永赢基金固收投资团队： 实力卓越 彰显稳健底色

代表基金 >>>

永赢基金布局了策略丰富、覆盖不同风险收益特征、不同投向的固收产品矩阵，涵盖开放式/持有期式短债、低波固收+、中波偏债混等，多年来广受投资者青睐。以永赢开泰中短债A为例，近五年超额收益排名同类第2(海通证券)①，在机构、渠道端、互联网有着颇高的人气，仅蚂蚁平台关注量就超过百万人。

偏债混合型代表作永赢鑫欣A，由永赢基金固收投资部总经理吴玮和基金经理卢丽阳共同管理，截至2024年三季度末，近1年业绩达9.85%，排名同类前6%，并且在2023年度以10.36%的收益登榜同类第一(银河证券)。这只产品近1年最大回撤仅-1.73%，同类偏债混基金指数达-3.76%，力争给投资者带来稳健的投资体验②。

在单只基金表现出色的同时，永赢基金固收业务整体排名也跻身同类前列，截至2024年三季度末，海通证券数据显示，固定收益类基金近2、3年超额收益率在18家固收类大型基金公司中稳居第2，近1年排名第3③。

团队成员 >>>

公司固收业务共有超20位基金经理/投资经理，团队成员在流动性管理、利率债投资、信用债投资、利率衍生品交易与风险对冲方面专业能力突出。信评方面，20余人信评团队，建立了完善的信用风险防范机制。

投资密码 >>>

永赢基金充分发挥银行系公募的先天禀赋④，在风险管理和收益挖掘上尽显优势。融资能力行业领先，成就更低资金成本。并且始终将风控放在首位，建立全面的风险监控和管理机制。坚守底线，不在杠杆和久期上过于激进，主要通过较高的趋势判断和短线波段交易能力挖掘收益。同时打造强大的风控团队，建立了覆盖53类细分风险、超500个应用指标的投资风险监测体系，根据不同风险，制定针对性风险模型，覆盖事前、事中、事后投资交易全流程。同时，通过建立梯度回撤预警控制体系，测算历史上每种风险的发生概率，保障投资者的利益。

多系统赋能，实现提质增效。过去五年，永赢基金在坚实的信评基础上，通过科技赋能打造了业内领先的牵星固收投研系统(该系统荣获2022年度金融科技发展奖⑤)。该系统功能涵盖利率、信用、转债的择时及择券研究，实现对企业的全生命周期管理，保障信用债研究向信用债投资的高效转化。尤其在风险防控方面，采用七大评级模型，包括城投、地产、工业、商贸、证券、银行和保险，评级模型准确反映不同行业信用属性，实现行业及个体分级风险管理。通过每日舆情定向推送、每日报价及成交监测、高频公司调研跟踪点评，实现完善的投后高频风险监控。

另外，在投资管理方面，公司建设了经纬投资交易系统，进一步提升交易效率;在风险控制方面，公司建设了明镜风险管理系统，落实事前、事中、事后的全面风险管控。三大系统共同为固收业务保驾护航。

①排名数据来源海通证券，截至2024/9/30。具体排名为2/171，同类为短债债券型。

②数据均截至2024/9/30。基金业绩、最大回撤及基准数据来源永赢基金，经托管行复核。指数数据来源Wind。排名数据来源银河证券，近1年收益具体排名为15/264，2023年度收益具体排名为1/283，同类为普通偏债型基金（股票上限高于30%）（A类）。永赢鑫欣A成立于2021/1/14，业绩比较基准为中债-综合指数(全价)收益率*70%+沪深300指数收益率*25%+恒生指数收益率(按估值汇率折算)*5%，截至2024/9/30，基金近1年、成立以来净值增长9.85%/8.75%，同期业绩基准为5.87%/-2.84%，2021-2023年、2024年上半年净值增长4.56%/-12.45%/10.36%/5.10%，同期业绩基准为-2.43%/-5.43%/-1.99%/2.29%。基金经理万纯任职时间：2021/1/14-2022/3/1，基金经理陶毅任职时间：2021/2/1-2023/10/11，基金经理光磊任职时间：2022/2/11-2023/3/9，基金经理卢丽阳任职时间：2023/3/31至今，基金经理吴玮任职时间：2023/7/6至今。

③超额收益排名数据来源海通证券，截至2024/9/30。基金管理公司超额收益是指基金公司管理的主动型基金超额收益（基金净值增长率减去业绩比较标准后的收益）按照期间管理资产规模加权计算的平均超额收益。大、中、小型公司的划分：按照海通证券规模排行榜近一年主动权益（主动固收）的平均规模进行划分，按照基金公司规模自大到小进行排序，其中累计平均主动权益（主动固收）规模占比达到全市场主动权益（主动固收）规模50%的基金公司划分为大型公司（共18家），在50%-70%之间的划分为中型公司，其余为小型公司，小型公司还包括旗下存续时间最长的产品成立不满1年的公司。

④基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

⑤颁奖单位为中国人民银行，2024年1月。

注：风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，并承担不同程度的风险。通常基金的收益预期越高，风险越大。永赢开泰、永赢鑫欣属于中低风险（R2）产品，适合经客户风险承受能力等级测评后结果为稳健型（C2）及以上的投资者。风险等级与投资者风险承受能力等级对照表详见永赢基金官网。投资者通过代销机构提交交易申请时，应以代销机构的风险评级规则为准。永赢鑫欣可投资于港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。敬请投资者在做出投资决策之前，仔细阅读产品法律文件，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。