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基金

见证历史!首单来了

来源:中国基金报

2022-11-28 17:20:25

  个人养老金基金产品首日开售,养老第三支柱迎来历史性时刻!

  11月28日,个人养老金制度正式启动实施,多家公募基金旗下的养老基金Y类份额首日开售。截至当天下午1时许,已有华夏、南方、富国、博时、鹏华、嘉实、华安、天弘、交银施罗德基金、大成、长城等多家基金公司传出喜报,纷纷迎来申购第一单。

  多位业内人士对此表示,多家公募已经可以从公司直销平台看到申购数据,更多代销渠道申购可能更为火热,部分客户在上周五就开通了交易账户和下单申购,还有基金经理牵头足额申购,完成了个人养老金产品落地的历史性时刻。多家金融机构也将积极做好投资管理和服务,提升自身专业能力,为个人养老金业务“保驾护航”。

  首日开售!个人养老金基金产品来了各家公募纷纷迎来第一单

  11月28日,个人养老金基金产品正式开售。包括华夏、南方、富国、鹏华、嘉实、华安、天弘、交银施罗德基金等在内的多家基金公司纷纷“曝首单”,迎来申购第一单。

  南方基金表示,南方基金APP已有首位客户开通个人养老金业务并成功购买Y份额。

  目前,南方基金正式上线个人养老金基金投资业务,投资者可通过南方基金直销平台(APP、官方微信等)及银行、券商等代销平台申购及定投旗下个人养老金产品,并进行个人养老金资金账户的管理。值得注意的是,投资者通过南方基金直销APP购买可享受申购费优惠。

  与此同时,南方基金8只养老FOF产品针对个人养老金投资基金业务单独设立的Y类基金份额正式开放日常申购、定投业务。

  华夏基金也表示,境内首只公募养老FOF基金经理许利明,已成功开通个人养老金账户,并成功申购1.2万元华夏养老2040。

  华安基金也完成首笔个人养老金基金Y份额申购。个人养老金基金Y份额开放申购首日,上午9点过后,已有个人投资者通过华安基金app首次开立了个人养老金交易账户,并绑定指定银行的个人养老金资金账户,成功申购了华安基金旗下华安养老2030三年Y份额。

  鹏华基金也表示,鹏华养老2045是招行养老专区首页两个推荐产品之一,首日就有投资者通过招行购买了这一产品。

  今天早上9:00,天弘基金也迎来个人养老金政策落地后的第一笔交易——天弘永丰稳健养老目标一年持有期基金Y份额获得首笔申购资金1000元。

  据天弘基金了解,这笔申购是北京的宋女士申购的。宋女士对此表示:“一直以来都想为自己的退休养老生活多存点钱,但过去只能缴纳基本养老保险,没有更多的途径为自己的退休后生活做一些准备。今年个人养老金政策陆续出台后就开始关注,经过计算,如果参加个人养老金投资,不仅每年可以省下一定数额的所得税,同时也能在退休时多存一笔养老钱。”

  宋女士表示,以后每年都会积极参与个人养老金投资,并且会以定投的形式把12000元的个人养老金额度用满。

  “希望在退休后能够把这笔钱作为自己的‘旅游专项资金’,提高退休后的生活质量。心情好时可以选择去冰岛看看极光,心情不好时就去伦敦的广场喂喂鸽子”她说。

  据了解,天弘基金的养老基金Y份额目前已经在天弘基金APP、支付宝、天天基金、兴业银行、同花顺、盈米基金、雪球基金、肯特瑞等多个销售渠道开售。

  事实上,除了申购开通首日的申购,部分投资者在上周五就完成了开户和下单。

  招商基金向记者表示,目前已有客户申购了公司旗下招商和悦稳健养老一年持有混合y份额1000元,是11月25日下午16点51分左右下单,预计基金公司确认要到12月1日,正式开启了个人养老金业务落地的新征程。

  招商基金表示,公司积极筹备,在业务开闸的第一时间宣布将于11月25日起开放旗下基金Y份额申赎业务,客户可通过各代销和直销机构进行个人养老金账户的开立和养老目标基金申购。

  长城恒康养老FOF今日正式开售,而在周末,也有客户提前在建行完成开户和预约下单。

  此外,还有富国、博时、嘉实、交银施罗德基金、大成、广发、易方达等多家公募机构的个人养老金基金产品Y份额迎来了首单申购,也开启了个人养老金投资的新时代。

  交银施罗德基金对此表示,今天是个人养老金基金Y类份额开放申购首日,我们从交行、招行、农行、中信、海通证券等多个代销渠道获知已实现首单申购,养老FOF基金得到了个人养老金参加人的认可,标志着公募基金助力个人养老金高质量发展的时代正式来临。

  也有基金市场部人士对记者表示,由于基金公司自身的直销平台,比如APP、官网等可以及时看到数据,但很多代销渠道的首单无法及时了解到,实际发售情况可能会比直销平台更为火热。

  “我们了解到,部分客户在上周五就及时开通了交易账户,并在今天开通首日就及时完成了首笔申购,大家布局个人养老金投资的热情较高。”该市场部人士称。

  一位富国基金投资者表示,上周五就知道今日能买个人养老金产品了,立马就开了个人养老金账户并把今年的12000元额度转到账户中。今天第一时间就买了富国鑫旺均衡养老FOF,买这个的原因,一是之前买过富国旗下基金,也买过这个基金经理的基金;二是我俩现在还年轻,距离退休还有20多年,所以理财经理也建议我们不用太保守,看介绍说这个产品投资方面更积极,就选了这个产品。

  各类金融机构准备充分

  为个人养老金业务“保驾护航”

  多家金融机构及从业人士表示,个人养老金业务的正式落地,标志着个人养老金第三支柱正式开启,各类金融机构也将积极准备,抓住机遇,提升自身专业能力,为个人养老金业务的落地及后续投资管理、投资者服务等“保驾护航”。

  招商基金表示,随着我国老龄化程度不断加深,个人养老金制度的落地是贯彻党的二十大关于健全多层次、多支柱养老体系的重要举措。个人养老金业务的正式落地,标志着我国多层次、多支柱养老保险体系更加完善,也是发展养老事业和养老产业、应对人口老龄化的积极探索。面对个人养老金制度为大资管行业所带来的新的机遇,公募基金行业也将满怀信心、紧抓机遇、锤炼能力,积极筹备业务发展。

  招商基金总经理徐勇称,“公募基金在我国养老金投资管理方面一直充当主力军角色,为养老金保值增值贡献着专业力量。招商基金将通过专业的投资能力和全方位的养老金融规划服务积极参与我国多层次多支柱养老保险体系建设。”

  在养老金业务准备方面,交银基金旗下两款养老FOF产品,交银安享稳健养老一年、交银养老2035三年均是中国证监会确定的首批合格养老基金产品。公司在上周即已完成包括交通银行在内20多家销售渠道系统测试及Y类基金份额上线工作。

  天弘基金也是首批通过人社部准入测试、完成四方联测的机构之一,是首批通过中登验收测试的机构之一,为业务上线做好了先决准备。在天弘基金APP上,不断优化养老专区建设,提升客户体验;并自主研发了税延计算器、养老计算器,为客户提供有效的养老规划工具。同时,为了让投资者对个人养老金投资有更多的认识,天弘基金还将产出系列投教视频等,持续加强投资者教育。

  未来,天弘基金将秉持以客户为中心的理念,为个人养老金客户提供更细致周到的投资服务与陪伴,力争助力投资者追求高质量晚年生活。

  浦银安盛基金旗下2只养老目标基金浦银安盛颐和稳健、浦银安盛颐享稳健Y类份额也于28日期开放日常申购和定投,投资者在商业银行等开通个人养老金账户后,即可通过代销等申购养老基金Y类份额。

  后续,浦银安盛基金也在积极申报养老FOF产品,并制定完善相关养老品牌营销规划,充分挖掘养老基金产品特色,梳理建立专业、特色、具备行业影响力的养老金业务品牌。后续也将针对目标客户群体,增强对新时代年轻人的影响力,在投资者教育方面加强个人客户对第三支柱养老金融体系的理解,推广抵御风险、长期投资、价值投资的养老品牌理念,助力个人养老金业务顺利开展。

  招商银行上海分行营业部总经理张逸航也表示,“个人养老金业务空间非常大,也有利于帮助老百姓提高退休后的生活水平。招商银行上海分行积极推动个人养老金信息管理服务平台系统对接测试,同时也在不断探索个人养老金账户相关的管理制度建设、系统建设,为个人养老金业务的落地及后续服务做好充分准备。”

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