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养老目标基金四周年: 总规模近1100亿 七成以上养老FOF获正回报

来源:中国基金报

2022-08-15 07:56:00

(原标题:养老目标基金四周年: 总规模近1100亿 七成以上养老FOF获正回报)

中国基金报记者 张燕北 曹雯璟

作为公募助力养老第三支柱建设的重要创新产品,首批养老目标基金获批已满四年。四年来,养老基金中基金(FOF)持续扩容,规模不断壮大,目前,已有185只养老FOF发行成立,规模合计超千亿。

从基金回报来看,七成以上养老FOF成立以来斩获正回报。

养老目标基金规模近1100亿

15只成立以来赚超40%

2018年8月6日,来自华夏、南方、嘉实、博时、鹏华、中欧、富国、万家等14家基金公司的14只养老目标基金获批,公募养老FOF全新品种问世。

2022年8月2月,申万菱信养老目标日期2040三年持有基金成立,这也是第186只养老目标基金。

2018年~2021年,每年分别有13只、51只、41只、49只基金成立;今年以来已有31只产品成立。

从规模来看,170只有二季度数据的养老FOF季末规模合计1034.28亿元;新近成立的未披露中报的15只养老FOF,发行总规模为62.43亿元。整体来看,185只已成立的养老目标基金规模合计达到1096.71亿元。

养老目标基金首发规模最大的是成立于2021年9月的兴证全球安悦稳健养老一年持有,首发规模63.44亿元;兴全安泰稳健养老一年持有募资56.58亿元。

当前规模最大的养老FOF产品为交银安享稳健养老一年FOF,达到198.62亿元,较发行规模增长178.19亿元;民生加银康宁稳健养老一年、招商和悦稳健养老一年等规模增长也非常明显。

从基金管理人而言,华夏基金旗下共有12只养老FOF成立,是目前布局养老目标基金最多的公司。博时、南方、广发、工银瑞信等大型基金公司也积极布局了公募养老产品。

从基金回报来看,多数养老目标基金过去四年实现了稳健的正收益。Wind数据显示,截至8月12日,135只养老目标基金成立以来都实现了正收益,占比73%。23只FOF成立以来回报超30%,15只斩获40%以上的良好回报;成立于2019年4月的的华夏养老2045三年A,成立以来回报达到72.5%。

公募积极布局养老FOF

养老目标基金前景广阔,是基金公司重点发展的基金品类。下半年以来,公募布局养老FOF的步伐加快。目前有18只FOF正在发行,14只等待发行,还有近30只产品在走审批流程,其中一半是养老FOF。

嘉实基金FOF投资管理部基金经理张静表示,养老目标FOF四年来积极探索,已被越来越多投资者认可。普通公募产品多为中短期闲钱理财、财富增值的工具,养老目标基金逐渐成为居民管理养老资金的好帮手。

广发基金资产配置部总经理杨喆表示,发展养老FOF有利于投资者借助基金管理人的专业化优势投资基金,满足多样化资产配置需求,有效分散投资风险。FOF长期稳健的属性,非常契合居民养老投资的需求。

不过,相比权益类产品,养老FOF并不好卖。

对此,华安基金基金组合投资部总监陆靖昶表示,“养老FOF不好卖”或许只是初期阶段性的现象。首先,在过去较长时间、尤其是资管新规之前,大多数投资者习惯了刚兑、保本产品,对于养老FOF这样投资期限长并具有一定锁定期的净值化产品需要一个逐渐接受的过程。其次,养老FOF是一个系统化的、追求长期稳健增值的品种,管理人会尽力确保资金的安全性,因此,短期收益可能缺乏吸引力。此外,我国第三支柱体系尚处于建设初级阶段,目前产品主要集中在目标风险型基金和到期日较短的目标日期型基金,为投资者提供的基金产品还需要扩展。

银华FOF投资总监、基金经理肖侃宁表示,相比其他产品类型,FOF具有收益稳健和波动相对较小的特点,尤其在市场震荡的情况下,FOF产品在资产配置上的优势更能显现。随着个人投资者对FOF基金熟悉和认同的加深,FOF未来将在投资策略多样化、产品类型多元化等方面展现积极的变化,FOF的市场规模有望进一步提高。

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