兴业信托 | 以案说险——假冒公检法诈骗：冷静应对，守护财产安全

案例介绍：

某日，李女士的手机显示了一个来自未知号码的来电。接听后，电话那头传来了一位自称是某市公安局刑警大队队长的声音，他语气严肃而紧迫，告知李女士她的身份信息被卷入了一宗涉及跨国洗钱的重大案件。由于案件性质严重，李女士的银行账户已被紧急冻结，为了证明她的清白并恢复账户正常使用，她需要立即配合警方的调查工作。对方不仅准确地说出了她的姓名和身份证号码，还详细描述了案件的一些“内部信息”，使她不得不信以为真。在对方一步步的诱导下，李女士的恐慌和焦虑情绪逐渐升级，随后，对方以案件保密为由，要求李女士不得将此事告知任何人，包括家人和朋友。为了“协助调查”，对方还提供了一个所谓的“安全账户”信息，声称这是专门用于审查涉案资金的临时账户，要求李女士立即将个人资金转入该账户以证明资金来源的合法性。

在紧张情绪的驱使下，李女士没有过多思考便按照对方的指示操作了。她先是登录了网上银行，然后一步步将账户内的资金转入了那个所谓的“安全账户”。直到转账完成后，她才意识到事情可能并不简单，但此时已经为时已晚，她的资金已经落入了不法分子的手中。

案例分析：

这起案件中，不法分子冒充公检法机关工作人员，利用受害者对权威机构的敬畏和对自身安全的担忧，实施诈骗。他们通过非法手段获取受害者的个人信息，以增加诈骗的可信度，然后诱导受害者进行资金转移，从而达到诈骗的目的。

案例启示：

1.保持冷静，理性分析：在接到自称是公检法机关的电话时，首先要保持冷静，不要急于做出反应。挂断电话后，应立即通过官方渠道核实对方身份，如拨打当地公安机关的报警电话或前往派出所咨询。同时，要理性分析对方所说的话，注意是否存在逻辑漏洞或不合理之处。

2.警惕“安全账户”陷阱：公检法机关在办案过程中，绝对不会通过电话、短信等方式要求受害人将资金转移到所谓的“安全账户”。任何要求转账的行为都可能是诈骗的预兆。因此，在接到此类要求时，一定要保持高度警惕，切勿轻信。

3.加强个人信息保护：个人信息是诈骗分子实施诈骗的重要工具之一。因此，在日常生活中，我们要时刻注意保护好自己的个人信息，不要随意向陌生人透露身份证号码、银行账户等重要信息。同时，要定期检查个人信息安全状况，及时发现并处理潜在的安全隐患。

4.提高防骗意识，增强防范能力：通过学习和了解各类诈骗手法和防范措施，我们可以提高自己的防骗意识和防范能力。在遇到可疑情况时，要及时与家人、朋友或警方沟通，听取他们的意见和建议。同时，要保持谨慎和理性的态度，不要轻易相信陌生人的话或做出冲动的决定。

5.及时报警，保留证据：一旦发现自己被骗或遭遇其他形式的诈骗行为时，要立即报警并积极配合警方的调查工作。同时，要保留好相关证据如通话记录、短信截图、转账凭证等以便警方开展调查取证工作。这些证据对于追回损失和打击诈骗犯罪具有重要意义。