江苏银行：2020年第三季度报告正文

    江苏银行股份有限公司
    
    BANK OF JIANGSU CO.,LTD.
    
    2020年第三季度报告
    
    （A股股票代码：600919）
    
    二〇二〇年十月
    
    2020年第三季度报告
    
    目录
    
    一、 重要提示.............................................................. 3
    
    二、 公司基本情况.......................................................... 3
    
    三、 重要事项.............................................................. 5
    
    四、 补充财务数据.......................................................... 6
    
    五、 附录.................................................................. 9
    
    2020年第三季度报告
    
    一、重要提示
    
    1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
    
    不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
    
    1.2未出席董事情况
    
        未出席董事姓名       未出席董事职务      未出席原因的说明       被委托人姓名
             胡军                 董事                 公务                 姜健
             单翔                 董事                 公务                 任桐
    
    
    1.3公司法定代表人、董事长夏平，主管会计工作负责人、行长季明，计划财务部总经理罗锋保
    
    证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
    
    1.4本公司第三季度报告未经审计。
    
    二、公司基本情况
    
    2.1主要财务数据
    
    单位：千元 币种：人民币
    
                 项目                  本报告期末         上年度末      本报告期末比上年
                                                                           度末增减(%)
     总资产                            2,265,648,892    2,065,058,387               9.71
     归属于上市公司股东的净资产          160,993,795      132,792,385              21.24
                 项目                年初至报告期末    上年初至上年报    比上年同期增减
                                                           告期末              (%)
     经营活动产生的现金流量净额           13,994,666      -35,467,626            -139.46
                 项目                年初至报告期末    上年初至上年报    比上年同期增减
                                                           告期末              (%)
     营业收入                             37,525,232       33,219,803              12.96
     归属于上市公司股东的净利润           11,956,011       11,880,118               0.64
     归属于上市公司股东的扣除非经         11,785,091       11,782,735               0.02
     常性损益的净利润
     加权平均净资产收益率（%）                 12.71            14.84  下降2.13个百分点
     基本每股收益（元/股）                      1.04             1.03               0.97
     稀释每股收益（元/股）                      0.88             0.91              -3.30
    
    
    注：加权平均净资产收益率为年化数据。
    
    非经常性损益项目和金额
    
    单位：千元 币种：人民币
    
                    项目                         本期金额            年初至报告期末金额
                                               （7－9月）                （1-9月）
     非流动资产处置损益                                    3,005                  99,868
     越权审批，或无正式批准文件，或偶发                        -                       -
     性的税收返还、减免
    
    
    2020年第三季度报告
    
     计入当期损益的政府补助，但与公司正
     常经营业务密切相关，符合国家政策规                  129,420                 157,019
     定、按照一定标准定额或定量持续享受
     的政府补助除外
     其他符合非经常性损益定义的损益项目                  -13,015                 -27,375
     少数股东权益影响额（税后）                           -1,437                  -1,205
     所得税影响额                                        -30,008                 -57,387
                    合计                                  87,965                 170,920
    
    
    2.2截止报告期末的股东总数、前十名股东持股情况表
    
    单位：股
    
     股东总数（户）                                                               148,697
                                      前十名股东持股情况
                                                持有有限     质押或冻结情况
         股东名称       期末持股数量   比例(%)   售条件股   股份      数量       股东性质
                                                 份数量    状态
     江苏省国际信托有    928,159,286     8.04          0   无               0   国有法人
     限责任公司
     江苏凤凰出版传媒    920,884,327     7.98          0   无               0   国有法人
     集团有限公司
     华泰证券股份有限    640,000,000     5.54          0   无               0   国有法人
     公司
     无锡市建设发展投    546,489,186     4.73          0   无               0   国有法人
     资有限公司
     江苏省广播电视集    346,694,625     3.00          0   无               0   国有法人
     团有限公司
     香港中央结算有限    314,123,656     2.72          0   无               0   境外法人
     公司
     中国东方资产管理    295,606,101     2.56          0   无               0   国有法人
     股份有限公司
     富安达基金－江苏
     银行－富安达－富    291,901,853     2.53          0   无               0     其他
     享15号股票型资产
     管理计划
     江苏宁沪高速公路    284,260,000     2.46          0   无               0   国有法人
     股份有限公司
     苏州国际发展集团    270,353,286     2.34          0  质押     70,000,000   国有法人
     有限公司
     上述股东关联关系或一                                无
     致行动的说明
     表决权恢复的优先股股                                无
     东及持股数量的说明
    
    
    2020年第三季度报告
    
    2.3截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
    
    单位:股
    
     优先股股东总数（户）                                                               9
                                   前十名优先股股东持股情况
               股东名称            期末持股数    比例    所持股    质押或冻结情况    股东
                                       量        (%)    份类别   股份状态   数量   性质
     华润深国投信托有限公司－华                         境内优
     润信托·荟萃1号单一资金信      48,320,000   24.16    先股       无          0  其他
     托
     中国光大银行股份有限公司－     46,320,000   23.16   境内优      无          0  其他
     阳光稳进理财管理计划                                先股
     浦银安盛基金－上海浦东发展
     银行股份有限公司天津分行－     24,150,000   12.08   境内优      无          0  其他
     浦银安盛－1号定向资产管理计                         先股
     划
     交银施罗德基金－民生银行－     19,320,000    9.66   境内优      无          0  其他
     中国民生银行股份有限公司                            先股
     杭州银行股份有限公司－“幸                         境内优
     福99”丰裕盈家KF01号银行理     19,320,000    9.66    先股       无          0  其他
     财计划
     创金合信基金－招商银行－招     19,320,000    9.66   境内优      无          0  其他
     商银行股份有限公司                                  先股
     交银施罗德资管－交通银行－                         境内优
     交银施罗德资管卓远2号集合      19,320,000    9.66    先股       无          0  其他
     资产管理计划
     中信证券－光大银行－中信证      2,000,000    1.00   境内优      无          0  其他
     券阳光恒优集合资产管理计划                          先股
     平安养老保险股份有限公司－      1,930,000    0.97   境内优      无          0  其他
     传统－普通保险产品                                  先股
     前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普
     通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人                      无
     的说明
    
    
    三、重要事项
    
    3.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
    
         主要会计项目        报告期末/本报告期    较上年末或上年同期             主要原因
     资产负债表
     买入返售金融资产                11,696,064               89.89%  买入返售金融资产增加
     其他权益工具投资                   217,657               58.09%  其他权益工具投资增加
     其他资产                         4,444,576               97.36%  清算资金规模增加
     向中央银行借款                 162,074,158               31.22%  向央行借款增加
    
    
    2020年第三季度报告
    
     卖出回购金融资产款               7,342,490               -81.38%  卖出回购金融资产款增加
     其他权益工具                    42,762,649               87.84%  永续债发行
     其他综合收益                     1,102,601               -32.97%  FVOCI类金融投资公允价值变动
     利润表
     利息净收入                      25,312,920               40.99%  业务规模扩大导致利息收入增加
     手续费及佣金支出                   230,549               32.02%  手续费及佣金支出增加
     其他收益                           157,019               91.03%  其他收益增加
     投资收益                         7,056,928               -32.70%  投资收益减少
     公允价值变动损益                  -302,721               174.27%  公允价值变动净损失增加
     其他业务收入                        51,455               36.61%  其他业务收入增加
     资产处置收益                        99,868               59.44%  资产处置收益增加
     信用减值损失                    15,188,270               33.94%  当期计提资产减值准备增加
     营业外收入                           8,409               -55.91%  营业外收入减少
    
    
    3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    
    苏银理财有限责任公司获准开业。2020年8月，公司收到《中国银保监会江苏监管局关于苏银理财有限责任公司开业的批复》（苏银保监复〔2020〕340号），批准公司全资子公司苏银理财有限责任公司开业。根据江苏银保监局批复，苏银理财注册资本为20亿元人民币，注册地为江苏省南京市，主要从事面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财产品、理财顾问和咨询服务等相关业务。详情可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。
    
    苏银凯基消费金融有限公司获准筹建。2020年10月，公司收到《中国银保监会关于筹建苏银凯基消费金融有限公司的批复》（银保监复〔2020〕704号）。根据该批复，公司获准在江苏省昆山市筹建苏银凯基消费金融有限公司。筹建工作完成后，公司将按照有关规定和程序向中国银行保险监督管理委员会江苏监管局提出开业申请。详情可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。
    
    四、补充财务数据
    
    4.1存款与贷款数据
    
    单位：千元 币种：人民币
    
                项目                   2020年9月30日               2019年12月31日
     吸收存款                                  1,350,800,754                1,205,562,442
     其中：对公存款                              867,510,431                  780,160,250
           对私存款                              354,007,397                  293,534,551
    
    
    2020年第三季度报告
    
           其他存款1                            107,130,283                 111,785,694
           应计利息                               22,152,643                   20,081,947
     发放贷款和垫款                            1,141,539,869                1,010,901,288
     其中：对公贷款                              650,059,916                  572,385,874
           对私贷款                              449,548,757                  375,949,815
           贴现                                   76,710,393                   92,161,589
           应计利息                                4,403,224                    3,825,959
           减：减值准备                           39,182,421                   33,421,949
     同业拆入                                     45,786,327                   41,215,852
    
    
    注1：其他存款含保证金存款、财政性存款、国库存款等。
    
    4.2资本数据
    
    单位：千元 币种：人民币
    
                     项目                           并表                   非并表
     1、总资本净额                                    202,058,712             192,335,931
     1.1核心一级资本                                  123,094,662             119,403,114
     1.2核心一级资本扣减项                                 50,307               4,580,745
     1.3核心一级资本净额                              123,044,355             114,822,369
     1.4其他一级资本                                   40,251,508              39,974,758
     1.5其他一级资本扣减项                                 32,781                  32,781
     1.6一级资本净额                                  163,263,082             154,764,346
     1.7二级资本                                       38,795,630              37,571,585
     1.8二级资本扣减项                                          0                       0
     2、信用风险加权资产                            1,364,212,562           1,309,898,416
     3、市场风险加权资产                               21,213,575              21,213,575
     4、操作风险加权资产                               70,892,236              68,016,874
     5、风险加权资产合计                            1,456,318,373           1,399,128,865
     6、核心一级资本充足率（%）                              8.45                    8.21
     7、一级资本充足率（%）                                 11.21                   11.06
     8、资本充足率（%）                                     13.87                   13.75
    
    
    4.3杠杆率
    
    单位：千元 币种：人民币
    
                     项目                     2020年9月30日          2019年12月31日
     杠杆率（%）                                             6.42                    5.95
     一级资本净额                                     163,263,082             134,983,808
     调整后的表内外资产余额                         2,541,442,430           2,268,855,518
    
    
    2020年第三季度报告
    
    4.4流动性覆盖率
    
    单位：千元 币种：人民币
    
                              项目                                 2020年9月30日
     流动性覆盖率（%）                                                             181.76
     合格优质流动性资产                                                       178,872,662
     未来30天现金净流出量的期末数值                                            98,410,979
    
    
    4.5贷款五级分类情况
    
    单位：千元 币种：人民币
    
      五级分类            2020年9月30日                        2019年12月31日
                       金额              占比               金额               占比
       正常类       1,141,938,316            97.08%       1,005,953,276            96.68%
       关注类          18,712,287             1.59%          20,186,957             1.94%
       次级类           7,788,996             0.66%           5,472,259             0.53%
       可疑类           5,268,150             0.45%           7,498,846             0.72%
       损失类           2,611,317             0.22%           1,385,940             0.13%
        总额        1,176,319,066           100.00%       1,040,497,278           100.00%
    
    
    4.6补充财务指标
    
         主要指标（%）             2020年9月30日                  2019年12月31日
     不良贷款率                                       1.33                           1.38
     流动性比例                                      67.44                          62.07
     拨备覆盖率                                     250.07                         232.79
     单一最大客户贷款比例                             2.47                           2.90
     最大十家客户贷款比例                            11.78                          14.18
     成本收入比                                      22.64                          25.64
    
    
    2020年第三季度报告
    
       公司名称      江苏银行股份有限公司
      法定代表人             夏平
         日期          2020年10月29日
    
    
    五、附录
    
    5.1财务报表