352万元。 2024年1-9月：总资产4,773,819万元、净资产683,557万元、营业收入129,449万元、净利润46,463万元。

1. 监管指标 截至2024年9月30日，财务公司资本充足率为18.84%，同业拆入与卖出回购款项余额占资本总额比例为0%，投资比例为44.69%，自有固定资产占资本总额比例为1.61%，均符合《企业集团财务公司管理办法》的规定。

五、本公司在财务公司的存贷情况 截至2024年9月30日，本公司在财务公司的贷款余额为2亿元，支付借款利息316.5万元；存款余额为36.79亿元，存款比例为42.82%。未发生因现金头寸不足而延迟付款的情况。

六、风险评估意见 北汽财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》，建立了较为完整的内部控制制度，可较好地控制风险。未发现与财务报表相关的资金、信贷、投资、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷，与其开展存款金融服务业务的风险可控。