诺德安悦: 诺德安悦债券型证券投资基金招募说明书

诺德安悦债券型证券投资基金               招募说明书
     诺德安悦债券型证券投资基金
                招募说明书
      基金管理人：诺德基金管理有限公司
      基金托管人：青岛银行股份有限公司
                二 O 二五年三月
诺德安悦债券型证券投资基金                         招募说明书
                     【重要提示】
   诺德安悦债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集已获中国证监
会 2025 年 2 月 8 日证监许可【2025】248 号文注册。
   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本基金的招募说
明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风
险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的
意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导
致的投资风险，由投资者自行负担。
   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基
金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、
操作或技术风险、合规性风险、基金估值风险、启用侧袋机制时的特定风险、本
基金的特有风险、其他风险等等。
   本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性
风险、信用风险等风险。
  本基金可投资国债期货。国债期货的投资可能面临保证金风险、杠杆性风险、
基差风险。
   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面
临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。
   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
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  《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，则基金管理人应当终止《基金合同》，
无需召开基金份额持有人大会审议。因此，基金份额持有人将可能面临基金合同
自动终止的风险。
  本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金和混合型基
金，高于货币市场基金。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成本基金业绩表现的保证。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
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                                                         目      录
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                 一、绪言
  本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投
资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）及其他有关规定以及《诺德安悦
债券型证券投资基金基金合同》编写。
  本招募说明书阐述了诺德安悦债券型证券投资基金（以下简称“本基金”
或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部
必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。
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                     二、释义
    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
的任何有效修订和补充
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
明书》及其更新
要》及其更新
告》
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委
员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
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的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
人
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
构投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及
相关法律法规规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期
货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投
资者
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
资人
宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投
资及提供基金交易账户信息查询等业务
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监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
有限公司或接受诺德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基
金份额变动及结余情况的账户
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
长不得超过 3 个月
的开放日
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
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理人和投资人共同遵守
申请购买基金份额的行为
申请购买基金份额的行为
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
所持基金份额销售机构的操作
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
息、基金应收款项以及其他资产的价值总和
净值和基金份额净值的过程
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报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下
简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金
电子披露网站）等媒介
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权
益不受损害并得到公平对待
门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对
待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，
专门账户称为侧袋账户
导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减
值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重
大不确定性的资产
于管理信用风险的信用衍生工具
险保护的金额，各项支付和结算以此金额为计算基准
事件
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                  三、基金管理人
  （一）基金管理人概况
  基金管理人：诺德基金管理有限公司
  住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层
  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层
  邮政编码：200120
  法定代表人：潘福祥
  成立日期：2006 年 6 月 8 日
  批准设立机关：中国证监会
  批准设立文号：证监基金字200688 号
  经营范围：（一）发起、设立和销售证券投资基金；（二）管理证券投资
基金；（三）经中国证监会批准的其他业务。
  组织形式：有限责任公司
  注册资本：壹亿元人民币
  联系人：孟晓君
  联系电话：021-68985199
  股权结构：
     天府清源控股有限公司                 51%
     北京天朗云创信息技术有限公司             49%
  （二）主要人员情况
  潘福祥先生，董事长，清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。
历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清
华兴业投资管理有限公司总经理，清华大学经济管理学院和国家会计学院客座
教授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。
  罗凯先生，董事、总经理，清华大学工商管理硕士。曾任职于江苏省交通
产业集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先后担任华北
诺德安悦债券型证券投资基金                      招募说明书
区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部负责人、
市场总监、副总经理。
  熊娟女士，董事，西南财经大学工商管理硕士，高级经济师。现任天府清
源控股有限公司党委副书记、职工董事、工会主席，曾任四川省化学工业厅科
员，四川化工控股（集团）有限责任公司副主任，川化股份有限公司纪委书记，
四川省能源投资集团有限责任公司人力资源部副部长，四川省新能源动力股份
有限公司党委副书记、纪委书记、工会主席。
  赵玫女士，董事，上海财经大学经济学学士。现任北京天朗云创信息技术
有限公司总监。曾任普华永道会计师事务所有限公司高级顾问，宜信汇才商务
顾问（北京）有限公司项目经理。
  邵海燕女士，董事，首都经济贸易大学学士。现任好望角出入境咨询服务
（北京）有限公司人力资源总监。曾任北京英华达电力电子工程科技有限公司
人力资源经理，科瑞天诚投资控股有限公司人力资源总监，京银圣地国际游戏
投资（北京）有限公司人力资源总监，北京煜盈资产管理有限公司高级总监。
  蔡立芹女士，董事，中国人民大学管理学学士。现任优赛恒创科技发展（北
京）有限公司税务总监。曾任北京杰森建设机械有限公司财务经理，北京九五
太维资讯有限公司财务主管，弘元旭升（北京）咨询有限公司财务总监，普信
恒业科技发展（北京）有限公司税务总监。
  史君艳女士，独立董事，四川省社会科学院法学硕士。现任北京康达（成
都）律师事务所合伙人。曾任泸天化（集团）有限责任公司员工，四川国豫律
师事务所律师，中宏人寿保险有限公司合规部经理，北京康达（成都）律师事
务所合伙人，北京德恒（成都）律师事务所合伙人。
  许亮先生，独立董事，清华大学文学和经济学双学士，哈佛商学院（Harvard
Business School）工商管理硕士。现任合一资本创始合伙人、董事长，光影工场
文化传播有限公司董事长、经理，天津听雨拾花科技有限公司董事长、经理，
北京基因映画影业有限公司董事长、经理，北京光影工场文化科技有限公司董
事长、经理；北京光影合一文化科技有限公司执行董事、经理。曾任北京清华
永新信息工程有限公司市场部副总裁，英特尔(中国)有限公司高级财务分析师、
战略项目经理，鼎晖投资基金管理公司助理副总裁，北京永新视博数字电视技
诺德安悦债券型证券投资基金                    招募说明书
术有限公司执行副总裁、首席财务官，博纳影业集团有限公司首席财务官、集
团副总裁、光影工场文化传播有限公司董事长。
  张巍女士，独立董事，北京大学经济学博士。现任中国政法大学商学院教
授，欢瑞世纪联合股份有限公司独立董事、众应互联科技股份有限公司独立董
事。张巍女士于 1993 年 9 月至今任职于中国政法大学，历任教师、讲师、副教
授。
  韩松女士，监事，中央财经大学金融学硕士。现任优赛恒创科技发展（北
京）有限公司财务总监。曾任普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）北
京分所审计部门高级经理、普信恒业科技发展（北京）有限公司财务总监、北
京瀚富资产管理有限公司财务总监。
  王景丽女士，监事，北京工商大学经济学学士。现任天府清源控股有限公
司资金管理总监。曾任北京青云航空仪表有限公司技术员，北京朝方供用电安
装中心财务科科长，同方股份有限公司资金主管，天府清源控股有限公司（原
清华控股有限公司）资金经理、资金高级经理职务。
  刘静女士，监事，清华大学本科毕业，现任职于诺德基金管理有限公司北
京分公司，曾任职于清华校友总会、诺德基金管理有限公司综合管理部。
  高奇先生，监事，同济大学管理学学士。现任诺德基金管理有限公司运营
总监、清算登记部总监，曾任职于华夏证券股份有限公司上海分公司计划财务
部、安邦财产保险有限公司财务中心，2007 年 12 月加入诺德基金管理有限公
司，先后担任清算登记部基金会计、基金会计主管、清算登记部副经理等职务。
  潘福祥先生，董事长。清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。
历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清
华兴业投资管理有限公司总经理，清华大学经济管理学院和国家会计学院客座
教授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。
  罗凯先生，董事、总经理，清华大学工商管理硕士。曾任职于江苏省交通
产业集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先后担任华北
诺德安悦债券型证券投资基金                       招募说明书
区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部负责人、
市场总监、副总经理。
  冯奕先生，副总经理，北京广播学院（现“中国传媒大学”）学士，清华
大学管理学硕士。曾任清华兴业投资管理有限公司培训部经理，赛尔教育科技
发展有限公司培训部总监，诺德基金管理有限公司公共事务总监、北京分公司
总经理、公司总经理助理。
  梁明亮先生，副总经理，中国人民大学工商管理学士，复旦大学工商管理
硕士。曾任中国银行江苏省分行公司业务部客户经理，诺德基金管理有限公司
区域营销总监，平安信托有限责任公司金融同业部高级业务总监，中国民生信
托有限公司机构业务部总经理。
  尚栋良先生，副总经理，中国石油大学工程学士、管理科学硕士。曾任华
融证券独山子证券营业部副经理，嘉实基金管理有限公司渠道发展部高级经理，
万家基金管理有限公司总经理助理、市场总监，瑞泉基金管理有限公司（筹）
合伙人，淳厚基金管理有限公司总经理助理。
  沈东杰先生，督察长，华东政法大学法律硕士、新加坡南洋理工大学金融
学硕士。曾任上海市长宁区人民检察院副主任科员，中国证监会上海监管局副
主任科员、主任科员，淳厚基金管理有限公司监察稽核部总监，中银基金管理
有限公司内控与法律合规部副总经理、总经理。
  严亚锋先生，首席信息官，南京大学学士。曾任杭州金宏智软件有限公司
软件工程师、杭州新利软件有限公司开发部项目经理、上海华腾系统软件有限
公司项目经理、华安基金管理有限公司信息技术部项目经理、天相投资顾问有
限公司信息技术部总经理助理。2011 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先后
担任信息技术项目经理、信息技术部副经理、信息技术部总监。
  景辉先生，上海财经大学金融学硕士。2005 年 2 月至 2017 年 4 月期间，
先后任职于金川集团、浙江银监局、杭州银行股份有限公司。2017 年 5 月加入
诺德基金管理有限公司，担任固定收益部副总监职务，从事投资研究工作。景
辉先生具有基金从业资格，现任诺德增强收益债券型证券投资基金、诺德短债
债券型证券投资基金、诺德安瑞 39 个月定期开放债券型证券投资基金、诺德安
诺德安悦债券型证券投资基金                   招募说明书
盈纯债债券型证券投资基金、诺德安鸿纯债债券型证券投资基金、诺德安盛纯
债债券型证券投资、诺德安元纯债债券型证券投资基金、诺德中短债债券型证
券投资基金基金的基金经理。
  公司总经理罗凯先生、总经理助理郝旭东先生、投资总监朱红先生、研究
总监罗世锋先生及债券投资部总监赵滔滔先生
  （三）基金管理人的职责
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
财产；
经营方式管理和运作基金财产；
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确
定基金份额申购、赎回的价格；
告义务；
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基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向
他人泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等
外部专业顾问依法合理要求提供的情况除外；
配基金收益；
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
关资料 20 年以上，法律法规另有规定的从其规定；
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
变现和分配；
并通知基金托管人；
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
金事务的行为承担责任；
他法律行为；
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
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  （四）基金管理人的承诺
策略及限制等全权处理本基金的投资。
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。
部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
  （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
  （2）不公平地对待管理的不同基金财产；
  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
  （5）用基金财产承销证券；
  （6）用基金财产违反规定向他人贷款或提供担保；
  （7）用基金财产从事承担无限责任的投资；
  （8）用基金财产买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的
除外；
  （9）以基金财产向基金管理人、基金托管人出资；
  （10）用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券
交易活动；
  （11）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
  （12）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
  （1）越权或违规经营；
  （2）违反基金合同或托管协议及有关法律法规；
  （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
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  （4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；
  （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
  （6）玩忽职守、滥用职权；
  （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
  （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
  （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
  （10）贬损同行，以提高自己；
  （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
  （12）以不正当手段谋求业务发展；
  （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
  （14）参与洗钱或为洗钱活动提供协助；
  （15）法律法规禁止的其他行为。
  （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益。
  （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
谋取利益。
  （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息。
  （4）不得从事损害基金资产的行为。
  （5）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
  （五）基金管理人的内部控制制度
  （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
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  （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
  （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
  （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
  （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维
护内控制度的有效执行。
  （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
  （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
  （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
  公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管
理制度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计
制度、信息披露制度、合规稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本
管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等
的具体说明。
  公司制定内部控制制度遵循了以下原则：
  （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各
项规定。
  （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得
留有制度上的空白或漏洞。
  （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为
出发点。
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  （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公
司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
  公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司
董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门
负责本部门的内部控制，督察长和合规稽核部负责检查公司的内部控制措施的
执行情况。具体而言，包括如下组成部分：
  （1）董事会
  负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。
  （2）督察长
  负责公司及其业务运作的合规稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行
监督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制
的执行情况，并定期向中国证监会呈送督察长评估报告。
  （3）合规稽核部
  合规稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。合规稽核部
对总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守
国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查，适时提出修改建议。
  （4）业务部门
  内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直
接责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内
部控制措施。
  基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制
制度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关
于内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不
断完善内部控制制度。
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                  四、基金托管人
  （一）基金托管人情况
  名称：青岛银行股份有限公司（以下简称“青岛银行”）
  注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼
  法定代表人：景在伦
  成立日期：1996 年 11 月 15 日
  组织形式：股份有限公司
  注册资本：58.20 亿元人民币
  存续期间：持续经营
  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可20221544 号
  青岛银行成立于 1996 年 11 月，2015 年 12 月 3 日在香港联交所上市，2019
年 1 月 16 日在深圳证交所上市，为山东省首家上市银行、全国第二家 A+H 上市
城商行。
  近年来，青岛银行资产规模稳健扩张，目前总存款突破 3000 亿元，总资产
超 5000 亿元，管理总资产超 7000 亿元，为山东资产规模最大的区域性法人银
行；盈利能力不断增强，2022 年实现净利润 31.67 亿元；资产质量稳步提升，
不良贷款率 1.21%。从监管指标来看，青岛银行各项监管指标均满足监管标准。
资本实力充足、盈利能力稳健向好，资产质量和风险抵御能力也在不断提升，
监管指标持续优化。
  多年来，青岛银行以“创新金融，美好银行”为发展愿景，取得了稳健持
续的发展，资产规模、净资产水平和创利能力屡创新高。同时，青岛银行在全
省拥有 175 家营业网点，16 家分行，4800 多名员工。先后成立山东首家科技支
行、文创支行、港口支行等特色支行，是山东资产规模最大的区域性法人银行。
  青岛银行近年来综合实力、社会和监管认可度不断提升，在中国银行业协
会“陀螺”评价中，居城商行前列；连续多年跻身世界银行 500 强，中资银行
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入选新一代“青岛金花”培育企业，连续 14 年得到银保监会的最高评级。
  青岛银行积极探索特色鲜明、高质量发展的发展之路，董事会下设七大专
门委员会，打造规范化、市场化、特色化的公司治理制衡机制和运行机制。公
司治理、风险管控、IT 建设等经营管理能力持续提升，初步形成“治理完善、
服务温馨、风管坚实、科技卓越”的发展特色。
  景在伦先生，董事长。山东大学应用物理学专业理学学士，中国海洋大学
金融学专业经济学硕士，伦敦城市大学工商管理专业工商管理硕士，中国海洋
大学会计学专业管理学博士，会计师。景先生兼任 青岛市金融业联合会理事长。
曾任中国银行山东省分行人力资源部 总经理、党委组织部部长，中国银行云南
省分行行长助理、党委委员，副行长、党委委员， 中国银行山东省分行副行长、
党委委员（其间兼任中国银行济南分行行长、党委书记）。
  吴显明先生，行长。中国人民大学经济学学士，南开大学深圳金融工程学
院经济学硕士，高级经济师。曾任中国农业银行深圳市宝安支行党委委员、党
委书记、行长，中国农业银行青岛市分行党委委员、副行长，中国农业银行西
藏自治区分行党委委员、副行长。
  杨峰江先生，监事长。陕西财经学院金融专业经济学学士学位，高级经济
师。曾任中国人民银行青岛市分行副主任科员，青岛证券交易中心业务发展部
经理，青岛万通证券有限责任公司投资银 行部总经理、债券部总经理，青岛银
行资金营运部总经理、行长助理、副行长、执行董事等职务。
  刘鹏先生，副行长。牛津大学硕士。曾任青岛银行金融市场部总经理、资
产管理部总经理、金融市场事业部总裁、金融市场业务总监。在加入青岛银行
之前，曾在中国农业银行青岛分行工作，曾任恒丰银行总行国际业务部总经理
助理。
  青岛银行股份有限公司资产托管部成立于 2020 年 7 月，下设产品市场中心、
运营管理中心、投资监督中心、综合管理中心、内控稽核室等处室，从架构与
职责上实现前中后台分离、职能健全、分工科学、风险可控，能够确保稳健、
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高效、安全的开展业务。现共有员工 18 人，清算、估值核算、信息披露、投资
监督等核心岗位人员均具有基金从业资格。
  青岛银行股份有限公司于 2022 年 7 月 16 日取得基金托管资格。基金托管
业务批准文号：证监许可20221544 号。
  （二）基金托管人的内部风险控制制度说明
  坚持守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，确保托管业务严格遵守
国家有关法律法规和行业监管规则；形成科学合理的决策机制、执行机制和监
督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完
整；建立保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、
完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完
善，提高经营效率和效果，促进托管业务实现发展战略，保护基金份额持有人
的合法权益。
  青岛银行托管业务建立三级内控风险防范体系：
  一级风险防范是行内管理层层面对风险进行预防和控制；
  二级风险防范是资产托管部在各业务中心、各岗位设置时，必须遵循内控
制衡原则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。资产托管部内控稽
核室在部门总经理直接领导下，独立于部门内其他业务中心，对资产托管业务
的风险控制情况实施监督；
  三级风险防范是资产托管部各业务中心对自身业务风险进行自我防范和控
制。各业务中心根据法律法规、监管规定、业务规则及本部门具体情况制定工
作流程及风险控制措施。
  （1）全覆盖原则：内部控制覆盖各项业务过程和操作环节，覆盖所有中心
和岗位，并由全部人员参与；
  （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的
构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，体现“内控
优先”的要求；
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  （3）独立性原则：各岗位职责保持相对独立，不同托管资产之间、托管资
产和自有资产之间应当分离。资产托管部设置内控稽核岗，其实施内部控制的
检查、评价，独立于内部控制的建立和执行中心，保持高度的独立性和权威性，
负责对部门内部控制工作进行评价和检查；
  （4）有效性原则：内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部
控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正；
  （5）适应性原则：内部控制适应托管业务风险管理的需要，并能随着托管
业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政
策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善；
  （6）防火墙原则：各岗位在制度与人员上适当分离，办公网和业务网分离，
部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防范的目的；
  （7）重要性原则：在全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风险
领域；
  （8）制衡性原则：在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等方
面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率；
  （9）成本效益原则：权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适当的成本
实现有效控制。
  （1）制度建设：青岛银行资产托管部从资产托管业务的机构设置、托管资
产保管、资金清算、估值核算、投资监督、信息披露、档案管理等方面制定了
一系列规章制度，明确岗位职责及业务流程，确保托管业务安全稳健运行。
  （2）托管项目风险控制：资产托管部严格按照行内审批流程，论证托管项
目可行性及风险点，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序。
  （3）资金清算风险控制：资金清算实行双人双岗双责制度，实行严格授权
和分级审核制度；制定完善的资金清算业务管理办法和科学、高效的操作流程，
确保资金清算的及时性和准确性。
  （4）会计核算风险控制：会计核算遵守双人双岗双责原则，严格按照有关
规定，制定托管资产会计核算制度、核算业务流程，正确办理账务核算，准确
反映资金往来活动。
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  （5）信息披露的风险控制：严格履行为客户保密的义务，未经授权不对外
披露托管资产有关信息。
  （6）业务信息和客户资料风险控制：托管业务办公场所，包括运营管理中
心、投资监督中心、资料室等进行物理隔离，实行门禁制度；在部门内设置 24
小时录像监控和电话实时监听系统。
  （7）信息技术系统风险控制：建立并执行电子信息数据和业务数据的按时
保存、按日备份、定期备份、异地存放制度；出入机房有严格的审批程序和出
入记录，确保计算机硬件、各种存储介质的物理安全；建立和健全网络管理系
统，有效地管理网络的安全、故障、性能、配置等，对接入互联网实施有效的
安全管理，对重要数据实施防火墙保护措施。
  （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《中华
人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关
法律法规规定及基金合同、托管协议的约定，托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产
估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的
事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
  基金托管人发现基金管理人有违反《中华人民共和国证券投资基金法》
                                《公
开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管
协议的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。
  基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到
通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义
进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应
报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国
证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
  基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中
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国证监会报告，由此造成的损失由基金管理人承担。
  基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理
人，并及时向中国证监会报告，由此造成的损失由基金管理人承担。
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                       五、相关服务机构
（一）基金销售机构：
名称：诺德基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层
法定代表人：潘福祥
客户服务电话：400-888-0009 021-68604888
传真：021-68985121
联系人：宋娟
网址：www.nuodefund.com
   各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。基金管
理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，
并在基金管理人网站公示。
（二）登记机构：
名称：诺德基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层
法定代表人：潘福祥
电话：400-888-0009
传真：021-68985090
联系人：武英娜
（三）律师事务所与经办律师：
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名称：上海源泰律师事务所
住所：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：刘佳、黄丽华
（四）会计师事务所：
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：施翊洲
经办注册会计师：施翊洲、管嫣婷
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                六、基金的募集
  （一）基金募集的依据
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定募集，已于 2025 年 2
月 8 日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2025】248 号）。
  （二）基金存续期间
  不定期
  （三）基金类型、运作方式
  债券型证券投资基金、契约型开放式
  （四）募集方式及募集场所
  本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售，具体情况和联
系方法详见基金份额发售公告以及基金管理人网站。基金管理人可不时变更或
增减销售机构，并在基金管理人网站公示。
  （五）募集期限
  本基金募集期限自本基金发售之日起不超过 3 个月。具体发售时间由基金
管理人根据相关法律法规以及基金合同的规定确定，并在基金份额发售公告中
披露。具体募集方案以基金份额发售公告为准，请投资者就发售和认购事宜仔
细阅读本基金的基金份额发售公告。
  （六）募集对象
  本基金份额的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个
人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买
证券投资基金的其他投资人。
  （七）基金份额的类别
  在不违反法律法规规定及基金合同约定且不损害基金份额持有人利益的前
提下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可根据基金发展需要，为本基金
增设新的份额类别、或停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额
类别的费率水平并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。新的
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份额类别可设置不同的申购费、赎回费、销售服务费等费率，而无需召开基金
份额持有人大会。有关基金份额类别的具体规则等相关事项届时将另行公告。
  （八）基金份额发售面值、费用及认购份额计算公式
  本基金认购价格为每份基金份额人民币 1.00 元。
  本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，具体费率结构如下表所示：
            认购金额（M）                 认购费率
            M<100 万元                 0.60%
  本基金收取认购费用，认购费用不列入基金财产，用于本基金的市场推广、
销售、登记等募集期间发生的各项费用。投资人在募集期内可以多次认购本基
金，基金认购费用按每笔认购金额确定认购费率，以每笔认购申请单独计算费
用。
  本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式如下：
  当认购金额（含认购费）适用比例费率时：
  净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
  认购费用＝认购金额－净认购金额
  认购份额＝（净认购金额＋认购期间的利息）/基金份额发售面值
  当认购金额（含认购费）适用固定费率时：
  认购费用=固定金额
  净认购金额=认购金额－认购费用
  认购份额=（净认购金额+认购期间的利息）/基金份额发售面值
  认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后 2 位，小数点 2 位
以后的部分四舍五入。认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后
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的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
  例：某投资人投资 100,000.00 元认购本基金，对应认购费率为 0.60%，假
设认购资金利息为 1.98 元，则其可得到的基金份额计算如下：
  净认购金额＝100,000.00÷(1+0.60%)＝99,403.58 元
  认购费用＝100,000.00－99,403.58＝596.42 元
  认购份额＝(99,403.58＋1.98)÷1.00＝99,405.56 份
  即该投资人投资 100,000.00 元认购本基金，对应认购费率为 0.60%，若该
笔资金在募集期间的利息为 1.98 元，则可得到 99,405.56 份本基金的基金份额。
  （九）投资人对基金份额的认购
  本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月。具体认购时间安
排请见本基金基金份额发售公告。基金管理人可根据基金份额发售的实际情况
提前结束或延长募集期，具体安排另行公告。
  基金投资人可在募集期间到基金销售网点认购本基金，按照销售机构的规
定办理基金认购手续，填写认购申请书，并足额缴纳认购款（具体请参见基金
份额发售公告）。首次认购之前必须持有效证件开立诺德基金管理有限公司基
金账户和销售机构交易账户。
  投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请单独计
算。认购申请一经受理不允许撤销。
  投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请，可于 T+2 日后在原申请网点或
通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
  基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
  投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中
心查询认购确认份额。
诺德安悦债券型证券投资基金                   招募说明书
  在本基金募集期内，投资人通过直销机构、其他销售机构首次认购的单笔
最低限额为人民币 1 元（含认购费），追加认购单笔最低金额为人民币 1 元（含
认购费）。投资人在募集期内多次认购的，按单笔认购金额对应的费率档次分
别计费。认购申请一经销售机构受理，则不可撤销。
  单一投资者持有本基金份额集中度不得达到或者超过 50%，对于可能导致
单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度
的情形，基金管理人有权采取控制措施。
  （十）募集资金利息的处理方式
  有效认购款项在基金募集期产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持
有人所有。认购利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
  （十一）基金募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入有证券投资基
金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。
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                七、基金合同的生效
  （一）基金合同的生效
  本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿
份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，
基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发
售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向
中国证监会办理基金备案手续。
  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管
理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管
理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任
何人不得动用。
  （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
  如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
同期活期存款利息；
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自
承担。
  （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披
露；连续 50 个工作日出现前述情形的，本基金将按照基金合同的约定进入基金
财产清算程序并终止基金合同，不需召开基金份额持有人大会。
  法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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            八、基金份额的申购与赎回
  （一）申购和赎回场所
  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理
人在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销
售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售
业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
  （二）申购和赎回的开放日及时间
  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
  基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及
开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告。
  基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。
  基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。
  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换的价格为下
一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
  （三）申购与赎回的原则
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
净值为基准进行计算；
顺序赎回；
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。
  （四）申购与赎回的程序
  投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
  投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间
内未全额到账，则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；基金份
额登记机构确认基金份额时，申购生效。
  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。
  投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款
项。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交
换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流
程时，赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂
停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款
处理。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
诺德安悦债券型证券投资基金                   招募说明书
或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不
成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。
  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代
表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认
结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合
法权利。因投资人怠于履行查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管
理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如
因申请未得到登记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。
时间进行调整，但须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告。
  （五）申购与赎回的数额限制
申购费），追加申购的单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申购费）。
份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的基金份额余
额少于 1 份的，基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机
构全部交易账户持有的基金份额。
国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外。
的限制。
基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合
法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金
规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
诺德安悦债券型证券投资基金                                   招募说明书
份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在规定媒介上公告。
  （六）申购份额与赎回金额的计算方式
  本基金的申购费率如下：
           申购金额（M）                   申购费率
           M<100 万元                   0.80%
  本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市
场推广、销售、登记等各项费用。投资人在一天内如果有多笔申购，适用费率
按单笔分别计算。
  本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有人承担。
  本基金的赎回费率如下：
                持有期间                   赎回费率
                N＜7 天                   1.50%
  本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持
有人赎回基金份额时收取。赎回费将全额计入基金财产。
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告。
持有人利益无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划定期
或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国
证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率
诺德安悦债券型证券投资基金                               招募说明书
等销售费率，并另行公告。
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以
及监管部门、自律规则的规定。
   申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为
份，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
   本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。计算公式如下：
   当申购金额（含申购费）适用于比例费率时：
   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
   申购费用＝申购金额－净申购金额
   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
   当申购金额（含申购费）适用于固定金额费用时：
   申购费用＝固定金额
   净申购金额＝申购金额－申购费用
   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
   例：假定 T 日基金份额净值为 1.0500 元，某投资人当日申购本基金 10 万
元，对应的本次申购费率为 0.80%，该投资人的申购费用及可获得的基金份额
为：
   净申购金额=100,000.00÷(1+0.80%)＝99,206.35 元
   申购费用=100,000.00-99,206.35＝793.65 元
   申购份额=99,206.35÷1.0500＝94,482.24 份
   即：该投资人投资 10 万元申购本基金，对应的申购费率为 0.80%，假定申
购当日基金份额净值为 1.0500 元，申购费用为 793.65 元，可获得的基金份额为
   本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回费用。计算公式如下：
   赎回总额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值
诺德安悦债券型证券投资基金                          招募说明书
  赎回费用＝赎回总额×赎回费率
  赎回金额＝赎回总额-赎回费用
  赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除
相应的赎回费用，赎回金额单位为元。各计算结果均按照四舍五入方法，保留
小数点后两位，由此产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
  例：假定某投资人赎回 10,000.00 份基金份额，持有期为 5 日，对应的赎回
费率为 1.50%，该日基金份额净值为 1.2800 元，则其获得的赎回金额计算如下：
  赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元
  赎回费用＝12,800.00×1.50%＝192.00 元
  赎回金额＝12,800.00－192.00＝12,608.00 元
  即：投资人赎回 10,000.00 份基金份额，持有期为 5 日，对应的赎回费率为
  （七）基金份额净值的计算
  本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计
算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，基金合同另有约定或者经履行适当程序，
可以适当延迟计算或公告。
  （八）申购份额与赎回份额的登记
日内为投资人增加权益并办理登记手续，投资人自 T+2 日起有权赎回该部分基
金份额；
日内为投资人扣除权益并办理相应的登记手续；
并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  （九）拒绝或暂停申购的情形
  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
诺德安悦债券型证券投资基金                   招募说明书
投资人的申购申请。
基金资产净值。
有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
  发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登
暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还
给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。在
暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
  （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
  发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
基金资产净值。
诺德安悦债券型证券投资基金                 招募说明书
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
 发生上述情形（除第 4 项）之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人
的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，
已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支
付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可
延期支付，具体延期支付方案以公告为准。若出现上述第 4 项所述情形，按基
金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能
未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎
回业务的办理并公告。
 （十一）巨额赎回的情形及处理方式
  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额
赎回。
  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
  （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账
户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎
回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金
额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，
投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回可不受单笔赎回最低
份额的限制。
  （3）如本基金发生巨额赎回，且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎
回的基金份额超过前一开放日的基金总份额的 20%时，本基金管理人可以对该
单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额 20%以上的赎回申请实施延期
办理。具体分为两种情况：
  ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护
其他赎回投资人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于该
单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额 20%以上的赎回申请，基金管
理人在剩余支付能力范围内对其按比例确认当日受理的赎回份额，未确认的赎
回部分作延期处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先
权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部
赎回为止。如投资人在提交赎回申请时选择取消赎回的，则当日未获受理的部
分赎回申请将被撤销。
  ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则所有
投资人的赎回申请（包括该单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额
比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，都按照上述“（2）部分延
期赎回”的约定一并办理。
  （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
  当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处
诺德安悦债券型证券投资基金                 招募说明书
理方法，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。
  （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；
也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再
另行发布重新开放的公告。
  （十三）基金转换
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。
  （十四）基金份额的转让
  在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。
  （十五）基金的非交易过户
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，
或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上
述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，
或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。
  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
诺德安悦债券型证券投资基金                 招募说明书
供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
  （十六）基金的转托管
  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
  （十七）定期定额投资计划
  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
  （十八）基金份额的冻结、解冻和质押
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金
份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然
参与收益分配，法律法规另有规定的除外。
  如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
  （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧
袋机制”部分的规定或届时发布的相关公告。
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
                九、基金的投资
  （一）投资目标
  本基金在严格控制风险的基础上，追求基金资产的长期稳健增值。
  （二）投资范围
  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括依法发行上市
的股票（包括创业板及其他经中国证监会允许上市的股票）、债券（国债、金
融债、企业债、公司债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资券、次
级债、超短期融资券、政府支持债券、政府支持机构债券、可交换债券、可转
换债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、
定期存款、通知存款和其他银行存款等）、货币市场工具、信用衍生品、国债
期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证
监会的相关规定）。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
  基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；
投资于股票、可转换债券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%；每
个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金
资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
  如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金管理人
在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。
  （三）投资策略
  本基金的资产配置策略主要通过对宏观经济运行态势、经济政策变化、证
券市场走势、市场变化情况等因素的分析，预测宏观经济的发展趋势，综合评
价各类资产的风险收益水平，在债券、股票和现金类资产之间进行动态配置，
以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上，优化投资组合。
诺德安悦债券型证券投资基金                招募说明书
  本基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋
势等因素，并结合各种固定收益类资产在特定经济形势下的估值水平、预期收
益和预期风险特征，构建投资组合的久期水平、期限结构和类属配置，并根据
市场变化及时进行调整，力求获取长期稳健的投资收益。
  （1）久期策略
  本基金通过对宏观经济变量（包括国内生产总值、财政收支、价格指数和
汇率等）和宏观经济政策（包括货币政策、财政政策和汇率政策等）进行分析，
预测未来的利率趋势，判断债券市场供求关系及受上述变量和政策的影响程度，
并据此确定和积极调整债券组合的平均久期，减轻通胀等因素对基金债券投资
的负面影响，利用通胀下降对债市带来的投资机会，提高债券组合的总投资收
益。
  （2）收益率曲线策略
  预测收益率曲线陡峭度的可能变化，并据此确定和积极调整债券组合的凸
性策略。在预期收益率曲线变平时，相对于业绩基准指数配置较多的短期和长
期债券而配置较少的中期债券，或在预期收益率曲线变陡时，业绩基准指数配
置较多的中期债券而配置较少的短期和长期债券，这样使债券组合在保持对利
率波动的适度敏感性的同时提高债券组合的凸性而获得较高的总投资收益。
  （3）期限结构配置策略
  在确定本基金债券组合的平均久期目标和凸性策略后，本基金将根据对债
券市场收益率期限结构进行分析，预测收益率期限结构的变化方式，选择确定
期限结构配置策略，结合各类产品风险溢价期限结构和对风险变化趋势的判断，
并考虑产品的流动性和其它结构特性，进行相对价值评估，决定配置各期限债
券产品的比例，以在平均久期目标下达到预期投资收益最大化的目的。
  （4）个券选择策略
  在确定本基金债券组合的期限结构后，本基金将研究同期限的国债、金融
债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势，对不同类型债
券产品进行相对价值分析，包括对票息及付息频率、信用风险、隐含期权、债
券条款、税赋水平、市场流动性和市场风险等因素进行分析，判断个券的投资
诺德安悦债券型证券投资基金                   招募说明书
价值，选取风险收益相匹配的券种构建投资组合，以获取不同债券类属之间及
不同个券间利差变化所带来的投资收益。在具体进行相对价值分析时，本基金
将考虑多种策略，包括利差交易、凸性套利、息差策略、骑乘收益率曲线等。
  （5）信用债券及资产支持证券的投资策略
  本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、
信用债券供需情况等的分析，判断市场信用利差曲线整体及分行业走势，确定
各期限、各类属信用债券及资产支持证券的投资比例。通过研究分析各信用债
券及资产支持证券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差，选择信用利差
被高估、未来信用利差可能下降的信用债券及资产支持证券进行投资，减持信
用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券及资产支持证券。
  本基金投资于信用评级为 AA+以上（含 AA+）的信用债及资产支持证券，
其中投资于信用评级为 AA+的信用债及资产支持证券不超过信用债及资产支
持证券资产的 20%，投资于信用评级为 AAA 的信用债及资产支持证券占信用
债及资产支持证券资产的 80-100%。信用评级为债项评级，若无债项评级或债
项评级为短期信用评级的，依照其主体评级。基金持有信用债及资产支持证券
期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出。
  （6）可转债和可交债投资策略
  本基金在综合分析可转换债券、可交换债券的股性特征、债性特征、流动
性等因素的基础上，审慎筛选其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性
良好，以及基础股票基本面优良的品种，并以合理的价格买入，争取稳健的投
资回报。
  本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要考虑的方面包括
上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能
力、运营效率、财务结构、现金流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司
的投资价值进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司构建股票组合。
  本基金将按照风险管理的原则，以风险对冲为主要目的，并遵守证券交易
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
所或银行间市场的相关规定，参与信用衍生品投资。本基金将根据所持标的债
券等固定收益品种的投资策略，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生
品的投资金额、期限等。同时，本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手
方、创设机构的风险管理，合理分散交易对手方、创设机构的集中度，对交易
对手方、创设机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与
严格的准入管理。
  本基金可投资国债期货。若本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，
主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约进行交易,以对冲投资组合的系统
性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。
  （四）投资限制
  基金的投资组合应遵循以下限制：
  （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可转
换债券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%；
  （2）每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持
不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
  （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
  （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10%；
  （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
  （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
  （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
  （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
诺德安悦债券型证券投资基金                   招募说明书
  （9）本基金进行债券正回购或逆回购的资金余额不得超过上一日基金资产
净值的 40%，债券回购的最长期限为 1 年；
  （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的 15%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资；
  （11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
  （12）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
  （13）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日终，
本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；本基金
在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总
市值的 30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成
交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含
到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧
差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
  （14）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品，不持有合约类
信用衍生品；本基金投资的信用衍生品名义本金不得超过本基金中对应受保护
债券面值的 100%；本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品名义本金
合计不得超过基金资产净值的 10%；因证券、期货市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应在 3 个月内进行调整；
  （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述（2）、（10）、（11）、（14）情形之外，因证券、期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国
证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但
须提前公告。
  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
  （1）承销证券；
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规和中国证监会及基金合同规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
  如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，在适用于本基
金的情况下，本基金在履行适当程序后可不受上述规定的限制或以变更后的规
定为准，但须提前公告。
  （五）业绩比较基准
  本基金的业绩比较基准为：中债综合（全价）指数收益率*95%+沪深 300
指数收益率*5%
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  中债综合（全价）指数是中央国债登记结算有限责任公司编制的综合反映
银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，指数样本由银行间
市场和沪深交易所市场的国债、金融债券、企业债券、中期票据、短期融资券、
公司债等组成。沪深 300 指数由中证指数有限公司编制并发布，指数样本覆盖
了沪深两地大部分流通市值，成份股均为 A 股市场中代表性强且流动性高的主
流投资股票, 能够反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况。根据本
基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能客观合理地反映本基金
风险收益特征。
  如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称、或今后法律法
规发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基
金管理人在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，可以根据本基
金的投资范围和投资策略，调整基金的业绩比较基准，但应在取得基金托管人
同意后报中国证监会备案，并及时公告，无须召开基金份额持有人大会审议。
  本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反
映本基金的投资策略。
  （六）风险收益特征
  本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混
合型基金和股票型基金。
  （七）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
份额持有人的利益；
人牟取任何不当利益。
  （八）侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召
开基金份额持有人大会审议。
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  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”
部分的规定。
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                十、基金的财产
  （一）基金资产总值
  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
基金应收款项以及其他资产的价值总和。
  （二）基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  （三）基金财产的账户
  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。
  （四）基金财产的保管和处分
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得
被处分。
  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担
的债务，不得对基金财产强制执行。
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                十一、基金资产的估值
  （一）估值日
  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
  （二）估值对象
  基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、资产支持证券、信用衍生品、
国债期货合约、应收款项、其它投资等资产及负债。
  （三）估值原则
  基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业
会计准则》、《关于固定收益品种的估值处理标准》、监管部门有关规定。
有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值
计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明
估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确
定公允价值。
  与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价
值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或
使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该
限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债
所产生的溢价或折价。
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入
值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估
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值进行调整并确定公允价值。
  （四）估值方法
  （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生
重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的
市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
  （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值，基金管理人根
据相关法律、法规的规定进行涉税处理(下同)；
  （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估
值；
  （4）对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日
至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全
价或推荐估值全价，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。
回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进
行估值；
  （5）交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含转股
权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交
易的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价；
  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值；
  （2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
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  （3）在发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行股票、
公开发行有一定锁定期的股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、
通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交
易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规定确定公允价
值。
机构提供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市场上含权的固定收益品
种，按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐
估值全价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售
登记日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一
估值全价或推荐估值全价,同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的
影响；回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价
格进行估值。
前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价
值。
值。
应收或应付利息。
定的第三方估值基准服务机构未提供估值价格的，依照有关法律法规及《企业
会计准则》要求采用合理估值技术确定公允价值。
易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，采用最近交易日结算价估值。
如法律法规今后另有规定的，从其规定。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
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以确保基金估值的公平性。
按国家最新规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
  根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，
按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
  （五）估值程序
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度
应急调整机制。国家另有规定或基金合同另有约定的，从其规定。
  基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果以双方约定的方式发送基金托管人，经基金托管人复核无
误后，由基金管理人按规定对外公布。
  （六）估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理：
  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
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过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按
下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
  （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正。
  （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
  （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的
当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部
分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得
的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
  （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。
  估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
  （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
  （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
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  （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
  （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案。
  （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确
认后按以下条款进行赔偿：
  ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议
执行，由此给基金份额持有人或基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
  ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由
此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按
照过错程度各自承担相应的责任。
  ③由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人或基金财产的
损失，由基金管理人负责赔付。
  （4）前述内容如法律法规或监管部门另有规定的，从其规定处理。
  （七）暂停估值的情形
营业时；
资产价值时；
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商确认后，基金管理人应当暂停估值；
 （八）基金净值的确认
  基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进
行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基
金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送
给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。
  （九）特殊情况的处理
差不作为基金资产估值错误处理。
送的数据错误、遗漏，或国家会计政策变更、市场规则变更，或由于其他不可
抗力等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查，但是未能发现该错误或因前述原因未能避免或更正错误的，由此造
成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理
人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
  （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
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                十二、基金的收益与分配
     （一）基金利润的构成
     基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
     （二）基金可供分配利润
     基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润
中已实现收益的孰低数。
     （三）基金收益分配原则
行收益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满 3 个月可不进行
收益分配；
现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基
金默认的收益分配方式是现金分红；
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
     在不违背法律法规、监管机关及基金合同的规定、且对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下，基金管理人经与托管人协商一致，调整基金收
益分配原则和支付方式，并于实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告，不需召开基金份额持有人大会。
     （四）收益分配方案
     基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
     （五）收益分配方案的确定、公告与实施
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  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信
息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
  （六）基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净
值自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
  （七）实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
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                十三、基金的费用和税收
  （一）基金费用的种类
的信息披露费用；
费用。
  本基金终止清算时所发生的费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
  （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
  H＝E×0.30%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据，自动在次月首日起 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应
进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的
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计算方法如下：
  H＝E×0.05%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据，自动在次月首日起 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支取。
若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基
金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。
  上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
  （三）不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
基金财产的损失；
目。
  （四）实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
  （五）基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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                十四、基金的会计与审计
  （一）基金会计政策
会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年
度披露；
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
并以托管协议约定的方式确认。
  （二）基金的年度审计
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表
进行审计。
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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                十五、基金的信息披露
  （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律
法规对信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金
从其最新规定。
  （二）信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法
人组织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
  （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
  （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，
以中文文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
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  （五）公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括：
份额发售公告
  （1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者
重大利益的事项的法律文件。
  （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事
项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、
信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的
信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书
并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少
每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
  （3）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规
定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基
金产品资料概要。
  （4）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
  （5）基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。
  基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载
在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基
金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议
登载在规定网站上。
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  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站
上登载《基金合同》生效公告。
  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金
份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露
半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的
会计师事务所审计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊
上。
  基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。
  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者
决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
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报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形
除外。
  基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
  本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的
有关规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
  前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
  （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
  （2）《基金合同》终止、基金清算；
  （3）转换基金运作方式、基金合并；
  （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
  （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事
项；
  （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
  （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更；
  （8）基金募集期延长或提前结束募集；
  （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动；
  （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十；
  （11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近
  （12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
  （13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为
受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基
诺德安悦债券型证券投资基金                     招募说明书
金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
  （14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股
东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
  （15）基金收益分配事项；
  （16）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费
率发生变更；
  （17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
  （18）本基金开始办理申购、赎回；
  （19）本基金发生巨额赎回并延期办理；
  （20）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
  （21）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
  （22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
项时；
  （23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
  （24）本基金连续 30、40、45 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的；
  （25）调整基金份额类别设置；
  （26）基金推出新业务或服务；
  （27）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额
的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
  在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基
金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开
澄清。
  基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
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  基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产
进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站
上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。
  基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
的前 10 名资产支持证券明细。
  基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书
（更新）等文件中披露信用衍生品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等，
并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资目
标及策略。
  基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明
书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益
情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是
否符合既定的投资政策和投资目标。
  本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合
同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规
定。
  （六）信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
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   基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基
金敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄
露未公开披露的基金信息。
   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法规的规定。
   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开
披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电子确认。
   基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
   基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露
的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
   为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当按照中国证
监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息。
   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投
资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影
响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当
符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，
该费用不得从基金财产中列支。
   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
   （七）信息披露文件的存放与查阅
   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。
   （八）暂停或延迟基金信息披露的情形
   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关
信息：
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业时；
资产价值时；
诺德安悦债券型证券投资基金                    招募说明书
                十六、侧袋机制
  （一）侧袋机制的实施条件和程序
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召
开基金份额持有人大会审议。
  基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
  （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
的原有账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日
收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回
申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份
额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
回。本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主
袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开
放日主袋账户总份额的 10%认定。
  侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账
户沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。
  （三）实施侧袋机制期间的基金投资及业绩
  侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
准。
  基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后 20 个交易日内完成对主袋账户
投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
  基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
  侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标
时仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金
业绩相关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩
时，应当就前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。
  （四）实施侧袋机制期间的基金费用
基金资产净值作为基数计提。
后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
  （五）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
  特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人
应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方
式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全部完
成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对应的款
项。
  终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规
定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
  侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。
  （六）侧袋机制的信息披露
  在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。侧袋机制实
施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性
和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋
账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
  基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信
息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实
施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
  侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告
中披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对
主袋账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。会计师事
务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计
核算和年度报告披露，执行适当程序并发表审计意见。
  （七）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规
则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或
将来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，在适用于本基
金的情况下，本基金管理人可在履行适当程序后，对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。
诺德安悦债券型证券投资基金                   招募说明书
                 十七、风险揭示
  本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益低于股票型基金和混合型基
金，高于货币市场基金。
  （一）投资于本基金的主要风险
  证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素
的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：
  （1）政策风险
  货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的
影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
  （2）经济周期风险
  证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济
运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
  （3）利率风险
  金融市场利率波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响
企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的影响。
  （4）购买力风险
  如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，
从而影响基金资产的保值增值。
  （5）证券发行人经营风险
  证券发行人的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、
行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。虽然基金可以通过
投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。
  （6）再投资风险
  再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益
的影响。当利率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行
再投资时，将获得比以前少的收益率。
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
  指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、
拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。
  指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎
回的风险。
  在本基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生
基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。
  本基金主要的流动性风险管理方法说明：
  （1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
  本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好
的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的债券、股票和货币市场
工具等，同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特
征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
  （2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
  在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合
状况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金发生巨额赎回，且在单个
基金份额持有人单日赎回申请份额超过上一开放日基金总份额 20%以上的，本
基金管理人可以对该单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额 20%以上
的赎回申请实施延期办理。
  （3）实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
  本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依
照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申
请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，
包括但不限于：1）延期办理巨额赎回申请；2）暂停接受赎回申请；3）延缓支
付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取
不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；5）暂停基金估值，
当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确认
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
后，本基金将暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎
回申请的措施；6）摆动定价；7）实施侧袋机制。
  当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者产生一定的潜在
影响，包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到
账、如持有期限少于 7 日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了
解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。
  （4）实施侧袋机制对投资者的影响
  侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账
户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在
于有效隔离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基
金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额按规定开放赎回，
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋
账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时
间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
  实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时
以主袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本
基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告
期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承
诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和
承诺的责任。
  基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
  在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断
有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管
理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。
  指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因
诺德安悦债券型证券投资基金                   招募说明书
素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部
门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
  在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者
差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可
能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构
等等。
  指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违
反法规及基金合同有关规定的风险。
  指每个工作日基金估值可能发生错误的风险。
  （1）本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，债券
市场的系统性风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。
  （2）基金资产投资特定品种可能引起的风险
  本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动
性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持
证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易
活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买
入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券
之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用
质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。
  本基金可投资国债期货。国债期货交易采用保证金交易方式，基金资产可
能由于无法及时筹措资金满足建立或者维持国债期货头寸所要求的保证金而面
临保证金风险。同时，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国
债期货在对冲市场风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约
标的价格波动不一致而面临基差风险。
  为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能
面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品
诺德安悦债券型证券投资基金                    招募说明书
在交易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合
理价格变现的风险。偿付风险是在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市
场及环境变化，创设机构可能出现经营情况不佳，或创设机构的现金流与预期
出现一定的偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。价格波动风险是由于创设
机构或所受保护债券主体，经营情况或利率环境出现变化，引起信用衍生品交
易价格波动的风险。
  本基金连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产
净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并
终止，而无须召开基金份额持有人大会，因此，本基金面临自动终止的风险。
  战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，
可能导致基金资产的损失。
  （二）声明
须自行承担投资风险。
管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。
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     十八、基金合同的变更、终止和基金财产的清算
  （一）基金合同的变更
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
  （二）基金合同的终止事由
  有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：
基金托管人承接的；
  （三）基金财产的清算
立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组，并在中国证监会的
监督下进行基金清算。
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
诺德安悦债券型证券投资基金                 招募说明书
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
  （四）清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  （五）基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
  （六）基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
  （七）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上，法律法规另有
规定的从其规定。
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            十九、基金合同的内容摘要
  （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利
包括但不限于：
管理基金财产；
的其他费用；
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
获得《基金合同》规定的费用；
请；
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
实施其他法律行为；
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构或其他为基金提供服务的外部机构；
赎回、转换、收益分配、基金交易、非交易过户、定期定额投资和转托管等的
业务规则；
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务
包括但不限于：
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
基金财产；
经营方式管理和运作基金财产；
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
及报告义务；
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
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不向他人泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法
律等外部专业顾问依法合理要求提供的情况除外；
人分配基金收益；
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
关资料 20 年以上，法律法规另有规定的从其规定；
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关
的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
变现和分配；
并通知基金托管人；
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持
有人利益向基金托管人追偿；
金事务的行为承担责任；
他法律行为；
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款
利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
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  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利
包括但不限于：
管基金财产；
的其他费用；
合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
为基金办理证券、期货交易资金清算；
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务
包括但不限于：
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管
理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
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照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事
宜；
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但根据监管机构、
司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问依法合理要求提
供的情况除外；
申购、赎回价格；
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如
果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否
采取了适当的措施；
法律法规另有规定的从其规定；
赎回款项；
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
分配；
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
责任不因其退任而免除；
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务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有
人利益向基金管理人追偿；
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有
人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持
有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要
条件。
  除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合
法权益。
  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
权利包括但不限于：
议事项行使表决权；
提起诉讼或仲裁；
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
义务包括但不限于：
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披露文件；
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
限责任；
  （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合
同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
  本基金份额持有人大会未设立日常机构，如今后设立基金份额持有人大会
的日常机构，按照相关法律法规的要求执行。
  （1）除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定之外，当出现或需要决
定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
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持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
持有人大会的事项。
  （2）在法律法规规定和《基金合同》约定或中国证监会许可的范围内且对
基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和
基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
收费方式、调整基金份额类别的设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关认
购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、收益分配、定期定额投资和
转托管等业务规则；
无实质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；
情形。
  （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由
基金管理人召集。
  （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
  （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理
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人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，
应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金
管理人，基金管理人应当配合。
  （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基
金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起 60 日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
  （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合
计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提
前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
  （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。
  （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒
介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
有效期限等）、送达时间和地点；
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  （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及
其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
  （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管
理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则
应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影
响表决意见的计票效力。
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
  （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份
额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资
料相符；
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应
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不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
  （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会
议通知载明的形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。
  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
公布相关提示性公告；
为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理
人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议
事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代
表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他
人代表出具表决意见；
具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
  （3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，本基金可采
用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持
有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他非
书面方式授权他人代为出席会议并表决。
  （4）基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用
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书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
  （1）议事内容及提案权
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  （2）议事程序
  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管
人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决
议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。
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  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
  （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定
的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
  （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证
监会或《基金合同》另有规定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基
金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有
效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛
盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金
份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
  （1）现场开会
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金
管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任
监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
公布计票结果。
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议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
会的，不影响计票的效力。
  （2）通讯开会
  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会备案。
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会
决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
  若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有
人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若
相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额
持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
  （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相
关基金份额 10%以上（含 10%）；
  （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益
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登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
  （3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份
额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含
二分之一）；
  （4）若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额
小于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有
人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份
额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人
参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
  （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之
一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人
大会的主持人；
  （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过；
  （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过。
  侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账
户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋
账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋
账户份额无表决权。
  侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定
内容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或
监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一
致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持
有人大会审议。
  （三）基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
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  （1）变更基金合同涉及法律法规规定或《基金合同》约定应经基金份额持
有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律
法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金
管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
  （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
  有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
  （1）基金份额持有人大会决定终止的；
  （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
  （3）《基金合同》约定的其他情形；
  （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
  （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作
日内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组，并在中国证
监会的监督下进行基金清算。
  （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
  （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （4）基金财产清算程序：
告出具法律意见书；
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  （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限
制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上，法律法规另有
规定的从其规定。
  （四）争议解决方式
  各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如
经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委
员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律
师费用由败诉方承担。
  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门
特别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。
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  （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。
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            二十、基金托管协议的内容摘要
  （一）托管协议当事人
  名称：诺德基金管理有限公司
  住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层
  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层
  法定代表人：潘福祥
  成立时间：2006 年 06 月 08 日
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200688 号
  注册资本：壹亿元人民币
  组织形式：有限责任公司
  存续期间：持续经营
  经营范围：（一）发起、设立和销售证券投资基金；（二）管理证券投资
基金；（三）经中国证监会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关
部门批准后方可开展经营活动）
  名称：青岛银行股份有限公司(简称：青岛银行)
  注册住所：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼
  办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼
  法定代表人：景在伦
  成立日期：1996 年 11 月 15 日
  组织形式：股份有限公司
  注册资本：58.20 亿元人民币
  存续期间：持续经营
  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可20221544 号
  经营范围：银行业务；公募证券投资基金销售；证券投资基金托管。（依
法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相
诺德安悦债券型证券投资基金                  招募说明书
关部门批准文件或许可证文件为准）
  （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。
  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括依法发行上市的
股票（包括创业板及其他经中国证监会允许上市的股票）、债券（国债、金融债、
企业债、公司债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、超
短期融资券、政府支持债券、政府支持机构债券、可交换债券、可转换债券等）、
资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款、通
知存款和其他银行存款等）、货币市场工具、信用衍生品、国债期货等法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
  基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；
投资于股票、可转换债券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%；每个
交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产
净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
  如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金管理人
在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。
例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
  基金的投资组合应遵循以下限制：
  （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可转
换债券和可交换债券的比例合计不超过基金资产的 20%；
  （2）每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持
不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
  （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
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  （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10%；
  （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
  （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
  （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
  （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
  （9）本基金进行债券正回购或逆回购的资金余额不得超过上一日基金资产
净值的 40%，债券回购的最长期限为 1 年；
  （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
  （11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
  （12）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
  （13）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日终，
本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；本基金
在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总
市值的 30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成
交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含
到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧
差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
  （14）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品，不持有合约类信
用衍生品；本基金投资的信用衍生品名义本金不得超过本基金中对应受保护债券
面值的 100%；本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品名义本金合计
不得超过基金资产净值的 10%；因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应在 3 个月内进行调整；
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  （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述（2）、（10）、（11）、（14）情形之外，因证券、期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证
监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但
须提前公告。
  基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
  根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应
相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名
单。基金托管人的关联方以官网更新的关联方名单为准。
  （1）承销证券；
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规和中国证监会及基金合同规定禁止的其他活动。
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循
基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机
制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并
按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分
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之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。
金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的
规定为准，但须提前公告。
参与银行间债券市场进行监督。
  基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各
交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对
手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。如基金管
理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，
视为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人应严格按照交易对手名单的范
围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人根据基金管理人提供的银行间债
券市场交易对手名单进行监督，如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券
交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交
易前 3 个交易日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认
后，被确认调整的名单开始生效，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行
但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易。
  基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责处理因交易对手不履行合同而造成的纠纷。基金托管人则根据银行
间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人
没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基
金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。基金管理人有责任控
制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的损失，基金管理人应当
负责向相关责任人追偿。基金托管人不承担由此引发的责任及损失，但应当提供
必要的协助。
息计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
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露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管
理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，
则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。
  基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与
控制投资银行存款的风险敞口。如果基金托管人在运作过程中遵循有关法律法
规的规定和《基金合同》的约定监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起
的损失，不承担赔偿责任。
  （1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律
法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并
及时提供给基金托管人，如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提
供存款银行名单的，视为基金管理人认可全市场存款银行。基金托管人应据以
对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定
的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。
  本基金投资银行存款应符合如下规定：
业务流程、岗位职责、风险控制措施和稽核检查制度，切实防范有关风险。基
金托管人负责对本基金银行存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账
户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
  ①基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、
存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当
造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。
  ②基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流
动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而
存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务
的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到
基金流动性方面的风险。
  ③基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务
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行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。
  ④基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算
等的各项规定。
  （2）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划
付、账目核对、到期兑付、提前支取
  ①基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款
业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的
格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基
金管理人共同商定。
  ②基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内容
进行复核，审查存款银行资格等。
  ③基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证
的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证
在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。
  ④由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）
寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支
机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。
  ⑤基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资
金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账
号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。
  ⑥基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账户、
预留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金
托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人
出具正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支
机构和基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。
  ⑦基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得被
质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。
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  ①基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签
订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或
授权分行指定的分支机构开立银行账户。
  ②基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。
  ①存款证实书等存款凭证传递
  存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金
管理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实
书或其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或
到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，
由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件/扫描件并与基
金托管人电话确认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托
管人指定联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支
机构指定会计主管传真一份存款凭证复印件/扫描件并与基金托管人电话确认
收妥。若存款银行分支机构不代为保管存款凭证的，存款证实书送达基金托管
人或从基金托管人处支取，原则上要求存款银行或基金管理人授权相关人员亲
自上门办理。若采用邮寄等第三方机构传递，基金托管人不承担由此可能造成
的调换、延误、丢失、损毁等责任。在取得存款证实书、存单后，基金托管人
保管证实书、存单正本，基金托管人不对存款证实书的真实性负责。
  ②存款凭证的遗失补办
  存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，
基金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上 1）的方式快递或上
门交付至基金托管人，原存款凭证自动作废。
  ③账目核对
  每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应
计利息。
  基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过 3 个月的定期存款，
基金托管人于每季度向存款银行发起查询查复，存款银行应按照人行查询查复
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的有关时限要求及时回复。基金管理人有责任督促存款银行及时回复查询查复。
因存款银行未及时回复造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。
  存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银
行业务章/公章寄送至基金托管人指定联系人。
  ④到期兑付
  基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分
支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电
话询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付
存款本息事宜。
  基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基
金管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽
结果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。
  基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，
存款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件/扫描件上加
盖公章并出具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银
行应在到期日将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节
假日，存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按《存款协议书》
约定利率和实际延期天数支付延期利息。
  如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的
需要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金，但须至少于提前支取
日前五个工作日告知基金托管人，若产生息差（即本基金已计提的资金利息和
提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理人和基金托
管人双方协商解决。
  提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执
行。
  基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定
及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作
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日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，
应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算，
若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基
金托管人不承担任何责任。
  如下所指“流通受限证券”与托管协议以及基金合同所指“流动性受限资产”
定义存在不同。就流动性受限资产定义，请参照基金合同的“释义”部分。
  基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金
投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险。
  （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包
括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交
易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
  本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登
记结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份
有限公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证
券。
  本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。
  （2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制
制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。
  基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
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  基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险
采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流
通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。
  （3）基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证
监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以
及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
  有关基金投资的流通受限证券应保证登记存管在相关基金名下，基金管理人
负责相关工作的落实和协调，并保证基金托管人能够正常查询。如因基金管理人
的原因导致流通受限证券的登记存管不能保证基金托管人正常履行资产保管责
任，有关此项基金资产存管的责任由基金管理人承担。
  如基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投资额度和比例限
制要求，导致基金出现风险使基金托管人承担赔偿责任的，若基金托管人此前已
切实履行监督职责的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。
  （4）本基金投资流通受限证券，基金管理人应至少于执行投资指令之前两
个工作日将有关资料书面提交基金托管人，并保证向基金托管人提供的有关资料
真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。
上述书面资料包括但不限于：
划付时间。
前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进
行审核。由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使托管人
无法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。
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  基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题
的通知》《基金合同》《托管协议》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行
监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导
致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除
或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资
流通受限证券出具的风险评估报告等资料的权利。若基金管理人不提供或提供后
经基金托管人评估认为可能存在无法消除的风险，基金托管人有权拒绝执行有关
指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并
有权报告中国证监会。
  如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致，应及时上报中国证监
会请求解决。基金托管人履行了托管协议规定的监督职责后，不承担任何责任。
  （5）相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
定对投资比例和投资限制进行事后监督；除此外，无其它监督责任。如发现异常
情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托
管人进行监督和核查。基金因投资中期票据导致的信用风险、流动性风险，基金
托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失的，基金托管人
不承担任何责任。
  基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、
监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处
置预案，基金管理人在此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预
案。
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示（不限
于电子邮件、传真件及其他通讯工具）等方式通知基金管理人限期纠正。基金管
理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到电话提醒或书
面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面或双方认可的其他形式给基金托
管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正
期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时
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对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的电话提醒或书面提示，基金
管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或举
证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会
报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等，
并保证数资料和制度的真实、完整、准确。
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以电话或书面（不
限于电子邮件、传真件及其他通讯工具）等方式通知基金管理人。对于必须于估
值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基金托管人
发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金
管理人。基金托管人在已经按照有关法律法规的规定和《基金合同》及本托管协
议的约定切实履行监督职责的情况下对基金管理人的上述违规失信行为给基金
财产或基金份额持有人造成的损失不承担相关责任。
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人应报告中国证监会。
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于
主袋账户。
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  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的约定。
  （三）基金管理人对基金托管人的业务核查
不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投
资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
管理、未执行或无故延迟、拒绝执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
息等违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形
式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对
并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不
限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时
间内答复基金管理人并改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人
有权要求基金托管人赔偿基金财产因此所遭受的损失。
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
  基金管理人基于正当合理理由可定期和不定期地对基金托管人保管的基金
财产进行核查。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。
  基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或
采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警
告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
  （四）基金财产的保管
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  （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、证券/期货经纪机构的固
有财产。
  （2）基金托管人应安全保管基金财产。
  （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需
的其他账户。
  （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立运作，分账
管理，独立核算，确保基金财产的完整与独立。
  （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和托管协议的约定
保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人
的合法合规指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托
管人依据中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登公司”）结算数据完
成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。不属于
基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、
灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。
  （6）对于因为基金在标准市场投资产生的应收资产，应由基金管理人负责
与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账
户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造
成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应
予以必要的协助与配合，但对此不承担相应责任。
  （7）基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以
外机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括
但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或该
机构会员单位等托管协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基
金资产造成的损失等不承担责任。
  （8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
  （1）基金募集期间应开立“基金募集专户”，用于存放募集的资金。该账
户由基金管理人开立并管理。
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  （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管
理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账
户，同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证
券法》”）规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参
加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字加盖会计师事务所公章方为有效。
  （3）若基金募集期限届满或基金停止募集时，未能达到基金合同生效的条
件，由基金管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
  （1）基金管理人授权基金托管人代理办理开户、销户、变更等基金托管银
行账户业务，基金托管人为本基金单独开立基金托管银行账户。基金托管银行
账户的名称应当包含本基金名称，具体名称以实际开立为准，预留印鉴为基金
托管人印章。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付现金红利、收取申购款，均需通过该基金托管银行账户进行。
  （2）基金托管银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户，因场
内投资需要，为本计划开立的三方存管账户除外；亦不得使用本基金的任何银
行账户进行本基金业务以外的活动。
  （3）基金托管银行账户的开立和管理应符合有关法律法规的规定。
  基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限
责任公司、银行间市场登记结算机构的有关规定，以本基金的名义在中央国债
登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、
资金结算账户和持有人账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管
理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。基金托管人协助基金
管理人完成银行间债券市场准入备案。
  （1）基金托管人在中登公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管
人与本基金联名的证券账户。基金管理人应当在开户过程中给予必要的配合，
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并提供所需资料等。
  （2）基金证券账户、证券资金账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金
业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金
的任何证券账户、证券资金账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务
以外的活动。
  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资
产的管理和运用由基金管理人负责。
  （4）基金管理人以本基金的名义在证券经纪机构开立证券资金账户，用于
本基金场内证券交易的结算、证券交易结算资金的存管和交易结算资金的变动
明细的记录。本基金参与交易所证券交易的交易结算资金应由第三方存管银行
存管，基金托管人不负责办理场内的证券交易资金清算，也不负责保管证券资
金账户内存放的资金。本基金在证券经纪机构开立的证券资金账户、基金托管
人以本基金名义在托管银行开立的银行结算账户以及第三方存管银行为本基金
建立的交易结算资金管理账户应当一一对应。基金管理人代表本基金与证券经
纪机构和第三方存管银行签署第三方存管协议及相关协议。托管协议生效期间，
银证转账密码由基金托管人负责保管和使用。
  基金管理人应当代表本基金，按照相关规定开立期货账户，并授权基金托管
人选择具有三方存管资质的商业银行开立产品三方存管账户，办理相关银期转账
业务。
  基金投资定期存款在存款机构开立的银行账户，其预留印鉴须包含基金托管
人印鉴。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和存款机构签订定期存款
协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下
明确条款：
    “存款证实书、存单不得以任何方式被质押，并不得用于转让和背书。”
基金管理人应与基金托管人就定期协议内容达成一致，否则基金托管人有权拒绝
定期存款投资的划款指令。在取得存款证实书、存单后，由基金托管人保管证实
书、存单正本，基金托管人有权对上述定期存款投资进行查询查复，基金管理人
应督促存款行予以配合。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和
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支取事宜，若管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本基金
财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法
由基金管理人和基金托管人双方协商解决。存款证实书送达基金托管人或从基金
托管人处支取，原则上要求存款银行或基金管理人授权相关人员亲自上门办理。
若采用邮寄等第三方机构传递，基金托管人不承担由此可能造成的调换、延误、
丢失、损毁等责任。在取得存款证实书、存单后，基金托管人保管证实书、存单
正本，基金托管人不对存款证实书的真实性负责。
  （1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的
规定，由基金管理人与基金托管人商议后，根据有关法律法规的规定开立。新
账户按有关规定使用并管理。
  （2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定
办理。
  （3）基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资
料。基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料
变更后及时将变更的资料提供给基金托管人。
  基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托
管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、
中登公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业
中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行存款开户证实
书等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于
基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，
由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机构实
际有效控制的证券不承担保管责任。
  与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除托管协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重
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大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产
生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同通过传真或电子邮件发
送给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人
发送的合同传真件等与事后送达的合同原件不一致或未发送原件所造成的后果，
由基金管理人负责。重大合同的保管期限不少于法律法规规定的最低年限。。
  对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公
章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致或未在合同约定范围内，合同原
件不得转移，由基金管理人保管。基金管理人向基金托管人提供的合同传真件
或复印件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件或复印件为准。
  （五）基金资产净值计算和会计核算
  （1）基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以计算日基金份额
的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误
差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机
制。国家另有规定或基金合同另有约定的，从其规定。
  基金管理人每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管人
复核，按规定公告。
  （2）复核程序
  基金管理人每个工作日对基金资产估值。将基金份额净值结果以双方约定
的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对
外公布，但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。
  （3）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金
有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意
见的，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
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  基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。
  基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。
  （1）基金投资所涉及的证券/期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
  （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金资产价值时；
  （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人
协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
  （4）法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
  按国家有关部门规定的会计制度执行。
  基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立
地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关账册并与
基金管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以
基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而
影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
  （1）财务报表的编制
  基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
  （2）报表复核
  基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核
对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全
一致。
  （3）财务报表的编制与复核时间安排
  ①报表的编制
  在季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束
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之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基
金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《证券法》规
定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制
当期季度报告、中期报告或者年度报告。
  ②报表的复核
  基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；如果基
金招募说明书发生重大变更的信息不属于基金托管人法定复核责任范围且基金
托管人不掌握相关信息的，无需经基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，
发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调
整，调整以国家有关规定为准。
  在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的
基础数据和编制结果。
  基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
  （六）基金份额持有人名册的保管
  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有
的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制
和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不
少于法定最低期限，法律法规或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管，
则按相关法规承担责任。
  在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送
交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的
其他用途，并应遵守保密义务，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
  （七）争议解决方式
  双方当事人同意，因托管协议而产生的或与托管协议有关的一切争议，如
经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时
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有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方
当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担。
  争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合
法权益。
  托管协议受中国法律（为托管协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行
政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。
  （八）托管协议的变更、终止
  托管协议双方当事人经协商一致，可以对托管协议进行修改。修改后的新
托管协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报
中国证监会备案。
  （1）基金合同终止；
  （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由因其他事由造成其他基金托
管人接管基金资产；
  （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由因其他事由造成其他基金管
理人接管基金管理权；
  （4）基金合同约定的其他情形；
  （5）发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。
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          二十一、对基金份额持有人的服务
  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基
金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容
如下：
  （一）对账单服务
  基金投资人对账单包括电子对账单、短信对账单，服务形式为账单定制服
务。投资人可以根据个人需求，选择获得账单的形式。本公司将根据投资者定
制的对账单服务方式提供对账单。
  投资人可通过以下途径，选择对账单服务形式：
择的对账单服务方式。
证件或基金账号登录基金账户（初始密码开户证件后六位）进入“服务定制”
栏目进行定制。
（service@nuodefund.com），在邮件中注明开户证件号码、姓名、持有基金名
称、手机号码或 E-mail 地址，定制短信对账单或邮件对账单（二者可一并定制）。
  （二）基金间转换服务
  基金管理人在基金合同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业
务，具体业务办理时间、业务规则及转换费率在基金转换公告中列明。
  （三）网络在线服务
  通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱，投资人可以实现在线咨
询、投诉、建议和寻求各种帮助。
  基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种
信息，投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。
  基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、修改查询
密码等服务。
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  公司网址： www.nuodefund.com
  （四）信息定制服务
  在技术条件成熟时，基金管理人还可为基金投资人提供通过基金管理人网
站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过手机短讯、E-MAIL 定
期为客户发送所定制的信息，内容包括：每笔交易确认查询、每月账户余额与
损益查询、最近季度的基金投资组合、公司最新公告、新产品信息披露、基金
净值查询等。
  （五）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务
  投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息查询、
账户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。
  客户服务电话：400-888-0009，021-68604888
  客户服务传真：021-68985121
  （六）投诉受理
  投资人可以通过呼叫中心或公司网站，以电子邮件、信件、传真来访等形
式，进行投诉，所有渠道的投诉设有专人登记，专人处理；普通投诉一个工作
日内答复，重大投诉五个工作日内答复。若规定时间内无法处理完毕的，应及
时答复进展状况。
  投诉电话：021-68985155
  （七）网上开户与交易服务
  在技术条件成熟时，诺德基金及其合作机构将为投资人提供方便快捷的网
上在线开户交易服务。
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        二十二、招募说明书的存放及查阅方式
  基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将本招募说明书置备
于公司住所，以供社会公众查阅、复制，在办公时间内可供免费查阅。投资人
也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。投资人在支付工本费后，可在合
理时间内取得上述文件复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，
基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。
                二十三、备查文件
  备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和
营业场所，在办公时间内可供免费查阅。
  （一）中国证监会准予诺德安悦债券型证券投资基金注册的文件；
  （二）《诺德安悦债券型证券投资基金基金合同》；
  （三）《诺德安悦债券型证券投资基金托管协议》；
  （四）法律意见书；
  （五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程；
  （六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
  （七）中国证监会要求的其他文件。
                                诺德基金管理有限公司