久远银海：安信证券、新华资产等多家机构于1月13日调研我司

2023年1月16日久远银海（002777）发布公告称安信证券赵阳 袁子翔、新华资产陈朝阳、招商基金杨成于2023年1月13日调研我司。

具体内容如下：

问：2022 年公司各主要业务板块的经营情况？

答：从 2022 年整体的情况看，公司三大业务板块中医疗医保业务的订单占比均超过公司总订单 50%，从增速来看，医疗业务的订单增长迅速；数字政务板块中人社业务的增长势头较好，2022 年订单占公司总订单的 30%左右；民政业务和智慧城市业务订单增长也比较快速。

问：政府在人社业务方面有何规划？公司在人社业务的推进情况如何？

答：国家人力资源与社会保障部 2021 年 6 月发布了《人力资源和社会保障事业发展"十四五"规划》，其重点工作包括推动实现更加充分更高质量就业、健全多层次社会保障体系、激发人才创新活力、深化企事业工资收入分配制度改革、构建和谐劳动关系、提高基本公共服务能力和质量等。在信息化方面，实施社会保险经办能力提升工程，建设国家社会保障服务中心，构建全国一体的社会保险经办管理服务体系；加快推动社会保险经办数字化转型，提升社会保险数据分析应用能力；推动人力资源和社会保障系统“全数据共享、全服务上网、全业务用卡”，促进互联网、大数据、区块链、人工智能与人力资源和社会保障工作深度融合；启动人力资源社会保障政务服务信息化工程（“金保工程三期”）建设等。人社部的规划将有力促进人力资源与社会保障体系更加科学完善，形成社会保障全民共建共享的发展局面。

2022 年，人社部门积极推进落实人社信息化便民服务创新提升行动，创新社会保障卡服务能力，强化大数据应用能力，切实提高便民服务水平。公司积极参与人社部门企业职工养老保险全国统筹省级信息化建设，中标多个省份项目；依托社保卡覆盖面广、实名制和金融卡优势，重点拓展社会保障卡居民服务“一卡通”应用场景，中标多个省级社保卡管理系统升级和运营项目；继续推进四川省、天津市等社保卡惠民惠农资金“阳光审批、阳光发放、阳光监督”工程，提升社会保障卡社会服务能力，促进与相关部门数据资源共享共用，充分释放发挥数据效能。未来公司将继续研发并落地以社会保障卡为载体的创新应用，探索包括社会保障、待遇发放、养老助残、 惠民惠农、城市生活、交通服务以及金融服务等多卡合一和一卡通用等场景和服务的落地。

问：公司如何看待国家推进数据要素市场？公司在这方面有无应用场景？

答：数据要素的重要性已上升到国家战略的高度，国家发布了一系列的政策、法律法规，如《中共中央国务院关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》、国务院《“十四五”数字经济发展规划》、中央全面深化改革委员会《关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》、中央网络安全和信息化委员会印发《“十四五”国家信息化规划》、工业和信息化部《“十四五”大数据产业发展规划》、国务院《关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》等，同时全国已设立多家数据交易市场，并出台了多部地方性数据实施条例，这将加快推动数据要素市场的发展，推进实现数据社会化、规模化、市场化应用落地。

公司主要业务是为政府部门提供政务信息化服务，人社、医保、医疗、民政等行业沉淀了大量的信息化数据。公司应用大数据、区块链等技术，积极探索和创新大数据应用服务，如在天津市创新“金医保”模式，实现“三医融合”，极大地方便了市民看病、挂号、医保报销、购药；在天津、云南、山西等与商业保险公司合作，推进“商保直赔快赔”应用场景的应用落实，极大方便了商保公司、商保参保人员报销；利用社会保障卡、线上社保卡覆盖面广、实名制和金融卡优势，推进财政惠民惠农资金的“阳光审批、阳光发放、阳光监督”工程应用场景的应用。上述应用场景均已落地，并取得了较好的社会效益与经济效益。

问：2022 年公司 DRG/DIP 业务的推进情况？

答：公司积极参与医保支付方式改革的信息化建设，三年行动计划发布以来已中标多个地州医保局的 DRG/DIP 项目并已上线运行。2022 年公司重点推动院端 DRG/DIP 项目，并在多个区域突破，帮助医疗机构提升精细化管理水平。公司将抓住支付方式改革机遇，服务更多用户，助力医保支付方式改革的稳步推进。

问：医疗医保板块未来信息化重点方向有哪些？

答：公司将医疗健康板块，作为三大战略方向之一，继续深入推进“服务大三甲、深耕医共体、创新卫健端”的行业发展战略。重点拓展智慧医院（包括 HIS、电子病历、HRP）、医共体、全民健康平台等业务；

在医疗保障行业，重点拓展医保便民服务（包括医保电子凭证应用场景、医保移动支付）；医保端和医院端 DRG/DIP、医保大数据风控；双医融合服务平台（医保+医疗）、医保+慢特服务、医保+融合支付，以及各地州新医保系统的建设和完善等。

久远银海（002777）主营业务：以人力资源和社会保障为核心的民生信息化领域软件产品、运维服务和系统集成,服务于“城乡一体化社会保障体系”、“城乡一体化就业体系”和“城乡一体化人力资源体系”三大民生体系的构建。公司产品覆盖了养老保险、医疗保险、医疗卫生、失业保险、工伤保险、生育保险、人力资源和劳动就业等业务领域,主要用于行业业务经办、公共服务、监督管理、宏观决策、系统运维和服务等范围。公司还为金融、军工等行业提供高端系统集成服务。

久远银海2022三季报显示，公司主营收入6.6亿元，同比上升4.77%；归母净利润1.25亿元，同比上升3.35%；扣非净利润1.15亿元，同比上升3.79%；其中2022年第三季度，公司单季度主营收入2.37亿元，同比上升4.21%；单季度归母净利润4408.28万元，同比上升23.19%；单季度扣非净利润4252.32万元，同比上升29.69%；负债率31.83%，投资收益637.7万元，财务费用-418.78万元，毛利率59.4%。

该股最近90天内共有9家机构给出评级，买入评级8家，增持评级1家；过去90天内机构目标均价为21.54。

以下是详细的盈利预测信息：

根据近五年财报数据，证券之星估值分析工具显示，久远银海（002777）行业内竞争力的护城河一般，盈利能力一般，营收成长性良好。财务相对健康，须关注的财务指标包括：应收账款/利润率。该股好公司指标3星，好价格指标3星，综合指标3星。（指标仅供参考，指标范围：0 ~ 5星，最高5星）

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