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新年首只爆款FOF来了!为什么是它?

来源:中国基金报

  疫情笼罩下的基金发行市场渐入高潮,一只FOF在基金发行“超级周”的夹缝中悄然诞生,在陈光明旗下的睿远均衡价值三年持有期混合型基金的认购金额创下超1200亿记录的同时,近两年以来的创新型公募产品基金中基金(FOF)也卖出了爆款。

  基金君获悉,截至2月18日,民生加银卓越配置6个月持有期混合型FOF仅用两天募集了近30亿元,成为农历鼠年以来的首只爆款FOF。据了解,近30亿元全部由散户认购,未有机构资金配置该FOF。业内人士表示,在以银行理财为代表的固定收益型产品收益日趋下行的形势下,不少个人投资者在寻找替代型产品,FOF以较为稳健的业绩且长期收益略胜于银行理财,日渐受到个人投资者的青睐。

  民生加银卓越配置FOF两日售罄

  民生加银基金2月19日公告,民生加银卓越配置6个月混合型FOF已提前募集完成,该基金提前结束募集公告显示,自2月17日首发,经过两天的发售就已接近首募规模上限,并于2月18日提前结束募集,有望在本周内成立。基金发售公告显示,民生加银卓越配置FOF原定于2020年2月17日-2月28日公开发售,首次募集规模上限为30亿元。

  公开信息显示,民生加银卓越配置FOF拟任基金经理于于善辉,现任民生加银基金副总经理、投研负责人,拥有19年证券从业经理,10余年基金评价经验,擅长自上而下进行大类资产配置和细分资产选择,具备出色的遴选基金能力和大类资产配置能力。于善辉当前仅管理民生加银康宁稳健养老FOF,该基金是业内首支首发突破10亿元规模的养老FOF产品,基金成立后业绩表现深获投资者认可,规模与收益稳步增长,Wind统计数据显示,截至去年底规模已达到45.95亿元,在全部FOF基金中排名第一;截至2020年2月17日,民生加银康宁稳健养老FOF成立以来回报达9.03%。

  民生加银基金表示,民生加银卓越配置FOF采用固收打底+权益增强的操作策略,投资于权益类资产的比例为10%-50%,通过产品本身的大类资产配置,对组合进行优化,投资上更加强调细分资产的选择和轮动。6个月最短持有期的设计,可以有效规避短期波动所带来的“追涨杀跌”的非理性投资心理,使投资者可以同时享受到封闭基金稳定运作的投资优势和灵活的赎回优势。

  部分银行理财资金转向配置FOF

  对于FOF的热销,北京某中型公募的渠道业务负责人表示,第一,经过2019年FOF市场的培育,FOF的优势逐步显现出来,FOF选择基金具有相当的专业度,能选出更好的基金,客户感受到专业人士的选基金的好处;第二,FOF可以通过优选绩优基金,根据特定的风险预期构建投资组合,在追求长期理想回报的同时,严格控制组合风险;FOF更为适合对基金收益要求不高、寻找银行理财替代型产品的客户。

  值得注意的是,业内人士认为,受资管新规过渡期将到期的影响,银行理财面临转型难题,溢出资金的去向成为各大机构争抢的“蛋糕”。在市场上众多投资选择中,信托、宝宝类产品等传统理财选择,因为各种各样的原因,收益含金量“褪色”,FOF基金凭借独特的资产配置优势,根据不同的市场情况,调整大类资产配置比例,及时捕捉机会、分散风险,迎来高光时刻。相对于大盘指数,FOF的过往业绩更为稳健。Wind数据显示,从2018年2月23日(FOF指数编制基日)以来,截至2月18日,中证FOF基金指数实现了12.29%的正收益,而同期上证指数则下跌8.72%。相对银行理财的普遍不到4%的收益,FOF的优势则更为明显。

  继民生加银卓越配置FOF之后,另一受到市场广泛关注的FOF为兴全优先进取FOF。据悉,兴全优先进取三个月混合(FOF)3月2日起开始募集,计划募集截止日为3月13日,募集规模上限为20亿元,业内人士预估也有可能快速结募。兴全优先进取三个月混合(FOF)的组合设计投资股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产占基金资产的比例为60%-95%,拟任基金经理为林国怀,其2019年1月起管理兴全安泰养老三年(FOF),截至2月17日,任职回报达23.64%。

  此外,未来将有更多的FOF入市。据证监会披露的基金募集进度公示表显示,2020年以来,全市场全市场共申报了两只养老FOF,2019年申报未获批的普通FOF及养老FOF共有22只。长城恒康稳健一年持有混合(FOF)于今年1月21日获批,目前暂无公开发行计划。

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