添富鑫禧债券: 汇添富鑫禧债券型证券投资基金更新基金产品资料概要(2024年11月14日更新)

汇添富鑫禧债券型证券投资基金更新基金产品资料概要(2024 年 11 月
                                          编制日期：2024 年 11 月 13 日
                  送出日期：2024 年 11 月 14 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称        汇添富鑫禧债             基金代码          470030
            汇添富基金管理股份                        中国工商银行股份有限
基金管理人                          基金托管人
            有限公司                             公司
基金合同生效日     2020 年 08 月 19 日   上市交易所         -
上市日期        -                  基金类型          债券型
交易币种        人民币                运作方式          普通开放式
开放频率        每个开放日
                               开始担任本基金基
基金经理        晏建军                金经理的日期
                               证券从业日期        2013 年 08 月 12 日
其他          -
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
           在科学严格管理风险的前提下，本基金力争创造超越业绩比较基准的较高
投资目标
           收益。
           本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央行
           票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、永续债、短期融资券、超
           短期融资券、中期票据、次级债、政府支持债券、政府支持机构债券） 、资
           产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法
           规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关
投资范围       规定）
             。本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。如法
           律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
           序后，可以将其纳入投资范围。
           本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，本基金持有现金或
           到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现
           金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
           本基金将密切关注债券市场的运行状况与风险收益特征，分析宏观经济运
           行状况和金融市场运行趋势，自上而下决定类属资产配置及组合久期，并
           依据内部信用评级系统，深入挖掘价值被低估的标的券种。本基金采取的
主要投资策略
           投资策略主要包括类属资产配置策略、利率策略、信用策略等。在谨慎投
           资的基础上，力争实现组合的稳健增值。本基金的投资策略还包括：期限
           结构配置策略、个券选择策略、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准   中债综合全价（总值）指数收益率
          本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金，低
风险收益特征
          于混合型基金及股票型基金。
注：投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风险，
投资需谨慎。
（二）投资组合资产配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
           份额（S）或金额（M）
   费用类型                          费率/收费方式      备注
               /持有期限（N）
申购费（前收费）
           M≥500 万元            1000 元/笔
赎回费        0 天≤N<7 天           1.50%
           N≥7 天               0.00%
注：本基金已成立，投资本基金不涉及认购费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
  费用类别        年费率或金额             收费方式         收取方
                                           基金管理人、销售
管理费                 0.2%   -
                                           机构
托管费                0.05%   -               基金托管人
销售服务费                 -   -               销售机构
审计费用                  -   90000.00 元/年    会计师事务所
信息披露费                 -   120000.00 元/年   规定披露报刊
指数许可使用费               -   -               指数编制公司
                          《基金合同》生效后与基
                          金相关的律师费和诉讼
                          费、基金份额持有人大会
其他费用                  -   费用、基金的证券/期货     -
                          交易费用、基金的银行汇
                          划费用、基金的开户费
                          用、账户维护费用等费用
注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等
产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体承
担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                  基金运作综合费率（年化）
注：基金运作综合费率（年化）测算日期为 2024 年 11 月 13 日。基金管理费率、托管费率、销
售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基
准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
  本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
  投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
  本基金的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、特有风险、操作或技术风险、合
规性风险、其他风险。其中特有风险具体如下：
  （1）债券投资风险
  根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基
金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险。
  （2）资产支持证券投资风险
  本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有低流动性、高
收益的特征，并存在一定的投资风险。资产支持证券的投资与基金资产密切相关，因此会受到
特定原始权益人破产风险及现金流预测风险等的影响；当本基金投资的资产支持证券信用评级
发生变化时，本基金将需要面对临时调整持仓的风险；此外当资产支持证券相关的发行人、管
理人、托管人等出现违规违约时，本基金将面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险。以上
所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。
  （3）永续债投资风险
  （4）启用侧袋机制的风险
（二）重要提示
  汇添富鑫禧债券型证券投资基金由汇添富理财 30 天债券型证券投资基金转型而来。自
债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。
  中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
  本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约
定。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发
生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的
滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告
等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站：www.99fund.com、电话：400-888-9918
六、其他情况说明
  本次更新因基金经理变更。