从产品组合到主账户管家 平安证券升级“平安30” 买方服务

21世纪经济报道李域  深圳报道

券商正加速推进买方投顾模式。

11月23日下午，平安证券在深圳举办“高净值人群投资论坛暨平安30解决方案升级发布会”，会议围绕中国资本市场的投资机遇以及客户财富管理解决方案等议题展开交流。

平安证券副总经理姜学红在开幕致辞中表示，平安30保有规模突破百亿元，是客户信任的里程碑。“致力于帮助客户实现资产增值，是我们始终如一的目标，也是平安证券财富管理的核心主张。”

姜学红指出，三年来，平安30始终坚持以客户为中心，依托专业的资产配置能力和持续的服务陪伴，助力客户收益稳步增长，实现与客户的共同成长。他强调，平安30的此次升级，是公司践行买方投顾理念的关键一步。未来，平安证券将持续优化客户体验，助力投资者实现财富的长期稳健增值。

传统代销模式下，投资者普遍面临三大痛点：持仓多且散落在多个渠道、呈现碎片化特点，难以看清全貌；从投资到客户信息传递链条长，漏损多，调仓慢，整个决策链条滞后；多渠道对接，服务质量参差不齐，难以获得持续、专业的陪伴。

针对这些行业难题，平安30以“主账户”理念为核心，构建起基金投资一站式解决方案。升级后的平安30通过专业能力，为客户实现组合持仓穿透分析，不仅看清单个产品的表现，更能掌握全局资产的真实风险与收益来源，彻底告别“碎片化”的困扰。

同时，围绕资产、策略、基金三个维度动态优化，让组合保持竞争力。在服务层面，平安30同步升级全周期专业陪伴体系。通过周度、月度运作报告，确保信息透明、投资逻辑清晰传递；季度频率复盘回顾账户运作情况，解读市场；年度举办“平安30持有人大会”，邀请客户与投资团队、底层优质私募管理人面对面交流。

平安证券资产管理事业部组合投资团队执行总经理李昭明表示：“过去，客户是‘拼积木’式地管理财富；未来，平安30要成为那个稳固、安心、智慧的‘财富之家’。我们不仅仅提供投资组合，更是为客户守护一生的财富目标。”

据悉，此次升级标志着平安30从“产品组合提供者”向“客户主账户管家”的战略升级，将打造一个以客户金融资产账户为中心、全市场选基、动态调优、服务闭环的智能化财富管理“家”。

发布会上，国际投资机构毕盛资产的创始人、执行主席兼首席策略官王国辉发表了题为《世界正重估中国——从不可投资到不可不投》的主题演讲。

他指出，全球资本对中国市场的认知正经历深刻转变，从过去的“犹豫观望”逐步转向“主动布局”。王国辉指出，从宏观基本面来看，中国拥有勤劳高效的劳动群体、十四亿的人民以及充满智慧、创造力的企业家。在此基础之上，中国实现了高于欧美国家的GDP增速，年度贸易顺差持续突破1万亿美元，并有望在今年再创历史新高。“科技领域方面，中国在5G、无人机、电动汽车、北斗导航等多个关键领域已处于全球领先地位。”王国辉强调，上述因素共同构成了中国独特且难以复制的产业与创新生态系统，正持续吸引海外资本重新审视并积极配置中国资产。

静瑞资本创始人、首席投资官余小波在《从资本回报的角度探讨企业价值》的主题发言中则指出，股票的本质是风险共担、收益共享，长期投资需回归生意本源，即持续创造现金流的能力。余小波表示，股东回报是股市长期表现的决定性力量。他引用数据称，A股市场股东回报规模从2001年的410亿元增至2023-2024年的2万亿元水平。近四年来，A股股东回报规模已开始高于融资规模，反映市场生态优化。“在低增长环境中，投资应更加聚焦生意的本质——现金流创造能力。”余小波强调，通过深度研究、科学风险定价，正确承担风险，才能实现可持续的复利积累。