农银汇理金益债券: 农银汇理金益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

                  农银汇理金益债券型证券投资基金
                         基金产品资料概要更新
                                               编制日期：2024 年 11 月 28 日
                        送出日期：2024 年 12 月 2 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称      农银金益债券                基金代码             008030
                                                 上海浦东发展银行股份有限
基金管理人     农银汇理基金管理有限公司          基金托管人
                                                 公司
基金合同生效日   2019 年 11 月 14 日      上市交易所及上市日期       -
基金类型      债券型                   交易币种             人民币
运作方式      普通开放式                 开放频率             每个开放日
                                开始担任本基金基金经
基金经理      郭振宇                   理的日期
                                证券从业日期           2014 年 10 月 1 日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
          本基金主要通过投资于债券品种，在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，
投资目标
          力争获取高于业绩比较基准的投资收益，为投资者提供长期稳定的回报。
          本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券资产
          （包括国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、中央银行票据、中期票据、政府
          支持机构债券、短期融资券）、资产支持证券、债券回购、定期存款、协议存款、同业
          存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相
          关规定。
          本基金不投资于股票、权证等资产。
投资范围      如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
          以将其纳入投资范围。
          基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，本基金持有现金或者
          到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现金资产不包
          括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
          若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可
          对上述资产配置比例进行调整。
          本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪，基于对利率、信用等市场的分析和预测，综合
主要投资策略    运用久期配置策略、期限结构策略、类属配置策略、信用策略、跨市场投资策略及资产
          支持证券投资策略等策略，力争实现基金资产的稳健增值。
业绩比较基准    中债综合全价（总值）指数收益率
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            本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混合
风险收益特征
            型基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日，基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度折算。
基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
              份额（S）或金额（M）
  费用类型                                          收费方式/费率
                 /持有期限（N）
                    M<500,000                      0.8%
   申购费        500,000≤M＜1,000,000                  0.5%
 （前收费）       1,000,000≤M＜5,000,000                 0.3%
                  M≥5,000,000                   1,000 元/笔
  赎回费                  N＜7 天                      1.5%
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                     N≥7 天                        0%
注：通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费
率的 10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费 用 类
           收费方式/年费率或金额                         收取方
别
管理费               0.3%                    基金管理人和销售机构
托管费               0.1%                       基金托管人
审 计 费
用
信 息 披
露费
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。
基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。
金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                                   基金运作综合费率（年化）
持有期间              0.41%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型基金。本基
金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组合风险以外，
本基金还面临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。
(二) 重要提示
   中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持
有人和基金合同的当事人。
   本基金的募集申请经中国证监会 2019 年 4 月 3 日证监许可【2019】618 号文注册。
   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。
   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受
基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境
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因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人
连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金
的特定风险等。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型
基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
  本基金可投资于在全国银行间债券市场或证券交易所交易的资产支持证券，基金管理人将本着谨慎和
控制风险的原则进行资产支持证券投资，但由于资产支持证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风
险、提前偿还风险等风险，可能导致包括基金净值波动在内的各项风险。
  基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000
万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当
终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会。法律法规
或监管机构另有规定时，从其规定。因此，投资者可能面临基金合同自动终止的风险。
  本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩
表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。
  以下资料详见基金管理人网站（www.abc-ca.com），客户服务热线：4006895599、021-61095599
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