中银睿泽稳健3个月持有混合(FOF)A,中银睿泽稳健3个月持有混合(FOF)C: 中银睿泽稳健3个月持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书

中银睿泽稳健 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）        更新招募说明书
中银睿泽稳健 3 个月持有期混合型基金中基
    金（FOF）更新招募说明书
                   （2024 年第 2 号）
            基金管理人：中银基金管理有限公司
          基金托管人：中国民生银行股份有限公司
                   二〇二四年十一月
中银睿泽稳健 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）              更新招募说明书
                       重要提示
  本基金经 2023 年 6 月 27 日中国证券监督管理委员会证监许可20231433 号文募集注
册。
  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。
  投资有风险，投资者根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投
资风险。投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料
概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素
对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者
连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对
象与投资策略引致的特有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
  本基金为混合型基金中基金（FOF），预期风险和预期收益低于股票型基金、股票型基
金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金。本基
金可投资港股通标的股票，将面临需承担汇率风险、境外市场风险以及港股通机制下因投资
环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
  投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数
量等投资行为作出独立决策。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出
投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作
过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律法规或监管机构另有规
定的，从其规定。
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  本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现
较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相
关的风险。
  本基金可以投资于其他公开募集的基金，因此本基金所持有的基金的业绩表现、持有基
金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。
  本基金可以投资于沪港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合
交易所上市的股票、深港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易
所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投资环境、投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于港股市场股价波动较大的
风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A
股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通
额度限制带来的风险、港股通可投资标的范围调整带来的风险、港股通机制下交易日不连贯
可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，
可能带来一定的流动性风险）等，详见本基金招募说明书的“风险揭示”部分。
  本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于
港股或选择不将基金资产投资于港股，本基金并非必然投资港股。
  基金合同生效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算 3 个月的最短持有期，
投资者持有的基金份额自最短持有期期满（含到期日）起，方可申请赎回。因此基金份额持
有人面临在最短持有期内不能赎回基金份额的风险。
  本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日（其中，关于基金管理人的信息
更新日为 2024 年 11 月 13 日，关于《基金合同》中“基金存续期内的基金份额持有人数量
和资产规模”相关内容截止日为 2024 年 11 月 13 日）。
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                      目       录
一、绪言                                         5
二、释义                                         6
三、基金管理人                                     11
四、基金托管人                                     19
五、相关服务机构                                    23
六、基金的募集                                     25
七、基金合同的生效                                   26
八、基金份额的申购与赎回                                27
九、基金的投资                                     39
十、投资组合报告                                    50
十一、基金的业绩                                    51
十二、基金的财产                                    52
十三、基金资产估值                                   53
十四、基金的收益分配                                  61
十五、基金的费用与税收                                 63
十六、基金的会计与审计                                 66
十七、基金的信息披露                                  67
十八、侧袋机制                                     74
十九、风险揭示                                     77
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算                       86
二十一、基金合同的内容摘要                               89
二十二、基金托管协议的内容摘要                             106
二十三、对基金份额持有人的服务                             128
二十四、其他应披露事项                                 130
二十五、招募说明书的存放及查阅方式                           131
二十六、备查文件                                    132
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                       一、绪言
  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券
投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作
指引第 2 号——基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《中银睿泽稳健 3 个月
持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》编写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲
了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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                        二、释义
  在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
对基金合同的任何有效修订和补充
期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
招募说明书》及其更新
产品资料概要》及其更新
份额发售公告》
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律
的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修
订
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定（包括其不时修订），经中国证监会批准，使
用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者
国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
份额余额及其变动情况的账户
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申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
个月
对于每份申购份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购确认日
认购份额而言）或基金份额申购确认日（对申购份额而言）3 个月后的月度对日
份额而言）在 3 个月后的对应日期，若该日历月份实际不存在对应日期的，则顺延至下一工
作日，若该对应日期为非工作日，则顺延至下一工作日
港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否
开放申购、赎回及转换业务，具体以届时的公告为准
由基金管理人和投资人共同遵守
份额的行为
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份额的行为
求将基金份额兑换为现金的行为
式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
金份额的行为
销售机构的操作
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）
超过上一开放日基金总份额的 10%
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
申购款及其他资产的价值总和
额净值的过程
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
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议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电
子披露网站）等媒介
置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工
具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接，使内地和香港投资者可以通
过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票，包括沪股通和港股通两
部分
易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的
对方交易所上市的股票，包括深股通和港股通两部分
交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的证券
两类基金份额。各类基金份额单独设置基金代码，并单独公布各类基金份额的基金份额净值
有人服务的费用
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                       三、基金管理人
（一）基金管理人简况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
法定代表人：章砚
设立日期：2004 年 8 月 12 日
电话：（021）38848999
联系人：高爽秋
注册资本：1 亿元人民币
股权结构：
股 东                    出资额                 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司             人民币 8350 万元         83.5%
贝莱德投资管理（英国）有限公司        相当于人民币 1650 万元的美元   16.5%
（二）主要人员情况
   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共
金融政策专业硕士。2017 年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司董事
长。历任中国银行总行全球金融市场部总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总
经理。兼任中国银行间市场交易商协会第四届信用评级专业委员会主任委员、上海资产管理
协会会员代表。
   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。2013
年加入中银基金管理有限公司，现任执行总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏
州分行风险管理处处长，苏州分行工业园区支行行长,苏州分行副行长、党委委员，中银基
金管理有限公司副执行总裁、党委委员。兼任中银（新加坡）资产管理有限公司董事长、中
国证券投资基金业协会理事、上海市基金同业公会理事。
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  韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。现
任中国银行党委组织部副部长、人力资源部副总经理。历任中国工商银行北京朝阳支行经理，
中国银行稽核部、人力资源部（党委组织部）经理、高级经理、主管等职，兼任中银理财有
限责任公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。
  梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现
任中国银行总行风险管理部副总经理。历任中国银行法律合规部助理总经理，银保监会一部、
审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。
  金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世大
学建筑工程专业获学士学位。自 2007 年开始在贝莱德集团工作。曾先后在全球客户部负责
管理亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险管理。现任贝莱
德董事总经理，亚太区风险量化分析部负责人，负责贝莱德亚太区的风险管理管理工作。兼
任贝莱德建信理财有限责任公司董事、贝莱德证券投资信托股份有限公司（台湾公司）监察
人。
  王志强（WANG Zhiqiang）先生, 独立董事。国籍：中国。上海市固定资产投资建设研
究会专家委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司副总裁，具有丰富的企业管理、金融
和投资经验，多次获得上海市企业管理现代化创新成果奖，入选 2012 年上海领军人才；2013
年被评定为上海市首批正高级会计师，担任上海市正高级会计师专家评委，上海市高级经济
师专家评委。兼任长江养老保险股份有限公司独立董事、上海百联集团股份有限公司独立董
事、上海国际机场股份有限公司独立董事、上海福赛特技术股份有限公司独立董事。
  袁淳（YUAN Chun）先生，独立董事。国籍：中国。中央财经大学会计学院教授，现任
中央财经大学创新发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时间超过 20 年，并任中国会
计学会财务与成本分会常务理事、教育部工商管理教学指导委员会会计分委员会副主任委员
等。兼任亚太财产保险有限公司独立董事。
  付磊（Fu Lei）先生，独立董事。国籍：中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首
都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。
兼任北京东方金信科技股份有限公司独立董事。
  李祥林（Li, David Xianglin）先生，独立董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计学博
士。现任上海交通大学上海高级金融学院教授，中国金融研究院副院长、金融硕士项目联席
主任。历任中国国际金融(CICC)有限公司首席风险官、花旗集团(CitigrOup)和巴克莱资本
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(Barclays Capital) 信 贷 衍 生 品 研 究 和 分 析 部 门 主 管 、 AIG 投 资 分 析
部门主管、保诚金融(PrudentialFinancia1s)风险方法和分析部门主管。兼任上海金开数科
技术服务有限公司担任执行董事(法定代表人)、上海陆金所信息科技股份有限公司、平安证
券股份有限公司、深圳农村商业银行、民生通惠资产管理有限公司、中环控股集团有限公司
独立董事。
   卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军
指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事
会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。
   赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券
公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易
主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。
   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
   陈卫星（CHEN Weixing）先生，副执行总裁。国籍：中国。中国人民大学会计学博士。
管投资服务）助理总经理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、副行长、中国银行总
行养老金融部副总经理。
   赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副执行总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021
年加入中银基金管理有限公司，现任副执行总裁、工会主席、基础设施投资管理部总经理、
产品研发部总经理。历任中国银行安徽省分行公司业务部副总经理，马鞍山分行党委书记、
分行行长，安徽省分行个人金融部总经理，公司金融部总经理，中国银行安徽省分行党委委
员、分行副行长。兼任中银资产管理有限公司董事长。
   李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。
理，历任中银基金管理有限公司固定收益投资部副总经理、多元投资部总经理。曾在深圳市
有色金属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东
证券有限公司工作。
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  程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学商
业金融硕士。2003 年加入中银基金管理有限公司，现任业务总监（机构销售）、董事会秘
书、机构客户三部总经理、北京分公司总经理，历任中银基金管理有限公司行政管理部总经
理、 人力资源部总经理、 董事会办公室总经理、国际业务部总经理、市场管理部总经理、
北京分公司总经理、机构客户一部总经理、机构客户二部总经理。曾在中银国际证券有限责
任公司工作， 担任中银国际基金筹备组成员。
  陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高级金融学院 EMBA 工
商管理硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金管理有限公司，现任首席信息
官。历任申银万国证券股份有限公司软件高级项目经理，中银基金管理有限公司信息技术部
总经理、职工监事，鑫元基金管理有限公司党委委员、副总经理兼首席信息官，中银基金管
理有限公司科技创新部总经理、信息资讯部总经理。
  邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）。国籍：中国。中国人民银行金融
研究所经济学博士。2021 年加入中银基金管理有限公司，现任联席投资总监（固定收益）、
海外与量化指数部总经理。曾在国家外汇管理局中央外汇业务中心工作。历任国家外汇管理
局中央外汇业务中心投资三处债券交易员，中国人民银行驻美洲代表处纽约交易室交易员，
中央外汇业务中心投资部交易处交易员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合经理，
中央外汇业务中心投资部投资一组副主管、主管，国家外汇管理局中央外汇业务中心委托投
资部委托一组主管，中银基金管理有限公司信用研究部总经理。
  （注：经本基金管理人董事会审议通过，欧阳向军先生 2024 年 8 月 18 日退休不再担任
本基金管理人督察长职务。在新任督察长正式就任前，由执行总裁张家文先生代为履行督察
长职责。张家文先生简历详见董事会成员介绍。）
  现任基金经理：
  姚卫巍（YAO Weiwei），中银基金管理有限公司高级助理副总裁（SAVP），管理学硕士。
曾任中银基金管理有限公司风险管理、浦银安盛基金管理有限公司风险管理、华泰证券研究
所高级策略分析师、浦银安盛基金管理有限公司研究员、FOF 基金经理。2022 年加入中银基
金管理有限公司，2023 年 3 月至 2024 年 8 月任中银慧泽积极基金基金经理，2023 年 3 月至
今任中银慧泽平衡基金基金经理，2023 年 3 月至今任中银慧泽稳健基金基金经理，2024 年
中银睿泽稳健 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书
基金经理，2024 年 9 月至今任中银添禧丰禄稳健养老基金基金经理，2024 年 9 月至今任中
银安康稳健养老基金基金经理。具有 19 年证券从业年限。具备基金从业资格。
  柳洋（LIU Yang）, 金融硕士。2017 年加入中银基金管理有限公司，曾任研究员、基
金经理助理、专户投资经理。2024 年 8 月至今任中银慧泽积极基金基金经理，2024 年 8 月
至今任中银慧泽稳健基金基金经理，2024 年 8 月至今任中银睿泽稳健基金基金经理。具有 8
年证券从业年限。具备基金从业资格。
  曾任基金经理：
  邢秋羽（Xing Qiuyu）,2024 年 6 月至 2024 年 9 月担任本基金基金经理。
  主任委员：张家文（执行总裁、代行督察长）
  执行委员：李建（投资总监（权益）
                 ）
  其他委员：陈卫星（纪委书记、副执行总裁）
                     、赵永东（副执行总裁）
                               、邢科（联席投资
总监（固定收益）
       ）、方明（信用研究部总经理）、李丽洋（研究部总经理） 、黄珺（权益投
资部副总经理）
      、陈玮（固定收益投资部副总经理）
                     、冯梽（多元投资部总经理）
                                 、张杨（财
富管理部联席总经理）、班甜甜（专户投资部副总经理）、施扬（风控中台总经理）、沈东杰
（内控与法律合规部总经理）
  列席人员包括：金艳（风险管理部副总经理）
  （三）基金管理人的职责
  根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行以下职责：
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  （四）基金管理人的承诺
  基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的
发生。
  （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
  （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
  （5）侵占、挪用基金财产；
  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
  （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
  （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
  （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋
取最大利益；
  （2）不利用基金财产或职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
  （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在
任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划
等信息，或利用该信息从事或明示、暗示他人从事相关的交易活动；
  （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
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  （五）基金管理人的内部控制制度
  基金管理人的内部控制体系是指为了防范和化解风险，保证合法合规经营运作，在充分
考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而
形成的系统。
  （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、
规范运作的经营思想和经营理念；
  （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产
的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
  （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，确保公司对外信息披露及时、
准确、合规。
  （1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵
盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；设立健全的内控管理制度和体系，做到内控管理
的全面覆盖；
  （2）有效性原则。通过科学的内控管理方法和系统化的管理工具，建立合理的内控程
序，维护内控制度的有效执行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控管理的有效性；
  （3）权责匹配原则。内控管理中的职权和责任在公司董事会、管理层、下属各单位（各
部门、各分支机构、各层级子公司）及工作人员中进行合理分配和安排，做到权责匹配，所
有主体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的责任；
  （4）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、
自有资产、其他资产的运作分离；
  （5）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡；在治理结构、
机构设置及权责分配、业务流程等方面体现相互制约、相互监督的作用；
  （6）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，
以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
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  （7）防火墙原则。公司投资、交易、研究、市场营销等相关部门，应当在空间上和制
度上适当隔离，以达到防范风险的目的。对因业务需要知悉内部信息的人员，应制定严格的
批准程序和监督措施；
  （8）及时性原则。内部控制管理反映行业发展的新动向，及时体现法律法规、规范性
文件、监管政策、自律规则的最新要求，并不断进行调整和完善。
  基金管理人制定内部控制制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监管
规则；应当涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于每位员工；以审慎经营、防范和化
解风险为出发点；并随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外
部环境的变化进行及时修改或完善。
  基金管理人内部控制的基本要素主要包括控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通和
内部监控。各要素之间相互支撑、紧密联系，构成有机的内部控制整体。
  股东会是基金管理人的最高权力机构，依照有关法律法规和公司章程行使职权，并承担
相应的责任。股东会选举董事组成董事会，董事会下设风险管理委员会、审计委员会、人事
薪酬委员会、战略及预算委员会。监事依照法律法规和公司章程的规定，对公司经营管理活
动、董事和公司管理层的行为行使监督权。基金管理人通过自上而下的有序组织体系，有效
贯彻内部控制制度，实现内部控制目标。
  基金管理人设立内部控制和风险防范的三道防线，建立并持续完善研究和投资决策、交
易执行、市场营销、产品研发、基金运营业务、风险管理、法律合规、内部审计、信息系统
管理、危机处理、信息披露、财务管理、人力资源管理等各业务环节的体系和制度，形成科
学有效、职责清晰的内部控制机制。
  （1）基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确；
  （2）基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。
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四、基金托管人
  (一)基金托管人概况
  名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
  住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
  法定代表人：高迎欣
  成立日期：1996 年 2 月 7 日
  基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
  组织形式：其他股份有限公司（上市）
  注册资本：43,782,418,502 元人民币
  电话：010-58560666
  联系人：罗菲菲
  中国民生银行成立于 1996 年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制
商业银行，也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一家现代金融企业。
上市。2005 年 10 月 26 日，中国民生银行完成股权分置改革，成为国内首家实施股权分置
改革的商业银行。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行 H 股股票（代码：01988）在香港证券
交易所挂牌上市。上市以来，中国民生银行不断完善公司治理，大力推进改革转型，持续创
新商业模式和产品服务，致力于成为一家“让人信赖、受人尊敬”的上市公司。
  崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责人，博士研究生，具有基金托管人高级管理人
员任职资格，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息管理等工作，具有多年金融从
业经历，具备扎实的总部管理经历。曾任中国工商银行总行资产托管部营销专家。
  中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人民共
和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，
大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金
持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人
员。资产托管部目前共有员工 98 人，平均年龄 38 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，66%
以上员工具有硕士以上学位。
  中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，
依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供
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安全、准确、及时、高效的专业托管服务。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发
布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管
部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，
对外广泛搭建客户服务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得
到各界的充分认可，也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。
自 2021 年以来，中国民生银行荣获人力资源社会保障部颁发的“2020 年度企业年金和养老
金产品信息报告工作优秀管理机构”奖，连续三年蝉联中央国债登记结算有限责任公司“年
度优秀资产托管机构”奖项，获评《金融理财》颁发的“第十三届金貔貅奖 2022 年度金牌
资产托管银行”。2023 年度，本行先后荣获《金融时报》“年度最佳资产托管银行”，《证券
时报》
  “2023 年度杰出资产托管银行天玑奖”
                     ，以及《新浪财经》“养老金融服务创新银行”
奖。
  截至 2024 年 3 月 31 日，中国民生银行托管建信稳定得利债券型证券投资基金、中银新
趋势灵活配置混合型证券投资基金、长信利盈灵活配置混合型证券投资基金等共 350 只证券
投资基金，基金托管规模 12,432.65 亿元。
  (二)基金托管人的内部控制制度
  (1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机制和监督机
制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完整。
  (2)大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，严格控
制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。
  (3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，以落实到
位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系统、动态、主动、有
利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信
息真实、准确、完整、及时。
  总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高级管理层
下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履行职责。资产托管业务
风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展。
  总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分工如下：总
行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的统筹部门，对资产托管
部的风险控制工作进行指导；总行法律合规部负责资产托管业务项下的相关合同、协议等法
律性文件的审定，对业务开展进行合规检查并督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业
务进行内部审计，包括定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同
制定声誉风险应急预案。
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  (1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策。
  (2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人员，并涵盖
资产托管业务各环节。
  (3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行，任何人
都没有超越制度约束的权力。
  (4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中风险发生的
源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
  (5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着托管部
经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的
改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。
  (6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险合规管理中心是资
产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检查人员严格分
开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。
  (7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可行的相互制
衡措施来消除风险控制的盲点。
  (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部门
与行政、研发和营销等部门隔离。
  (1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人
员行为规范等一系列规章制度。
  (2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
  (3)风险识别与评估：定期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。
  (4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。
  (5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并
签订承诺书。
  (6)应急预案：制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保证
业务不中断。
  中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个
方面构建了托管业务风险控制体系。
  (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。中国民生银行股份有限公司资产托管部
从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为
工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，我们始终
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将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生
命线。
  (2)实施全员风险管理。将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对
自己岗位职责范围内的风险负责。
  (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。我们通过建立纵向双人制，横向多
中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
  (4)以制度建设作为风险管理的核心。我们十分重视内部控制制度的建设，已经建立了
一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及
涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完
善。
  (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度落实检查是风险控制管理的有力保证。
资产托管部内部设置风险合规管理中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行检查。
总行审计部不定期对托管业务进行审计。
  (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风
险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。
  (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  根据《中华人民共和国证券投资基金法》
                   《公开募集证券投资基金运作管理办法》
                                    《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、基金托管协议的
约定，基金托管人对基金的投资范围、基金投资比例、基金资产的核算、基金资产净值的计
算、基金份额净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、
基金申购及赎回的价格、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等进行监督
和核查。
  基金托管人发现基金管理人违反《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规规
定及基金合同、基金托管协议约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基
金管理人收到通知后应及时核对确认，并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基
金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管
理人限期纠正。
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                       五、相关服务机构
  （一）基金份额销售机构
  中银基金管理有限公司
  注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
  办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
  法定代表人：章砚
  电话：（021）38848999
  传真：（021）50960970
     地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼
     客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
     电子信箱：clientservice@bocim.com
     联系人：曹卿
     本公司电子直销平台包括：
     中银基金官方网站（www.bocim.com）
     中银基金官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
     中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）
     客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
     电子信箱：clientservice@bocim.com
     联系人：朱凯
  本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构名单。基金管理人可根据
有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基金，并在基金管理人网站公示。
  销售机构的具体业务规则、费率优惠活动内容及办理程序等相关规则以销售机构的公示
/通知为准。
  （二）登记机构
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  名称：中银基金管理有限公司
  注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
  办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
  法定代表人：章砚
  电话：（021）38848999
  传真：（021）68871801
  联系人：乐妮
  （三）出具法律意见书的律师事务所
  名称：上海市通力律师事务所
  住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
  办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
  负责人：韩炯
  电话：（021）31358666
  传真：（021）31358600
  经办律师：黎明、陈颖华
  联系人：陈颖华
  （四）审计基金财产的会计师事务所
  名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：中国（上海）自由贸易区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室
  办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼
  执行事务合伙人：李丹
  电话：(021)2323 8888
  传真：(021)2323 8800
  联系人：叶尔甸
  经办会计师：叶尔甸、耿亚男
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                       六、基金的募集
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定募集，经 2023 年 6 月 27 日中国证监会证监许可20231433 号文
件准予募集注册。本基金的基金类型为混合型基金中基金，基金运作方式为契约型开放式，
基金存续期间为不定期。本基金自 2023 年 12 月 26 日起开始发售，每份基金份额的发售面
值为 1.00 元人民币。截至 2024 年 3 月 25 日募集结束，共募集基金份额 218,134,189.22
份，有效认购户数为 865 户。
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                   七、基金合同的生效
  根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2024 年 3 月 27 日正式生
效。
 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资
产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出
现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持
续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额
持有人大会。
  法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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                 八、基金份额的申购与赎回
  （一）申购和赎回场所
  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明
书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网
站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以
通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。投资人应当在销售机构办
理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
  （二）申购和赎回的开放日及时间
  本基金设定了基金份额持有人持有基金份额的最短持有期。
  对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份
额申购确认日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份额申购确认日 3
个月后的月度对日止的期间。最短持有期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请。最
短持有期到期日及最短持有期到期日之后，基金份额持有人可提出赎回申请。因不可抗力或
基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有期到期日按时开放办
理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约
定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。
  依据基金合同约定，本基金每笔份额的最短持有期限为 3 个月，最短持有期内，投资者
不能提出赎回申请，期满后（含到期日）投资者可提出赎回申请。
  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日
时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时
的公告为准，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申
购、赎回时除外。
  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
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  基金管理人可以根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理
时间在申购开始公告中规定。
  每笔基金份额持有期满 3 个月后，基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申请。基金
管理人自基金合同生效之日后的认购份额的 3 个月持有期限到期日（含到期日）之后开始办
理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接
受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。
  （三）申购与赎回的原则
法权益不受损害并得到公平对待。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  （四）申购与赎回的程序
  投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。
  投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申购成立；登
记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款
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项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何
损失。
   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额
持有人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨
额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照
基金合同有关条款处理。
   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日（T 日）
     ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提
交的有效申请，投资人应在 T+4 日后（包括该日）及时到销售机构柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收
到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及
时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
   在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》，在不影响基金份额持有人利
益的前提下，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以
公告。
   （五）申购和赎回的数量限制
份额时，每次申购最低金额为人民币 10 元（含申购费，下同）
                             ；通过基金管理人直销中心柜
台申购本基金份额时，首次申购最低金额为人民币 10000 元，追加申购最低金额为人民币
的最低基金份额余额进行限制。
资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%。法律法规或监管机构另有规定
的，从其规定。
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应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险
控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  （六）申购费用和赎回费用
  本基金 A 类基金份额在投资人申购时收取申购费。C 类基金份额不收取申购费，而是从
本类别基金资产中计提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的
投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
  本基金 A 类基金份额的申购费率如下：
                  单笔申购金额（M）          申购费率
                       M＜100 万元      0.80%
     申购费率          100 万元≤M＜200 万元   0.60%
                       M≥500 万元      1000 元/笔
  本基金 A 类和 C 类基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金
份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费中扣除应归基金财产的部分后，其余用于支付登记
费和其他必要的手续费。
  （1）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：
                    持有期限（Y）                  赎回费率
    赎回费率               Y＜7 天                 1.50%
                      Y≥180 天                0.00%
  注：1 个月按 30 日计算，以此类推。投资人通过日常申购所得基金份额，持有期限自
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登记机构确认登记之日起计算。
  对于 A 类基金份额，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.50%的赎回费，对持
续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财
产；对持续持有期长于 30 日但少于 3 个月的投资人收取不低于 0.50%的赎回费，并将不低
于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不
低于 0.50%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产。未计入基金资产的部分
用于支付登记费和其他必要的手续费。
  （2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：
                   持有期限（Y）          赎回费率
                      Y＜7 天          1.50%
    赎回费率
                     Y ≥ 30 天        0.00%
  对于 C 类基金份额，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.50%的赎回费，对持
续持有期长于 7 日（含）但少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回
费全额计入基金财产。
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在 T+2 日内完成计算，
并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金持续营销计划，定期或不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动期间，对
存量基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，按相关监管部门要求履行必要手续
后，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠。
值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
  （七）申购份额与赎回金额的计算
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  （1）申购本基金 A 类基金份额的计算方式
  A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
  申购费用采用比例费率时：
  净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
  申购费用=申购金额-净申购金额
  申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值
  申购费用采用固定金额时：
  申购费用=固定金额
  净申购金额=申购金额-申购费用
  申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值
  上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
  例：某投资人投资 50,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额
的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
  净申购金额=50,000.00/（1+0.80%）=49,603.17 元
  申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元
  申购份额=49,603.17/1.0500=47,241.11 份
  即：投资者投资 50,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额的
基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。
  （2）申购本基金 C 类基金份额的计算方式
  C 类基金份额不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。
  申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
  例：某投资人投资 10,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额
的基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的申购份额为：
  申购份额=10,000.00/1.1500=8,695.65 份
  即：投资者投资 10,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额的
基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 8,695.65 份 C 类基金份额。
  本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计
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算。计算公式：
  赎回总额=赎回份额 赎回当日的该类基金份额净值
  赎回费用=赎回总额 赎回费率
  赎回金额=赎回总额 赎回费用
  上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
  例：某投资人赎回本基金 10,000.00 份 A 类基金份额，持有时间为九个月，对应的赎回
费率为 0.00%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：
  赎回总额=10,000.00×1.2500=12,500.00 元
  赎回费用=12,500.00×0.00%=0.00 元
  赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元
  投资者赎回本基金 10,000.00 份 A 类基金份额，持有期限为九个月，假设赎回当日 A
类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。
  （八）拒绝或暂停申购的情形
  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
暂停接受投资人的申购申请。
绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
净值。
理人认为有必要暂停本基金申购的情形。
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基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
单笔申购金额上限的。
  发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
申购时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。发生上述第 4、9、
以登记机构的确认结果为准。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款
项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
  （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
  发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活
跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
停接受基金份额持有人的赎回申请。
净值。
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理人认为有必要暂停本基金赎回的情形。
  发生上述情形之一（除第 6 项外）且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申
请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，
基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金
合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予
以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
  （十）巨额赎回的情形及处理方式
  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。
  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
  （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为
因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其
余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的
比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可
以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全
部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与
下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎
回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，
基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
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  （3）当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放日基金总
份额 10%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支
付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动时，可以对该单个基金份额持有人超出前一开放日基金总份额 10%的赎回申请实施延期办
理。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期
赎回的，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类
基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能
赎回部分作自动延期赎回处理。而对该单个基金份额持有人前一开放日基金总份额 10%以内
（含 10%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请按上述全额赎回或部分延期赎回方式处理，
具体见相关公告。
  （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过
  当发生上述巨额赎回并延缓支付或延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两
日内在规定媒介上刊登公告。
  （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
停公告。
新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。
应根据《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最
近 1 个开放日的各类基金份额净值。
  （十二）基金转换
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  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
  （十三）基金的非交易过户
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
  （十四）基金的转托管
  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。
  （十五）定期定额投资计划
  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公
告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金
额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
  （十六）基金份额的冻结和解冻
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分
配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
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  （十七）基金份额的转让
  在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监
会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登
记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理
人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
  （十八）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人与基金托管人协商确认后将制定和实施相应的业务规则。
  （十九）基金管理人可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人实质利益
的前提下，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。
  （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或
相关公告。
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                     九、基金的投资
   （一）投资目标
   本基金在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值，为投资人提供稳健的
投资产品。
   （二）投资范围
   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开
募集证券投资基金（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF，下同）
                                         、香港互
认基金份额、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”），以下简称“证券
投资基金”）
     、股票（包含主板、创业板及其他依法上市的股票、存托凭证）
                                、港股通标的股
票、债券（国债、金融债、政策性金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、公开
发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债的纯债部分、可交换债券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
   本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
   本基金投资于证券投资基金占基金资产的比例不低于 80%，本基金对权益类资产的投资
合计占基金资产的比例为 0%-40%，本基金投资于货币市场基金占基金资产的比例不超过
益类资产包括股票、股票型基金和混合型基金，其中，混合型基金需符合下述条件：1）基
金合同中明确股票资产占基金资产比例在 60%以上；或 2）最近四个季度季报中的实际股票
资产占基金资产比例全部在 60%以上。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产
的 50%。
   本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值
的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
   如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。
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  （三）投资策略
  本基金采用“自上而下”的资产配置方法确定各类资产的配置比例。首先，本基金基于
宏观经济情况及证券市场整体走势的前瞻性研究，通过研判股票市场和债券市场相对投资收
益的周期性特征开展战略资产配置。其次，本基金将从资金与流动性、市场交易特征和市场
结构特征等层面开展战术资产配置，在对证券市场当期的系统性风险及各类资产的预期风险
收益进行充分分析的基础上，合理调整股票资产、债券资产和其他金融工具的投资权重，以
达到控制风险、增加收益的目的。
  在基金组合构建中，本基金将主要采用基金优选的方法。采用定量分析和定性分析相结
合的研究方法，综合评估各基金的超额收益、稳定性、持续性和综合费率等，精选投资风格
稳健、前瞻性的领先布局和持续超越市场的基金。
  定量分析，本基金重点考察被分析基金的超额收益、波动性、夏普比率、信息比率、业
绩持续性和稳定性等方面。
  定性分析，本基金将考虑基金管理公司的综合评价与基金自身评价。对于被分析基金自
身评价，主要考察现任基金经理的投资方法论、前瞻性、业绩的可持续性、操作贯彻度、适
合的风格特征等方面。对于基金公司评价，本基金重点考察基金公司的基本情况、投资管理
能力、稳定性与合规情况。主要包括对于基金公司的成立年限、旗下公募基金总规模、公司
股权分布特征、高管人员、产品线丰富程度、总体业绩、投研稳定性、研究实力、投研配合
程度、合规情况等方面。
  在权益型基金的选择上，重点考察基金各时间段的超额收益、波动率、风险收益指标、
行业配置、个券配置、投资风格、费率等。结合基金的年报、中期报告和季报，考察分解后
的超额收益是否显著和持续。通过定性分析，考察基金经理投资理念、投资方法、能力范畴、
投资风格、激励约束等多方面。
  在债券型基金选择上，重点考察各基金相对于中债综合指数的超额收益。通过定量分析，
结合基金的年度报告、中期报告和季度报告，将超额收益再分解为券种配置收益、个券选择
收益等，考察分解后的超额收益是否显著和持续。通过定性分析，考察基金经理对利率方向
的判断能力、成功概率、可持续性和操作贯彻度；从公司投研支持层面，考察利率研究和信
用研究的支持力度。
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  在货币市场基金选择上，我们将货币市场基金作为流动性管理的重要工具。本基金主要
选择平均收益率较高、规模较大、综合费率偏低的货币市场基金。
  在商品基金、指数基金、ETF 的选择上，主要根据经济周期、市场及行业轮动进行优选
配置，观察跟踪误差、收益、波动等因素，选择优质标的进行投资。
  在公募 REITs 的选择上，本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底
层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募 REITs 的投资价值进行深入研究，精选
出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可
选择将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非必然投资公募 REITs。
  在股票投资限额内，本基金将在严格控制投资风险前提下参与股票投资。本基金将综合
运用中银基金股票研究分析方法和其它投资分析工具，充分发挥研究团队主动选股优势，自
下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。
  在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金管理人固定收益团队的研究成果，综合分
析市场利率和信用利差的变动趋势，采取久期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资
策略。力争做到在保证基金资产的流动性前提下，把握债券市场投资机会，实施积极主动的
组合管理，精选个券，控制风险，提高基金资产的使用效率和投资收益。
  （1）久期管理
  本基金将在对国内宏观经济要素变化趋势进行分析和判断的基础上，通过有效控制风
险，基于对利率水平的预测和本基金中债券投资相对被动的特点，进行以“目标久期”为中
心的资产配置，以收益性和安全性为导向配置债券组合。
  （2）期限结构配置
  由于期限不同，债券对市场利率的敏感程度也不同，本基金将结合对收益率曲线变化的
预测，采取下面的几种策略进行期限结构配置：首先采取主动型策略，直接进行期限结构配
置，通过分析和情景测试，确定长期、中期、短期三种债券的投资比例。然后与数量化方法
相结合，结合对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断，适时采用不同投资组合中债券的
期限结构配置。
  （3）确定类属配置
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  收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考虑不同类型债券
流动性、税收以及信用风险等因素基础上，进行类属的配置，优化组合收益。
  （4）个债选择
  本基金在综合考虑上述配置原则基础上，通过对个体券种的价值分析，重点考察各券种
的收益率、流动性、信用等级，选择相应的最优投资对象。本基金还将采取积极主动的策略，
针对市场定价失误和回购套利机会等，在确定存在超额收益的情况下，积极把握市场机会。
本基金在已有组合基础上，根据对未来市场预期的变化，持续运用上述策略对债券组合进行
动态调整。
  （5）可转换债券与可交换债券投资策略
  可转换债券（以下简称“可转债”）和可交换债券（以下简称“可交债”
                                 ）兼有股性和债
性两方面的属性。本基金管理人将认真考量可转债、可交债的股权价值、债券价值以及其转
换期权价值，将选择具有较高投资价值的可转债、可交债。
  针对可转债、可交债的发行主体，本基金管理人将考量包括所处行业景气程度、公司成
长性、市场竞争力等因素，参考同类公司估值水平评价其股权投资价值；通过考量利率水平、
票息率、付息频率、信用风险及流动性等综合因素判断其债券投资价值；采用经典期权定价
模型，量化其转换期权价值，并予以评估。本基金将重点关注公司基本面良好、具备良好的
成长空间与潜力、转股溢价率和投资溢价率合理并有一定下行保护的可转债、可交债。
  本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资
产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预测提
前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证
券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选
择风险调整后收益较高的品种进行投资。
  本基金将仅通过沪港股票市场交易互联互通机制及深港股票市场交易互联互通机制投
资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金
将重点关注：
  （1）A 股稀缺的行业和个股；
  （2）符合内地政策和投资逻辑的具有分红能力的个股；
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  （3）具有持续领先优势或核心竞争力的企业， 这类企业应具有良好成长性或为行业龙
头；
  （4）与 A 股同类公司相比，在行业地位、估值、AH 股折溢价、股息率等方面具有吸引
力的投资标的。
  本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。
  （四）投资决策依据、机制和程序
  （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；
  （2）宏观经济发展环境、债券市场和证券市场走势。
  本基金管理人实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，分管投资领导领
导下的基金经理负责制。
  投资决策委员会：根据研究报告，负责制定整体投资策略和原则，审定季度资产配置调
整计划和转持股份产品的投资方案；参考投资报告，审定核心投资对象和范围，并定期调整
投资原则和投资策略。
  基金经理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行
业投资比例和整体组合的绝对和相对风险控制水平，关注整个资产组合的风险收益水平、增
值性、稳定性、分散性和流动性等特征，并结合自身对证券市场的分析判断，确定具体的投
资品种、数量和买卖时间，构建和优化投资组合，并进行日常分析和管理。为有效控制组合
风险，基金经理只有获得投资决策委员会的批准，才可以超越权限超配个别证券。
  基金经理助理/投资分析员：通过内部调研和参考外部研究报告，定期提出宏观分析、
行业分析、公司分析以及数据模拟的各类报告或建议，提交投资决策委员会，作为投资决策
的依据。
  数量分析人员通过数量模型发现潜在投资机会，运用组合业绩评估系统，定期对投资组
合中大类资产配置、行业配置、风格轮动、个股选择、个券选择、买卖成本等对整体业绩的
贡献进行归因分析。风险管理人员对投资组合的风险进行分析、监控和报告。根据反馈结果，
基金经理及时对组合进行必要的调整。
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  本基金具体的投资决策机制与流程为：
  （1）研究支持
  研究人员从基本面对宏观经济、行业、个券、和市场走势提出研究报告，数量小组利用
集成市场预测模型和风险控制模型对市场、行业、个券进行分析和预期收益测算。
  （2）投资决策
  投资决策委员会依据上述研究报告，定期（月）或遇重大事项时召开投资决策会议，决
定相关事项。基金经理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资管理的日常决策。
  （3）组合构建
  在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金经理根据研究人员和数量小
组的投资建议，结合自身对证券市场的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资
策略，在严格贯彻投资流程和投资纪律的基础上，严格控制风险构建投资组合，进行投资组
合的构建和日常管理，并定期进行组合优化。
  （4）交易执行
  基金经理直接向交易部下达交易指令。交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，统
一执行投资组合计划，进行具体品种的交易，并将执行结果反馈基金经理确认。交易执行结
束后，交易员填写交易回执，经基金经理确认后交给基金行政人员存档。
  （5）业绩评估
  数量小组和风险控制小组利用公司开发的业绩评估系统，对投资组合中整体资产配置、
投资组合、个股选择、个券选择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行分析。该评估结果
将为基金经理进行积极投资风险的控制和调整提供依据。
  （6）组合维护
  基金经理将根据市场状况，结合行业、个股的基本面情况、流动性状况、基金申购和赎
回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和调整。
  （五）业绩比较基准
  中证股票型基金指数收益率×20%＋中证债券型基金指数收益率×80%
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  中证债券型基金指数是中证指数有限公司编制的综合反映内地所有债券型证券投资基
金走势的指数。中证债券型基金指数的样本空间为中国内地市场上所有成立满三个月的开放
式债券型证券投资基金。
  中证股票型基金指数是中证指数有限公司编制的综合反映内地所有股票型证券投资基
金走势的指数。中证股票型基金指数的样本空间为中国内地市场上所有成立满三个月的开放
式主动管理股票型基金以及指数或指数增强型基金、ETF 联接基金（不含 ETF、LOF）
                                          。
  如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，经与基金托管人协商一
致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额
持有人大会。
  （六）风险收益特征
  本基金为混合型基金中基金（FOF）
                  ，预期风险和预期收益低于股票型基金、股票型基金
中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金。本基金
可投资港股通标的股票，将面临需承担汇率风险、境外市场风险以及港股通机制下因投资环
境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
  （七）投资限制与禁止行为
  基金的投资组合应遵循以下限制：
  （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于货币市
场基金占基金资产的比例不超过 15%，投资于 QDII 基金和香港互认基金占基金资产的比例
合计不超过 20%；
  （2）本基金对权益类资产的投资合计占基金资产的比例为 0%-40%。本基金投资的权益
类资产包括股票、股票型基金和混合型基金，其中，混合型基金需符合下述条件：1）基金
合同中明确股票资产占基金资产比例在 60%以上；或 2）最近四个季度季报中的实际股票资
产占基金资产比例全部在 60%以上；
  （3）本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%；
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   （4）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产
净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
   （5）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不超过本基金资产净值的 20%，且不得
持有其他基金中基金；
   （6）本基金管理人管理的全部基金（ETF 联接基金除外）持有单只证券投资基金不得
超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；
   （7）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会
认定的其他基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；
   （8）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金资产合计不得超过基
金资产净值的 10%；
   （9）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司
在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10%；
   （10）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的
基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%，
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
   （11）本基金参与资产支持证券交易的，需遵守下列投资比例限制：
的 10%；
证券规模的 10%；
过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出；
   （12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期
后不得展期；
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  （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
  （14）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
  （15）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本
基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监
会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
  （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%，因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
  （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
  （18）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告
披露的基金净资产应当不低于 1 亿元；
  （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；
  （20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进
行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。对于除第（4）、（5）、（6）、第（11）项
第 5）点、（16）、（17）项规定以外的其他情形，因证券市场波动、证券发行人合并、基
金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管
理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规
定的从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
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    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理人在履行适当
程序后，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制。
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券；
    （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
    （3）从事承担无限责任的投资；
    （4）向其基金管理人、基金托管人出资；
    （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监会认定的
其他基金份额；
    （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
    如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
    （八）基金管理人代表基金行使股东、债权人或基金份额持有人权利的处理原则及方
法
额持有人权利，保护本基金的基金份额持有人的利益；
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不当利益。
  （九）侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
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                    十、投资组合报告
  无。
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                    十一、基金的业绩
无。
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                     十二、基金的财产
  （一）基金资产总值
  基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。
  （二）基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  （三）基金财产的账户
  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、基金账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销
售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
  （四）基金财产的保管和处分
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
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                     十三、基金资产估值
  （一）估值日
  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日，即本基金的基金份额净值和基金份额累计净值的归属日。
  （二）估值对象
  基金所拥有的证券投资基金、股票、港股通标的股票、债券、资产支持证券和银行存款
本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
  （三）估值原则
  基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、
监管部门有关规定。
  （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，
除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计
量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易
日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值
的，应对报价进行调整，确定公允价值。
  与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并
在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制
是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不
应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
  （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据
和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观
察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可
以使用不可观察输入值。
  （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估
值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允
价值。
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  （四）估值方法
  （1）上市证券投资基金的估值
的基金管理人披露的估值日基金份额净值进行估值；如基金管理人披露万份（百份）收益，
则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基
金收益；
  （2）非上市证券投资基金的估值
值估值；如所投资基金披露万份收益，按其前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份
收益计提估值日基金收益；
  （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情
况，本基金根据以下原则进行估值：
布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；
重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使
用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交
易市价，确定公允价值；
基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定
公允价值；
  （4）当本基金管理人认为所投资基金按上述第（1）至（3）条进行估值存在不公允时，
应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。
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  （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收
盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未
发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经
济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品
种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
  （2）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
  对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（本基金合同另有规定的除
外），建议选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价；
  （3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价
中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
  （4）交易所上市实行全价交易的债券（可转换债券除外），选取第三方估值机构提供
的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；
  （5）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，应采用在当前情况
下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
  （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
  （3）发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行有明确锁定期的股
票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，
不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票）按监管机构或行业协会
有关规定确定公允价值。
构提供的价格数据估值。
估值。
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交易的，以最近交易日的收盘价估值。
  在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值涉及到港币对人民币汇率的，可参考
当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价，或其他可以反映公允价值的汇率
进行估值。
  若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公允、更适合本基
金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据实际情况调整本基金的估值汇
率，无需召开基金份额持有人大会。
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
基金估值的公平性。
规定估值。
  上述估值方法中的固定收益品种是指在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交
易所及中国证监会认可的其他交易场所上市交易或挂牌转让的国债、中央银行债、政策性银
行债、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、商业银行金融债、可转换债券、资产支持
证券、同业存单等债券品种。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。
  根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人向基金托管人出具加盖公章
的书面说明后，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
  （五）估值程序
余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎
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回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
  基金管理人应每个估值日次二个工作日内计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按
规定公告。
法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人应对基金资产估值后，将各类基金
份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。
  （六）估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当某一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为该类
基金份额净值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理：
  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
  （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。
  （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
  （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
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责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在
其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获
得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔
偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任
方。
  （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
  （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
  （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
  （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
  （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并
报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并
报中国证监会备案。
  （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔
偿：
  ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在
平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持
有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
  ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金份额
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持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或
基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。
  ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，
尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对
外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
  ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致
基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔
付。
  （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另有通行
做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
  （七）暂停估值的情形
基金管理人应当暂停估值；
  （八）基金净值的确认
  用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托
管人负责进行复核。基金管理人应于 T+2 日内计算 T 日的基金资产净值和各类基金份额净值
并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管
理人对基金净值按约定予以公布。
  （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户
的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
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  （十）特殊情况的处理
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人
和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造
成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管
人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
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                  十四、基金的收益分配
  （一）基金利润的构成
  基金利润指基金分红收入、基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣
除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  （二）基金可供分配利润
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
  （三）基金收益分配原则
具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满 3 个月则不进行收益分配；
现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所得的份额与原份额适用
相同的最短持有期；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
金份额净值减去该类基金份额每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
  法律法规或监管机构另有规定的，基金管理人在履行适当程序后，将对上述基金收益分
配政策进行调整。
  （四）收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  （五）收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在规定媒介公
告。
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  （六）基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担。当基金
份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，
依照《业务规则》执行。
  （七）实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
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                   十五、基金的费用与税收
  （一）基金费用的种类
律师费、仲裁费和诉讼费；
但法律法规禁止从基金财产中列支的除外；
  （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费。本基金的
管理费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金管理人自身管理的基金所对应的基金资产
净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：
  H＝E×0.60%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金管理人自身管理的其他基金所对应的基
金资产净值后余额，若为负数，则取 0
  基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，
基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇
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法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日
起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。费用扣划后，基金管理人应
进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
  本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管费。本基金的
托管费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金托管人自身托管的基金所对应的基金资产
净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
  H＝E×0.15%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金托管人自身托管的其他基金所对应的基
金资产净值后余额，若为负数，则取 0
  基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，
基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日
起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。费用扣划后，基金管理人应
进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
  本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。
本基金 C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计
提。计算方法如下：
  H＝E×0.40%÷当年天数
  H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费
  E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
  销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，
基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人并由
基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工
作日内支付。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人
协商解决。
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  上述“（一）基金费用的种类”中第 4－12 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
  本基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应当通过直销渠
道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入
基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。
  （三）不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
损失；
  （四）实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书
“侧袋机制”部分的规定。
  （五）基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财
产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。
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                  十六、基金的会计与审计
  （一）基金会计政策
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披露；
按照有关规定编制基金会计报表；
式确认。
  （二）基金的年度审计
法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需在 2 日内在规定媒介公告。
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                  十七、基金的信息披露
  （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流
动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
  （二）信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合
中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互
联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
  （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
  （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披
露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
  （五）公开披露的基金信息
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  公开披露的基金信息包括：
  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项
的法律文件。
  （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应
当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发
生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募
说明书。
  （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。
  （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应
当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业
网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运
作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
  基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将基金份额
发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将基
金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载
在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应
当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明
书的当日登载于规定媒介上。
  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效
公告。
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  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次三个工
作日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和
基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的后两个工作日的次日，在规定网站披
露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
  《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。
  报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情形，为保障其他投资者
的权益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告文件中“影响投
资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内
持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
  本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
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  本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在规
定报刊和规定网站上。
  前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件：
  （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
  （2）《基金合同》终止、基金清算；
  （3）转换基金运作方式、基金合并；
  （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
  （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基
金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
  （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
  （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
  （8）基金募集期延长或提前结束募集；
  （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发
生变动；
  （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托
管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；
  （11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
  （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政
处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚；
  （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大
关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
  （14）基金收益分配事项；
  （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费
率发生变更；
  （16）某类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
  （17）本基金开始办理申购、赎回；
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  （18）本基金发生巨额赎回并延缓支付或延期办理；
  （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
  （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
  （21）调整基金份额类别的设置；
  （22）在发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
  （23）本基金采用摆动定价机制进行估值；
  （24）本基金推出新业务或服务；
  （25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。
  在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
  基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
  本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明
书“侧袋机制”部分的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
  基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公
告登载在规定报刊上。
  基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中
披露本基金参与港股通交易的相关情况。
  基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
  基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占
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基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明
细。
  基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文
件中披露投资于其他基金的相关情况，包括（1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值披
露时间等；（2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、
托管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明；（3）本基金持有的基金发生的重
大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大
会等；（4）本基金投资于本基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。
  （六）暂停或延迟信息披露的情形
基金管理人应当暂停估值；
  （七）信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
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息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
  基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
  （八）信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
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                     十八、侧袋机制
  （一）侧袋机制的实施条件
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请侧袋机制
启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项
审计意见。
  （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主
袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。
基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运
作情况确定是否暂停申购。
募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回
按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的 10%认定。
  （三）实施侧袋机制期间的基金投资
  侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、
组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投
资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
  基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调
整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
  基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
  （四）实施侧袋机制期间的基金估值
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  本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主
袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会
计准则》的相关要求。
  （五）实施侧袋账户期间的基金费用
计提。
有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
  特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金
份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持
有人支付对应变现款项。
  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧
袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变
现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
  侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
  （七）侧袋机制的信息披露
  在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重
大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
  基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和
频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净
值和累计净值。
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  侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信
息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度
报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审
计意见。
  （八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，
如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法规或监管规
则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当
程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
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                     十九、风险揭示
  （一）市场风险
  证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致
基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
策等）发生变化，导致证券价格波动，影响基金收益。
引起证券价格波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。
影响基金的净值表现。
合约规定的其它义务，或者其信用等级降低，将会导致债券价格下降，进而造成基金资产损
失。
能受通货膨胀的影响以致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
价格会上涨，而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入进行再投资将获得较低的
收益率，再投资的风险加大；反之，当市场利率上升时，基金所持有的债券价格会下降，利
率风险加大，但是利息的再投资收益会上升。
性有关。债券发行人期间运营收入变化越大，经营风险就越大；反之，运营收入越稳定，经
营风险就越小。
  （二）管理风险
  在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信
息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平，造成管理风险。基
金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平也存在影响。
  （三）流动性风险
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  流动性风险表现在两个方面。一是在某种情况下因市场交易量不足，某些投资品种的流
动性不佳，可能导致证券不能迅速、低成本地转变为现金，进而影响到基金投资收益的实现；
二是在本基金的开放期内投资人的连续大量赎回将会导致基金的现金支付出现困难，或迫使
基金以不适当的价格大量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。
  为应对投资者的赎回申请，基金管理人可采取各种有效管理措施，满足流动性需求。但
如果出现较大数额的赎回申请，基金资产变现困难时，基金面临流动性风险。
  本基金的申购、赎回安排详细规则参见招募说明书第八章的相关约定。
  本基金面临的流动性风险主要是我国债券和股票市场的投资风险，另外本基金可以投资
于其他公开募集的基金，因此本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平
等因素将影响到本基金的基金业绩表现，详见本招募说明书第十七章。
  为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理人在认为支付投资人的赎回申
请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较
大波动时，可能采取部分延期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请
的流动性风险管理措施，详细规则参见招募说明书第八章第（十）条的相关约定。
  基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法
律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整，
作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。本基金的流动性风险管理工具包括
但不限于：
  （1）延期办理巨额赎回申请；
  （2）暂停接受赎回申请；
  （3）延缓支付赎回款项；
  （4）暂停基金估值；
  （5）采用摆动定价机制；
  （6）实施侧袋机制；
  （7）中国证监会认定的其他措施。
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  巨额赎回情形下实施部分延期赎回、延缓支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资
者延期办理部分赎回申请的情形及程序详见招募说明书第八章第（十）条的相关约定。当实
施部分延期赎回的措施时，申请赎回的基金份额持有人将无法全额确认赎回，一方面可能影
响自身的流动性，另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的影响。当实施延期支付赎回
款项的措施时，申请赎回的基金份额持有人不能如期获得全额赎回款，除了对自身流动性产
生影响外，也将损失延迟款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者延期
办理部分赎回申请的措施时，该赎回比例过高的基金份额持有人将无法全额确认赎回，一方
面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的影响。
  实施暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的情形及程序详见招募说明书第八章第
（九）条的相关约定。若实施暂停接受赎回申请，投资者一方面不能赎回基金份额，可能影
响自身的流动性，另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的影响；若实施延缓支付赎回
款项，投资者不能如期获得全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延迟款
项部分的再投资收益。
  暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一章第（七）条的相关约定。若实施暂停基金
估值，基金管理人会采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施，对投资者
产生的风险如前所述。
  当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金的估值采用摆动定价机
制，即将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调整基金的
估值和单位净值的方式传导给大额申购和赎回持有人，以保护其他持有人的利益。在实施摆
动定价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单位净值上升，对申购的投资者不利；
在总体大额净赎回时会导致基金的单位净值下降，对赎回的持有人产生不利影响。
  请投资人具体参见招募说明书“十六、侧袋机制”，详细了解本基金侧袋机制的情形及
程序。
  侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清
算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但
基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转
换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧
袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产
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的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制
时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
  实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期
报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的
承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的
责任。
  基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账
户份额存在暂停申购的可能。
  启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账
户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因此
本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
  （四）特定风险
  对于单笔认/申购的基金份额，最短持有期为 3 个月，最短持有期内基金份额持有人不
能提出赎回申请，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎回申请。故投资者在
最短持有期内还将面临无法办理赎回的流动性风险。
证券投资基金，净值表现将主要受其投资的其他基金表现之影响，并须承担投资其他基金有
关的风险，其中包括市场、利率、货币、经济、流动性和政治等风险。
  本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（其中申购本基金基金管理
人自身管理的其他基金（ETF 除外）不收取申购费、赎回费（不包括按照相关法规、基金招
募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用）、销售服务费等）外，还须承担本基
金本身的管理费、托管费（其中不收取基金财产中持有本基金管理人管理的其他基金部分的
管理费、本基金托管人托管的其他基金部分的托管费）和销售服务费，因此，本基金最终获
取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。
  本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账
时间，受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。本基金持有其他公开募集证券投资
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基金，其估值须待持有的公开募集证券基金净值披露后方可进行，因此本基金的估值和净值
披露时间较一般证券投资基金为晚。
率风险、政治风险、法律和政府管制风险、会计核算风险及税务风险等境外投资风险。
风险、汇率风险、政治风险、法律和政府管制风险、会计核算风险及税务风险等境外投资风
险。
投资商品期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。
  ①港股交易失败风险
  港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日
额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使
用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业
务规则发生变化，以新的业务规则为准。
  ②汇率风险
  本基金以人民币募集和计价，但本基金通过港股通投资于香港市场。港币相对于人民币
的汇率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在风
险。人民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。此
外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或
是汇率数据错误等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。
  ③境外市场的风险
  本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场，投资将受到香港市
场宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、交易规则、结算、托管
以及其他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风
险。
  本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性
风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
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  （1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合
约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲，信用风险表现为证券化资产所产生的现金流
不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
  （2）利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种，也具有利率风险，即资产
支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。
  （3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
  （4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在由于提前偿
付而使投资者遭受损失的可能性。
  （5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规程而引起的
风险。
  （6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多，
而存在的法律风险和履约风险。
  基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制
以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能力等经
营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差
异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红派息、
行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托
凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的
风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风
险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。
  本基金可投资于可转换债券和可交换债券，需要承担可转换债券和可交换债券市场的流
动性风险、债券价格受所对应股票价格波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不能转
股或换股的风险等。
  本基金可投资公募 REITs，将面临投资公募 REITs 的特有风险，包括但不限于：
  （1）基金价格波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施项目，具有权益属性，
受经济环境、运营管理等因素影响，基础设施项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可
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能引起公募 REITs 价格波动，甚至存在基础设施项目遭遇极端事件（如地震、台风等）发生
较大损失而影响公募 REITs 价格的风险。
  （2）基础设施项目运营风险。公募 REITs 投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设
施项目运营情况，基础设施项目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金
流大幅低于测算现金流，存在公募 REITs 收益率不佳的风险，基础设施项目运营过程中租金、
收费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的稳定。此外，公募 REITs 可直接或间接对外
借款，存在基础设施项目经营不达预期，公募 REITs 无法偿还借款的风险。
  （3）基金份额交易价格折溢价风险。公募 REITs 基金合同生效后，将根据相关法律法
规申请在交易所上市，在每个交易日的交易时间将根据相关交易规则确定交易价格，该交易
价格可能受诸多因素影响；此外，公募 REITs 还将按照相关业务规则、基金合同约定进行估
值并披露基金份额净值等信息。由于基金份额交易价格与基金份额净值形成机制以及影响因
素不同，存在基金份额交易价格相对于基金份额净值折溢价的风险。
  （4）流动性风险。公募 REITs 采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交
易，存在流动性不足的风险。此外，公募 REITs 持有基础设施资产支持证券全部份额，如发
生特殊情况需要处置基础设施资产支持证券，可能会由于基础设施资产支持证券流动性较弱
而带来损失（如证券不能卖出或贬值出售等）。基础设施资产支持证券通过项目公司持有的
基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。
  （5）政策调整风险。公募 REITs 存在因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理
人无法控制的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募 REITs 运作过
程中可能涉及基金份额持有人、公募基金、资产支持证券、项目公司等多层面税负，如果国
家税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估值政策的修改导致
基金估值方法的调整而引起基金净值波动；相关法规的修改导致基金投资范围变化，基金管
理人为调整投资组合而引起基金净值波动等。
  （6）利益冲突风险。公募 REITs 基金管理人可能同时管理多支同类型的公募 REITs；
公募 REITs 基金管理人聘请的运营管理机构可能持有或为其他同类型的基础设施项目提供
运营管理服务；公募 REITs 原始权益人也可能持有或管理其他同类型的基础设施项目等。由
于上述情况，公募 REITs 的关联方可能与公募 REITs 存在一定的利益冲突。
  （7）估值风险。基础设施资产的评估以收益法为主，收益法进行估价时需要测算收益
期、测算未来收益、确定报酬率或者资本化率，并将未来收益折现为现值。由于基础设施资
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产的评估值是基于相关假设条件测算得到的，估值技术和信息的局限性导致基础设施资产的
评估值并不代表对基础设施资产真实的公允价值，也不构成未来可交易价格的保证。在基础
设施项目出售的过程中，可能出现成交价格低于估值的情形，对基金财务状况造成不利影响。
  （8）市场风险。公募 REITs 投资于基础设施资产支持证券的比例不低于 80%，投资于
利率债、AAA 级信用债、货币市场工具的比例不超过 20%，因此也面临证券市场价格波动风
险，市场风险主要为债券投资风险，包括信用风险、利率风险、收益率曲线风险、利差风险、
市场供需风险、购买力风险等。
  （9）终止上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法规或交易所规定的终止
上市情形而终止上市，导致投资者无法在二级市场交易。
  以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。
  （五）基金财产投资运营过程中的增值税
  鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政
策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。
因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，由基金份额持有人承担，具体
缴纳方式，届时基金管理人依据税务部门要求与基金托管人协商一致后确定，可能通过本基
金财产账户直接缴付，或划付至管理人账户并自基金管理人账户依据税务部门要求完成税款
申报缴纳。
  （六）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
  本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市
场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售
机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，
不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风
险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承
受能力与产品风险之间的匹配检验。
  （七）其他风险
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可能会面临一些特殊的风险；
险；
诈行为、上市停止交易等产生的风险；
来风险；
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          二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  （一）《基金合同》的变更
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报
中国证监会备案。
  （二）《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的，经履行相关程序后，
                   《基金合同》应当终止：
承接的；
  （三）基金财产的清算
产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
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  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
变现的，清算期限相应顺延。
  （四）清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  （五）基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  基金财产按下列顺序清偿：
  （1）支付清算费用；
  （2）交纳所欠税款；
  （3）清偿基金债务；
  （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。
  （六）基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公
告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示
性公告登载在规定报刊上。
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  （七）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低
期限。
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                 二十一、基金合同的内容摘要
     （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
     （1）根据《基金法》、
               《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
产；
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
金投资者的利益；
合同》规定的费用；
使因基金财产投资于证券所产生的权利；
括但不限于参加本基金持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利，基金合同另有
约定的除外；
行为；
机构；
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非交易过户等业务规则；
     （2）根据《基金法》、
               《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
售、申购、赎回和登记事宜；
理和运作基金财产；
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证
券投资；
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格；
                 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
                                       《基金合同》
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
益；
              、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
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托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
期限不低于法律法规规定的最低期限；
够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件；
管人；
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
承担责任；
理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
  （1）根据《基金法》、
            《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
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证券交易资金清算；
  （2）根据《基金法》、
            《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所
托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资
金划拨、账册记录等方面相互独立；
何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
                   《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
赎回价格；
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
法规规定的最低期限；
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            《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基
金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
管理机构，并通知基金管理人；
任而免除；
人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，
直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
  同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
限于：
表决权；
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仲裁；
  （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于：
                 《招募说明书》等信息披露文件；
出投资决策，自行承担投资风险；
     （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。
     本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，基金份额持有人大会
可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中国证监会的规定进
行。
     （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律法规、
《基金合同》或中国证监会另有规定的除外：
              ；
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基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会；
          《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的
事项。
   （2）在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会：
服务费率；
相关规定发生变动，而应当对《基金合同》进行修改；
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
新的基金份额类别等；
围内调整或修改《业务规则》，包括但不限于有关基金认购、申购、赎回、转换、基金交易、
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非交易过户、转托管等内容；
   （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。
   （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
   （3）基金份额持有人大会未设立日常机构的，基金托管人认为有必要召开基金份额持
有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10
日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人
应当配合。
   （4）基金份额持有人大会未设立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之
日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基
金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管
理人应当配合。
   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份
额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上
（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻
碍、干扰。
   （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
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   （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公告。基
金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
                                         、
送达时间和地点；
   （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本
次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表
决意见寄交的截止时间和收取方式。
   （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管
人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见
的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机关允许
的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
   （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程：
的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
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额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）
                             。若到会者在权益登记
日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集
基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基
金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）
                                。
   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或基
金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式
或基金合同约定的其他方式进行表决。
   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
示性公告；
人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为
召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有
人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）
                             ；若本人直接出具表决
意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权
他人代表出具表决意见；
的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定，并与基金登记机构记录相符。
   （3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，本基金可采用其他非现
场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照
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现场开会和通讯方式开会的程序进行。
   （4）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人也可以采用其他
非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。
   （1）议事内容及提案权
   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》
       、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基
金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告。
   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
   （2）议事程序
   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
和联系方式等事项。
   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
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     （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。
     （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、
更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》
                      、本基金与其他基金合并以特别决议通
过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据
证明，否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的表决视为有效出席的
基金份额持有人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相
互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。
     （1）现场开会
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额
持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
果。
布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一
次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
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响计票的效力。
   （2）通讯开会
   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机
关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。
   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式
进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名
等一同公告。
   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。
决的特别约定
   本基金持有的证券投资基金召开基金份额持有人大会时，本基金基金管理人应当代表
其基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额持有人大会，并
在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。本基金基金管理人
需将表决意见事先征求本基金基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。
   法律法规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有人大会的程序另有规定
的，从其规定。
   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份
额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会
召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权
符合该等比例：
   （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额
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   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关
基金份额的二分之一（含二分之一）
               ；
   （3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所
持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）
                                 ；
   （4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益
登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上
（含二分之一）通过；
   （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以
上（含三分之二）通过。
   同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致，并提前公告后，可直接对本部分
内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
  （三）基金合同解除和终止的事由、程序
  （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。
  （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自决议生效
后 2 日内在规定媒介公告。
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  有下列情形之一的，经履行相关程序后，
                   《基金合同》应当终止：
  （1）基金份额持有人大会决定终止的；
  （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
  （3）《基金合同》约定的其他情形；
  （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
  （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立基金
财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
  （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符
合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基
金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
  （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （4）基金财产清算程序：
意见书；
  （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及
时变现的，清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
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  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  基金财产按下列顺序清偿：
  基金财产未按前款 1）－3）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公
告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示
性公告登载在规定报刊上。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低
期限。
  （四）争议解决方式
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲
裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁规则进
行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除仲裁裁决另
有决定，仲裁费、律师费用由败诉方承担。
  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基
金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾
地区法律）管辖。
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  （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。
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                二十二、基金托管协议的内容摘要
  （一）基金管理人
  名称：中银基金管理有限公司
  注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
  办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10、11、26、45 楼
  邮政编码：200120
  法定代表人：章砚
  成立日期：2004 年 8 月 12 日
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监基金字【2004】93 号
  组织形式：有限责任公司
  注册资本：1 亿元人民币
  存续期间：持续经营
  经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
  （二）基金托管人
  名称：中国民生银行股份有限公司
  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
  邮政编码：100031
  法定代表人：高迎欣
  成立日期：1996 年 2 月 7 日
  基金托管业务批准文号：证监基金字2004101 号
  组织形式：其他股份有限公司（上市）
  注册资本：43,782,418,502 元人民币
  存续期间：1996 年 02 月 07 日至长期
  经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证
服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业
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务；保险兼业代理业务；证券投资基金销售、证券投资基金托管。（市场主体依法自主选择
经营项目，开展经营活动；保险兼业代理业务、证券投资基金销售、证券投资基金托管以及
依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市
产业政策禁止和限制类项目的经营活动。
  （三）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管
人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符
合基金合同关于证券投资比例的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金管理人应
通过电子邮件或双方认可的其他方式完整、准确地向基金托管人提供投资品种池信息，如因
基金管理人原因未向基金托管人提供投资品种池而造成基金托管人投资监督不及时的，基金
托管人不承担相关责任。
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开
募集证券投资基金（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF，下同）
                                         、香港互
认基金份额、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”），以下简称“证券
投资基金”）
     、股票（包含主板、创业板及其他依法上市的股票、存托凭证）
                                、港股通标的股
票、债券（国债、金融债、政策性金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、公开
发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债的纯债部分、可交换债券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
  本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
  本基金投资于证券投资基金占基金资产的比例不低于 80%，本基金对权益类资产的投资
合计占基金资产的比例为 0%-40%，本基金投资于货币市场基金占基金资产的比例不超过
益类资产包括股票、股票型基金和混合型基金，其中，混合型基金需符合下述条件：1）基
金合同中明确股票资产占基金资产比例在 60%以上；或 2）最近四个季度季报中的实际股票
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资产占基金资产比例全部在 60%以上。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产
的 50%。
   本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值
的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
   如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。
基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于货币市
场基金占基金资产的比例不超过 15%，投资于 QDII 基金和香港互认基金占基金资产的比例
合计不超过 20%；
   （2）本基金对权益类资产的投资合计占基金资产的比例为 0%-40%。本基金投资的权益
类资产包括股票、股票型基金和混合型基金，其中，混合型基金需符合下述条件：1）基金
合同中明确股票资产占基金资产比例在 60%以上；或 2）最近四个季度季报中的实际股票资
产占基金资产比例全部在 60%以上；
   （3）本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%；
   （4）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产
净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
   （5）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不超过本基金资产净值的 20%，且不得
持有其他基金中基金；
   （6）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金（ETF 联接基金除外）持有
单只证券投资基金不得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报
告披露的规模为准；
   （7）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会
认定的其他基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；
   （8）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金资产合计不得超过基
金资产净值的 10%；
   （9）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司
在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10%；
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   （10）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券
（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），
不超过该证券的 10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条
款规定的比例限制；
   （11）本基金参与资产支持证券交易的，需遵守下列投资比例限制：
的 10%；
证券规模的 10%；
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出；
   （12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期
后不得展期；
   （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
   （14）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
   （15）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以
及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的 15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市
公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成
比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%，因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
   （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
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购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
     （18）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告
披露的基金净资产应当不低于 1 亿元；
     （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；
     （20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
     因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述第（5）
           、（6）项规定投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行
调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。对于除第（4）、
                          （5）、
                             （6）、第（11）项第 5）点、
（16）、
    （17）项规定以外的其他情形，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在
定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
     如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理人在履行适当
程序后，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制。
九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止
行为进行监督。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
     如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
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后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所
适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交
易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交
易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确
定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管
理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应及时向基金
托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商确认。如因
基金管理人未能及时提供相关信息导致基金托管人无法有效监督产生的风险，基金托管人不
承担责任。
  基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负
责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律
责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责
任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对
手追偿。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交
易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。
证券进行监督。
  基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受
限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操
作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及
相关投资额度和比例等的情况进行监督。首次投资流通受限证券前，基金管理人应与基金托
管人就流通受限证券投资签订风险控制补充协议。
  （1）本基金投资的流通受限证券与上文所述的流动性受限资产范围并不完全一致，须
为经中国证监会批准的在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消
息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
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  本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记
结算有限责任公司、银行间清算所股份有限公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国
银行间债券市场交易的证券。
  本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的
落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记
存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因流通受限证券存管
直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担。
  本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
  （2）基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取
积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市
场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基
金的支付结算。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担相应责
任。在基金托管人无过错的前提下，如因基金管理人违反基金合同或预先确定的投资流通受
限证券的比例导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿
基金托管人由此遭受的损失。
  （3）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
善情况。
  （4）相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督；基金管理人在签署银行存款协
议前，应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。如基金托管人事后发现基金管理人没有
按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承
担由此造成的相应损失和责任。如因基金管理人未能及时提供相关信息导致基金托管人无法
有效监督，基金托管人不承担相应责任。
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基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠
正，并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基
金管理人收到书面通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就
基金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及
时改正。基金管理人指定专人接收基金托管人的通知和提示。在上述规定期限内，基金托管
人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，
或就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托
管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数
据资料和制度等。
其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基
金管理人承担，并及时向中国证监会报告。
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对
方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节
严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以
依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。
  侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风
险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、信息披
露、费用列支等）
       、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事
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项详见基金合同和招募说明书的规定。
  基金托管人依照相关法律法规的规定以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启
用、特定资产处置和信息披露等方面进行监督。
  （四）基金管理人对基金托管人的业务核查
保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算
的基金资产净值、各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和
监督基金投资运作等行为。
或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、
本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通
知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期
限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进
行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限
于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金
管理人并改正。
金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托管人应在规定时间
内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。
托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方
根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或
经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
  （五）基金财产保管
  （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、不得
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与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵
销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请
求冻结、扣押和其他权利。
  （2）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进
行清算的，基金财产不属于其清算财产。
  （3）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规
指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基金财产本身承担的债
务，不得对基金财产强制执行。
  （4）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资需要的账户。
  （5）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，确保
基金财产的完整与独立。
  （6）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，
如有特殊情况双方可另行协商解决。
  （7）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账
日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金
管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追
偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
  （8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
  （1）基金募集期间应开立“基金募集专户”，用于存放募集的资金。该账户由基金管理
人开立。
  （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份
额持有人人数符合《基金法》、
             《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的
全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参
加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字并加盖会计师事务所公章方为有效。
  （3）若基金募集期限届满或基金停止募集时，未能达到基金合同生效的条件，由基金
管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
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     （1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
     （2）基金托管人应以本基金名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理
人合法合规的指令办理资金收付。账户名称、账户预留印鉴以基金管理人向基金托管人出具
的开户委托文件为准，基金托管人负责账户预留印鉴的保管和使用。该账户为不可提现账户。
     （3）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本
基金业务以外的活动。
     （4）基金银行账户的开立和管理应符合银行保险监督管理机构的有关规定。
     （5）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基
金资产的支付。
     （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为本基金
开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
     （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
     （3）基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负
责。
     （4）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金
管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限
责任公司的规定执行。
     （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品
种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于
账户开立、使用的规定执行。
     基金合同生效后，基金管理人代本基金向人民银行发起银行间债券市场准入备案，备案
通过后，基金托管人代本基金根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间
市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、
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银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券
的结算，基金管理人应在过程中给予必要的配合。基金管理人代表本基金签订全国银行间债
券市场债券回购主协议。
  基金投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户。定期存款账户户
名应与托管专户保持一致,该账户预留印鉴经与基金托管人商议后预留。基金管理人应该在
合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必
须和存款机构签订定期存款协议，协议内容应至少包含起息日、到期日、存款金额、存款账
户、存款利率、存款是否可以提前支取、定存到期支取账户、存款证实书如何交接以及存款
证实书不得转让质押等条款。协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户，并将本基金
托管专户指定为唯一回款账户，协议中涉及基金托管人相关职责的约定须由基金管理人和基
金托管人双方协商一致后签署。
  （1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定开立，
在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
  （2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
  基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基
金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限
公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，
保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证的购买和转让，由
基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机
构以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任，但基金托管人应妥善保管凭证。
  与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合
同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限自基金合同终止后不少于法定
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最低期限。
  （六）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
  （1）基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  各类基金份额净值是按照每个估值日，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额
数量计算，各类基金份额净值均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人
可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。
  基金管理人每个估值日的次二个工作日内计算基金资产净值及各类基金份额净值，经基
金托管人复核，并按规定公告。
  （2）复核程序
  基金管理人每估值日的次二个工作日内对基金资产进行估值后（基金管理人根据法律法
规或基金合同的规定暂停估值时除外），将各类基金份额净值结果以双方约定的方式提交给
基金托管人，经基金托管人复核无误后，以约定的方式将复核结果提交给基金管理人，由基
金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。
  （3）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值的计算
结果对外予以公布。
  （1）估值对象
  基金所拥有的证券投资基金、股票、港股通标的股票、债券、资产支持证券和银行存款
本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
  （2）估值原则
  基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》
                                      、
监管部门有关规定。
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除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计
量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易
日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值
的，应对报价进行调整，确定公允价值。
     与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并
在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制
是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不
应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察
输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以
使用不可观察输入值。
调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价
值。
     （3）估值方法
     A、上市证券投资基金的估值
     a.ETF 基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金，以其估值日收盘价估值；
     b.境内上市开放式基金（LOF），以其估值日基金份额净值估值；
     c.境内上市交易型货币市场基金，如基金管理人披露基金份额净值，则按所投资基金的
基金管理人披露的估值日基金份额净值进行估值；如基金管理人披露万份（百份）收益，则
按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金
收益；
     B、非上市证券投资基金的估值
     a.境内非货币市场基金，以其估值日基金份额净值估值；
     b.境内货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值
估值；如所投资基金披露万份收益，按其前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份收
益计提估值日基金收益；
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  C、如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情况，
本基金根据以下原则进行估值：
  a.以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布
估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；
  b.以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重
大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用
最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易
市价，确定公允价值；
  c.如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，本基金根据基
金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公
允价值；
  D、当本基金管理人认为所投资基金按上述第 1）至 3）条进行估值存在不公允时，应与
基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。
  A、交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘
价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发
生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济
环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种
的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
  B、对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外）
                                      ，选
取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
  对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有规定的除外）
                                       ，
建议选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价；
  C、对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中
所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
  D、交易所上市实行全价交易的债券（可转换债券除外），选取第三方估值机构提供的估
值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；
  E、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，应采用在当前情况下
适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
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  A、送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的
估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
  B、首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
  C、发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行有明确锁定期的股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包
括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票）按监管机构或行业协会有关
规定确定公允价值。
构提供的价格数据估值。
估值。
交易的，以最近交易日的收盘价估值。
  在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值涉及到港币对人民币汇率的，可参考
当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价，或其他可以反映公允价值的汇率
进行估值。
  若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公允、更适合本基
金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据实际情况调整本基金的估值汇
率，无需召开基金份额持有人大会。
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
基金估值的公平性。
规定估值。
  上述估值方法中的固定收益品种是指在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交
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易所及中国证监会认可的其他交易场所上市交易或挂牌转让的国债、中央银行债、政策性银
行债、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、商业银行金融债、可转换债券、资产支持
证券、同业存单等债券品种。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。
  （4）特殊情形的处理
  基金管理人、基金托管人按估值方法的第 8）项进行估值时，所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理。
  由于不可抗力原因，或证券交易所、登记结算机构及存款银行第三方机构发送的数据错
误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现该错误的，由此造
成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管
人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当某一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为该类
基金份额净值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理：
  （1）估值错误类型
  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人（“受损方”
                ）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
  （2）估值错误处理原则
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
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及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。
值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造
成其他当事人的利益损失（“受损方”）
                 ，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支
付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不
当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额
加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
     （3）估值错误处理程序
     估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
值错误的责任方；
失；
行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
     （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下：
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报
中国证监会备案。
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管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
     A、本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方
在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额
持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
     B、若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金份
额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者
或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。
     C、如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，
尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对
外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
     D、由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致
基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔
付。
法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
     （1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
     （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
     （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商一致的，
基金管理人应当暂停估值；
     （4）占本基金相当比例的被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值的情形；
     （5）法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
     按国家有关部门规定的会计制度执行。
     基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分别
独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关账册并与基金管理
人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法
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为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，
以基金管理人的账册为准。
  （1）财务报表的编制
  基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
  （2）报表复核
  基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基
金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
  （3）财务报表的编制与复核时间安排
  基金管理人应当在每月结束后 3 个工作日内完成月度报表的编制，并将月度报表以双方
认可方式发送给基金托管人，基金托管人 2 个工作日内完成月度报告的复核；在季度结束之
日起 8 个工作日内完成基金季度报告的编制，并将季度报告以双方认可方式发送给基金托管
人，基金托管人 7 个工作日内完成季度报告财务部分的复核；基金招募说明书、基金产品资
料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书、基
金产品资料概要并登载在规定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变
更的，基金管理人至少每年更新一次，基金管理人应至少给基金托管人留出两个工作日复核。
基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书、基金产品资料概要。中期报告在上
半年结束之日起两个月内予以公告，基金管理人应当在上半年结束之日起一个月内将中期报
告的财务数据发送给基金托管人，基金托管人在 1 个月内完成中期报告财务部分的复核；年
度报告在每年结束之日起三个月内公告，基金管理人应当在每年结束之日起 2 个月内将年度
报告的财务数据发送给基金托管人，基金托管人在 1 个月内完成年度报告财务部分的复核。
《基金合同》生效不足两个月的，可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
  基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值
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     （七）基金份额持有人名册的保管
     基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持
有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保存期自基金账户销户之日起
不少于法定最低期限，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不
少于法定最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
     基金管理人应及时以双方认可的方式向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6
月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效
日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工
作日内提交。
  在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基金托
管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将
所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。因基
金管理人未能及时提供或提供信息有误的，基金托管人不承担相关责任。
     （八）争议解决方式
     因本托管协议产生或与之相关的争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争
议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委
员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是
终局的，对各方当事人均有约束力，除仲裁裁决另有决定，仲裁费、律师费用由败诉方承担。
     争议处理期间，本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权
益。
  本协议受中国法律（为本托管协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法
律）管辖。
     （九）托管协议的终止与修改
     本托管协议双方当事人经协商一致，可以对本托管协议进行修改。修改后的新托管协议，
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其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
  （1）基金合同终止；
  （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
  （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
  （4）发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。
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               二十三、对基金份额持有人的服务
  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管
理人有权根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。
  （一）基金份额持有人持续信息服务
对账单信息。
持有人可通过以下方式向基金管理人办理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金管理
人客服热线（400-888-5566 转人工服务）定制；2）登录基金管理人官网（www.bocim.com）
定制。具体查阅和定制规则可拨打客服热线咨询。当基金份额持有人接收持续信息服务的手
机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金管理人
客服热线（400-888-5566 转人工服务）更新修改，以避免无法及时接收相关信息。
  基金管理人将采取以电子账单为主的账单服务方式， 但继续为有需求的基金份额持有
人提供纸质账单服务，基金份额持有人可通过管理人客服热线（400-888-5566 转人工服务）
订制纸质账单。
  电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示原发送内容，
也无法完全保证其安全性与及时性。因此基金管理人不对电子邮件或短信息电子化账单的
送达做出承诺和保证，也不对因互联网或通讯等原因造成的信息不完整、泄露等而导致的
直接或间接损害承担任何赔偿责任。
  （二）网上交易、查询服务
  基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。基
金管理人也可利用其官方网站（www.bocim.com）
                           、官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中
银基金”并选择关注）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安
装）等为直销投资者提供基金网上交易、查询服务。具体业务规则请向相关机构咨询。
  （三）客户服务中心电话服务
  客户服务中心自动语音系统 400-888-5566、021-3883 4788，提供全天 24 小时基金净
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值信息、账户交易情况、基金产品与服务等信息查询。
  （四）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基
金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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                  二十四、其他应披露事项
  本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、
                       《运作办法》、
                             《销售办法》
                                  、《信息披露
办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在规定媒介上公告。
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             二十五、招募说明书的存放及查阅方式
  招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
供公众查阅、复制。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
  基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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                    二十六、备查文件
  （一）本基金备查文件包括下列文件：
件；
书；
  （二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：
  以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本
费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
                               中银基金管理有限公司